Banco Neon é o melhor para você?

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Conheça a metodologia
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Alexandre Desoutter Atualizado em julho 15, 2022

Entre todas as opções de contas digitais existentes no mercado, escolher uma fica até difícil, não é mesmo? Mas preparamos um artigo para você saber tudo sobre o banco Neon e como funciona a conta digital. Vamos explicar as taxas, limites de saques, transferências, conta PJ Neon, cartão de crédito e muito mais, continue lendo!

Banco Neon é bom?

O banco Neon é uma conta digital de pagamentos boa, com uma nota de 8.1 no site Reclame Aqui, considerada ótima. O índice de reclamações respondidas é de 97.8% e índice de solução de 87.7%.

Fundada em 2016, a instituição tem 10 milhões de clientes e autorização do Banco Central para atuar como instituição de pagamento.


Com a chegada dos bancos virtuais, os bancos tradicionais começaram a oferecer ofertas interessantes para chamar novos usuários. Atualmente, há uma grande variedade de ofertas interessantes, tanto dos bancos tradicionais quanto dos bancos virtuais. Quer saber mais sobre as melhores contas e vantagens do mercado? Entre no nosso comparador e se informe! Faça cotações personalizadas das melhores taxas de conta corrente com o comparador da HelloSafe Brasil.

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Banco Neon telefone e outros contatos:

Forma de contatoContato
Telefone
0800 882 0652
E-mail
[email protected]
E-mail PJ
[email protected]
Tabela sobre as formas de entrar em contato com o Banco Neon.

Neon é conta corrente ou poupança?

A Neon conta digital não é nem uma conta corrente e nem uma poupança, ela é uma conta de pagamentos. Isso porque, de acordo com o Banco Central, para ser uma conta corrente ou poupança, é necessário que o banco tenha agência física, e como a Neon é um banco digital, ela não pode ser caracterizada como nenhuma dessas duas opções.

No entanto, na conta digital Neon é possível guardar dinheiro, com rendimento entre 95% e 101% do CDI, enquanto a poupança tradicional rende 70%. Na prática, mesmo que seu dinheiro fique na conta sem movimentar, apenas guardado, ele rende, e ainda você pode utilizar quando quiser, sem ter de esperar por um tempo para poder retirá-lo da conta. Vamos fazer uma simulação aqui para você entender o rendimento na conta digital Neon.

Valor guardado de R$ 1.000Rendimento
6 meses
R$ 1.072,89 - Rendimento de R$ 42,04 ao final do período
Na poupança renderia R$ 30,85
12 meses
R$ 1.151,31 - Rendimento de R$ 89,61 ao final do período
Na poupança renderia R$ 61,70
18 meses - 1 ano e meio
R$ 1.235,34 - Rendimento de R$ 142,79 ao final do período
Na poupança renderia R$ 92,55
24 meses - 2 anos
R$ 1.325,06 - Rendimento de R$ 201,66 ao final do período
Na poupança renderia R$ 123,40
36 meses - 2 anos
R$ 1.493,77 - Rendimento de R$ 308,67 ao final do período
Na poupança renderia R$ 185,10

Atenção!

Os valores investidos na Neon são garantidos pelo Fundo Garantidor de Créditos em até R$ 250.000,00.​ Os investimentos são CDBs (Certificados de Depósito Bancário) - um investimento de renda fixa do parceiro Banco Votorantim, e é possível aplicar a partir de R$ 10.

Quais os tipos de conta Banco Neon?

A conta digital Neon possui a conta virtual para pessoa física e para Microempreendedor Individual (MEI). Vamos explicar tudo o que a conta oferece aos clientes:

  • Cartão de débito internacional: ao abrir uma conta digital Neon e depositar qualquer valor, você recebe de graça um cartão físico internacional de débito. O saldo é o mesmo da sua conta. Você pode utilizar em qualquer lugar do mundo que aceite a bandeira Visa. Se você quiser optar por portabilidade salarial, você tem garantia de saldo no cartão todos os meses.
  • Cartão para negativado: com o cartão de débito, não é necessário passar por verificação de crédito, pois você só gasta o quanto tem na conta e economiza com tarifas.
  • Cartão de crédito Neon: o cartão de crédito da conta Neon não tem taxa, nem anuidade e você pode ajustar seu próprio limite, de acordo com suas necessidades. Se seu limite acabar, você pode ativar a função para liberar mais crédito, mas lembrando que esse crédito terá de passar por aprovação antes da liberação.
  • Empréstimo pessoal: é possível fazer empréstimo pessoal na conta digital Neon. Você pode pedir empréstimo a partir de R$ 500 até R$ 15 mil, com parcelas entre 6 vezes até 24 meses (2 anos), com juros a partir de 5% ao mês.
  • PIX e transferências: com a conta digital Neon é possível fazer PIX e transferências de graça, de forma segura, a qualquer horário.
  • Cartão virtual: com o cartão virtual Neon você pode fazer compras online, tanto no débito e crédito, em sites nacionais e internacionais, e ainda é possível controlar as transações pelo aplicativo em caso de possíveis compras indevidas.
  • Saques grátis: Quem compra sempre com o cartão físico e virtual da Neon tem direito a 3 saques gratuitos por 30 dias no banco 24 horas.

Bom saber

Os valores, taxas e prazos disponíveis são calculados de acordo com a análise de cada cliente e poderão ser alterados a critério da Neon.

Como abrir conta Neon?

Para abrir uma conta digital Neon você precisará dos seguintes documentos:

  • Ter um RG ou CNH legível
  • Estar com o CPF regular na Receita Federal do Brasil
  • Ser residente no Brasil
  • Se você for estrangeiro, será necessário que você tenha um CPF e um RNE (Registro Nacional de Estrangeiros) ou RNM (Registro Nacional Migratório).

Um critério importante sobre a conta Neon, é que você precisa ter no mínimo 18 anos. Se você é maior de idade e já tem todos os documentos em mão, é só seguir o seguinte passo a passo para abrir a sua conta Neon:

  1. Baixe o aplicativo Neon pelo Android ou IOS;
  2. Abra o aplicativo Neon e coloque suas informações pessoais;
  3. Crie uma senha de 6 dígitos, lembrando que essa senha é só utilizada para acessar o aplicativo da conta;
  4. Feito isso, informe seu número de telefone e em seguida, você receberá um SMS com um código para a validação no seu aplicativo. Só é possível ir para os próximos passos após você informar esse código;
  5. Após você inserir o código, é a hora de posicionar a câmera no modo selfie e tirar uma foto para validar seu perfil;
  6. Tire fotos frente e verso do RG, CPF ou CNH com no máximo 10 anos de emissão;
  7. Informe seu endereço residencial e o qual você quer receber seu cartão Visa internacional;
  8. Feito isso, faça a sua assinatura na tela do seu celular no local indicado e pronto, sua conta digital Neon está criada.

Em seguida, a equipe da Neon irá validar o cadastro e tem até 5 dias úteis para confirmar a abertura da conta. O aviso da aprovação será feito por e-mail e no próprio aplicativo da Neon.

Bom saber

Para começar a usar a sua conta digital será preciso fazer um depósito inicial para ativá-la. Esse valor é seu (não é uma taxa) e já vai ficar no seu saldo bancário. Você pode depositar tanto por transferência bancária quanto por boleto ou Pix.

Como cancelar a conta Neon?

Para cancelar a sua conta digital Neon, é necessário não ter saldo ou investimentos, além de nenhuma contestação em andamento ou limite comprometido no cartão de crédito. Caso você tenha chaves Pix cadastradas na sua conta Neon, lembre-se de excluí-las tocando na aba Pix > Minhas chaves.

O cancelamento pode ser feito diretamente pelo aplicativo da Neon: Configurações > Cancelar Conta > siga as validações solicitadas.

Cartão conta Neon: como funciona?

Ao abrir conta Neon e depositar qualquer valor, você recebe de forma gratuita um cartão físico internacional de débito. O saldo é o mesmo da sua conta. Você pode utilizar em qualquer lugar do mundo onde aceite a bandeira Visa. Ele funciona como um cartão pré-pago, pois você só utiliza o valor que tem disponível na conta, sem ter de pagar nenhuma taxa para isso.

Mas existe também o cartão de crédito da conta Neon, e ele não tem taxa, nem anuidade e você pode ajustar seu próprio limite, de acordo com suas necessidades. Se seu limite acabar, você pode ativar a função para liberar mais crédito, mas lembrando que esse crédito terá de passar por aprovação antes da liberação. O tempo de resposta da análise de crédito do cartão Neon é de até 5 dias corridos. O limite de saldo disponível é definido de acordo com a análise feita pelo banco baseado em histórico de consumo, uso de crédito, e pagamentos efetuados dentro e fora da Neon. Normalmente, o valor inicial é baixo, mas conforme a conta vai sendo movimentada, os limites pode ir aumentando.

Conta Neon tem anuidade?

A conta Neon não tem anuidade, nem o cartão de crédito, mas em alguns casos são cobradas taxas. Confira abaixo:

  • Parcelamento de fatura: de acordo com o banco, em caso de parcelamento da conta do cartão de crédito, há uma taxa de juros podendo chegar até 14,9% ao mês  com CET (Custo Efetivo Total) de 420,79% ao ano.
  • Crédito rotativo: é quando você não paga o valor total da sua fatura e não faz um parcelamento, os juros podem ser de 16,5% ao mês, com CET (Custo Efetivo Total) de 478,90% ao ano.
  • Pagamento atrasado: se você não pagar sua fatura ou pagar um valor abaixo do valor mínimo, ela passa a ser considerada como “atrasada” e você terá uma multa de 2% sobre o saldo devido.
  • Saques: para saques acima de 3 no mês no caixa eletrônico do Banco 24 Horas, o banco Neon cobra uma taxa de R$ 3,90 por retirada. Para saques internacionais, a tarifa é composta pelo valor do saque + 4% (tarifa de gerenciamento Neon) + IOF (6,38%) + custo saque nos terminais rede Plus (tarifa variável).
  • Transferências: o banco Neon não cobra tarifas para transferências entre contas Neon e também para outros bancos.

O banco Neon oferece benefícios interessantes e que chamam atenção. Porém, se você quiser comparar as vantagens do Neon com as de outros bancos, você veio ao lugar certo! Confira nosso comparador e veja quais são as melhores contas do mercado brasileiro! Veja quais são as taxas dos melhores bancos do Brasil e saiba qual é a mais barata com o comparador da HelloSafe Brasil.

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Conta PJ Neon: como funciona?

A conta PJ Neon é uma facilidade para quem tem a própria empresa, mas não quer burocracias. Para quem é MEI ou vai abrir uma empresa, é possível abrir uma conta digital no Neon. Para isso, é preciso ter um faturamento de até R$ 81 mil por ano, emitir Nota Fiscal e estar com os documentos todos regularizados. Com a conta Neon PJ, é possível:

  • Abrir a conta de forma gratuita;
  • Sem taxas de manutenção da conta;
  • Cartão de débito sem anuidade;
  • Sem cobrança de boletos emitidos;
  • Emissão de extratos sem taxas;
  • Pagar boletos e impostos sem taxas;
  • Transferir entre contas MEI Fácil ou Neon sem taxas;
  • Transferir TED para outros bancos sem taxas
  • Compras e pagamentos pelo aplicativo;
  • Receber dos seus clientes na conta, até por maquininha;
  • 1 saque grátis por mês. As demais por R$ 6,90.

A Conta MEI Fácil é uma conta criada em parceria com a Neon para o MEI. Para abrir a conta PJ Neon, siga esses passos:

  1. Tenha o aplicativo MEI Fácil instalado e atualizado no seu celular;
  2. Acesse com seu CPF e senha;
  3. O botão da conta vai aparecer para você.

Se você precisar de atendimento MEI Fácil, você pode entrar em contato com eles através do e-mail: [email protected].

Não consigo acessar minha conta Neon: o que fazer?

Se você não está conseguindo acessar sua conta digital Neon, siga esses passos:

  1. Veja se há uma atualização disponível para o app Neon na loja de aplicativos;
  2. Se já estiver atualizado, faça uma limpeza de cache, e siga as instruções:
    • Saia do aplicativo e acesse o menu Configurações do seu celular;
    • Toque em Aplicativos;
    • Busque o app Neon;
    • Procure por Armazenamento e toque em Limpar cache/dados.

Se mesmo assim não conseguir acessar a conta, entre em contato pelo e-mail [email protected].

Quais os benefícios exclusivos do Banco Neon?

A Neon conta digital proporciona facilidade para quem busca um banco digital sem a necessidade de sair de casa e ter de preencher muitos papeis. A abertura da conta é simples e pode ser feita pelo aplicativo no celular. Além disso, a Neon oferece:

  • Cartão débito internacional, facilidade para quem vai viajar, pois não é preciso ir até o banco e pedir um cartão internacional;
  • Cartão de crédito o qual você mesmo pode ajustar o limite;
  • Empréstimo com simulação no site;
  • Conta PJ com benefícios exclusivos;
  • Limite de 3 saques gratuitos por mês.

Como depositar dinheiro na conta Neon?

O depósito na conta digital Neon pode ser feita de diversas formas:

  • Via TED ou DOC de outros bancos, ou transferência interna entre contas Neon, o dinheiro entra no mesmo dia, dentro do horário de funcionamento do banco de origem;
  • Via PIX o dinheiro entra na conta em segundos;
  • A outra forma é pelo boleto, você pode gerar o boleto direto no aplicativo, é só clicar em "Depósito"e depois "Depósito via boleto". Após o pagamento, o dinheiro cai na conta em até 2 dias úteis.

Como sacar dinheiro da conta Neon?

Para sacar dinheiro da conta digital Neon é muito simples, basta ir até o caixa eletrônico do Banco 24 Horas, inserir o cartão na máquina, selecionar o valor e fazer a operação. O limite diário para saques na Neon é de R$ 2 mil e não é possível ajustar esse limite.

Atenção!

O Banco 24 Horas tem um limite de R$ 1 mil por saque, então, caso você precise sacar mais do que isso dentro do seu limite diário, será preciso fazer duas operações.

Quais as vantagens e desvantagens da conta Neon?

Vantagens

  • Facilidade de abertura, por app;
  • Facilidade de abertura de conta PJ;
  • Possibilidade de guardar dinheiro com rendimento CDI - maior que a poupança tradicional;
  • Compras online por cartão virtual;
  • Compras com cartão físico por aproximação;
  • Sem taxas para TED, DOC, e geração de boleto;
  • Sem taxas de manutenção de conta;
  • Cartão de débito sem anuidade;
  • Limite de 3 saques gratuitos por mês no Banco 24 Horas;
  • Conta PJ - receber dos clientes na própria conta ou até por maquininha;
  • Recebimento na conta por PIX na mesma hora.

Desvantagens

  • Ausência de banco físico;
  • Pagamento de taxa após o limite de 3 saques por mês.

Além do banco Neon, outros bancos virtuais também têm inúmeras vantagens para Pessoa Física e Jurídica. Em apenas um clique, você tem acesso a informações dos melhores bancos digitais do Brasil. Entre no nosso comparador de contas correntes e veja qual é a melhor conta para você!

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Conta neon para menor: como funciona?

Não é possível abrir conta digital Neon para pessoas menores de 18 anos.

Número da conta Neon: como encontrar?

Você pode encontrar o número da sua conta digital Neon no app, clicando em Meu Neon. Lá estão todos os dados da sua conta.

Se quiser compartilhar essas informações com alguém é só clicar em "Compartilhar".

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Alexandre Desoutter
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Alexandre Desoutter trabalha como editor-chefe e chefe de relações com a imprensa na HelloSafe desde junho de 2020. Formado pela Sciences Po Grenoble, trabalhou como jornalista por vários anos na mídia francesa e continua colaborando como colaborador a várias publicações.

Neste sentido, a sua função leva-o a realizar um trabalho de orientação e apoio a todos os editores e colaboradores da HelloSafe para que a linha editorial definida pela empresa seja integralmente respeitada e declinada através dos textos publicados diariamente no nossas plataformas.

Como tal, Alexandre é responsável por implementar e manter os mais rígidos padrões jornalísticos dentro da equipe editorial da HelloSafe, a fim de garantir a informação mais precisa, atualizada e especializada possível em nossas plataformas. . O Alexandre, em particular, empreende há dois anos a implementação de um sistema de dupla verificação sistemática de todos os artigos publicados no ecossistema HelloSafe, capaz de garantir a máxima qualidade da informação.

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