Mapfre seguro de vida: guia completo
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Conheça a metodologia
Com cinco seguros de vida, a Mapfre oferece opções que se adaptam às necessidades de seus clientes. Além do “Você Mulher”, um seguro desenvolvido pensado nas necessidades das mulheres, a Mapfre ainda oferece seguros de vida completamente flexíveis, onde o cliente escolhe todas as coberturas desejadas. As coberturas da Mapfre variam de R$ 10 mil à R$ 25 milhões, oferecendo maior conforto e segurança aos seus clientes. Além de contar com sorteios mensais de até R$ 50 mil.
Nesse artigo, confira todos os detalhes sobre como funciona o seguro de vida da Mapfre e tenha todas as informações necessárias para te ajudar a escolher o seguro de vida mais adaptável às suas necessidades.
Seguro de vida Mapfre vale a pena?
No site de avaliação de serviços Reclame Aqui, a Mapfre conta com nota 7 de atendimento, e índice “bom”. Mais de 96% das reclamações obtiveram respostas, com índice de solução em 77,4%. Mais da metade dos consumidores afirmou que voltaria a fazer negócio com a empresa. Entre as reclamações sobre seguro de vida e previdência, a maior recorrência é em relação à atraso para o pagamento da indenização e resgate.
A Mapfre é uma empresa internacional, especializada no mercado de seguros. Presente em mais de 100 países e nos cinco continentes, ela atua desde 1992 no Brasil, sendo este um dos maiores mercados da empresa atualmente. No negócio de Previdência e Vida Resgatável, conta com R$ 2,8 bilhões de ativos administrados. Dessa forma, a Mapfre é uma empresa conhecida por sua fiabilidade, tempo de negócio e produtos sólidos de calibre internacional.
Com produtos competitivos, os valores dos seguros da Mapfre são próximos aos de grandes concorrentes como a empresa Sul América e Allianz. Para saber mais confira o comparador de preços da Hello Safe.
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Quais os tipos de seguro de vida que a Mapfre oferece?
A Mapfre oferece cinco tipo de seguros de vida:
- Você Mulher
- Você Multiflex
- Você Special
- Resgatável Bien Vivir
- Viagem
Para entender melhor as especificidades e benefícios de cada seguro, confira a tabela comparativa abaixo:
Você Mulher
| Situação | Detalhes |
|---|---|
| Idade | Podem contratar os serviços pessoas em plena saúde entre os 16 e 65 anos de idade. |
| Vantagens | - Proteção em caso de diagnóstico de câncer de mama, útero e ovário; - Sorteio mensal, no valor de R$ 20 mil, deduzido no Imposto de Renda: - Serviços 24 horas; - Cobertura em caso de morte, diagnóstico de câncer (ovário, útero, mama); reembolso dos gastos com sepultamento ou cremação. |
| Coberturas adicionais | - Morte acidental; - Invalidez permanente total ou parcial por acidente; - Indenização funcional permanente total por doença: pagamento de 100% do capital segurado da cobertura de morte, em caso de perda da existência independente, ocorrida em função de doença. - Aquisição de jazigo (limitado a R$ 10 mil). |
| Vigência | O início de vigência da cobertura individual é de 24 horas, tendo prazo de um ano, que poderá ser renovado uma única vez. |
Você Multiflex
| Situação | Detalhes |
|---|---|
| Idade | Podem contratar os serviços pessoas em plena saúde entre os 14 e 80 anos de idade, para cobertura de doenças graves a idade máxima para contratação é de 70 anos. |
| Vantagens | - Sorteios mensais de R$ 50 mil para o segurado, do qual será deduzido Imposto de Renda; - Antecipação de 100% (cem por cento) do capital segurado da cobertura básica de Morte (M) ao próprio segurado titular, caso seu quadro clínico seja definido como paciente em fase terminal. - Acesso a uma rede de serviços médicos e odontológicos particulares de qualidade com preços acessíveis e com descontos em medicamentos. |
| Coberturas adicionais | - Invalidez definitiva para qualquer profissão; - Diária de internação hospitalar por eventos cirúrgicos e/ou acidente; - Despesas médicas, hospitalares e odontológicas em decorrência de acidente; - Doenças graves; - Serviços funerários, incluso cremação e aquisição de jazigo; - Invalidez permanente total por acidente; - Translado nacional do corpo do segurado; - Possibilidade de inclusão de cônjuge (100% de cobertura) e filhos (25% de cobertura, com limite de R$ 20 mil). |
| Vigência | O início de vigência da cobertura individual é de 24 horas, tendo prazo de cinco anos, podendo ser renovada automaticamente uma única vez, por igual período. |
Você Special
| Situação | Detalhes |
|---|---|
| Idade | Podem contratar os serviços pessoas em plena saúde entre os 18 e 70 anos de idade. |
| Vantagens | - O cliente pode contratar capitais entre R$ 1 milhão e R$10 milhões; - Para capitais acima de R$ 3 milhões, a Mapfre oferece um serviço de entrevista por telefone feita por profissionais especializados da área médica; - Cobertura em caso de morte natural. |
| Coberturas adicionais | - Morte acidental; - Invalidez permanente total ou parcial por acidente; - Serviços funerários, incluso cremação e aquisição de jazigo; - Serviços funerários estendidos aos familiares. |
| Vigência | o início da vigência é de 24 horas para cobertura individual e o prazo é de um ano, podendo ser renovada automaticamente uma única vez, por igual período. |
Resgatável Bien Vivir
| Situação | Detalhes |
|---|---|
| Idade | Podem contratar os serviços pessoas em plena saúde entre os 18 e 70 anos de idade. |
| Vantagens | - Possibilidade de resgate (carência de 24 meses); - Antecipação de 50% do capital segurado pago em vida, no caso de doenças terminais (limite de R$ 500 mil); - Coberturas de até R$ 25 milhões; - Cobertura básica de morte (natural e acidental) e sobrevivência. - Ausência de carência para indenização, exceto para doenças graves (90 dias). |
| Coberturas adicionais | - Invalidez permanente total ou parcial por acidente e ou doenças graves; |
| Vigência | Vigência máxima até 100 anos de idade para contratações efetuadas até os 59 anos de idade. Em caso de contratação por pessoas de 59 anos ou mais, a vigência máxima vai até os 80 anos de idade. |
Viagem
| Situação | Detalhes |
|---|---|
| Idade | Podem contratar os serviços pessoas em plena saúde entre os 18 e 70 anos de idade. |
| Vantagens | - Cobertura internacional; - Planos adaptados para diversos países e tipos de viagens. - Plano executivo; - Exclusão de carência, com exceção para suicídio. - Atendimento 24 horas. |
| Coberturas básicas | - Despesas Médicas, hospitalares e/ou odontológicas em viagem nacional e internacional; - Traslado Médico; - Morte Acidental em Viagem; - Traslado de Corpo; - Regresso Sanitário. |
| Coberturas adicionais | - Extravio de bagagem; - Atraso de bagagem; - Cobertura em caso de falecimento; - Cancelamento de viagem; - Atraso ou cancelamento do voo; - Prolongamento de estadia após alta hospitalar; - Acompanhante em caso de internação hospitalar; - Regresso antecipado; - Auxílio de despesas jurídicas; - Auxílio fiança; - Invalidez permanente total por acidente em viagem. |
| Vigência | O período de Vigência do Seguro não poderá ultrapassar o limite de 365 podendo se dividir em períodos predeterminados ou anual (cobertura para todas as viagens, desde que não ultrapassem 90 dias corridos). |
Assistências
Turismo:
- Acompanhamento de menor/idoso;
- Auxílio por perda de documentos;
- Informações de viagem;
- Localização de bagagem;
- Pré check-in aéreo;
- Concierge (reserva em restaurantes/shows);
- Help desk em tecnologia;
- Pet viagem;
Negócios e estudos:
- Translado de executivo;
- Acompanhamento de menor/idoso;
- Auxílio por perda de documentos;
- Informações de viagem;
- Localização de bagagem;
- Pré check-in aéreo;
- Concierge (reserva em restaurantes/shows);
- Help desk em tecnologia.
Atenção!
O seguro-viagem deve ser retirado do mercado em breve, no entanto ainda é possível adquirir o produto através dos canais da Mapfre. A cobertura continua vigente até o final do contrato.
Qual é o valor dos seguros de vida Mapfre?
Os valores dos seguros de saúde começam em R$ 4 por mês.
Os seguros de vida da Mapfre têm indenizações de capital de até R$ 25 milhões. Esse valor é decidido após feita análise dos documentos do cliente e enviada a proposta de cobertura e de pagamento dos prêmios.
Como funciona o seguro de vida Mapfre?
Os seguros de vida Mapfre contam com opções de coberturas básicas, incluídas no seguro, e adicionais. Todos os seguros de vida contam com proteção em caso de morte acidental ou natural, podendo incluir opções como doenças graves, invalidez, serviços funerários etc. É ainda possível incluir o cônjuge e filhos (até 24 anos) nas apólices.
Após assinado o contrato, a maioria dos seguros começa a valer imediatamente.
Em caso de morte do segurado, um beneficiário escolhido previamente ou a família do segurado recebem a indenização prevista pelo contrato e pela causa de morte.
Como contratar um seguro de vida Mapfre?
Para contratar o seguro de vida, o cliente deve estar em boas condições de saúde e ter entre 14 e 80 anos e preencher um formulário com as seguintes informações:
- Nome completo;
- CPF;
- Endereço completo;
- Número de telefone;
- Estado civil;
- Profissão;
- Faixa de renda mensal.
A demanda do seguro pode ser feita online, através de um corretor ou prestador de serviços afiliado à Mapfre, no website da empresa você encontra uma lista de corretores separado por estado, cidade e bairro.
Para escolher o seguro que melhor se enquadra nas suas necessidades confira o comparador do HelloSafe.
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Como cancelar um seguro de vida Mapfre?
O seguro poderá ser cancelado com aviso prévio de no mínimo 60 dias.
Em caso de seguros familiares ou em grupo, o contrato só pode ser cancelado se mais da metade dos envolvidos concordar.
Bom saber
É possível fazer o pedido pelo telefone do serviço de atendimento ao cliente da Mapfre.
O seguro de vida Mapfre é resgatável?
Dos cinco seguros de vida oferecidos pela Mapfre, apenas um é resgatável, o Seguro Vida Resgatável Bien Vivir. Esse seguro possui carência de 24 meses para pedido de resgate e o plano deve ser adquirido em pagamento único. Podem contratar os serviços pessoas em plena saúde entre os 18 e 70 anos de idade.
O resgate é progressivo de acordo com o tempo de contrato do seguro, com aumento progressivo ao ano. Os dois primeiros anos não permitem resgate, à partir do terceiro ano o cliente pode resgatar 30% do valor. A porcentagem aumenta 10% ao ano, podendo ser totalmente resgatado em 10 anos. Confira a tabela abaixo:
| Ano Completo de Vigência | % do valor pago que pode ser resgatado |
|---|---|
| 1º ano | 0% |
| 2º ano | 0% |
| 3º ano | 30% |
| 4º ano | 40% |
| 5º ano | 50% |
| 6º ano | 60% |
| 7º ano | 70% |
| 8º ano | 80% |
| 9º ano | 90% |
| 10º ano | 100% |
Faça uma simulação dos preços de seguro de vida da Mapfre e compare com outras seguradoras.
O valor médio de um seguro de vida Mapfre que conta com cobertura para morte natural e/ou acidental, custa em torno de R$ 40 por mês (R$ 480 o ano), para uma pessoa solteira, por volta dos 35 anos, oferecendo uma indenização de R$ 150 mil.
Um seguro similar para o mesmo perfil custa cerca de:
| Seguradora | Cobertura | Preço |
|---|---|---|
| Allianz | Inclui morte natural, invalidez e funeral, com uma cobertura de R$ 130 mil | R$ 222,94 |
| Sul America | Inclui morte natural e acidental, invalidez e funeral, com uma cobertura de R$ 130 mi | R$ 308,00 |
| Porto Seguro | Inclui morte natural, invalidez e funeral, com uma cobertura de R$ 130 mil | R$ 418,56 |
| Liberty | Inclui morte natural, invalidez e funeral, com uma cobertura de R$ 130 mil | R$ 425,00 |
Quanto tempo demora para receber o seguro de vida da Mapfre?
A Mapfre tem 30 dias para indenizar o cliente após recebida toda a documentação necessária. Atrasos podem ocorrer caso a documentação não esteja completa.
Quer saber quais as empresas que levam menos tempo para indenizar o cliente? No comparador da HelloSafe você encontra todas as informações sobre como funciona e quanto tempo leva o reembolso de cada empresa.
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Como entrar em contato com a Mapfre?
É possível entrar em contato pela Mapfre pelo telefone, pelo website ou pelo portal do cliente. Veja abaixo:
| Opção | Contato |
|---|---|
| Central de Relacionamento/ SAC (Atendimento de 2ª a 6ª feira, das 9h00 às 18h00, exceto feriados) | 0800 775 7647 |
| SAC 24 horas para Deficientes Auditivos e de Fala | 0800 775 5045 |
| Assistência 24 horas e Sinistro Vida (Atendimento exclusivo através de equipamento habilitado para essa finalidade.) | 0800 775 7687 |
| Atendimento ao consumidor no exterior | +55 (11) 2565 8149 |
| Site | Mapfre site |
| Portal do cliente | Portal do cliente Mapfre |
