Como comprar ações?
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Conheça a metodologiaTodas as pessoas que desejam investir no mercado de ações podem fazê-lo através da compra de ações. Comprar ações na bolsa de valores é uma excelente maneira de aumentar sua poupança e acumular capital.
Mas qual é o retorno na compra de ações, como você pode comprar ações on-line e fazer negócios lucrativos? Quais são os custos e impostos envolvidos neste investimento e quais as ações a serem escolhidas?
Encontre todas as respostas em nosso detalhado guia de compra de ações na bolsa de valores: como comprar ações, a rentabilidade desses investimentos, os melhores corretores e as melhores plataformas on-line.
Compra de ações: pontos chave
- A compra (e venda) de ações pode ser feita de forma independente com corretores on-line, é um mercado acessível a todos.
- Você pode confiar a gestão de suas ações a um profissional.
- Uma ação permite que você ganhe dinheiro com dividendos e ganhos de capital.
- As melhores ações a serem compradas para renda regular são as ações com dividendos regulares.
- As melhores ações a serem compradas para ganhos de capital a longo prazo são as ações de crescimento.
- O setor de cannabis é um dos melhores setores para se investir em ações no momento.
O que é uma ação?
Uma ação é uma parte do capital de uma empresa que pode ser comprada por um investidor. Um investidor que compra ações de uma empresa é, portanto, o proprietário de uma parte da empresa e torna-se acionista.
As ações são compradas na bolsa de valores para diversos fins, dependendo da estratégia de investimento seguida:
- Receber um dividendo: esta é uma parte dos lucros pagos pela empresa por cada ação comprada.
- Para fazer um ganho de capital: como o preço de uma ação na bolsa de valores muda com o tempo, é possível especular sobre seu aumento para revender uma ação a um preço mais alto do que aquele pelo qual foi comprada e assim embolsar a diferença.
Para comprar ações simplesmente, use uma das plataformas de corretagem on-line e beneficie-se de taxas reduzidas.
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Como comprar ações na bolsa de valores brasileira?
| Intermediário | Taxas | Vantagens |
|---|---|---|
| Corretor online | R$4 a R$8 por ordem | - Investimentos autônomos - Muitos ativos |
| Robô-conselheiro | 0.05 a 0.5% por ano | - Investimento passivo - Baixas taxas - Investimento Diversificado (ETF) |
| Conselheiro financeiro | 1.5 a 3% por ano | - Aconselhamento personalizado - Gestão ativa de investimentos |
No Brasil, existem hoje várias formas de comprar ações na bolsa de valores, incluindo
- Empresas de investimento: estas empresas cobram taxas e comissões em troca de aconselhá-lo sobre seus investimentos e para gerenciar a compra e venda de ações.
- Corretores de baixa comissão: os corretores on-line oferecem a vantagem de tarifas e comissões baixas, mas normalmente não dão conselhos ou ajudam a escolher seus investimentos.
- Assessores financeiros ou gerentes de carteira: Um assessor financeiro pode administrar uma carteira de investimentos para você e comprar as ações dela por uma taxa mais alta.
A compra de ações também requer a existência de uma conta de investimento na qual se possa armazenar as ações com:
- Conta corrente: esta é a conta de investimento mais comum e permite a compra de ações por dinheiro. Ela pode ser acessada on-line, bem como através de um corretor tradicional.
- Conta margem: esta conta permite que você tome emprestada uma parte de seus investimentos da empresa de investimentos.
Como comprar ações online?
Como você deve ter entendido, agora é possível comprar ações diretamente on-line. Para fazer isso, basta criar uma conta com um corretor on-line. Uma vez criada e financiada sua conta, você pode começar a colocar ordens de compra e venda no mercado de ações e construir sua carteira de investimentos por conta própria.
A bolsa de valores e os investimentos em ações tornaram-se muito mais democráticos ao longo do tempo e, nos últimos anos, a compra de ações online se tornou cada vez mais popular. Cada vez mais corretores diretos ou corretores on-line estão oferecendo a você mesmo a oportunidade de investir no mercado de ações. Estas plataformas são projetadas para serem fáceis de usar e normalmente incluem ferramentas de apoio à decisão, e recursos como gráficos e análises ao vivo.
Os robô-conselheiros são outra solução que permite investir em ações via ETFs sem se preocupar com a seleção de ações. O software selecionará os fundos de acordo com seu perfil de investidor.
A compra de ações on-line tem muitas vantagens, inclusive:
- Uma prática empolgante que lhe permite adquirir muito conhecimento;
- A possibilidade de estabelecer sua própria estratégia de investimento;
- Transações que são realizadas mais rapidamente e em tempo real nos mercados;
- Ordens diretas, sem depender de um corretor que nem sempre está disponível para comprar suas ações na hora certa, mesmo fora do horário de expediente;
- Finalmente, as taxas de corretagem são naturalmente muito mais baixas aqui do que com os corretores tradicionais, para serviços equivalentes.
Atenção!
A compra de ações on-line é um método de investimento independente que lhe permite colocar suas ordens na bolsa de valores sozinho a partir de uma plataforma. Isto requer um entendimento de como a bolsa de valores e os mercados financeiros funcionam, mas economiza nas taxas de corretagem.
Quer comprar ações on-line utilizando uma ótima plataforma? A XTB é uma de nossas parceiras e pode lhe ajudar com a sua entrada no mercado de ações.
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Quais são os melhores sites para comprar ações na Internet?
Escolher a plataforma correta de corretagem para comprar ações on-line é muito importante se você quiser se tornar um investidor rentável na bolsa de valores. Aqui estão os elementos que você deve comparar antes de fazer sua escolha:
- Taxas: você deve verificar sistematicamente o nível das taxas anuais, taxas trimestrais e taxas de transação cobradas por cada corretor. Pode haver também alguns encargos adicionais além dessas taxas padrão, tais como taxas de inatividade.
- Contas disponíveis: verifique também o tipo de contas disponíveis em cada plataforma.
- Ferramentas e funcionalidades: como você mesmo estará fazendo seus pedidos, é preferível que a plataforma que você utiliza seja simples e ergonômica e que ofereça funcionalidades práticas, como ferramentas de análise e apoio à decisão.
- Mercados acessíveis: nem todos os corretores on-line dão acesso aos mesmos ativos e instrumentos financeiros. Algumas plataformas oferecem apenas ações brasileiras e outras ações internacionais e outros ativos, como fundos.
- Serviço ao cliente: mesmo que a plataforma de corretagem on-line que você escolher não ofereça um consultor dedicado, você deve certificar-se de que eles sejam contactáveis se você precisar fazer uma pergunta ou obter um conselho.
Que ações comprar em 2022?
| Ação | Melhor performance | Consenso em 3 meses |
|---|---|---|
| Wealth Health Technologies | + 7 500% em 6 anos | +146.10% |
| Constellation Software | + 2 320.57% em 10 anos | +17.05% |
| Dye & Durham | + 2206.15% em 10 anos | +109.47% |
| Shopify | + 1 435.50% em 5 anos | + 92.21% |
| Score & Gaming | + 444.44% em 1 ano | +24.03% |
| Aphria | + 262.74% em 1 ano | + 9.69% |
| Brookfield Renewable | + 121.15% em 10 anos | +30.27% |
| LightSpeed POS | + 62.02% em 1 ano | +31.02% |
| Nuvei Corp | + 1.94% em 1 ano | +86.91% |
| Docebo | - 3.33% em 1 ano | +68.96% |
Para saber mais sobre as melhores ações a serem compradas em 2022, veja nosso guia para as melhores ações a serem compradas em 2022.
Compra de ações: quanto custa?
Hoje, e há vários anos, muitos corretores oferecem a você a oportunidade de comprar ações sem taxas de corretagem, embora outros ainda cobrem essas comissões em cada transação de compra e venda de ações. Entretanto, estas taxas podem variar dependendo do tipo de corretor através do qual você compra ações e desta forma:
| Tipo de corretor | Taxas aplicadas | Vantagens / Desvantagens |
|---|---|---|
| Empresa de investimento tradicional | - R$ 75,00 a R$ 100,00 por operação na bolsa de valores para contas sujeitas a comissões - 1 a 2% do valor da conta para contas baseadas em taxas por ano | Permite que você receba consultoria de investimento |
| Corretor on-line | - Alguns corretores oferecem taxas de transação gratuitas - Para outros, essas taxas podem variar de US$ 5 a US$ 30 por operação. | Taxas mais baixas ou gratuitas e auto-investimento |
Como comprar ações de uma determinada empresa?
Agora que vimos como entrar no mercado de ações e as maneiras pelas quais você pode comprar ações on-line, aqui está como comprar ações de uma determinada empresa, siga o passo a passo:
- Para começar, procure as ações da empresa que você deseja comprar na plataforma que escolheu;
- Determine o número de acções que você deseja comprar;
- Coloque seu pedido de compra e adicione estes títulos à sua carteira.
Reserve um tempo para escolher a empresa cujas ações você vai comprar. Não é aconselhável escolher uma ação na bolsa de valores apenas por instinto ou porque você já ouviu falar dela ou porque seu preço parece interessante. O preço de uma ação não é representativo do desempenho de uma empresa. A fim de escolher a empresa certa no mercado acionário para investir comprando suas ações, é necessário verificar certos pontos, incluindo:
- A rentabilidade da empresa: ao analisar as demonstrações financeiras anuais e trimestrais das empresas listadas na bolsa de valores, você pode garantir que elas sejam lucrativas e que sua rentabilidade esteja aumentando com o tempo.
- Dividendos pagos: parte do retorno de suas ações na bolsa de valores dependerá do pagamento ou não de dividendos pela empresa emissora e da regularidade com o tempo.
- O desempenho da ação no mercado: um investimento em ações é um investimento de longo prazo e vale a pena garantir que você será capaz de realizar um ganho de capital quando o revender. Para isso, observe o desempenho, ou seja, como o preço das ações mudou ao longo do tempo.
- Funcionamento e solidez da empresa: Finalmente, verifique se a empresa em que você está investindo é suficientemente sólida e tem os fundamentos necessários para seu crescimento.
Que retorno esperar quando você compra ações?
O rendimento de uma ação geralmente é a relação entre o dividendo pago e o preço pelo qual você o comprou. Mas outros retornos podem ser gerados pela compra e venda de ações na bolsa de valores. Veja aqui como avaliar o possível retorno total de uma ação:
O rendimento de uma ação geralmente é a relação entre o dividendo pago e o preço pelo qual você o comprou. Mas outros retornos podem ser gerados pela compra e venda de ações na bolsa de valores. Veja aqui como avaliar o possível retorno total de uma ação:
- Dividendos: algumas ações na bolsa de valores permitem que seus titulares recebam um dividendo. Um dividendo é uma parte dos lucros de uma empresa paga a seus acionistas. O dividendo é, portanto, uma renda regular, cujo valor varia de uma empresa para outra e depende principalmente dos lucros obtidos pela empresa durante o ano fiscal anterior e de sua política de distribuição. O dividendo médio anual para ações atualmente listadas no mercado pode variar de 0,1% a 10% ou mais.
- Ganho de capital: as ações que você comprou podem, naturalmente, ser revendidas e isto é particularmente lucrativo e interessante quando o preço das ações sobem acentuadamente. Quando o preço de venda de uma ação é maior que o preço de compra, a diferença é um ganho de capital. É claro que, se você vender sua parte por menos do que a comprou, sofrerá uma perda de capital ou depreciação de capital. Os ganhos de capital são, portanto, extremamente variáveis porque algumas ações na bolsa de valores se movem muito fortemente com o tempo, enquanto outras permanecem relativamente estáveis no preço.
Quando você deve comprar ações?
Se a compra de ações é uma estratégia de investimento interessante, é importante comprá-las no momento certo. Para fazer isso, é preciso levar em conta tanto a data de pagamento dos dividendos, ou mais precisamente a data do ex-dividendo, como também seu potencial de crescimento e desempenho a longo prazo.
Para receber os dividendos de uma ação, você deve comprá-la e, portanto, mantê-la em sua carteira pelo menos três dias antes da data de registro. Caso contrário, você terá que esperar até o ano seguinte para receber este pagamento.
Além disso, se você quiser fazer um ganho de capital a longo prazo, você deve certificar-se de que o preço da ação escolhida ainda possa subir. Para fazer isso, você pode realizar várias análises, incluindo :
- Análise técnica: esta é uma análise gráfica dos preços atuais e passados das ações que, com a ajuda de indicadores de tendência ou volatilidade, permitirá obter sinais de um provável aumento ou queda em seu preço a mais ou menos longo prazo.
- Análise fundamental: este segundo método de análise é baseado no estudo dos fundamentos macro e microeconômicos da empresa listada para determinar seu provável crescimento no futuro e, portanto, a possibilidade de seu preço de ações ganhar pontos.
Como comprar ações em empresas não listadas?
É claro que também é possível comprar ações em empresas não listadas na bolsa de valores, mas isto é feito principalmente através de contatos internos destas empresas ou através de revendedores específicos que as negociam antecipadamente.
Entretanto, há riscos na compra dessas ações, incluindo risco significativo de liquidez, e elas podem nunca ser listadas na bolsa de valores. Para investir em ações privadas, não cotadas ou não listadas, você tem várias opções:
- Passar por intermediários e start-ups;
- Comprar ações de funcionários existentes;
- Comprar ações diretamente dos promotores;
- Passar por fundos mútuos.
Posso comprar ações de empresas estrangeiras?
É possível comprar ações em empresas estrangeiras, ou seja, empresas listadas em outro país, através de muitas das plataformas comerciais atuais. No entanto, você geralmente terá que pagar uma taxa de transação na compra dessas ações, e às vezes uma taxa relacionada à taxa de câmbio.
As ações internacionais podem oferecer um retorno mais atraente do que algumas ações brasileiras, mas também são menos eficientes em termos fiscais. Pois os custos de dividendos podem ter direitos diferentes.
Portanto, é mais prudente calcular estes custos antes de investir em ações estrangeiras. Você também pode usar um fundo de ações internacional para pagar menos taxas e tirar proveito de ações internacionais interessantes.
Comprando ações: nosso conselho antes de investir na bolsa de valores
Antes de começar a investir na bolsa de valores, é aconselhável seguir estas dicas simples:
- Defina seus objetivos de investimento: pergunte-se sistematicamente o que você espera de seus investimentos e qual é o horizonte de tempo deles (curto, médio ou longo prazo). Defina também seus objetivos em termos de retorno, tendo em mente que os estoques mais rentáveis são muitas vezes os mais arriscados.
- Determine e conheça seu perfil de investidor: para conhecer seu perfil de investidor, você precisa definir seu nível de conhecimento sobre investimento financeiro, o tempo que você pode dedicar a esta atividade e seu nível de aversão ao risco.
- Somente invista dinheiro não essencial: como os investimentos de capital não são investimentos seguros, é essencial nunca arriscar o dinheiro que você possa precisar no futuro ou para atender às suas necessidades diárias.
- Escolhendo o intermediário ou corretor certo: é importante verificar sempre a confiabilidade do intermediário financeiro através do qual você deseja investir no mercado de ações. O mesmo se aplica se você desejar confiar a gestão de sua carteira a um gerente ou consultor financeiro.
- Escolha seu veículo de investimento: como vimos, o investimento em ações é possível através de diferentes tipos de veículos de investimento que variam de acordo com seus objetivos (investimento simples, preparação para a aposentadoria, financiamento de estudos, etc.).
- Considere as taxas: comparar as taxas e os serviços de diferentes corretores on-line também é essencial antes de escolher um intermediário. As taxas a serem levadas em consideração incluem taxas de transação, quaisquer taxas de administração, taxas de abertura e taxas de retirada.
- Invista em ações que você conhece: é importante entender o setor de atividade da empresa na qual você está comprando ações, também para avaliar seu potencial, seus desafios e ameaças futuras. Não invista em uma ação promissora sem entender no que está investindo.
- Reserve um tempo para se educar: há inúmeras ferramentas e recursos disponíveis para se educar sobre como investir no mercado de ações, tanto em sites de corretagem on-line quanto em outros lugares. Quanto mais você aprender sobre o mercado de ações e como ele funciona, mais chances você terá de encontrar as melhores ações para comprar.
Investindo: alternativas à compra de ações
As ações ainda são produtos de investimento muito populares para investidores individuais. Mas eles não são os únicos instrumentos nos quais você pode investir seu dinheiro. Aqui estão algumas alternativas que você pode considerar:
- Fundos mútuos: Fundos mútuos são fundos que permitem investir em uma cesta de títulos composta total ou parcialmente de ações na bolsa de valores e administrados por um gestor de fundos;
- ETFs: Fundos negociados em bolsa também são fundos que investem em uma gama de ações, mas geralmente rastreiam um índice ou setor passivamente;
- Criptomoedas: estes são os ativos mais populares no momento devido à sua altíssima volatilidade. Mas o risco envolvido também é muito alto, portanto, estes instrumentos são apenas para investidores experientes.
