Como fazer trading CFD online em 2024?

O investimento com CFDs está se tornando uma prática muito popular. Estes instrumentos lhe permitem negociar em muitos mercados com apenas alguns cliques e uma pequena quantidade de capital. No entanto, os CFDs são instrumentos alavancados que apresentam um risco significativo para o seu capital. Eles devem ser utilizados com cautela devido à alta volatilidade dos mercados, que pode levar a perdas significativas.

Mas como você escolhe uma corretora de CFD de acordo com suas necessidades e perfil? Quem são as melhores corretoras de CFD no mercado atualmente e quais corretoras são regulamentadas?

Isto é o que sugerimos que você descubra através de nosso artigo com uma comparação das melhores corretoras de CFD.

Pepperstone: corretora de trading CFD com alto nível de regulamentação

Característica	Detalhe
Sede principal	Melbourne
Depósito mínimo	USD$ 200
Regulamentações	CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMFadelin
CFDs disponíveis	Forex CFD Ações CFD Índices CFD CFDs de matérias-primas CFDs de criptomoedas
Outras ferramentas	Nenhum
Plataformas de negociação	MetaTrader 4 MetaTrader 5 cTrader
Conta demo
Copytrading
Alavancagem	1:2 a 1:30
Taxas	Spreads de 0,069 pips a 13,81 pips
Suporte ao cliente	Telefone E-mail Chat online
Avaliação TrustPilot	4,7/5

A Pepperstone é uma corretora australiana especializada em negociação de CFD. É também uma das mais completas e populares corretoras do mercado, oferecendo taxas competitivas aos investidores.

A instituição também oferece suporte ao cliente em diferentes canais, bem como uma gama de recursos educacionais para ajudá-lo a melhorar seus conhecimentos ou aprender mais sobre CFD.

Vantage: a corretora de trading CFD com recursos práticos

Características	Detalhes
Sede	Bulgária
Depósito mínimo	USD$ 200
Regulamentações	FSC
CFDs disponíveis	Forex CFD Ações CFD Índices CFD CFDs de matérias-primas CFDs de criptomoedas
Outras ferramentas	Ações e ETFs
Plataformas de negociação	MetaTrader 4 MetaTrader 5 Vantage celular FX
Conta demo
Copytrading
Alavancagem	1: 2 a 1:30
Taxas	Spreads de 0,7 pips a 30 pips
Suporte ao cliente	E-mail Telefone Chat ao vivo
Avaliação TrustPilot	4/5

Embora a Vantage também ofereça investimentos no mercado de ações, ela é principalmente uma corretora de CFD. As ferramentas de análise avançada e outras funcionalidades oferecidas, tornam Vantage interessante tanto para investidores novos quanto para investidores experientes em CFD.

As tarifas da Vantage são médias em comparação às concorrentes. Porém, esta falta de competitividade é mais do que compensada pela qualidade das opções disponíveis.

eToro: a corretora de trading CFD especializada em social trading

Características	Detalhes
Sede	Tel Aviv
depósito mínimo	USD$ 250
Regulamentações	CySEC, FCA, ASIC, AMF
CFDs disponíveis	Forex CFD Ações CFD Índices CFD CFDs de matérias-primas CFDs de criptomoedas
Outros instrumentos	Ações ETF Criptomoedas
Plataformas de negociação	Plataforma eToro Aplicativo eToro
Conta demo
Copytrading
Alavancagem	1:2 a 1:30
Taxas	Spreads de 0,0042% a 1%
Suporte ao cliente	Online
Avaliação TrustPilot	4.3/5

A eToro é outra plataforma de negociação de CFD que é conhecida em diversos lugares do mundo. Sua interface tem a vantagem de ser intuitiva e simples de usar, mesmo para iniciantes. A eToro, tem uma série de funcionalidades que são suficientes para dar os primeiros passos, mas também para aperfeiçoar os conhecimentos sobre negociação com CFD.

Além de oferecer treinamento de qualidade para novos traders, a corretora de CFD também disponibiliza um módulo de negociação social e de copytrading, que permite utilizar estratégias de traders experientes para assumir posições.

XTB: corretora de trading CFD regulamentada por inúmeros órgãos

Características	Detalhes
Sede	Varsóvia
Depósito mínimo	100€
Regulamentos	FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC
CFDs disponíveis	Forex CFD Ações CFD Índices CFD CFDs de matérias-primas CFDs de criptomoedas CFD ETF
Outros instrumentos	Ações ETF
Plataformas de negociação	XStation
Conta Demo
Copytrading
Alavancagem	1:2 para 1:30
Taxas	Spread 0.0035 (Forex) para 0.78 (Criptomoedas)
Suporte ao cliente	E-Mail Telefone Chat
Avaliação TrustPilot	4/5

A XTB é outra corretora de CFD muito conhecida no mercado atual, o que se dá por várias razões.

Com mais de 20 anos de existência, e regulamentações em vários países, a instituição é vista como uma corretora de CFD confiável. O registo no site é simples e rápido, e a empresa disponibiliza ferramentas educacionais e de treinamento.

Na XTB há negociação de CFD em vários mercados, e taxas variadas dependendo dos ativos selecionados.

• Sem comissões sobre as ações e ETFs
• Muitas funcionalidades
• Uma vasta gama de CFDs.
• Spreads competitivos.

Admiral Markets: a corretora de trading CFD ideal para iniciantes

Características	Detalhes
Sede	Estônia
Depósito mínimo	200€
Regulamentações	FCA, MiFID
CFDs disponíveis	Ações CFD Índices CFD CFDs de matérias-primas CFDs de criptomoedas CFD ETF CFD Moedas CFD Títulos
Outros instrumentos	Nenhum
Plataformas de negociação	MetaTrader 4 MetaTrader 5 MetaTrader WebTrader MetaTrader Edição Supremo
Conta Demo
Copytrading
Alavancagem	1:2 para 1:30
Taxas	A partir de 0,6 pips a 20 pips
Suporte ao cliente	E-mail Telefone Chato ao vivo
Avaliação Trustguard	4.6/5

A Admiral Markets (Admirals) é uma corretora de destaque na atualidade. Em especial para iniciantes, já que tem vários cursos de negociação forex e CFD

Na Admirals, também é disponibilizada a plataforma MetaTrader, que é considerada uma das ferramentas mais úteis para a negociação de CFD.

Outra vantagem dessa corretora para negociação de CFD é seu spread, cujas taxas podem ser atrativas.

O que é CFD?

Os CFD é a sigla em inglês para contract for differences, ou contrato por diferença. Basicamente, um CFD é instrumento financeiro para quem busca lucrar com a movimentação de preço de determinado ativo. Ao negociar CFDs, o ganho vem com a diferença entre o preço do ativo no final da operação. Essa oscilação nos preços acontece com o desempenho do(s) ativo(s) em questão, fazendo do CFD um investimento derivativo.

Outro detalhe é que a especulação e negociação com CFDs pode vir tanto da alta como da baixa do ativo. Consequentemente, o lucro ou prejuízo vem com a diferença entre o valor de entrada e o valor de saída da operação.

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Como funciona um CFD?

Na prática, uma série de ativos podem ser negociados por meio dos CFDs. Índices, commodities, ações e criptomoedas são exemplos que podem ser representados por um CFD e negociados sem que a pessoa tenha de fato os ativos.

Em virtude de fatores como as mudanças bruscas no mercado e os valores envolvidos, a especulação com CFDs é uma operação mais frequente entre investidores experientes com perfil arrojado.

Como estes são investimentos de risco, normalmente, as corretoras deixam seus novos clientes e clientes sem experiência abrir contas DEMO, para aprender e ver se este será o meio certo para esta pessoa fazer seus investimentos.

O que é uma corretora de trading CFD?

Uma corretora de CFD é uma instituição que intermedia a negociação de contratos por diferença e produtos derivativos. Por meio de seus recursos, a corretora de CFD permite que o investidor especule com alavancagem sobre um ativo de sua escolha.

Ou seja, para você a corretora será a que faz a sua ordem na Bolsa. Se você quer abrir uma posição em um ativo, você fará isso na corretora, para que a mesma abra na bolsa de valores.

E assim também irá funcionar na hora de você encerrar a sua operação! Se você ver seu dinheiro subindo, você irá encerrar sua posição no site ou aplicativo, e a corretora irá retirar sua operação do mercado.

Qual é o risco de fazer trading CFD?

O uso de trading para negociação apresenta um risco significativo de perda de capital. Na verdade, mais de 80% das contas de comerciantes que utilizam CFDs atualmente perdem dinheiro. Antes de começar a negociar esses derivativos, você deve estar ciente desses riscos e nunca investir nenhum capital que possa ser necessário.

Embora cada tipo de investimento seja, naturalmente, arriscado, investir em CFDs apresenta alguns riscos específicos que você deve estar ciente antes de começar.

Os dois principais riscos da negociação de CFD são

• Perder do seu capital: este risco aumenta com a alavancagem que é quando você negocia com um valor maior do que tem investido. Ou seja, faz uma aplicação pegando emprestado o capital da corretora. A chance de perdas vem caso a operação não aconteça como esperado. Nessas situações, o cliente precisará arcar com o prejuízo e devolver todo o valor para a corretora.
• Volatilidade do mercado: o movimento do mercado é muito rápido e volátil. Um movimento forte e desfavorável em um mercado no qual você tomou uma posição pode afetar seu equilíbrio.

Portanto antes de investir na bolsa de valores, leia nosso guia completo para investir na bolsa de valores e confira as ações mais rentáveis no momento.

Por que fazer trading CFD com uma corretora?

Uma das maiores vantagens de Operar CDs com uma corretora é toda a infraestrutura que a instituição oferece. Aqui estamos falando desde plataformas de operação até ferramentas como o Copytrading

• A possibilidade de venda a descoberto : com CFDS, você pode investir em para cima ou para baixo sobre o ativo subjacente de sua escolha. Isso permite que você tire proveito de mais oportunidades e fazer um lucro, mesmo quando o mercado está em baixa ;
• O montante inicial não precisa ser tão alto: em outras modalidades de investimento, o valor para começar a operar pode ser maior do que uma aplicação em CFD.
• Os recursos de alavancagem : as corretoras de CFD proporcionam diferentes níveis de alavancagem, permitindo que o cliente negocie com um capital maior do que o disponível em seu caixa
• Operação com vários tipos de CFDs: com as corretoras, é possível operar uma série de CFDs diferentes, fornecendo uma diversificação entre mercados.
• Plataformas de negociação : hoje em dia as corretoras oferecem uma ou mais plataformas para seus clientes negociarem. Cada sistema tem uma interface e benefícios diferentes. Este fator pode ser útil na prática das operações, fornecendo distintos recursos para execução de estratégias.
• Personalização: em algumas corretoras, há mais de um tipo de conta, o que ajuda no atendimento a distintos tipos de investidores. O oferecimento das ferramentas para cada perfil pode ter um impacto positivo na rotina do investidor.

Quais ativos são disponibilizados em CFD?

Conforme falamos na última seção, há CFDs em vários ativos, favorecendo a diversificação das operações. Entre os ativos negociáveis em CFD estão:

• Matérias-primas (commodities) como petróleo, gás, ouro, trigo, açúcar, algodão

• Criptomoedas (como Bitcoin, Ethereum, XRP, …)

• Forex (pares de moedas estrangeiras)

• Índices (como Dow Jones, Dax30, S&P 500, entre outros)

• Mais alternativas como ações, opções, títulos, metais preciosos,

Essa variedade gera um maior campo de escolha ao investidor, proporcionando a decisão por um tipo de CFD que lhe interesse mais.

Como fazer trading de Bitcoin CFD?

O Bitcoin e as criptomoedas agora também estão disponibilizadas como CFD e este mercado continuar crescendo e adicionando mais e mais ativos para serem comercializados. Mas como funciona isso? Não compramos mais a criptomoeda?

Investir em criptomoedas através de CFDs pode ser muito vantajoso, sendo o principal, o custo mais baixo! Pois você não irar comprar o Bitcoin todo, ou a moeda toda, e sim irá investir em uma parte da criptomoeda.

Outro ponto importante é sobre as carteiras de criptomoedas! Investindo no Bitcoin CFD, você não precisará ter uma carteira, e poderá lucrar com este investimento, só pela parte da criptomoeda que você comprou, sendo que a outra parte será coberta pela própria corretora.

Como escolher a melhor corretora de trading CFD?

Encontrar uma melhor instituição para operar contratos por diferença nem sempre é uma tarefa fácil. Perante a diversa gama de empresas disponíveis, separamos critérios estratégicos para você escolher a melhor corretora de CFD para o seu perfil. O que você deve observar:

• Segurança e regulamentações: A segurança é uma prioridade quando vai se escolher uma corretora CFD. Ao pesquisar a idoneidade das instituições, veja se elas tem regulamentação de uma ou mais agências controladoras. Veja também se há algum histórico de falhas, ataques ou vazamento de dados.
• Produtos disponíveis: Antes de decidir por uma ou outra corretora de CFD, saiba quais são os produtos disponibilizados. Afinal, nem todas as corretoras trabalham com os mesmos tipos de cfd, o que pode afetar a diversificação conforme a empresa escolhida.
• Opções de conta: Outro ponto a ser considerado vem dos tipos de conta que cada corretora disponibiliza.Conforme o perfil escolhido, podem mudar os ativos disponíveis taxas de comissão e valores de alavancagem. Dependendo do tipo e ritmo de negociação, a escolha da conta pode fazer toda a diferença no final.
• Plataformas de negociação: As corretoras costumam oferecer uma ou mais plataformas de negociação de CFDs. Nesse sentido é importante observar a usabilidade das plataformas para cada tipo de cliente. Isso porque uma plataforma complexa pode dificultar as práticas para um Trader iniciante, ao passo que uma plataforma muito simples pode não atender as necessidades de um Trader experiente.
• Recursos extras: Conforme o grau de conhecimento e prática do usuário, a necessidade de recursos pode mudar. Portanto, vale cuidar se a plataforma tem ferramentas extras que permitam aplicar estratégias mais sofisticadas ou fazer análises com maior detalhamento.
• Taxas e spreads: Taxas e spreads estão entre os custos de operar cfds. Assim como o preço muda conforme o tipo de ativo, também há diferenças de valor entre uma e outra corretora. Ou seja, a mesma operação pode ter um custo diferente conforme a corretora.

Outra dica para escolher uma corretora de CFD é criar uma conta demo em cada empresa. Dessa forma, você utiliza as plataformas e consegue avaliar melhor a experiência.

Quais as vantagens do trading de CFD?

Quando você começar a pensar em fazer trading de CFD e começar a pesquisar as corretoras, você certamente fará esta pergunta, então veja abaixo algumas das vantages:

• Diversificar os investimentos: ajuda a sua carteira de investimentos a crescer, podendo investir em outros ativos, e assim ter seu dinheiro distribuído, fazendo com que as chances de grandes perdas sejam menores.
• Negociar uma série de ativos sem tê-los na carteira: como o preço dos CFDs se baseiam no preço de outro ativo, isso quer dizer que você não precisa ter o mesmo na sua carteira, podendo assim encontrar mais ativos para investir.
• Operações de curto prazo: com a volatilidade do mercado, as operações de CFD podem ser feitas em prazos bem rápidos;
• Alguns mercados funcionam 24 horas por dia: novamente pensando no mercado, você poderá ficar de olho no mesmo durante 24 horas por dia.
• Mais exposição com menos dinheiro (alavancagem): uma alavancagem é um rico que pode fazer você perder dinheiro rapidamente, mas se você está no caminho certo, a alavancagem também pode lhe trazer este dinheiro!

Apesar das vantagens, reforçamos que operar CFDs são investimentos de alto risco e pouco indicados a investidores sem experiência.

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Quais são as melhores estratégias de CFD trading?

Se você está procurando saber mais sobre CFD day trading, scalping e outros tipos de estratégias para fazer o trading de CFD. Nós fizemos uma lista de 4 estratégias diferentes de CFD trading para você entender como as mesmas funcionam:

• CFD Day trading: esta é a estratégia de negociar o seu CFD durante um dia, sem deixar passar para o dia seguinte, podendo assim salvar em algumas despesas;
• Trading CFD em horas de notícia: trading que consiste em ficar de olho nas notícias e expectativas do mercado financeiro. Quando noticias como comunicação de imprensa, você precisa ficar de olho e agir rápido na hora de fazer o seu trading;
• Scalping ou Escalpeamento trading: consiste no trading de CFD em curto prazo e com muitos pequenos lucros. Deixando que todos estes pequenos lucros se acumulem no final;
• Position trading ou trading posicionista: ao contrario do scalp trading, o posicionista mantem sua posição por um longo prazo, podendo ser meses ou anos, deixando de lado se a tendência do ativo muda de direção e preço e lucrando na durabilidade do ativo.

Como funciona o Short Selling de CFDs?

Short selling ou venda a descoberto é uma operação conhecida em várias modalidades de investimento, incluindo CFD. Em termos gerais, a venda a descoberto é uma estratégia para ajudar o trader a lucrar mesmo com o mercado em queda.

Em resumo, o short selling de CFD funciona assim:

O trader vende um CFD por um determinado preço (maior) e, caso se confirme a estimativa de queda, ele lucra com a diferença pois fez uma previsão correta.

Quais são as taxas de uma corretora de trading CFD?

Como prestadoras de serviço, as corretoras de CFD costumam cobrar alguns tipos de taxas. Como essas ocorrências geram despesas nas negociações, é importante saber pelo que está pagando.

Confira na tabela a seguir algumas das taxas mais comuns cobradas pelas corretoras de CFDs:

Tipos de taxa	Custo Médio
Taxa de corretagem	Variável, dependendo do ativo
Comissões	USD$ 0 a USD$ 225, por ordem
Spreads	0 a 30 pips
Taxas de custódia	Livre, exceto em casos excepcionais
Taxas de abertura e fechamento	Livre, exceto em casos excepcionais
Taxas de depósito e saque	Gratuito ou máximo USD$ 5 por saque
Frais de swap	Variável, dependendo do bem
Taxa de câmbio ou de conversão	0 a 0.35%
Taxa de inatividade	0 a USD$ 10 por mês

A negociação de CFDs é legal?

Negociar CFD é legal dependendo do lugar em que a pessoa se localiza. Por exemplo, nos Estados Unidos CFD não é legal. Já no Canadá e em certos locais da Europa, é liberado.

Em território brasileiro, a negociação de CFD não é proibida, mas as corretoras que trabalham com essa modalidade são estrangeiras.

Quais são as leis sobre CFD no Brasil?

No Brasil, negociações como CFDs e Forex não são regulamentadas. Portanto, são operações que não tem fiscalização ou cobertura da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Entretanto, pessoas que moram no Brasil podem investir nos CFDs e Forex desde que seja no exterior.

Dica: mesmo as corretoras estrangeiras sendo regulamentadas por determinados órgãos de controle financeiro, não há garantia que o cliente brasileiro seja ressarcido ou tenha a defesa adequada em caso de problemas.

Quais corretoras de CFD são regularizadas no Brasil?

Não há corretoras de CFD no Brasil, apenas em território estrangeiro.

Como as operações não são regulamentadas no Brasil, as corretoras nacionais não podem oferecer opções de Forex e cfd. Entretanto, o investidor brasileiro não é impedido de fazer operar CFD e Forex por meio de empresas fora do País.

A CVM afirma que um cidadão brasileiro investir em operações no exterior não é ilegal, " desde que sejam observadas as normas aplicáveis, inclusive as definidas pelo Banco Central do Brasil, assim como seja realizado através de instituições regularmente constituídas para o exercício da atividade".

Qual o horário de trading de CFDs?

24 horas por dia e 7 dias por semana. Dependendo do tipo de ativo negociado no CFD o horário muda, mas no geral, há uma ampla faixa de horário para operar no mercado.

Não custa lembrar que datas comemorativas e horário de verão podem incidir sobre o horário para trading de CFD, exigindo atenção nesse quesito.

Felizmente, a maioria das corretoras disponibiliza os principais horários em suas páginas online, facilitando a consulta das informações com maior rapidez.

Qual é a diferença entre CFD e spread betting?

O spread betting e o CFD trading são bastante similares em vários aspetos. No entanto, a maioria das contas de spread betting é apenas disponibilizada a utilizadores no Reino Unido, devido aos seus benefícios fiscais.

Nossa opinião sobre trading de CFD

Em suma, como vimos no artigo de hoje, os CFDs são uma opção para diversificar a carteira e apostar em ativos menos tradicionais. Todavia, não custa ressaltar: assim como trazem mais chances de ganhos, o cfds trazem altos riscos de perdas. Em especial devido a alavancagem, sistema em que a pessoa negocia um valor maior do que tem investido.

Ainda que permitam a negociação de vários tipos de ativos moedas Fundos e criptos sem tê-los na carteira os investimentos em cfd São especulativos o que requer muito mais cautela e conhecimento do mercado. Tanto é que cerca de 80% dos investidores iniciantes perdem dinheiro ao negociarem com CFDs.

Outro agente com uma função de grande importância ao investir em CFD é a corretora. Escolher uma instituição confiável que tenha ferramentas e taxas atrativas pode ser uma vantagem estratégica.

Destacamos essa informação por dois motivos: primeiramente, porque algumas corretoras oferecem plataformas com design intuitivo e materiais educacionais para ajudar os clientes. Em segundo lugar, devido ao impacto que as taxas têm sobre o eventual lucro das negociações, que pode ser reduzido em virtude das cobranças.

Por fim, a conclusão geral é que se analise com cuidado todas as possibilidades antes de fazer uma aplicação de risco como os CFDs, negociando com a consciência de que pode haver a perda total do investimento.

Disclaimer: O material contido no presente artigo é de caráter meramente informativo e não constitui qualquer tipo de aconselhamento de investimentos, não devendo ser utilizado para esta finalidade. Seu único propósito é ajudar a popularizar conceitos e fornecer dados sobre educação financeira. Os CFDs são investimentos de risco e não regulamentados no Brasil. O presente material não deve ser entendido como oferta de valores mobiliários ou de serviços de intermediação para investidores residentes no Brasil.