Como investir em Ouro no Brasil em 2024?

Desde os primórdios da humanidade, o ouro é conhecido como um metal valioso. Ao longo dos tempos, diversas crises mundiais aconteceram, porém o ouro continua sendo um ativo valorizado até hoje.

Dessa forma, o ouro é frequentemente citado como um "porto seguro", mas ainda existem muitas dúvidas sobre o tema. Mesmo com uma grande história, investir em ouro é uma decisão séria que precisa de estudo e cautela antes de ser tomada.

Pensando em investir em ouro, mas não sabe por onde começar? Em nosso guia completo você vai encontrar dicas e detalhes estratégicos sobre os investimentos em ouro. Boa leitura!

Por que investir em ouro?

Proteção e diversificação de carteira estão entre os principais motivos para se investir em Ouro. Afinal, este ativo tem seu valor reconhecido desde os primórdios da humanidade. Em termos gerais, muitas pessoas compram ouro por enxergar em uma certa "segurança", que pode ser útil em momentos de incerteza no mercado.

Historicamente, os preços do ouro estão negativamente correlacionados com os das ações e outros ativos, sendo esse um dos grandes diferenciais. Contudo, apesar desta impressão, o ouro é um investimento que se comporta como renda variável e possui volatilidade.

Além disso, quando se fala em comprar ouro há quem questione o investimento, falando que o ouro não dá dividendos. E agora, será que vale a pena comprar ouro?

De uma olhada nos melhores broker e corretoras do mercado, para ter uma melhor visão sobre o tipo de investimento que você quer fazer.

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O que saber antes de comprar ouro?

Em meio a tantas notícias sobre o ouro nos últimos tempos, é natural a curiosidade sobre os investimentos em ouro. Entretanto, como toda a aplicação financeira, o ouro tem suas particularidades e aspectos importantes que o diferenciam de outras modalidades de investimento.

Diante a uma série de perguntas que podem surgir na mente de quem pesquisa sobre o assunto, selecionamos 5 questões para saber antes de comprar ouro. Veja a lista abaixo:

• A liquidez: Em termos gerais, o ouro é apontado como um ativo com boa liquidez, sendo aceito em território nacional e internacional. Inclusive, em 2020, cerca de US$ 180 bilhões em ouro eram negociados todos os dias. Os dados são do Conselho Mundial do Ouro (World Gold Council).

• Variações: Há uma série de fatores que afetam a cotação do ouro. Dentre os mais abordados na atualidade estão: crises mundiais, guerras, acontecimentos políticos, comportamento do investidor, inflação, oferta / demanda, etc.

• Custos envolvidos: Conforme veremos ao longo do artigo, comprar, manter e negociar ouro é uma atividade que gera despesas. Portanto, este é um elemento a ser observado quando se trata de começar a investir em ouro.

• Cuidado com as expectativas: De fato, o ouro realmente não tem a distribuição de proventos, ao contrário de ativos como as ações. No entanto, podemos dizer que a maior rentabilidade vem quando você vende o ouro por um preço maior do que comprou.

• Proteções: Antes de comprar ouro, vale saber que alguns tipos de investimento no metal precioso não estão cobertos pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC). Todavia, essa não é uma exclusividade do ouro, aplicações populares como LCIs, LCAs e CDBs também não possuem tal proteção.

Investir em ouro: entenda mais?

Seja para comprar ouro ou simplesmente ver o preço do ouro hoje, há diversos caminhos que levam ao investimento nesse ativo tão conhecido.

Nos próximos parágrafos, falaremos de 4 principais formas de investir em ouro. Salientamos que nenhuma alternativa é melhor que a outra, tudo depende das necessidades e objetivos de cada investidor.

Portanto, você pode investir em ouro através de meios como:

• Corretoras;
• Empresas credenciadas;
• Balcão BM&F;
• Bancos.

Conhecendo alguns dos principais caminhos para comprar ouro, você pode estar em dúvida com o que irá se deparar ao assumir uma posição. Nas próximas sessões falaremos mais detalhes sobre a compra de ouro para investimento.

Quais são os diferentes tipos de ouro que eu posso investir?

Hoje em dia, investir em ouro se tornou uma ação cada vez mais comum, principalmente em momentos de crise. Para se ter uma ideia, somente no início de 2020, durante a pandemia, o ouro se valorizou em mais de 50%.

Todavia, ainda que se vejam as estatísticas sobre a compra de ouro, os modos para adquirí-lo não são conhecidos por todos. Quer saber mais sobre os diferentes tipos de ouro para investir? Veja a lista abaixo:

• Ouro físico;
• Contrato futuro de ouro;
• ETF de ouro;
• Fundo de investimento em ouro.

Embora existam diferentes maneiras de comprar ouro, cada uma tem suas vantagens e desvantagens. Deste modo, a melhor opção de ouro para comprar é diferente conforme os planos e objetivos da pessoa que investe.

Como investir em ouro na bolsa de valores?

Os investidores que buscam comprar ouro mas não querem lidar com as questões de adquirir ouro físico, podem comprar ouro na Bolsa. Em alguns pontos de vista, a alternativa é tida como um caminho mais prático de assumir uma posição no ativo.

A seguir, vamos abordar algumas das principais formas para comprar ouro na bolsa: os ETFs, os fundos de investimento e os contratos futuros.

ETFs de ouro

De acordo com o que vimos anteriormente, um Exchange Traded Fund (ETF) é um tipo de fundo que busca espelhar o desempenho de um determinado índice. Assim como há ETFs de ações, há também ETFs referentes a matérias-primas (commodities), incluindo metais.

A respeito da compra de ouro na bolsa por meio de ETF, há algumas opções bem conhecidas em nosso País. Um ETF bastante negociado no Brasil é o GOLD11, baseado em um índice americano que busca acompanhar a cotação do ouro em barra.

Fundos de investimento em ouro

A segunda forma mais popular de comprar ouro na bolsa é por meio dos fundos de investimento. Seu funcionamento não difere muito de outras modalidades de fundos.

O ponto central é que no fundo de ouro, a composição da carteira é voltada ao metal precioso. Dentre as variadas alternativas de fundos em ouro, cada um tem uma composição distinta, realizada conforme as decisões do respectivo gestor.

A compra de fundos de investimento em ouro na bolsa também é possível através de uma corretora de valores.

Contratos futuros de ouro

Ao longo do artigo de hoje, observamos que uma das formas de comprar ouro na bolsa é através dos contratos futuros. Porém, mais que conhecer esta opção é necessário entender o que de fato é um contrato futuro de ouro.

Segundo o portal oficial da B3, "o Contrato Futuro de Ouro foi desenvolvido com o objetivo de ser uma ferramenta para a gestão do risco de oscilação de preço. Diferentemente das bolsas estrangeiras, onde o contrato é negociado em relação a onça troy, a bolsa negocia ouro em reais por grama".

Ao comprar um contrato futuro de ouro, a pessoa estará negociando um produto derivativo, que possui certos riscos de negociação.

Extra: ações de empresas

Uma forma indireta de comprar ouro na bolsa é através das ações de empresas do ramo de mineração ou que tenham maior exposição ao metal precioso. Como algumas das companhias estão listadas em bolsas estrangeiras, os brasileiros podem investir nelas através de BDRs (Brazilian Depositary Receipts). Em suma, os BDRs são "recibos de ações", que representam a posse de uma ação que não está na bolsa de valores nacional.

Dica: Vai comprar ouro na bolsa? Lembre-se de verificar com atenção as taxas cobradas para investir em ouro por este caminho. Seja através de ETFs, fundos de investimento, contratos futuros ou quaisquer outras opções, as taxas podem afetar significativamente os resultados do investidor.

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Como investir em ouro Itaú?

No Itaú, um dos maiores bancos do país, você pode investir em Ouro tanto físico como em contrato CFD, e para fazer isso, você tem que entrar em contato com o Itaú por telefone:

Situação	Contato
Para correntistas Itaú:	4004-3131 (capitais e regiões metropolitanas) 0800 722 3131 (demais regiões)
Para não correntistas Itaú:	4004-3005 (capitais e regiões metropolitanas) 0800 726 3005 (demais regiões)

A cotação do ouro é sempre feita por Gramas, assim você deve se dar em conta e fazer a multiplicação quando for pensar em comprar ou vender o ouro. Para a retirada do dinheiro, você deverá entrar novamente em contato com o Itaú.

Investir em ouro caixa econômica: como fazer?

Para investir em ouro com a Caixa Econômica você precisa ser correntista e ter sua conta online funcionando, e você pode fazer este investimento em Pessoa Física ou Jurídica.

Veja abaixo algumas taxas que você irá encontrar quando for investir em ouro pela Caixa Econômica:

Característica	Taxa
Aplicação inicial	R$ 100
Aplicações adicionais	R$ 100
Saldo mínimo	R$ 50
Resgate mínimo	R$ 100
Taxa de administração	0,80% ao ano

E para entrar em contato e investir em ouro com a Caixa Econômica você pode entrar em contato pelos número abaixo:

Setor	Contato
Alô Caixa	4004 0 104 (Capitais e Regiões Metropolitanas) 0800 104 0 104 (Demais Regiões)
SAC Caixa	0800 726 0101
Ouvidoria Caixa	0800 725 7474
SAC para pessoas com deficiência auditiva	0800 726 2492

Como investir em ouro no banco do brasil?

No BB você consegue investir em ouro pela sua conta online ou em qualquer agência do país, mas você precisa ser correntista do BB para fazer este investimento.

Algumas vantagens de investir em ouro no Banco do Brasil:

• Não há cobrança de corretagem ou taxas de emolumentos nas operações de compra e venda;
• Garantia de recompra em liquidação rápida, no fechamento do mercado;
• A segurança de um dos maiores bancos do país na custódia do ouro;
• O valor da tarifa de custódia é apurado com base no saldo de posição médio mantido no mês, de forma proporcional.

Portanto, para investir em ouro no Banco do Brasil, você deve entrar direto pelo seu aplicativo ou site, na sua conta do BB, ou você poderá se dirigir a agência mais próxima de você para conversar com o seu gerente.

Quais são as taxas para investir em ouro?

Se você chegou até aqui, provavelmente está interessado em saber mais sobre comprar ouro. Nesse cenário, em relação às despesas envolvidas, é comum se perguntar quanto custa investir em ouro.

Para auxiliar nessa questão, montamos uma tabela com 4 das principais taxas do investimento em ouro:

Taxa	O que é
Custódia	Uma taxa cobrada por realizar a guarda do e segurança do investimento, seja ele físico ou escritural.
Corretagem	Esta é uma tarifa cobrada para operar por meio de uma corretora ou banco. Contudo, há instituições que isentam seus clientes dessa taxa.
Administração	Cobrança para remunerar os gestores dos fundos de investimento e ETFs.
IR	Imposto de Renda, um tributo governamental que incide sobre aplicação.

Ouro ou prata: qual é o melhor investimento?

Apesar de ser um questionamento muito comum há bastante tempo, investir em ouro ou em prata é uma pergunta que não tem resposta exata. Em especial porque cada metal precioso pode ter uma vantagem a mais conforme os acontecimentos sociais, mundiais e econômicos.

Assim, tão logo o investidor pense se é melhor investir em ouro ou em prata, surge uma série de fatores a serem considerados na hora de tomar a decisão.

• Perfil do investidor;
• O objetivo da aplicação;
• Prazo estimado;
• Cenário nacional e internacional;
• Dados históricos de variação dos ativos.

Por fim, considerando estes e quaisquer outros detalhes relevantes ao seu perfil, fica mais fácil decidir se é melhor comprar ouro, prata ou ambos.

Como escolher uma plataforma para investir em ouro?

É fato, quem deseja comprar ouro hoje encontra uma ampla gama de plataformas disponíveis para fazer operação. Entretanto, perante a tantas opções disponíveis nem sempre é fácil encontrar a melhor plataforma de acordo com as necessidades de cada perfil.

Pensando nisso, separamos 7 itens essenciais a se observar na hora de escolher uma plataforma para comprar ouro.

1. Taxas: Levar em conta as diferentes taxas cobradas pela plataforma é importante para estabelecer um orçamento e negociar com pleno conhecimento de todas as despesas envolvidas.
2. Usabilidade e recursos: Outro ponto a observar é a facilidade de uso e os recursos oferecidos pela plataforma. Juntos, esses dois elementos contribuem para uma melhor experiência dos usuários na plataforma, sejam eles novos ou mais experientes.
3. Opções de produtos financeiros disponíveis: Este pode ser um fator determinante na busca por uma plataforma para comprar ouro. Por exemplo, a escolha não será a mesma se seu objetivo for investir em ouro físico ou em papel.
4. Recursos educacionais: Outro aspecto é o oferecimento de treinamentos e recursos educacionais. Entrar em uma plataforma que tenha essas funcionalidades pode fazer a diferença, em especial para quem está iniciando no mercado financeiro
5. Regulamentação: Antes de escolher a corretora, confira se ela é registrada em instituições ou agências regulamentadoras que confirmem sua idoneidade.
6. Segurança e uso de dados: Quanto ao sistema em si, pesquise se há algum histórico de falhas, ataques ou vazamento de informações.
7. Atendimento ao cliente: Como investir em ouro é uma assunto que envolve diversos processos, é essencial escolher uma empresa ou corretora que preste um bom suporte ao cliente. Aqui falamos desde os canais disponíveis até o atendimento da equipe.

Depois de ler nossas dicas, tudo o que você precisa fazer é entrar em nosso comparador e escolher o broker certo para você.

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Como vender ouro?

Quem comprou ouro físico e deseja se desfazer do investimento, pode vender ouro no mercado de balcão ou diretamente com o banco em que adquiriu (se a instituição oferecer esse recurso).

Já as pessoas que compraram contratos de ouro, fundos de investimento ou ETFs de ouro, conseguem vendê-los diretamente pelo homebroker da corretora.

Disclaimer: O material contido no presente artigo é de caráter meramente informativo e não constitui qualquer tipo de aconselhamento de investimentos, não devendo ser utilizado para esta finalidade. Seu único propósito é ajudar a popularizar conceitos e fornecer dados ao público interessado.