Quais são as melhores corretoras de investimentos do Brasil?
- Soluções de Copy Trading eficientes
- Aplicativos de trading excelentes
- Ampla variedade de ferramentas de negociação
- Registrado junto ao FCA, CySEC, CBI, ASIC
AvaTrade se destaca por sua combinação única de plataformas de negociação variadas, soluções de copy trading e ausência de taxas de depósito e saque. Este corretor é particularmente bem adaptado para traders intermediários a avançados que procuram uma plataforma confiável e completa para diversificar suas estratégias de negociação, enquanto desfrutam de uma ampla gama de ativos. AvaTrade também é adequado para traders iniciantes devido à sua conta demo e recursos educacionais disponíveis para aprender os fundamentos do trading.
AvaTrade exige um depósito mínimo de 100 EUR, o que é relativamente acessível e alinhado com corretores como Eightcap, mas ligeiramente mais alto que outros corretores como eToro, que oferece um depósito mínimo de 50 EUR. AvaTrade se destaca pela ausência de taxas de depósito e saque, o que é uma grande vantagem para traders que procuram minimizar seus custos. Por outro lado, para aqueles que se concentram em negociação de criptomoedas, é importante notar que AvaTrade cobra um spread nas transações.
AvaTrade oferece uma ampla gama de ativos para negociar, incluindo CFDs, Forex, ações, índices, commodities, títulos, ETFs e criptomoedas. Essa diversidade permite que os traders diversifiquem seus portfólios de forma eficaz. Em comparação com corretores como Vantage, que se concentram principalmente em Forex e CFDs, AvaTrade oferece uma seleção de ativos mais ampla.
AvaTrade oferece uma variedade de plataformas de negociação, incluindo MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions e até mesmo TradingView. Essa diversidade permite que os traders escolham a plataforma que melhor atenda às suas necessidades, seja para negociação clássica, opções ou negociação móvel. Além disso, AvaTrade se destaca por suas soluções de copy trading, por meio de parcerias com plataformas como ZuluTrade e DupliTrade, oferecendo aos traders a capacidade de copiar estratégias de traders experientes. Uma conta demo também está disponível, o que é essencial para iniciantes que desejam praticar sem arriscar seu capital.
AvaTrade tem uma excelente classificação de 4,5/5 no Trustpilot, o que é um forte indicador de satisfação do cliente. Essa classificação é superior à de muitos concorrentes, incluindo eToro (4,2/5) e XTB (3,6/5), o que atesta a confiabilidade do serviço e a qualidade da experiência do usuário na AvaTrade.
- Avaliação do aplicativo: 4.3/5
- Alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulamentação: ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Avaliação do Trustpilot: 4.5/5
- Indicadores: RSI, MACD, CCI, ATR etc.
- Funcionalidades: Conta demo, copy trading
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out: Sim
- Pedido mínimo: N/A
- Taxas de saque: 0 EUR
- Taxas overnight: 0.05 %
- Depósito mínimo acessível de 100 €
- Sem taxas de depósito ou saque
- Ampla gama de ativos para negociar, incluindo ações, ETFs, Forex, CFDs e criptomoedas
- Várias plataformas de negociação disponíveis, incluindo MT4, MT5 e TradingView
- Soluções de copy trading disponíveis através do ZuluTrade e DupliTrade
- Os spreads em criptomoedas podem ser mais altos do que em alguns concorrentes
- Sem trading social integrado, ao contrário do eToro
- A interface das plataformas pode ser complexa para iniciantes
- Várias contas disponíveis
- Várias ferramentas e recursos educacionais disponíveis
- Spread a partir de 0,0 pips
- Programa de fidelidade interessante
Vantage se destaca principalmente pela sua oferta de programas de fidelidade e spreads competitivos, a partir de 0,0 pips. Esses recursos são especialmente atraentes para traders ativos que procuram maximizar seus lucros por meio de spreads apertados. Além disso, o programa de fidelidade da Vantage, que recompensa traders regulares, é um recurso exclusivo que pode atrair aqueles que negociam com frequência. No entanto, a Vantage pode não ser ideal para traders iniciantes, devido ao seu depósito mínimo mais alto e à sua classificação do Trustpilot mais baixa.
Vantage exige um depósito mínimo de €200, o que é mais alto do que alguns outros corretores como o Eightcap (€100) ou mesmo corretores sem depósito mínimo, como o XTB. Em termos de taxas, a Vantage é competitiva, sem taxas de depósito ou retirada, o que é uma vantagem para traders que procuram otimizar seus custos.
Vantage oferece uma variedade de ativos, incluindo Forex e CFDs. Embora isso permita que os traders se concentrem em mercados específicos, a oferta é mais limitada do que a de corretores como eToro ou Bitpanda, que oferecem uma variedade maior de ativos, incluindo ações, ETFs e criptomoedas.
Vantage fornece acesso a plataformas populares, como MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) e Vantage FX Mobile, o que permite flexibilidade em termos de dispositivos de negociação. Além disso, Vantage permite a cópia de negociação, o que é um trunfo para traders iniciantes ou aqueles que preferem seguir estratégias comprovadas. Uma conta demo também está disponível, o que é útil para traders iniciantes que desejam se familiarizar com a plataforma sem arriscar dinheiro real.
Vantage tem uma classificação de 3,3/5 no Trustpilot, o que é inferior à média de outros corretores populares como AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Essa pontuação mais baixa pode refletir algumas lacunas percebidas pelos usuários, especialmente em termos de atendimento ao cliente.
- Avaliação do aplicativo: 4.8/5
- Alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulamentação: VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Classificação do Trustpilot: 3,3/5
- Indicadores: Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Funcionalidades: Conta demo, cópia de negociação
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: AUD, USD, GBP, EUR, SGD, JPY, NZD, CAD
- Chamada de margem / Stop out: Sim
- Ordem mínima: 0,01 lote
- Taxa de retirada: €0
- Taxa de pernoite: 0,1 a 0,5 %
- Sem taxas de depósito ou saque
- Copy trading disponível
- Spreads competitivos a partir de 0,0 pips
- Programa de fidelidade para traders regulares
- Acesso às plataformas MT4, MT5 e Vantage FX Mobile
- Depósito mínimo de R$ 200, mais alto que alguns concorrentes
- Oferta de ativos limitada em comparação com corretoras como eToro ou Bitpanda
- Menos recursos educacionais do que corretoras como AvaTrade
- R$ 0 de taxas sobre as posições de ações e ETFs em tempo real
- Processo rápido para abrir a conta
- Registrada na CVM
- Opção de trading social
eToro se destaca como pioneiro no trading social e copy trading, oferecendo uma plataforma que permite não apenas negociar uma ampla variedade de ativos, mas também acompanhar e copiar as negociações de outros investidores. Essa abordagem torna o trading mais acessível para iniciantes, ao mesmo tempo em que permite que traders mais experientes monetizem sua expertise. eToro é, portanto, ideal para traders iniciantes, bem como para aqueles que desejam explorar o potencial do trading social e da diversificação de ativos, aproveitando uma plataforma simples e eficaz.
eToro exige um depósito mínimo de R$ 250, tornando-o acessível a um público amplo, especialmente para traders iniciantes. Esse valor é inferior ao exigido por corretoras como AvaTrade (R$ 500) ou Vantage (R$ 1.000). Em termos de taxas, eToro se destaca por sua política de 0% de taxas sobre posições de ações e ETFs em tempo real. No entanto, cobra uma comissão de 1% na compra e venda de criptomoedas, o que é mais alto do que alguns concorrentes.
eToro oferece uma ampla gama de ativos para negociar, incluindo CFDs, Forex, ações, ETFs e criptomoedas. Essa diversidade coloca eToro entre as corretoras mais versáteis do mercado, superando corretoras como Vantage, que se concentra principalmente em Forex e CFDs.
A plataforma de negociação da eToro é reconhecida por sua interface intuitiva e amigável, ideal para traders de todos os níveis. eToro se destaca, em particular, por sua funcionalidade de copy trading, que permite que os usuários copiem as estratégias dos traders de maior desempenho, tornando o trading mais acessível para iniciantes. Além disso, eToro oferece uma conta demo, o que permite que novos usuários pratiquem sem correr o risco de perder dinheiro real.
eToro possui uma classificação de 4,2/5 no Trustpilot, indicando uma satisfação geral positiva entre seus usuários. Essa pontuação é comparável a outras corretoras populares como Eightcap (4,2/5), mas inferior a AvaTrade (4,5/5).
- Nota de aplicativo: 4.7/5
- Alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulamentação: AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Nota do Trustpilot: 4,2/5
- Indicadores: MM, Bollinger, RSI, Estocástico, etc.
- Funcionalidades: Conta demo, Copy trading
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out: Sim
- Pedido mínimo: 10 USD
- Taxa de retirada: 5 EUR
- Taxa de inatividade: 0,1 a 0,5%
- Depósito mínimo de R$ 500, atrativo para iniciantes
- 0% de taxas sobre as posições de ações e ETFs em tempo real
- Ampla gama de ativos disponíveis (CFDs, Forex, ações, ETFs, criptomoedas)
- Plataforma de copy trading inovadora e amigável
- Conta demo disponível para prática
- Taxa de 1% sobre a compra e venda de criptomoedas, mais alto que alguns concorrentes
- Atendimento ao cliente às vezes considerado menos reativo do que outros brokers
- Taxa de juros de 5% sobre os fundos não investidos
- Remuneração de liquidez a uma taxa vantajosa
- Registrado na CVM
- Spreads e comissões baixas em CFDs
XTB se destaca principalmente por sua política de taxas extremamente vantajosa e a ausência de depósito mínimo, tornando-o particularmente atraente para traders iniciantes ou aqueles que procuram testar o trading sem compromisso financeiro significativo. Além disso, sua plataforma xStation 5 é bem projetada, oferecendo ferramentas de trading avançadas, mas ainda sendo acessível. Portanto, XTB é particularmente bem adaptado para traders que procuram uma plataforma sem taxas ocultas, com acesso fácil a ações, ETFs e CFDs, mas que não exigem copy trading ou negociação de criptomoedas.
XTB se destaca pela ausência de depósito mínimo necessário, tornando-o extremamente acessível para traders iniciantes ou aqueles com capital limitado. Em termos de taxas, XTB também é muito competitivo, com taxas de corretagem zero e sem comissões sobre ações e ETFs, o que o torna uma excelente opção para investidores de longo prazo.
XTB oferece uma ampla gama de ativos, incluindo ações, ETFs e CFDs. Embora sua seleção de ativos seja sólida, é um pouco limitada em comparação com corretores como eToro, que também oferece Forex e criptomoedas. No entanto, para investidores que desejam se concentrar em ações, ETFs e CFDs, XTB continua sendo uma opção muito competitiva.
XTB oferece sua própria plataforma de trading, xStation 5, além do MetaTrader 4 (MT4). A plataforma xStation 5 é conhecida por sua interface intuitiva e ferramentas de análise avançadas, o que a torna adequada tanto para iniciantes quanto para traders experientes. XTB também oferece uma conta demo, o que é uma ótima maneira para novos usuários se familiarizarem com a plataforma. No entanto, XTB não oferece funcionalidade de copy trading, o que pode ser uma desvantagem para aqueles que procuram essa funcionalidade, muito popular entre corretores como eToro.
XTB tem uma classificação de 3,6/5 no Trustpilot, o que é ligeiramente inferior a outros corretores como AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Essa classificação média pode refletir algumas preocupações dos usuários, potencialmente relacionadas a aspectos específicos do atendimento ao cliente ou à interface do usuário da plataforma. No entanto, XTB continua sendo geralmente bem avaliado, especialmente por seus baixos custos e a robustez de sua plataforma de trading.
- Classificação do aplicativo: 4.5/5
- Alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulamentação: FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Classificação do Trustpilot: 3.6/5
- Indicadores: RSI, MACD, MSA, Momentum etc.
- Funcionalidades: Conta demo
- Conta Islâmica: Sim
- Moeda da conta: EUR e USD
- Margin call/Stop out: Sim
- Ordem mínima: 0,01 lote
- Taxa de saque: 0 €
- Taxa de inatividade: 0,005 %
- Sem depósito mínimo necessário
- Taxas de corretagem zero e sem comissões em ações e ETFs
- Plataforma xStation 5 intuitiva e poderosa
- Conta demo disponível
- Forte foco em ações, ETFs e CFDs
- Avaliação Trustpilot de 3,6/5, inferior a alguns concorrentes
- Copy trading não disponível
- Gama de ativos mais limitada (sem criptomoedas nem Forex)
- Várias contas disponíveis
- Plataforma acessível para iniciantes
- Registrada na CVM
- Tutoriais, plataformas e ferramentas de negociação
Pepperstone se destaca por sua combinação de taxas competitivas, plataformas de negociação variadas e soluções de copy trading, tornando-o um corretor interessante para traders de todos os níveis. Traders iniciantes apreciarão especialmente a ausência de depósito mínimo e as opções de copy trading, enquanto traders mais experientes se beneficiarão dos spreads apertados e da velocidade de execução oferecidas pelas plataformas disponíveis. Além disso, Pepperstone é registrado junto à ASIC, o que oferece segurança adicional para traders australianos.
Pepperstone se destaca pela ausência de depósito mínimo, tornando-o muito acessível para traders de todos os níveis, sejam iniciantes ou experientes. Em termos de taxas, Pepperstone é muito competitivo, especialmente com spreads começando em 0,0 pips em algumas contas e sem taxas de depósito e saque.
Pepperstone oferece uma ampla gama de ativos para negociar, incluindo Forex, ações, CFDs, commodities e criptomoedas. Essa diversidade permite que os traders diversifiquem seus portfólios e explorem várias oportunidades de mercado. Comparado a corretores como Trade Republic, que se concentra apenas em ações e ETFs, Pepperstone oferece uma seleção mais ampla de instrumentos, o que o torna uma escolha sólida para traders que buscam maior diversificação.
Pepperstone oferece várias plataformas de negociação robustas e populares, incluindo MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader e TradingView. Essa variedade permite que os traders escolham a plataforma que melhor se adapta às suas necessidades em termos de análise técnica e velocidade de execução. Pepperstone também oferece a possibilidade de copy trading por meio de soluções como Myfxbook e DupliTrade, o que é uma vantagem significativa para traders iniciantes ou aqueles que desejam seguir as estratégias de traders experientes. Além disso, uma conta demo está disponível, permitindo que os usuários se familiarizem com as plataformas sem arriscar dinheiro real.
- Nota do aplicativo: 4.0/5
- Alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulamentação: BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
- Nota do Trustpilot: 3.8/5
- Indicadores: MACD, RSI, Estocástico, Fibonacci etc.
- Funcionalidades: Conta demo, copy trading
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: AUD, USD, JPY, GBP, EUR, CAD, CHF, NZD, SGD, HKD
- Margin call / Stop out: Sim
- Ordem mínima: 0.01 lote
- Taxa de saque: R$ 0
- Taxas overnight: 0.05 %
- Sem depósito mínimo necessário
- Taxas de transação muito competitivas, com spreads a partir de 0,0 pips
- Ampla gama de ativos para negociar, incluindo Forex, ações, CFDs, commodities e criptomoedas
- Possibilidade de copy trading através do Myfxbook e DupliTrade
- Várias plataformas de negociação disponíveis (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
- Algumas plataformas, como MT4 e MT5, podem ser complexas para iniciantes
- Não tem recursos educacionais tão completos quanto alguns concorrentes, como Admiral Markets
Em 2022, já temos mais de 4 milhões de cpfs Investindo na Bolsa de Valores. Segundo dados da B3, este número é 56% superior ao de 2020, mostrando um amplo crescimento do interesse por investimento.
Todavia, apesar de terem uma conta em corretora de investimentos, não são todos os investidores que têm um conhecimento aprofundado sobre o assunto. Nesse sentido, entra a profissão do corretor bolsa de valores. Nos parágrafos a seguir, você vai entender tudo sobre o que é um corretor bolsa de valores e os tópicos que envolvem o tema . Inclusive falaremos sobre corretor bolsa de valores no Brasil e o que se faz na prática. Quer saber mais? Continue a leitura!
5 melhores corretoras de investimentos no Brasil
- Pepperstone: a corretora de investimentos que busca facilitar os trades.
- Vantage: corretora de investimentos com excelentes revisões e sem restrições de saque.
- eToro: pioneiro no comércio social, é uma corretora de investimentos para tudo que você precisa.
- XTB: a corretora de investimentos online com regulamentos variados.
- Admiral Markets: a corretora de investimentos que lhe permite negociar o maior número de ativos.
Pepperstone: a corretora de investimentos que busca facilitar os trades
A Pepperstone é uma corretora de investimentos australiana. Está presente no mercado desde 2010 e possui diversas vantagens, confira:
- É regulamentada em mais de uma jurisdição
- Possui ampla variedade de aplicações disponíveis
- Suporta vários aplicativos de terceiros para negociações
- Dispõe de recursos educacionais
- Não aceita clientes que sejam dos Estados Unidos
Vantage: corretora de investimentos com excelentes revisões e sem restrições de saque
Outra corretora de investimentos que merece ser observada é a Vantage Markets, que está há mais de 10 anos no setor. Veja algumas vantages da Vantage:
- Destaque em Forex
- Calendário de trades
- Tem a proposta de ser um "ecossistema de negociações"
- Bônus de boas-vindas
- Não aparenta ter muitos diferenciais para investidores experientes
eToro: pioneiro no comércio social, é uma corretora de investirmentos para tudo que você precisa
A eToro é uma instituição popular em vários países e é conhecida por sua estratégia de "negociação social". A corretora de investimentos com foi criada em 2007 e cresceu significativamente com o passar dos anos.
- Plataforma intuitiva e amigável a novos investidores
- Ferramentas de aprendizado e aperfeiçoamento
- Mais de 20 milhões de utilizadores
- Portfólios prontos para uso
- Spreads variáveis.
- Taxas de conversão para o uso de outras moedas que não USD
XTB: a corretora online com regulamentos variados
A corretora de investimentos XTB, construída em 2002, foi pioneira no mercado polonês. O tempo passou e a XTB se globalizou, sendo uma empresa bastante conhecida em Forex, CFDs e outras negociações.
- Sem comissões sobre ações e ETFs
- Uma ampla gama de CFDs
- Spreads competitivos
- Atendimento rápido
- Taxas de conversão elevadas
Admiral Markets: a corretora de investimentos que lhe permite negociar o maior número de ativos
A Admirals Markets (Admirals) se posiciona como um "provedor de serviços de negociação online líder" . Em seu site, mostra o objetivo de fornecer uma plataforma de qualidade e o foco na satisfação do cliente.
- Material educativo para iniciantes
- Spreads atrativos
- Soluções de análise especiais
- Programa premium de bônus
- Alguns recursos ainda precisam de melhoras
- A variedade de ativos para negociação muda de acordo com o tipo de conta
Bom saber
Retornos passados não são uma garantia de ganhos ou rentabilidades futuras. O mercado de renda variável e criptomoedas é volátil e pode levar a perda de todo ou parte do patrimônio. Invista consciente!
Quais são os diferentes tipos de corretoras de investimentos?
Em resumo, as corretoras de investimentos são empresas que proporcionam os meios e as ferramentas para o cliente fazer seus investimentos (que pode ser aconselhado por um corretor). Dito isso, confira alguns dos tipos mais comuns de corretoras de investimentos na tabela abaixo:
| Tipo de corretora | Descrição |
|---|---|
| Corretora convencional | São as corretoras de investimento com perfil mais generalista. Nelas, acontece a negociação de ações, ETFs, entre outros produtos de renda fixa e variável. |
| Corretora de CFDs | Corretoras de investimentos que permitem investir em CFDs, que são contratos de diferença e produtos derivativos, permitindo que você especule com alavancagem sobre um ativo de sua escolha. |
| Corretora de Forex (Foreign Exchange) | A corretora de investimentos de FOREX atua como um elemento que viabiliza as operações no mercado de câmbio. No Forex, as negociações envolvem a compra de uma moeda e a simultânea venda de outra (em pares). |
| Corretora de criptomoedas | Como o próprio nome diz, essas corretoras de investimentos são especializadas em negociar moedas virtuais, sendo intermediária nas negociações no mercado cripto. |
| Corretoras multi serviços | Empresas de corretagem que oferecem uma ampla gama de serviços. Por exemplo, há corretoras de investimentos que permitem negócios com CFDs, ETFs, Forex e criptomoedas; tudo em uma plataforma só. |
Bom saber
Uma das peculiaridades dos CFDs é que eles também permitem vendas a descoberto. Desta forma, os CFDs são mais arriscados que outros tipos de aplicação, sendo indicados para investidores experientes.
O que é um broker?
Basicamente, o corretor bolsa de valores é um profissional que atua no mercado financeiro e ajuda os clientes a investirem seu dinheiro.
O corretor da bolsa de valores trabalha com pessoas físicas e jurídicas, auxiliando na aquisição de aplicações alinhadas às necessidades de cada cliente.
Conforme o tema vem crescendo entre o publico, existe a curiosidade sobre o que faz um corretor da bolsa de valores. Nas próximas seções falaremos em detalhes sobre este tema.
Fora o entendimento básico sobre o que é um corretor da bolsa de valores, destacamos a importância da qualificação profissional. O preparo adequado, a experiência e o domínio da área, são elementos que influenciam no atendimento prestado aos aos investidores.
O que faz um broker?
Auxílio nas aplicações de patrimônio com base no perfil do cliente estão entre as atividades de um corretor da Bolsa. Em seu trabalho, o profissional pode oferecer diferentes tipos de investimentos, tanto de renda fixa como de renda variável.
Além disso, acompanhar os investimentos dos clientes e ajudar na educação financeira também está na lista de funções desempenhadas pelo profissional.
Fora as atividades citadas, o profissional também é responsável pela prospecção de clientes.
O corretor costuma ser ligado a algum escritório ou corretora de investimentos, sendo comissionado conforme as vendas que faz.
Dentre os produtos mais vendidos estão:
- Ações
- Contratos
- Debêntures
- Títulos
- Entre outros
Bom saber
O corretor da bolsa de valores também pode ser chamado de agente autônomo de investimentos (AAI).
Qual é a corretora de investimentos mais barata?
Depende do perfil de cada investidor. Assim, em resumo, a corretora de investimentos mais barata é aquela que oferecer menores taxas de acordo com as operações que você mais realiza no dia a dia. Porém, escolher uma corretora de investimentos somente pelas taxas não é o suficiente.
A fim de decidir qual é a corretora de investimentos mais barata para você, vale considerar o custo-benefício total. O que adianta uma instituição cobrar menos tarifas e ter um sistema instável? Ou pior, quando a empresa tem poucas taxas mas o suporte ao usuário não é o suficiente.
Na próxima seção, mostraremos uma tabela especial para você que está buscando uma boa corretora de investimentos.
Como encontrar uma boa corretora de investimentos?
Qual é a melhor corretora de investimentos está entre os termos mais pesquisados pelos brasileiros, e não é para menos. Afinal, essa escolha pode influenciar em toda a jornada do investidor no mercado financeiro. Antes de continuarmos, fica a ressalva de que não existe apenas uma melhor corretora de investimentos, tudo varia conforme as necessidades de cada pessoa.
Frente a isso, ainda que a escolha seja diferente para cada um, observando aspectos-chave, é possível facilitar a busca pelas melhores corretoras de investimentos. Pensando nisso, preparamos uma tabela com 5 pontos essenciais para você considerar quando for escolher uma corretora de investimentos.
| O que observar | O que perguntar |
|---|---|
| Segurança | Como é a segurança do sistema em que funciona a plataforma? A corretora de investimentos é regulamentada e autorizada por entidades financeiras nacionais ou internacionais? |
| Taxas e tarifas | Depósito, custódia, inatividade, conversão, saque, spread, etc. |
| Acessibilidade e suporte | A plataforma tem operação complicada ou é mais intuitiva? Se o cliente precisar de ajuda, como é o suporte oferecido? |
| Abertura de conta | Existe um valor mínimo para abrir conta na corretora de investimentos? |
| Variedade | Quais os tipos de produtos e ativos que a corretora de investimentos oferece? Essas aplicações atendem às suas necessidades? |
| Vantagens | A corretora de investimentos oferece alguma plataforma com funcionalidades especiais ou tem sistema próprio? Existe algum material educacional disponibilizado? |
Os critérios descritos acima são gerais e não compreendem necessidades específicas. Sendo assim, considere o seu perfil e quesitos importantes no seu uso diário ao tomar uma decisão.
Por que o trabalho do broker é tão importante?
Em resumo, podemos dizer que o trabalho do corretor de valores é tão importante devido ao seu papel na vida de novos investidores do mercado.
Isso porque é através de seu conhecimento que o corretor de valores consegue ajudar o investidor a otimizar suas aplicações.
Habilitado a trabalhar com diferentes perfis, o corretor de valores pode ajudar o cliente a encontrar investimentos mais compatíveis conforme seu objetivo.
No Brasil, que tipo de qualificação um broker precisa ter?
Conforme falamos anteriormente, o corretor financeiro deve ter a aprovação no exame da Ancord e um registro na cvm
Ademais, existe a Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento (CEA). A ANBIMA é a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais e existe há mais de 20 anos.
Segundo a própria ANBIMA, a CEA capacita os profissionais a atuarem como "especialistas em investimentos (...) podem recomendar produtos de investimentos para clientes em diversos segmentos, além de assessorar gerentes de contas".
Qual é a melhor corretora de investimentos para ações e ETFs?
Encontrar uma corretora de investimentos com condições atrativas é uma das maiores demandas no mudo dos investimentos. Em especial quando falamos em ETFs e ações, vale comentar sobre duas corretoras de investimentos que tem atingido destaque nos últimos tempos
XTB: As condições de negociação em ações e ETFs são atrativas. A empresa começa a cobrar comissão apenas em volumes mensais acima de 100.000 euros.
eToro: Como a XTB, eToro não cobra comissão sobre ações com compra e venda à vista. Embora sua oferta seja limitada em termos de valores, ela ainda é competitiva.
| Características | XTB | eToro |
|---|---|---|
| Ativos para negociar | 3.000 ações | 200 ETFs | 2.000 ações | 250 ETFs |
| Custos | Sem comissão até € 100.000 | Sem comissão |
Qual é a melhor corretora de investimentos de CFD online?
Descobrir qual a melhor corretora de investimentos de CFD online é uma das questões que afetam o público que negocia contratos por diferença.
- Pepperstone: essa corretora de investimentos de CFD permite que você invista em uma ampla gama de ativos através de plataformas de qualidade e com muitas ferramentas de análise para auxiliar na tomada de decisão.
- eToro: a instituição disponibiliza uma ampla de instrumentos financeiros através de CFDs e possui uma plataforma com usabilidade intuitiva
- Admiral Markets: uma empresa que fornece variados recursos educacionais e ferramentas de negociação, que podem ser particularmente úteis para novos investidores .
Veja o nosso ranking a seguir:
| Características | Pepperstone | eToro | Admiral Markets |
|---|---|---|---|
| Ativos para negociar |
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| Características |
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Atenção!
Atenção! CFDs são investimentos considerados de alto risco. Esse tipo de negociação não é indicada a pessoas que estejam iniciando sua trajetória ou ainda não tenham bastante experiência no mundo dos investimentos.
Qual é a melhor corretora de investimentos para criptomoedas?
O mercado das criptomoedas está crescendo cada vez mais. Em meio a esse cenário, muitas pessoas estão buscando empresas que intermedizem as negociações. Confira a nossa lista de destaques em corretoras de investimentos para criptomoedas.
Pepperstone: Na Pepperstone, é possível negociar CFDs em criptomoedas com alavancagem. Ademais, pode-se dizer que os spreads oferecidos pela corretora de investimentos são competitivos.
etoro: Com uma interface amigável e spreads competitivos, a etoro tem a proposta de negociações sociais. Além de negociar ativos que não as criptomoedas, a etoro proporciona ferramentas para facilitar o uso da plataforma.
| Características | eToro | Pepperstone |
|---|---|---|
| Criptomoedas disponíveis | Mais de 30 criptomoedas | Mais de 20 das principais criptomoedas |
| Tipos de investimento |
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Qual é a melhor corretora de investimentos para iniciantes?
Quem é novo no mercado geralmente não está familiarizado com todas as ferramentas e opções para investir na plataforma. Por isso, nada melhor que contar com uma instituição com recursos amigáveis a pessoas que estão começando a investir. Na tabela abaixo, você verá duas conhecidas corretoras de investimento que oferecem benefícios aos iniciantes.
- eToro: a corretora de investimentos possui uma interface amigável e trabalha com o conceito de negociação social. Em sua plataforma, é possível investir replicando posições de traders com mais experiência.
- Admiral Markets: a corretora de investimentos tem contas para iniciantes, possui material educacional e tutoriais de apoio.
| Características | eToro | Admiral Markets |
|---|---|---|
| Depósito mínimo | USD$ 250 | USD$ 200 |
| Especificações para iniciantes | Conta de demonstração negociação social | Conta de demonstração Materiais para aprendizado online |
Quais são as melhores corretoras de investimentos para investidores avançados?
Por outro lado, quem já tem experiência nas negociações, trabalhar com uma corretora de investimentos que ofereça ferramentas avançadas para otimizar o dia a dia pode fazer a diferença.
Dentre as empresas com recursos avançados, destacam-se duas instituições de peso no mercado.
- Vantage Markets: a corretora de investimentos possui uma ampla oferta de ativos e tem uma seleção de ferramentas avançadas para negociações. Outro aspecto é que a Vantage possibilita o uso de plataformas de negociação social.
- XTB: a instituição também oferece interessantes recursos a investidores experientes. Inclusive, há ferramentas de mapeamento com um seletor de ações e filtros de dados fundamentalistas. Na plataforma também se encontram notícias e indicadores de sentimento de mercado.
| Corretora | Ferramentas |
|---|---|
| Vantage |
|
| XTB |
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O que são as corretoras de investimentos online brasileiras?
As corretoras de Investimentos, são instituições essenciais quando se trata de aplicações financeiras. Segundo o portal Investopedia, a definição objetiva do termo "corretora de investimentos" é: "uma intermediária que conecta compradores e vendedores para concluir uma transação de ações, títulos, opções e outros instrumentos financeiros".
Essas transações acontecem na bolsa de valores, mas cada país tem a sua. No Brasil, a Bolsa de Valores é a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão)
Contudo, mesmo em território nacional, é possível negociar ativos de outros países por meio das corretoras de investimentos. Nas seções a seguir você entenderá os detalhes.
Quando você escolher uma corretora de investimentos, terá que fazer uma conta na plataforma. É com esta conta que você terá o capital necessário para fazer as aplicações. É importante atentar que em algumas corretoras de investimentos o dinheiro precisa vir de uma conta de mesma titularidade
Você cria conta na corretora de investimentos, e por meio de sua conta tradicional faz o depósito dos fundos para serem utilizados.
Que conta devo utilizar para investir com uma corretora online?
Quando você escolher uma corretora de investimentos, terá que fazer uma conta na plataforma. É com esta conta que você terá o capital necessário para fazer as aplicações.
Depois de criar a conta na corretora de investimentos, você faz depósitos por meio de sua conta bancária. É por meio do capital depositado que você poderá iniciar suas operações e fazer seus investimentos.
Bom saber
Fique atento! Quando se fala em abrir conta em corretoras de investimentos no Brasil, algumas instituições só aceitam que os depósitos venham de contas com a mesma titularidade.
Quais são as taxas das corretoras online?
Quando você abre conta em uma corretora de investimentos, a empresa atua como intermediária nas suas operações financeiras, disponibilizando uma série de recursos. Desde a plataforma de negociação até procedimentos como a zeragem compulsória, a corretora de investimentos disponibiliza diversas facilidades ao investidor.
Consequentemente, algumas taxas são cobradas pelos serviços prestados. Entre as principais taxas que uma corretora online pode cobrar estão:
- Taxa de corretagem para executar ordens de compra e venda de ações
- Taxa de custódia
- Taxa de inatividade
- Taxa para negociar opções
- Taxa para índice e dólar
- Taxa para conversão de moedas
- Taxa para fundos imobiliários e fundos de ações
- Taxas para ETFs e BDRs
Bom saber
Exchange Traded Fund (ETF): São os fundos de índice, que acompanham o desempenho de um determinado indice. O BOVA3, acompanha a performance do Ibovespa, enquanto o IVVB11, é associado ao índice americano S&P500.
Brazilian Depositary Receipt (BDR): São"recibos de ações", que representam o ativo na listagem estrangeira. O NUBR 33 (Nubank) e o NFLX34 (Netflix) são dois BDRs bem conhecidos. Mesmo as empresas estando listadas em outro país, os brasileiros podem comprar suas ações.
Que ativos posso negociar com uma corretora de investimentos?
As corretoras de investimentos proporcionam vários ativos para o cliente escolher. As opções disponíveis mudam de acordo com a corretora de investimentos, mas no geral, você pode negociar ativos como os que abordaremos a seguir.
| Nome | Descrição |
|---|---|
| Ações | Participações no capital de uma empresa |
| ETFs | Fundos de índice, replicam a carteira de determinado índice e performam conforme o desempenho do mesmo |
| BDRs | Recibos de ações que representam uma empresa no exterior |
| Fundos de investimento | Fundos de investimento multimercado, cambial, renda fixa, fundo de fundos (FoF) |
| Fundos de investimento imobiliário (FIIs) | Fundos de tijolo (construção e venda), fundos de papel (recebíveis) e fundos híbridos. |
| Produtos de renda fixa | LCI, LCA, CDBs, Tesouro Direto, Títulos públicos Federais, CRI, CRA, Letra de Câmbio, Letra Financeira. |
| Criptomoedas | Moedas virtuais |
| CFDs | Contratos por diferença |
Bom saber
- LCI - Letra de Crédito Imobiliário
- LCA - Letra de Crédito do Agronegócio
- CRI - Certificados de Recebíveis Imobiliários
- CRA - Certificados de Recebíveis do Agronegócio
Em que mercados posso investir com uma corretora online?
Hoje em dia, as corretoras de investimentos estão cada vez mais globalizadas. Como resultado, o cliente pode fazer aplicações em diferentes mercados ao redor do mundo. Nesse contexto, com uma corretora online você pode investir em bolsas de valores como as seguintes.
Nos Estados Unidos temos a NYSE (New York Stock Exchange), a NASDAQ e a CME (Bolsa de Chicago). No Canadá, é a Bolsa de Toronto.
Já no mercado europeu, também há grandes bolsas de valores. Entre as principais estão a EURONEXT, a LSE (Bolsa de Londres) e a FRA (Bolsa de Frankfurt).
Em território asiático, temos a Bolsa de Tóquio, a de Xangai e a Bolsa de Hong Kong.
Além disso, com o crescimento do setor e os avanços da tecnologia, há empresas que trabalham em várias frentes de investimento. Desta forma, você encontra corretoras de investimentos que atuam tanto no mercado tradicional como também oferecem negociações e ferramentas no mercado cripto, FOREX, entre outros.
Qual é a melhor maneira de investir com uma corretora online?
A melhor maneira de investir em uma corretora online é antes de mais nada verificar a confiabilidade da empresa.
Depois é necessário ter em mente os ativos que você precisa negociar e conferir se a corretora de investimentos oferece.
Por fim, compare as taxas cobradas em cada instituição. Dessa forma, fica mais fácil escolher de modo assertivo e descobrir a melhor corretora de investimentos para você.
Se você é novo no mercado ou sente que precisa de ajuda sobre finanças, avalie a possibilidade de contratar um corretor financeiro. Conforme falamos anteriormente, um corretor da bolsa de valores pode contribuir positivamente em sua jornada no mercado financeiro.
O que é a alavancagem?
Em resumo, a alavancagem é quando você negocia com um valor maior do que tem investido, ou seja, pega emprestado dinheiro que não é seu
À medida que a alavancagem traz chances de altos ganhos, ela aumenta os riscos em relação às perdas.
Veja um exemplo de resultado positivo:
| Valor investido | Alavancagem | Situação | Resultado |
|---|---|---|---|
| R$ 1.000, 00 | 10x | Operação teve um lucro de 10% | O lucro fica em 1.000, já que o valor total com a alavancagem foi de 10.000,00. Com isso, o patrimônio dobrou. |
Agora confira o que aconteceria nas mesmas condições se a operação tivesse um resultado negativo.
| Valor investido | Alavancagem | Situação | Resultado |
|---|---|---|---|
| R$ 1.000, 00 | 10x | Operação teve um prejuízo de 10% | O cliente perde R$ 1.000,00, já que o valor total com a alavancagem foi de 10.000,00. Ou seja, perdeu todo o valor investido. |
Deste modo, toda a cautela é necessária quando vai se negociar alavancado. Ter a consciência de que você pode perder 100% de tudo que investiu é um dos fatores a ser considerado ao tomar a decisão.
Zeragem compulsória
Para diminuir as chances de ocorrências como as que vimos acima, existe a ferramenta de zeragem compulsória. Resumidamente ela é uma ferramenta que ajuda o investidor a se proteger de grandes perdas em operações. A dinâmica é simples, na plataforma da corretora de investimentos você pode colocar um stop final. Quando chegar a determinada porcentagem é feita a zeragem automaticamente.
Quando a corretora de investimentos faz a zeragem compulsória, o cliente paga taxas pela execução da zeragem.
Como funciona a tributação do Mercado Financeiro e de Capitais no Brasil?
A tributação no mercado financeiro e de capitais no Brasil funciona com diferentes despesas. Assim, quando o assunto é imposto sobre investimentos, há 2 pagamentos que você deve conhecer.
As cobranças acontecem por meio do IR (imposto de renda) e do IOF (Imposto sobre operação financeira).
Nesse sentido, cabe notar que os tributos são cobrados sobre o rendimento das aplicações. Deste modo, se você tem um investimento que não apresentou rentabilidade em determinado período, ele é isento da tributação. Isto posto, confira alguns prazos e valores dos impostos sobre investimentos em 2022.
| Prazo das aplicações em renda fixa e fundos de longo prazo (classificação CVM) | Porcentagem no resgate |
|---|---|
| Até 180 dias | 22,5% |
| 181 a 360 dias | 20% |
| 361 a 720 dias | 17,5% |
| Acima de 720 dias | 15% |
| Fundos cambiais, multimercado e de curto prazo (classificação CVM) | Porcentagem no resgate |
|---|---|
| Até 180 dias | 22,5% |
| Mais de 180 dias | 20% |
Atenção para a tributação que acontece a cada 6 meses ("come-cotas"). Nos fundos com prazo longo, é cobrado 15%; enquanto nos de curto prazo, a despesa é de 20%. Quando o investidor for resgatar, o pagamento será a diferença em relação ao valor da tributação devida, cuja cobrança não foi efetuada até então.
E os fundos de investimento imobiliário (FIIs)? A tributação nos FIIs acontece no momento da venda das cotas e incide em 20% sobre o lucro adquirido.
Aos daytraders, o fisco exige 20% dos lucros do mês (independente do montante negociado).
Bom saber
Dica: Os fundos de ações não tem come-cotas, mas sim o tributo normal. Neste caso, o imposto é de 15% (não importa qual o prazo do investimento).
Como virar um corretor da bolsa de valores?
Quem pensa em como virar corretor da bolsa de valores pode se deparar com uma série de questões antes de ingressar na área. Primeiramente, porque tecnicamente, não precisa de curso para ser corretor da bolsa. Entretanto, para auxiliar investidores é necessário estar registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Para conseguir o registro, é exigida a aprovação no exame da ANCORD.
Nesse sentido, há diversas buscas por curso de corretor da bolsa de valores, mas diante de tantas opções no mercado quem está pesquisando o assunto pode se sentir perdido.
Um curso corretor bolsa de valores bem conhecido é o da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadoria (ANCORD). Este curso capacita a pessoa para atuar como agente autônomo de investimentos. No entanto, para conseguir a certificação, é necessário fazer a prova e ter ao menos 70% das respostas corretas.Além deste, existem vários outros cursos para ser corretor da bolsa de valores. Mesmo assim, é essencial ver a confiabilidade da instituição antes de fazer um curso para virar corretor da bolsa de valores.
Disclaimer: O material contido no presente artigo é de caráter meramente informativo e não constitui qualquer tipo de aconselhamento de investimentos, não devendo ser utilizado para esta finalidade. Seu único propósito é ajudar a popularizar conceitos, fornecer dados e trazer conteúdos atuais ao público interessado.
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