Melhores plataformas de copy trading

O que é copy trading?

O copy trading é um método de investimento que permite aos traders, sejam eles iniciantes ou experientes, replicar automaticamente as estratégias de outros investidores mais experientes. Esta abordagem é particularmente popular no trading de CFDs (contratos por diferença), criptomoedas, Forex e ações.

Como funciona o copy trading

O princípio do copy trading é simples: um investidor (chamado de "copiador") seleciona um trader experiente (chamado de "fornecedor de estratégia") e configura sua conta para reproduzir automaticamente suas posições. Quando um trader copiado abre ou fecha uma posição, essa ação é replicada em tempo real na conta do copiador, proporcionalmente ao capital investido.

Por que escolher o copy trading?

O copy trading apresenta diversas vantagens, incluindo:

• Acessibilidade: permite que iniciantes invistam nos mercados financeiros sem a necessidade de conhecimento avançado em negociação.
• Economia de tempo: os investidores não precisam analisar os mercados sozinhos nem tomar decisões complexas.
• Diversificação: é possível copiar vários traders e, assim, distribuir os riscos.
• Aprendizado progressivo: ao seguir as estratégias de traders experientes, os investidores podem entender os mecanismos do mercado e refinar sua própria estratégia de negociação.

O que é uma plataforma de copy trading?

Uma plataforma de copy trading é um serviço online que permite aos investidores copiar automaticamente as estratégias de traders mais experientes. Essas plataformas atuam como intermediárias entre os traders profissionais (ou fornecedores de estratégias) e os investidores que desejam replicar suas operações.

Elas oferecem ferramentas de gestão de risco, funcionalidades de acompanhamento de desempenho e opções de personalização para adaptar a estratégia de copy trading aos seus próprios objetivos financeiros.

As plataformas de copy trading funcionam conectando as contas dos usuários às dos traders que eles desejam seguir. Aqui estão as principais etapas:

• Inscrição na plataforma: o usuário cria uma conta e deposita fundos.
• Seleção de um trader para copiar: ele pode filtrar os traders com base em seu desempenho, nível de risco, estilo de negociação e outros critérios.
• Configuração dos parâmetros: o usuário escolhe o valor que deseja investir e ajusta parâmetros como o nível de risco ou a alavancagem.
• Automatização das transações: uma vez que o copy trading é ativado, as posições do trader selecionado são reproduzidas automaticamente na conta do investidor.

Copy trading e trading social: quais as diferenças?

O copy trading e o trading social são frequentemente confundidos, mas apresentam diferenças notáveis. Ambos permitem que os investidores se inspirem nas estratégias de outros traders, mas sua abordagem e funcionamento variam.

• O copy trading é um processo automatizado onde um investidor copia diretamente as negociações de um trader experiente. Uma vez que a estratégia é escolhida, as ordens são replicadas sem intervenção manual.
• O trading social, por outro lado, baseia-se mais na troca de informações e na tomada de decisões individuais. Os traders compartilham suas análises, estratégias e performances, mas cada investidor escolhe manualmente as negociações que deseja executar.

Quais são as soluções de trading social oferecidas pelas corretoras no Brasil?

No Brasil, diversas corretoras oferecem soluções de trading social e copy trading para permitir que os investidores sigam e copiem as estratégias de traders experientes. Essas soluções são frequentemente integradas diretamente às plataformas de trading ou acessíveis via softwares especializados. Aqui está uma visão geral dos softwares mais populares e das corretoras que os oferecem.

Como escolher uma plataforma de copy trading?

A escolha de uma plataforma de copy trading é uma etapa essencial para maximizar suas chances de sucesso, limitando os riscos. Vários critérios devem ser levados em conta para selecionar a plataforma mais adequada às suas necessidades e ao seu perfil de investidor.

1. A regulamentação e a segurança

Ao escolher uma plataforma de copy trading no Brasil, é fundamental verificar se ela é autorizada e supervisionada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o órgão regulador do mercado de capitais no país. Plataformas não registradas podem operar de forma irregular, expondo os investidores a riscos significativos. A CVM já emitiu alertas sobre empresas que atuam sem autorização, como a Start Copy Trading, que foi proibida de oferecer serviços de análise de valores mobiliários no Brasil.

Além disso, é importante verificar se a plataforma mantém os fundos dos clientes segregados dos recursos próprios da empresa e se oferece garantias em caso de insolvência. Plataformas que adotam práticas de segurança robustas, como autenticação de dois fatores e armazenamento de ativos em carteiras frias, proporcionam maior proteção aos investidores.

2. Traders disponíveis para copiar

A diversidade e a qualidade dos traders propostos são elementos-chave. É aconselhável escolher uma plataforma que ofereça ferramentas de filtragem para analisar o desempenho dos traders:

• Desempenho histórico
• Nível de risco
• Estratégia de negociação (curto prazo, longo prazo, scalping, etc.)
• Drawdown máximo

Certas plataformas também oferecem pontuações de desempenho para facilitar a escolha dos traders a serem copiados.

3. Os ativos e mercados acessíveis

As plataformas de copy trading variam quanto aos ativos e mercados disponíveis. No Brasil, é interessante optar por plataformas que ofereçam acesso a uma ampla gama de ativos, permitindo diversificação e alinhamento com os interesses locais. Exemplos incluem:

• Forex: pares de moedas populares como USD/BRL, EUR/USD e GBP/USD.
• Ações: ações de empresas brasileiras listadas na B3, como Petrobras (PETR4), Vale (VALE3) e Itaú Unibanco (ITUB4), além de ações internacionais como Apple, Amazon e Tesla.
• Criptomoedas: ativos digitais como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e outras altcoins emergentes.
• Índices: índices nacionais e internacionais, como o Ibovespa, S&P 500 e Nasdaq.
• Commodities: ouro, petróleo e outras matérias-primas relevantes.

4. Taxas e comissões

As plataformas de copy trading aplicam diferentes estruturas de taxas, que podem impactar sua rentabilidade. Aqui estão os principais custos a serem analisados:

• Spread: diferença entre o preço de compra e venda de um ativo
• Comissão por trade: algumas corretoras cobram uma porcentagem sobre cada transação
• Taxas de inatividade: taxas podem ser aplicadas se você não realizar transações durante um determinado período
• Compartilhamento de lucros: algumas plataformas cobram uma porcentagem sobre os ganhos realizados através do copy trading

5. As funcionalidades e a experiência do usuário

Uma boa plataforma de copy trading deve oferecer uma interface intuitiva e ferramentas eficientes para gerenciar seus investimentos de forma eficaz. Entre as funcionalidades a serem priorizadas:

• Modo de demonstração: teste a plataforma com uma conta fictícia antes de investir dinheiro real
• Ferramentas de gerenciamento de riscos: stop-loss, take-profit, ajuste do capital investido
• Tabelas e gráficos avançados: análise em tempo real do desempenho dos traders copiados
• Aplicativo móvel: acesso aos investimentos em trânsito

6. As avaliações e a reputação da plataforma

Consultar as avaliações dos usuários e as classificações em sites especializados como o Trustpilot ou fóruns de trading permite ter uma visão geral das vantagens e desvantagens de cada plataforma. Priorize aquelas que apresentam uma boa reputação em termos de:

• Confiabilidade das transações
• Serviço de atendimento ao cliente responsivo
• Facilidade de saque de fundos

7. O atendimento ao cliente e o suporte

Um bom suporte ao cliente pode fazer a diferença em caso de problema técnico ou de dúvida sobre o funcionamento do copy trading. Verifique:

• Os canais de contato (chat online, e-mail, telefone)
• A disponibilidade (24 horas por dia, 7 dias por semana, horários de funcionamento)
• O idioma do suporte (português ou inglês)

Quais ativos podem ser negociados com o copy trading?

O copy trading permite investir em uma ampla gama de ativos financeiros, dependendo dos mercados oferecidos pela plataforma escolhida. Alguns ativos são mais adequados para estratégias de copy trading devido à sua liquidez e volatilidade. Aqui está uma visão geral dos principais ativos acessíveis através do copy trading.

Como praticar copy trading com uma corretora online?

O copy trading com uma corretora online é um processo simples que permite aos investidores copiarem as estratégias de traders experientes. Aqui estão as principais etapas para começar e otimizar sua experiência em copy trading.

1. Escolher uma corretora que ofereça copy trading

Nem todas as plataformas de trading permitem o copy trading. Portanto, é essencial escolher uma corretora que ofereça essa funcionalidade e que seja regulamentada por uma autoridade financeira reconhecida (BACEN, CVM, etc.). Entre as plataformas mais populares estão eToro, ZuluTrade, MetaTrader 4/5 (com sinais), DupliTrade e Myfxbook AutoTrade.

Critérios a verificar antes de escolher uma corretora:

• Regulamentação e segurança dos fundos
• Ativos disponíveis (Forex, ações, criptomoedas, índices...)
• Taxas e comissões aplicadas
• Qualidade e número de traders para copiar
• Ferramentas de gerenciamento de riscos e ergonomia da plataforma

2. Criar uma conta e verificá-la

Depois de selecionar a corretora, você deve abrir uma conta de negociação, fornecendo informações pessoais e realizando a verificação KYC (Conheça seu Cliente), que consiste em transmitir:

• Um documento de identidade válido
• Um comprovante de residência
• Um método de pagamento para depositar fundos

Alguns brokers permitem acessar uma conta demo, o que é útil para testar a plataforma e sua interface antes de investir dinheiro real.

3. Depositar fundos em sua conta de trading

Após a validação da conta, o investidor deve provisionar sua conta de trading. Os brokers geralmente oferecem vários métodos de depósito:

• Cartão de crédito/débito (Visa, Mastercard, etc.)
• Transferência bancária
• Carteiras eletrónicas (PayPal, Skrill, Neteller, etc.)
• Criptomoedas (em algumas plataformas)

O valor mínimo de depósito varia de acordo com as plataformas (de R$ 250 a vários milhares de reais, dependendo da corretora e do ativo escolhido).

4. Selecionar um trader para copiar

A escolha do trader a ser copiado é uma etapa fundamental para ter sucesso no copy trading. As plataformas disponibilizam diversos critérios para analisar os traders:

• Desempenho passado (retorno em vários meses/anos)
• Nível de risco (quanto mais um trader assume riscos, maiores são as variações em seu capital)
• Estratégia utilizada (curto prazo, swing trading, scalping...)
• Drawdown máximo (perda máxima registrada)
• Número de copiadores e reputação

Certas plataformas como a eToro atribuem pontuações de risco aos traders, permitindo avaliar a estabilidade e a confiabilidade de sua estratégia.

5. Definir o montante investido e ajustar os parâmetros

Antes de copiar um trader, o investidor deve decidir o montante que deseja alocar a essa estratégia. Várias opções de gerenciamento de riscos estão disponíveis:

• Montante fixo a investir: escolher uma quantia específica que será usada para copiar o trader
• Stop-loss automático: definir uma perda máxima a não ser ultrapassada
• Ajuste do nível de cópia: algumas plataformas permitem copiar as negociações em proporção ao capital do trader seguido

6. Acompanhar e ajustar sua estratégia de copy trading

O copy trading é um método passivo, mas é recomendado acompanhar regularmente o desempenho dos traders copiados e adaptar sua estratégia se necessário.

Boas práticas para otimizar seu copy trading:

• Diversificar copiando vários traders para limitar os riscos
• Verificar regularmente o desempenho e ajustar os investimentos, se necessário
• Não entrar em pânico diante das flutuações do mercado e manter a coerência com sua estratégia
• Estudar em paralelo para entender melhor o funcionamento do mercado

Quais são as taxas das corretoras que oferecem copy trading?

As plataformas de copy trading aplicam diferentes tipos de taxas que podem afetar a rentabilidade dos investidores. É essencial compreender bem esses custos antes de escolher uma corretora, pois eles variam de acordo com as plataformas e os ativos negociados. Aqui está uma visão geral das principais taxas encontradas no copy trading.

1. Os spreads: um custo indireto em cada transação

O spread é a diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask) de um ativo. Trata-se de um custo indireto que a corretora integra automaticamente em cada transação, o que significa que o investidor deve cobrir esse custo antes de ter lucro em uma negociação. Quanto maior o spread, mais importante é o custo do trading.

Exemplo de spread no copy trading

Um investidor copia um trader que abre uma posição no EUR/USD com um spread de 1,5 pips. Isso significa que, no momento em que a posição é aberta, ele está imediatamente com uma pequena perda equivalente a esses 1,5 pips. Se o mercado não evoluir o suficiente a seu favor, a transação pode não ser lucrativa.

2. As comissões sobre as transações: uma porcentagem ou um montante fixo

Algumas corretoras aplicam, além do spread, uma comissão sobre cada transação efetuada. Essa comissão pode ser um montante fixo por ordem executada ou uma porcentagem do montante investido. As corretoras que utilizam este modelo são frequentemente aquelas que oferecem spreads mais apertados.

Exemplo de comissão de copy trading

Um investidor copia um trader especializado em ações. A cada compra ou venda de uma ação, uma comissão de 0,1% é cobrada.

• Se ele investir R$1.000 em uma ação, pagará R$1 de taxa na abertura da posição.
• Se ele fechar esta posição mais tarde por R$1.200, pagará novamente R$1,20 de comissão.

Assim, suas taxas totais nesta operação serão de R$2,20.

3. As taxas de gestão ou de desempenho: uma parte dos ganhos revertida para a corretora

Algumas plataformas de copy trading cobram uma comissão sobre os lucros obtidos através das posições copiadas. Este modelo é geralmente utilizado pelas corretoras que oferecem traders profissionais para copiar e que aplicam uma política de partilha de ganhos.

Exemplo de taxas de gestão ou performance

Uma corretora aplica uma taxa de performance de 20% sobre os ganhos gerados via copy trading.

• Se um investidor obtiver um lucro de R$ 2.500,00 ao copiar um trader, ele deverá repassar R$ 500,00 à corretora (20% de R$ 2.500,00).
• Assim, restarão R$ 2.000,00 líquidos de taxas.

Este tipo de taxa é frequentemente justificado pela qualidade e experiência dos traders oferecidos pela plataforma.

4. As taxas de inatividade: um custo para as contas não utilizadas

As corretoras, por vezes, impõem taxas de inatividade se uma conta de negociação permanecer sem atividade durante um período prolongado (frequentemente de 3 a 12 meses). Estas taxas são cobradas mensalmente, enquanto o utilizador não realizar nenhuma operação.

Exemplo de taxa de inatividade

Uma corretora aplica uma taxa de inatividade de R$ 50 por mês após 6 meses sem negociação.

• Um investidor que não usou sua conta por 8 meses terá que pagar R$ 100 de taxas acumuladas.
• Para evitar essas taxas, ele pode simplesmente fazer uma transação antes do prazo.

Este tipo de taxa é particularmente importante de se monitorar se você pretende usar uma plataforma ocasionalmente.

5. As taxas de saque: um custo para recuperar seus ganhos

Algumas corretoras cobram taxas sobre os saques de dinheiro, principalmente quando o investidor utiliza uma transferência bancária. Essas taxas podem ser fixas ou proporcionais ao valor retirado.

Exemplo de taxas de retirada

Um investidor deseja retirar 500 do seu conta de negociação. O corretor aplica taxas fixas de 5 sobre cada retirada.

• No final, o investidor receberá 495 na sua conta bancária.

Essas taxas podem ser evitadas ou reduzidas ao escolher plataformas que oferecem saques gratuitos ou ao usar meios de pagamento alternativos, como carteiras eletrônicas (PayPal, Skrill, Neteller).

O copy trading é adequado para iniciantes?

O copy trading é frequentemente apresentado como uma solução ideal para investidores novatos, pois permite copiar automaticamente as estratégias de traders experientes. No entanto, embora este método facilite o acesso aos mercados financeiros, ele não é totalmente isento de riscos. Aqui está uma visão geral das vantagens e limitações do copy trading para iniciantes.

As vantagens do copy trading para iniciantes

• Nenhuma expertise necessária: ao contrário do trading clássico, que requer uma análise aprofundada dos mercados, o copy trading permite que os iniciantes invistam sem ter que dominar conceitos técnicos como análise técnica ou fundamental.
• Um aprendizado progressivo: observar as estratégias dos traders experientes permite que os novatos compreendam os mecanismos do mercado e aprendam a gerenciar melhor os riscos ao longo do tempo.
• Economia de tempo: como o copy trading é automatizado, não é necessário monitorar os mercados constantemente. As ordens são executadas em tempo real, sem intervenção manual.
• Diversificação simplificada: as plataformas permitem copiar vários traders ao mesmo tempo, o que oferece uma melhor distribuição dos riscos e evita apostar tudo em uma única estratégia.
• Acesso a diferentes classes de ativos: ao copiar vários traders especializados, é possível investir em ativos variados (Forex, ações, criptomoedas, commodities...) sem necessitar de um conhecimento aprofundado de cada mercado.

Limitações e riscos para iniciantes

• Dependência do desempenho dos traders copiados: copiar um trader não garante ganhos. Mesmo os traders experientes sofrem perdas, e é possível copiar uma estratégia que se revela ineficaz a longo prazo.
• Falta de controle sobre as decisões de investimento: ao contrário do trading manual, o copy trading deixa pouco espaço para a personalização. O investidor segue automaticamente as decisões do trader copiado, o que pode ser frustrante em caso de queda de desempenho.
• Risco de perdas amplificado: alguns traders utilizam uma alavancagem elevada, o que pode levar a perdas importantes se o mercado evoluir desfavoravelmente. É crucial analisar bem o nível de risco antes de copiar um trader.
• Taxas que podem reduzir a rentabilidade: algumas corretoras aplicam taxas sobre o copy trading (comissões, spread, taxas de performance, etc.), o que pode impactar os benefícios dos investidores iniciantes.
• A ausência de garantia de resultados: mesmo copiando um trader com bom desempenho, os mercados financeiros permanecem imprevisíveis. Os ganhos passados nunca garantem desempenhos futuros.

Qual estratégia com o copy trading?

O copy trading permite adotar diferentes estratégias dependendo do seu perfil de investidor, da sua tolerância ao risco e dos seus objetivos financeiros. Algumas abordagens priorizam a estabilidade e a segurança, enquanto outras visam uma rentabilidade maior, aceitando um nível de risco aumentado.

Como se tornar um trader a ser seguido para trading social?

Tornar-se um trader a ser seguido em uma plataforma de trading social exige muito mais do que apenas desempenho financeiro. É preciso demonstrar uma estratégia confiável, uma boa gestão de risco e uma transparência que inspire confiança nos investidores que desejam copiar suas transações.

Primeiramente, é essencial definir uma estratégia de negociação clara e reproduzível. Os investidores preferem traders cujo desempenho seja estável e consistente a longo prazo. Seja scalping, swing trading ou investimento de longo prazo, uma abordagem bem definida e aplicada com rigor aumenta a credibilidade. Uma boa gestão de risco também é crucial: limitar o drawdown, evitar uma alavancagem excessiva e não expor todo o seu capital em uma única posição tranquilizam os potenciais copiadores.

A transparência é outro elemento-chave. Os traders mais seguidos nas plataformas de copy trading compartilham regularmente suas análises, suas decisões e seus resultados. Publicar atualizações, explicar suas tomadas de posição e ser ativo na comunidade ajuda a atrair copiadores e a fidelizar aqueles já presentes.

Finalmente, uma presença regular e interação com os copiadores reforçam a confiança dos investidores. Algumas corretoras até oferecem incentivos financeiros para traders com um grande número de seguidores. Quanto mais o trader inspira confiança, maior a probabilidade de ser copiado e aumentar sua renda por meio do copy trading.

Qual a tributação sobre os rendimentos provenientes do copy trading no Brasil?

In the Philippines, profits earned through copy trading are generally treated as ordinary income and are subject to the country's income tax regulations. The specific tax implications depend on the nature of the trading activity and the type of assets involved.

Taxation of Copy Trading Profits

The Bureau of Internal Revenue (BIR) considers income from trading activities, including copy trading, as part of a taxpayer's ordinary income. This means that profits from copy trading are subject to the graduated income tax rates applicable to individuals or corporations, depending on the taxpayer's classification. For individuals, these rates range from 0% to 35%, based on annual taxable income. 

Capital Gains Tax on Specific Assets

While general trading profits are taxed as ordinary income, certain transactions involving specific assets may be subject to capital gains tax (CGT):

• Shares of Stock Not Traded on the Stock Exchange: A final tax of 15% is imposed on the net capital gains realized from the sale, exchange, or disposition of shares of stock in a domestic corporation not traded through the local stock exchange.
• Real Property: The sale of real property classified as a capital asset is subject to a 6% CGT based on the higher of the gross selling price or the fair market value of the property.

It's important to note that these CGT rates apply to specific asset types and are separate from the regular income tax rates.

Cryptocurrency Transactions

The taxation of cryptocurrency transactions in the Philippines is still evolving. Currently, there is no specific tax regulation exclusively governing cryptocurrencies. However, the BIR has indicated that gains from the sale or exchange of cryptocurrencies may be subject to capital gains tax, potentially up to 15%. Taxpayers engaging in cryptocurrency trading should maintain detailed records and consult with tax professionals to ensure compliance with existing tax laws.

Reporting and Compliance

All income earned from copy trading activities must be reported in the taxpayer's annual income tax return. Taxpayers should keep comprehensive records of all trading activities, including transaction dates, amounts, and related expenses, to accurately determine taxable income and facilitate compliance with BIR requirements.

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.