Trading: guia completo
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Conheça a metodologia
Se você está interessado em ser um trader, nome que é dado a pessoa que tem o trading como profissão, e com o que faz o seu rendimento, você está no lugar certo.
Em nosso artigo dedicado ao trading, você encontrará todas as respostas sobre o que é trading, como começar a trabalhar com isso, quem é o trader e o que ele faz, e muito mais.
Siga lendo e veja se esta é a melhor opção para você.
O que é trading?
Trading é a compra e venda de ativos, tais como ações, títulos, moedas, commodities e muitos outros. Estas negociações geralmente acontecem em um período de tempo relativamente curto, como minutos, horas ou dias. Tudo dependendo da estratégia que você usa nas suas negociações, e conforme a duração, cada modalidade de trading tem um conceito próprio
Por fim, o trading é uma modalidade diferente dos investimentos tradicionais, que geralmente estão relacionado a uma estratégia de compra e venda em um prazo maior.
Bom saber
Trading e investimentos são operações de risco que podem levar a perda de parte ou todo o patrimônio. Resultados passados não garantem resultados futuros, esteja ciente dos riscos antes de atuar com renda variável.
Como funciona uma plataforma de trading?
Uma plataforma de trading funciona como uma central online na qual acontecem as negociações (tradings). De modo geral, uma plataforma para trading é um software, cujo acesso é cedido pela corretora. Há também plataformas para trade cujo acesso é pago, com custos diferentes devido as facilidades oferecidas.
Por exemplo, em uma plataforma de trade voce encontrará recursos como:
- Cotações em tempo real: onde você pode ver o que está acontecendo com o ativo com o qual você deseja fazer o trading;
- Gráficos com indicadores técnicos: gráficos que irão mostrar, em tempo real e em tempos passados, como foi o comportamento do ativo;
- Conta demo: que são contas testes, ou seja, contas na qual você pode criar um perfil e ver como seria fazer um trading, sem gastar dinheiro.
- Book de ofertas: é onde ficam registrados as ofertas de venda e as ofertas de compra de um ativo, oferecendo análises rápidas a quem quer fazer o trading.
- Notícias do mercado: como os ativos estão "sempre em movimento", você precisa ficar ligado no que acontece no mercado, portanto, notícias serão sempre importante para você.
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Qual é a melhor plataforma de trading para iniciantes?
Hoje em dia, é visível a ampla gama de plataformas de trading oferecidas no mercado. Porém, essa grande variedade traz um desafio, pois nem sempre é fácil escolher entre tantas opções.
De antemão, salientamos que não existe uma resposta exata. Isto porque tudo depende das necessidades de cada trader. Aqui vão alguns pontos que podem ajudar a escolher a melhor plataforma de trading para você:
- Tipos de ativos a serem negociados: muito importante para traders, é não ter somente um ativo sendo negociado, abrindo a sua carteira e espalhando seu investimento, lhe ajudará a não ter todo seu dinheiro em algo que pode dar errado;
- Usabilidade da interface: uma interface simples, para quando você é iniciante, é muito importante, pois assim você não irá se perder nas telas do programa;
- Agilidade na configuração: se tudo que você procura fazer demora, e é lento, isso mostra que a plataforma de trading não é boa, ou seja, procure algo que "lhe ajude".
- Custos da ferramenta: muitas ferramentas não tem um custo de trading direto, mas ganham em cima de outras partes, como na hora de fazer o saque ou na hora de um depósito, fique de olho.
- Histórico de instabilidades do sistema: instabilidade do sistema acontece e acontecerá com todas as plataformas, mas se há uma instabilidade constante ou com um histórico muito grande, parta para outra!
- Necessidade de gráficos mais complexos: se você procura aprender mais, e gosta de ter gráficos com muitas informações, terá também que encontrar a plataforma de trading certa.
O que faz um trader?
O trader é o profissional que faz negociações na bolsa de valores, comprando e vendendo ativos através de operações encerradas no mesmo pregão.
O trader utiliza de diversas ferramentas a fim de executar as negociações lucrativas, principalmente a análise técnica. O estudo de gráficos, padrões ao longo do tempo e interpretação de indicadores estão entre os fatores que integram a rotina de um trader.
É interessante comentar que mesmo fazendo tantas negociações, o trader não adquire diretamente os ativos; mas sim contratos que os representam. Nesse sentido, dentre os produtos que se negocia em operações como Day trade ou swing trade estão commodities, Etfs, CFDs Forex, entre outros.
Bom saber
Produtos como cfds e Forex não são regulamentados no Brasil. Portanto, eles não tem a proteção da comissão nacional de valores (cvm).
Como escolher uma corretora para trade?
Escolher qual é melhor corretora para trade é uma questão de extrema importância na vida de qualquer Trader. Afinal de contas, é a corretora que intermedia todas as negociações. Diante dos fatos, não são poucos os detalhes sobre corretoras que podem afetar as experiência do trader.
Pensando nisso, separamos algumas questões importantes para se considerar na hora de encontrar uma boa corretora para trade.
- Segurança: Vale estar atento em relação a autorização por entidades financeiras, confiabilidade do sistema e histórico de vazamento de informações. Atente às políticas de privacidade, pois seus dados precisam estar protegidos.
- Tarifas: ao escolher uma boa corretora para trading observar as taxas cobradas pela instituição é essencial. Principalmente, falando de quem atua com Day trade. Nessa modalidade, as operações podem ser numerosas durante o mesmo pregão. Às vezes, uma pequena diferença de valores pode ter um grande impacto no final do mês, visto que a frequência das operações costuma ser alta.
- Disponibilidade de produtos: Este é um dos aspectos mais relevantes a quem se interessa pelo assunto. Como o trading é feito com diferentes tipos de ativos, analisar a variedade de produtos oferecidos pode influenciar na hora de escolher uma corretora.
- Plataformas de negociação: No geral, as corretoras trader oferecem mais de uma opção de plataforma a seus clientes. Cada sistema tem seu diferencial, por isso é tão importante estabelecer o seu perfil e descobrir o que não pode faltar na hora de fazer um trade. Aos iniciantes, a escolha de uma plataforma muito complexa pode dificultar as práticas
- Conta demo: Esta ferramenta é uma grande aliada de quem deseja começar a ser trader. É por meio de uma conta de uma, que o cliente tem a possibilidade de "treinar" antes de fazer tradings com o próprio dinheiro. Entretanto, a ferramenta não é fornecida por todas as corretoras e o prazo de demonstração é diferente em cada uma.
- Atendimento ao cliente: A qualidade do suporte oferecido ao cliente influencia em sua experiência de operação. Logo, ao procurar uma corretora trader, é útil saber a reputação da empresa e verificar o feedback de outros usuários
- Recursos extras: Conforme o grau de conhecimento e prática da pessoa, a necessidade de recursos pode mudar. Portanto, vale cuidar se a plataforma tem ferramentas extras que permitam aplicar estratégias mais sofisticadas ou fazer análises com maior detalhamento.
- Vantagens especiais: Considerando a necessidade de encontrar uma boa corretora para trader iniciante, antes de fazer a escolha , é válido conferir se a empresa oferece algum tipo de material educacional. Vídeos, e-books e materiais de treinamento podem ajudar bastante nesse começo de jornada.
Bom saber
Os critérios descritos acima são gerais e não compreendem necessidades específicas. Sendo assim, considere o seu perfil e os fatores que importam no seu uso diário ao escolher uma corretora para trader.
O que é a alavancagem financeira?
De modo geral, operar durante a alavancagem é fazer operações com uma quantia maior do que você tem investido. Esse dinheiro extra vem da corretora, que faz uma espécie de empréstimo ao Trader.
Nesse sentido, a alavancagem financeira pode vir em diversas razões, tais como 1:10, 1:30, 1:50, 1:100. etc.
Apesar de ser uma ferramenta bastante utilizada, os recursos da alavancagem também são um risco. Afinal, o valor extra aumenta tanto as proporções de ganhos como os resultados de perdas.
Assim, um trader que começa com R$ 10 mil e consegue uma alavancagem de 1:30, ele passa a operar como se tivesse R$ 30 mil . Ou seja, tanto os lucros como os prejuízos serão referentes a essa quantia.
Quais são as estratégias de trading que existe?
Se você chegou até aqui, provavelmente está interessado sobre trading e suas particularidades. Que tal conferir os principais tipos de trading existentes?
| Estratégia | Característica |
|---|---|
| Scalping | Negociações cujo lucro vem com variações de preço em curtíssimo prazo. As operações de scalping geralmente duram minutos ou apenas alguns segundos. |
| Day trade | Como o próprio nome indica, no day trade todas as negociações são iniciadas e terminadas no mesmo dia. Na prática, a rentabilidade vem das diferenças entre o preço de aquisição e venda do ativo no mesmo dia. |
| Swing trade | É um tipo de negociação com prazo maior do que o scalping e o day trade. Geralmente as operações de swing trade são encerradas dentro de alguns dias ou semanas. Os ganhos vem com as tendências em um período maior. |
| Position trade | Esta é uma alternativa em que a posição é mantida por mais tempo. Em termos de prazo, estamos falando de meses ou anos. O lucro esperado é com base na possível valorização do ativo com o passar do tempo. Geralmente as ferramentas da analise tecnica são protagonistas para fechar a posição. |
| Buy and hold trade | Semelhante a position trade, a estratégia é voltada ao longo prazo, mas a base maior é na análise fundamentalista, analisando muitos fatores que vão além do aspecto técnico. |
Agora que você já conhece melhor os conceitos, pode estar se perguntando "como escolher entre os tipos de trade?" E tudo vai depender do que fica "melhor para você". Nenhuma estratégia de trading é melhor que a outra, tudo depende do:
- Perfil do trader: você é mais conservador? ou quer ir direto ao dinheiro? esta é a grande questão a se fazer antes de tudo! E você pode ler mais sobre o perfil de investidores aqui.
- Disponibilidade do trade: você fará isso 100% do seu tempo? ficará de olho para fazer tradings rápidos? ou deseja deixar que seu ativo fique funcionando sem que você precise olhar?
- Objetivos do trader: fazer um dinheiro rápido? ter um investimento de longo prazo?
Agora que você está a par de algumas estratégias e também dos perfis de trading que existem, de uma olhada em nosso comparador de corretoras de investimentos para encontrar a plataforma certa para você.
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Quais são os riscos de fazer trading?
É fato, por ser uma renda variável, o trading tem uma série de riscos, entre eles a perda total do patrimônio. Fora isso, a alavancagem é outro fator que contribui, já que o trader passa a trabalhar com um dinheiro que não tem.
Mais que estar ciente, é necessário ter uma noção de como administrar os riscos do trading.
A seguir, listamos elementos que podem contribuir nos conhecimentos fundamentais sobre trade. Se você já iniciou ou vai iniciar suas negociações, certamente já se deparou com algum destes pontos. Além de um vocabulário básico, estas questões ajudam a destacar certos riscos do trading e possíveis caminhos para lidar com eles.
- Ordem de stop: Serve como limitador no trade, valendo tanto para os ganhos como para as perdas. Sua importância vem no sentido de estabelecer parâmetros e ter um maior controle da operação, considerando até quanto você tolera perder e o quanto você busca ganhar em um trade.
- Observar atentamente os dados da análise técnica: aqui é a parte onde você realmente precisa estudar e entender no que você estará investindo!
- Estar atento às notícias mundiais: fatores geopolíticos, crises sanitárias e até mesmo a divulgação de notícias possuem influência potencial sobre o humor do mercado
- Controle emocional: esta é uma qualidade relevante para evitar a ganância e decisões por impulso na hora de fazer um trade.
- Cautela: um critério necessário a se considerar quando se fala em operações de alto risco.
- Estar informado sobre os diferentes mercados: Em especial quando falamos de Forex e commodities, o conhecimento sobre os acontecimentos nos setores que negocia pode contribuir em suas lógicas de negociação.
Como começar a fazer trading?
Uma etapa vital para iniciar a jornada no mundo trader é estudar! Ao contrário do que se pode pensar, o primeiro passo para começar a fazer trading não é abrir uma conta numa corretora.
Nesse sentido, após conhecer melhor as teorias, vale conhecer como Traders experientes operam na prática. Uma forma para fazer isso é assistir às salas de day trade online disponíveis em plataformas de vídeo. Porém, lembrando sempre que a responsabilidade sobre os resultados do trade é sempre do próprio dono da conta.
Depois, os passos convencionais para começar as negociações. Siga abaixo:
- Reunir seus documentos e abrir conta em uma corretora;
- Utilizar o simulador de trade para conhecer melhor o mercado. Esta é uma oportunidade para ver a prática das teorias vistas anteriormente;
- Praticar negociações fictícias e se familiarizar com a plataforma;
- Estabelecer o seu setup de operações;
- Quando se sentir preparado, partir cautelosamente para as negociações reais.
Bom saber
O setup de operações é basicamente uma seleção de indicadores / regras que ajudam o trader a orientar suas posições (entrada, saída, alvo, etc.).
O que é o trading zone?
Trazing zone foi desenvolvido para ajudar traders a fazer o trading nas "horas corretas" ao redor do mundo.
O trading zone é como se fosse um calendário econômico, mostrando baixas e altas do mercado de investimentos, fazendo assim com que traders ao redor do mundo consigam se desviar de grandes impactos financeiros que podem ser causados pelo mercado de ivestimentos.
O trading zone é um site que conta com uma "conta demo", onde você estará livre para fazer tradings e ver como o mercado financeiro funciona, sem precisar colocar seu dinheiro em jogo, mas claro, sem ganhar nada de retorno.
Como funciona o forex trading?
Forex trading é um tipo de negociação em que se trabalha com pares de moedas, envolvendo a compra e venda simultânea.
Também é bom entender o que significa a sigla Forex, ou simplesmente FX. Forex é uma abreviação para Foreign Exchange, que funciona como um mercado de câmbio.
Dentre os pares de moedas mais comuns no Forex trading estão:
- EUR/USD: Euro e Dólar
- CAD/USD: Dólar canadense e dólar americano
- USD/JPY: Dólar e Iene japones
- GBP/USD: Libra esterlina e Dólar
- USD/CHF: Dólar e Franco Suíço
- USD/BRL: Dólar e Real Brasileiro
Como funciona o imposto sobre trading?
Independente do tipo de negociação, o imposto sobre trading é um assunto que gera muitas dúvidas. Afinal, caso o Trader não faça a declaração corretamente ele corre o risco de ter problemas com a Receita Federal.
Com isso, é interessante lembrar que os impostos sobre trading incidem nos lucros de diferentes modalidades. Portanto, há imposto tanto no day trade, como no swing trade. Vale acrescentar que os investidores em outros mercados também são tributados e também existem impostos sobre criptomoedas; cada um com as respectivas normas. Dessa forma, atentar para as particularidades de cada negociação é importante.
Imposto sobre o day trade: Via de regra, as informações gerais são que o day trader é tributado em 20% dos lucros que tiver.
As perdas também precisam ser declaradas, mas o abatimento consta na lei e pode ser feito posteriormente. Tendo em mente essas informações básicas, cabe acrescentar um lembrete muito importante. Nas operações de day trade, o lucro está sujeito a sofrer a retenção de imposto de renda na fonte. A alíquota é de 1%, indicando para a receita federal que o trader fez negociações.
Entre em nosso comparador de corretoras de investimentos, para ter mais informações sobre taxas e entender melhor como as mesmas funcionam.
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O que acontece se não declarar day trade?
Conforme vimos acima, a alíquota de 1% retida na fonte por si só, já mostra que o day trader operou na bolsa. Dito isso, ele declarando ou não, a Receita sabe de seus ganhos. Não é a toa que a taxa é conhecida popularmente como "dedo-duro". Nesse sentido, se mesmo assim, a pessoa não declarar day trade, há consequências sérias.
Se você não declarar day trade:
- você receberá multa por atraso e pagará altas porcentagens sobre o valor devido;
- você poderá ficar com seu CPF bloqueado. Esse fator gera uma série de transtornos para o cidadão, de modo que a regularização é uma ação altamente necessária.
O material contido no presente artigo é de caráter meramente informativo e não constitui qualquer tipo de aconselhamento de investimentos, não devendo ser utilizado para esta finalidade. Seu único propósito é ajudar a popularizar conceitos e fornecer dados sobre educação financeira. Os tradings de Forex e CFDs são operações de risco e não possuem regulamentados no Brasil. O presente material não deve ser entendido como oferta de valores mobiliários ou de serviços de intermediação para investidores residentes no Brasil.
