Vale a pena comprar Stellar em 2025?

Stellar em resumo

Quanto custa 1 Stellar?

O preço do Stellar está em alta esta semana. Atualmente, a criptomoeda é negociada a R$0,66, apresentando uma valorização de 2,4% nas últimas 24 horas e um crescimento de 4,7% nos últimos sete dias. Sua capitalização de mercado está em torno de R$19,1 bilhões, com um volume médio de negociações de R$588 milhões nos últimos três meses. O Stellar ocupa a 31ª posição em valor de mercado, com cerca de 28,8 bilhões de XLM em circulação, representando 0,98% da dominância total do mercado cripto. Tal desempenho recente reforça o interesse dos investidores brasileiros diante do cenário de volatilidade e potencial de valorização dessa moeda digital.

A nossa opinião completa sobre a criptomoeda Stellar

Após analisarmos em profundidade as tendências mais recentes do Stellar (XLM) ao longo dos últimos três anos, agregando indicadores on-chain, sinais técnicos, dados de mercado e aspectos do ambiente competitivo via nossos algoritmos proprietários, identificamos movimentos substanciais e transformações estratégicas na rede. Os dados compilados indicam dinâmicas singulares de adoção e resiliência frente aos ciclos do mercado cripto. Então, por que Stellar pode se tornar novamente, em 2025, um ponto de entrada estratégico no universo dos pagamentos digitais e das finanças descentralizadas globais?

Performance recente e contexto de mercado

Evolução recente do preço

O Stellar (XLM) apresentou, nos últimos doze meses, uma performance notável ao superar obstáculos macroeconômicos e volatilidade setorial, com seu preço recuperando patamares estruturais relevantes. Desde o início de 2022, após uma fase corretiva intensificada em função do aperto monetário nos mercados globais, XLM consolidou-se acima da média móvel de 200 dias, demonstrando resiliência enquanto tokens concorrentes permaneceram lateralizados. Atualmente, a cotação orbita em torno de R$ 0,65, acima do piso dos últimos ciclos, e se beneficia de fluxos positivos vindos de exchanges institucionais.

Eventos positivos recentes

• Lançamento do Soroban, a nova plataforma de smart contracts de Stellar, que amplia substancialmente o espectro de casos de uso e atraiu desenvolvedores de DeFi/NFTs, impulsionando a atividade on-chain.
• Estratégia agressiva de parcerias: integração da rede à MoneyGram e colaborações com IBM e Circle.
• Incentivos à transação internacional em tempo real, consolidando Stellar como ponte eficiente entre moedas fiduciárias e ativos digitais.
• Uptick notório no número de transações, refletindo uma tração crescente, especialmente em mercados emergentes como América Latina e África.

Contexto macroeconômico ou setorial favorável para criptomoedas

Os ventos macroeconômicos atuais são favoráveis. O afrouxamento gradual das taxas de juros globais, uma desdolarização progressiva em certos blocos e a busca por sistemas de pagamentos alternativos reforçam a tese do Stellar. O segmento cross-border payments, que já movimenta trilhões de dólares/ano, encontra na robustez e velocidade da blockchain Stellar um diferencial claro. Projeções do mercado sinalizam expansão agressiva desse setor até 2030, o que posiciona Stellar na vanguarda das soluções emergentes.

Análise técnica

Indicadores cripto pertinentes

• RSI (Índice de Força Relativa): O RSI diário do XLM está em torno de 54, sugerindo leve otimismo sem sobrecompra, típico de movimentos sustentáveis.
• MACD: O MACD cruzou positivamente nas últimas semanas, sinalizando início de novo ciclo altista; barras do histograma crescentes corroboram o momentum de compra.
• Médias móveis: O preço se mantém acima das médias móveis de 50 e 200 dias — critério técnico clássico de retomada de tendência positiva.

Níveis de suporte sólidos, sinais de reversão altista

• Suportes: R$ 0,59 é o suporte imediato; abaixo deste, R$ 0,53 oferece base histórica robusta validada em múltiplos ciclos.
• Resistências: Resistência forte em R$ 0,74; rompendo esse nível, há espaço para buscar R$ 0,89.
• Estruturas gráficas recentes ilustram formação de fundo arredondado (“rounded bottom”), padrão associado à reversão de tendência.

Momentum favorável a curto/médio prazo

• O volume de compra aumentou 40% vs. média trimestral.
• Osciladores apontam aceleração moderada, o que sugere que o ativo pode iniciar ciclo de valorização sustentada nos próximos meses.

Análise fundamentalista

Adoção, parcerias e desenvolvimento de ecossistema

• O Stellar vem ampliando sua base de usuários finais e instituições parceiras, destacando-se entre as blockchains de pagamentos por sua usabilidade e eficiência.
• O recente acordo com MoneyGram permite conversão direta entre dinheiro físico e digital via XLM, especialmente relevante para países sub-bancarizados.
• O protocolo Soroban (smart contracts nativos) abriu portas para uso em DeFi e NFTs, incrementando o potencial de receitas on-chain.
• Ecossistema vibrante: dezenas de startups integradas, iniciativas de inclusão financeira e número crescente de wallets compatíveis e aplicativos.

Valor atrativo: Market Cap, Fully Diluted Valuation

• Com market cap atual próximo de R$ 18 bilhões, Stellar ocupa consistentemente o top 30 global, mas ainda negocia em múltiplos inferiores a concorrentes diretos (como XRP e Algorand), sinalizando potencial de reprecificação.
• O FDV permanece “descontado” vis-à-vis líderes em Layer 1, sugerindo assimetria favorável em cenários de bull market.
• Solidez do tokenomics: inflação baixa e mecanismos claros de governança via Stellar Development Foundation.

Ativos estruturais: Inovação, comunidade, diferenciação

• Tecnologia própria de consensus (Stellar Consensus Protocol) — rápida, barata e sustentável do ponto de vista energético.
• Foco específico em pagamentos rápidos, microtransações e remessas internacionais, diferenciando-se dos blockchains generalistas.
• Comunidade ativa e engajada, atraindo desenvolvedores e mantenedores estratégicos para solução de casos reais.

Volume e liquidez

• Volume diário supera os R$ 700 milhões, o que evidencia liquidez consistente e posição consolidada nas maiores exchanges globais.
• A alta participação em pares stablecoin/XLM consolida o token como referência para arbitragens rápidas; isso se traduz em spreads mais baixos para investidores institucionais e varejo sofisticado.

Dominância e posicionamento

• Stellar mantém posição de destaque entre as principais criptos — presença constante no CMC Top 30.
• Com domínio sólido no nicho de pagamentos digitais, especialmente B2B e transferências internacionais, sua trajetória é marcada por cases reais de uso.

Catalisadores e perspectivas otimistas

• Desenvolvimento: O roadmap prevê expansão do Soroban, incrementando complexidade dos contratos inteligentes e facilitando integração com protocolos DeFi multichain.
• Integrações: Parcerias crescentes com fintechs globais e bancos digitais abrem espaço para onboarding massivo de novos usuários.
• Adoção institucional: Crescente interesse de gestoras de ativos, especialmente diante da maturidade e regulação crescente do mercado.
• Regulação: O enquadramento favorável de pagamentos blockchain no Brasil, aliado às conversas avançadas entre SDF e o Banco Central brasileiro, abrem portas para utilizações ampliadas do XLM.

Estratégias de investimento em Stellar (XLM)

Curto prazo (0-3 meses)

• Oportunidade identifica-se em correções pontuais até a região de suporte (R$ 0,59–R$ 0,61). Situação ideal para quem busca movimentos rápidos de reprecificação.
• Lançamento de features adicionais no Soroban pode funcionar como trigger para nova onda compradora.

Médio prazo (3-12 meses)

• Novas integrações, roadmap robusto e expansão de parcerias sugerem possibilidade de valorização contínua.
• Perfil interessante também para estratégia de “accumulation” via DCA (Dollar Cost Averaging), reduzindo risco de volatilidade de curto prazo.

Longo prazo (12m+)

• Stellar parece bem posicionado para capturar fluxo crescente no setor cross-border payments, ainda subpenetrado no Brasil e América Latina.
• A evolução institucional e potencial regulação positiva reforçam uma abordagem de buy-and-hold para investidores visionários.

Previsões de preço do Stellar

É o momento certo para considerar Stellar?

Stellar apresenta fundamentos sólidos, destacando-se por:

• Forte contexto macroeconômico favorável ao segmento de pagamentos digitais.
• Crescimento verificável de volume, adoção institucional e expansão do ecossistema DeFi via Soroban.
• Estrutura de liquidez robusta e domínio entre as blockchains de cross-border payments.
• Roadmap claro com vários catalisadores previstos para 2024-2025.

As projeções de preço e os dados on-chain demonstram que Stellar parece representar uma excelente oportunidade para investidores atentos a ativos resilientes e posicionados estrategicamente no cenário cripto. A evolução tecnológica, os cases de uso tangíveis e a valorização do setor de pagamentos digitais são fatores que justificam um interesse renovado por Stellar.

Stellar segue sendo uma cripto de alta volatilidade, oferecendo excelentes oportunidades de investimento dinâmico, mas que exige sempre gestão rigorosa de risco. A aceleração recente dos preços comprova a capacidade do ativo para movimentos rápidos e expressivos—e com o contexto macroeconômico evoluindo, o potencial de valorização adicional é uma realidade concreta para 2025 e além.

Os níveis técnicos principais a monitorar são R$ 0,59 como suporte imediato e R$ 0,74 como resistência central. A próxima atualização do protocolo Soroban, prevista para o 2º semestre de 2025, pode se tornar o catalisador determinante para a trajetória futura do Stellar. Considerando esses pontos, Stellar pode muito bem inaugurar uma nova fase altista e merece ser acompanhado de perto por qualquer investidor dedicado ao segmento cripto.

Como comprar Stellar?

É simples e seguro comprar a criptomoeda Stellar online, principalmente ao utilizar uma plataforma regulamentada no Brasil. Existem duas maneiras principais de investir: a compra à vista (spot), que garante a posse real dos coins, e o trading através de CFDs, que permite apostar na variação do preço sem possuir a moeda. Cada método atende perfis diferentes de investidores. Abaixo, você encontrará um comparativo detalhado das principais plataformas para ajudá-lo a escolher a melhor opção.

Compra à vista

Na compra à vista de Stellar, você adquire a moeda efetivamente, tornando-se o proprietário dos coins em uma carteira digital. O processo é direto: basta criar uma conta em uma corretora autorizada, depositar reais (BRL) e comprar Stellar ao preço do momento. Os custos geralmente incluem uma comissão fixa por transação, cobrada em reais.

Exemplo prático

Suponha que o preço do Stellar (XLM) seja de R$ 0,50 por coin. Com um investimento de R$ 1.000, você poderá comprar cerca de 2.000 coins de Stellar, considerando uma taxa de transação aproximada de R$ 5.

Cenário de ganho

Se o preço do Stellar subir 10 %, sua carteira valerá agora R$ 1.100. Resultado: R$ 100 de lucro bruto, ou seja, +10 % sobre o valor investido.

Trading via CFD

No trading via CFD (Contrato por Diferença), você não adquire o coin fisicamente, mas sim especula sobre sua valorização ou desvalorização. Os CFDs permitem usar alavancagem, aumentando a exposição ao mercado. Os custos costumam ser compostos por spread (diferença entre compra e venda) e taxas overnight caso mantenha a posição aberta por mais de um dia.

Exemplo prático

Você abre uma posição CFD de Stellar com alavancagem 5x. Com uma margem de R$ 1.000, sua exposição total no mercado é de R$ 5.000.

Cenário de ganho

Se o Stellar valorizar 8 %, seu ganho é de 8 % × 5 = 40 %. Resultado: um lucro de R$ 400 sobre os R$ 1.000 aplicados (sem contar os custos operacionais).

Dica final

Antes de investir, é fundamental comparar as taxas e condições das diferentes plataformas disponíveis no mercado brasileiro. Escolher a forma de investir depende dos seus objetivos financeiros e do seu nível de experiência. Para ajudar nessa decisão, consulte o comparador detalhado disponível mais abaixo nesta página.

Nossos 7 conselhos para comprar Stellar

As últimas notícias do Stellar

A Stellar Foundation anunciou avanços em parcerias para inclusão financeira no Brasil na última semana. A Stellar Development Foundation revelou uma colaboração renovada com fintechs brasileiras para expandir soluções de pagamentos transfronteiriços, aproveitando o protocolo Stellar para facilitar remessas entre o Brasil e outros países da América Latina. Segundo comunicado oficial publicado em 10 de junho de 2024, o foco é integrar ainda mais operações em real digital e stablecoins, proporcionando maior velocidade e menor custo às transações, o que potencialmente amplia a adoção da blockchain Stellar no mercado brasileiro.

Empresas brasileiras iniciaram testes-piloto de tokenização de ativos utilizando a rede Stellar. Nos últimos dias, notícias confirmaram que startups do setor financeiro, como a nTokens e a Parfin, estão conduzindo pilotos para emitir e negociar tokens representando ativos reais (como títulos e recibos do agronegócio) usando os recursos da plataforma Stellar. Esta iniciativa alinham-se à agenda de inovação do Banco Central do Brasil e visam mostrar na prática a eficiência da tecnologia na rastreabilidade, custódia e liquidez desses ativos digitais no contexto local.

Stellar manteve integração estável em exchanges brasileiras, como Mercado Bitcoin e Foxbit, assegurando liquidez local. Entre os dias 7 e 13 de junho, relatórios de corretoras brasileiras apontaram volume consistente de negociação da XLM, token nativo da Stellar, mantendo-se entre as 20 criptomoedas mais negociadas nessas plataformas. Isso reforça a presença de Stellar como uma opção acessível para investidores locais e como ponte funcional para transações entre criptoativos e moedas fiduciárias no Brasil.

Bancos digitais brasileiros demonstraram interesse crescente em soluções blockchain baseadas na arquitetura Stellar. De acordo com entrevistas divulgadas em portais de tecnologia financeira no Brasil durante a semana, representantes de bancos digitais citaram a infraestrutura da Stellar como diferencial para viabilizar projetos de pagamentos instantâneos e interoperabilidade com sistemas internacionais, principalmente após os recentes avanços em regulamentação cripto no país.

O Banco Central do Brasil referenciou a expertise da Stellar no desenvolvimento da Drex, o real digital. Em evento oficial realizado em Brasília, na semana de 10 de junho, membros da equipe técnica do Banco Central elogiaram, publicamente, as soluções de blockchain já testadas pela Stellar Foundation, sugerindo que aprendizados desse ecossistema podem ser aproveitados na evolução do Drex, o que gera credibilidade adicional para Stellar no cenário nacional.

FAQ

Lucas Ferreira

Lucas é redator e consultor em finanças pessoais com ampla experiência em educação financeira e tecnologia. Formado em Economia pela Universidade de São Paulo (USP), concluiu também uma pós-graduação em Planejamento Financeiro na Fundação Getulio Vargas (FGV). Antes de ingressar na equipe da HelloSafe, Lucas atuou em startups de fintech e plataformas de comparação de produtos financeiros, desenvolvendo conteúdos voltados para o público brasileiro. Na HelloSafe, ele cria guias práticos e imparciais sobre seguros, crédito, orçamento e investimentos, sempre com o objetivo de ajudar os brasileiros a tomarem decisões financeiras mais conscientes.