Quais são os pares de moedas mais recomendados para investir no Brasil em 2025?

O mercado de pares de moedas está evoluindo rapidamente, impulsionado por fatores como política monetária global, volatilidade cambial e avanços tecnológicos. No último ano, movimentos expressivos marcaram o setor e despertaram o interesse de novos investidores. Para 2025, muitos buscam identificar as oportunidades mais promissoras. Esta página apresenta um panorama dos principais ativos, considerando desempenho histórico, capitalização de mercado, perspectivas de crescimento, volatilidade e dinâmicas do setor. O guia é destinado tanto a iniciantes quanto a investidores experientes, promovendo decisões mais conscientes.

Atenção!

O conteúdo desta página tem caráter puramente informativo e não constitui recomendação de investimento. Antes de investir em commodities, faça sua própria pesquisa, avalie os riscos e aja com cautela, levando em consideração a regulamentação aplicável.

Quais são os pares de moedas mais promissores em 2025?

O mercado de pares de moedas é amplamente acompanhado por investidores devido à sua liquidez diária, potencial de volatilidade e oportunidades de negociação em diferentes cenários macroeconômicos. Para 2025, alguns pares se destacam por fundamentos sólidos, grande volume negociado e projeções de movimentos relevantes. A análise abaixo foca nos ativos de maior destaque, considerando critérios como liquidez, volatilidade, correlação, amplitude de spreads e potencial de movimentação ao longo do ano.

EUR/USD

O EUR/USD é o par mais negociado do mundo, oferecendo alta liquidez e spreads competitivos. Sua volatilidade tende a ser baixa a moderada, o que pode agradar investidores com perfil mais conservador. Eventos como decisões do BCE e Fed, além de indicadores econômicos dos EUA e da zona do euro, influenciam significativamente as variações do par.

Sua correlação com outros ativos, especialmente commodities e índices europeus, faz com que seja também uma referência para estratégias de diversificação ou hedge. O potencial de movimentação em 2025 chama atenção para quem busca exposição a grandes tendências sem riscos extremos.

USD/JPY

O USD/JPY se destaca pelo forte volume e sua tradicional posição como ativo de porto seguro em cenários de incerteza global. Além de liquidez robusta, é bastante influenciado por decisões do Banco do Japão e movimentos nos rendimentos dos títulos americanos, o que aumenta seu potencial de oscilação em 2025 em meio a variações nas políticas monetárias internacionais.

Esse par é fundamental para diversificação e pode atrair investidores que já conhecem bem os famosos movimentos bruscos do iene frente ao dólar, buscando capturar oportunidades em tendência de médio prazo.

GBP/USD

O GBP/USD é visto como um par de grande potencial para 2025, pois tende a apresentar volatilidade considerável—especialmente em períodos de divulgação de dados econômicos relevantes e decisões do Banco da Inglaterra ou do Fed.

A volatilidade mais acentuada favorece traders que buscam oportunidades de curto prazo. O spread competitivo na maioria das corretoras também facilita o acesso para quem deseja exposição ao câmbio internacional de moedas fortes.

USD/BRL

O USD/BRL se tornou um dos pares mais negociados na América Latina e reflete fielmente as expectativas do mercado em relação à economia brasileira. A volatilidade é elevada, favorecida por questões econômicas, políticas e oscilações de preços de commodities.

Esse cenário é ideal para quem busca oportunidades de curto prazo, mas é importante estar ciente dos riscos em função dos movimentos bruscos, principalmente em períodos eleitorais ou de decisões macroeconômicas relevantes.

USD/CHF

O USD/CHF tradicionalmente é visto como porto seguro global, muito procurado em momentos de dúvida sobre crescimento mundial ou eventuais crises financeiras.

A baixa volatilidade e spreads competitivos tornam esse par atrativo para investidores mais cautelosos ou que buscam proteger portfólios maiores frente a incertezas globais e riscos sistêmicos.

AUD/USD

AUD/USD é sensível ao desempenho de commodities e crescimento da China, por isso deve ser monitorado por investidores atentos ao ciclo econômico global.

A volatilidade equilibrada e a possibilidade de operar em sessões globalmente distribuídas oferecem oportunidades sem exposição a riscos excessivos, dentro de cenários estratégicos para 2025.

USD/CAD

USD/CAD é um dos principais pares relacionados a commodities, especialmente pelo impacto do petróleo, grande motor da economia canadense.

Essa característica faz com que o ativo possa se valorizar junto com altas do preço do barril, além de ser opção tradicional para portfólios expostos ao mercado norte-americano.

EUR/JPY

O EUR/JPY é conhecido por grandes oscilações durante anúncios de política dos bancos centrais, e por sua exposição a temas macroeconômicos globais.

Sua liquidez razoável e volatilidade moderada fazem dele opção para quem já possui maior experiência com pares cruzados, especialmente para operações de hedge ou estratégias em mercados europeus e asiáticos.

EUR/GBP

O EUR/GBP oferece alternativa estável em relação a outros pares, com volatilidade controlada e custos operacionais competitivos, ideal para cenários de incerteza ou movimentos menos intensos.

Essas características o tornam interessante para investidores buscando diversificação geográfica e menor exposição ao dólar americano, especialmente em períodos de soft landing europeu.

NZD/USD

O NZD/USD é um par bastante vinculado ao desempenho econômico da Ásia e das exportações agrícolas, o que pode trazer volatilidade em resposta a notícias dessas regiões.

Assim, pode chamar a atenção de investidores mais propensos a riscos, aproveitando oscilações estruturais e táticas ao longo de 2025, especialmente diante de alterações em políticas comerciais globais.

Que pares de moedas escolher segundo o perfil de investidor?

A escolha de quais ativos investir dentro da categoria de pares de moedas depende do perfil do investidor, seus objetivos financeiros e seu nível de experiência. Investidores iniciantes podem preferir ativos mais estáveis e com menor volatilidade, enquanto investidores experientes buscam estratégias mais avançadas e exposição a pares menos convencionais. Avaliar o próprio perfil e estudar o mercado é fundamental para tomar decisões alinhadas às necessidades pessoais.

Boa prática

Comece com um orçamento pequeno para aprender sobre o funcionamento dos pares de moedas e evitar riscos excessivos no início.

Como comprar pares de moedas no Brasil?

Atualmente, a compra de ativos financeiros está ao alcance de todos, graças a plataformas online seguras e regulamentadas. Seguindo alguns passos simples, é possível investir com confiança, buscando sempre a proteção dos seus recursos e respeitando as normas locais.

Boa prática

Ganhos com a venda de ativos podem ser tributados no Brasil. Mantenha um registro detalhado das suas operações para evitar problemas fiscais e facilitar a declaração do imposto de renda.

Os nossos 5 conselhos antes de comprar pares de moedas

Antes de investir em pares de moedas, é fundamental seguir algumas recomendações para garantir segurança, melhor tomada de decisão e conformidade com as normas brasileiras. Adotar boas práticas pode ajudar a evitar riscos desnecessários e facilitar o processo de investimento para quem está começando.

FAQ

Lucas Ferreira

Consultor em finanças pessoais

Lucas é redator e consultor em finanças pessoais com ampla experiência em educação financeira e tecnologia. Formado em Economia pela Universidade de São Paulo (USP), concluiu também uma pós-graduação em Planejamento Financeiro na Fundação Getulio Vargas (FGV). Antes de ingressar na equipe da HelloSafe, Lucas atuou em startups de fintech e plataformas de comparação de produtos financeiros, desenvolvendo conteúdos voltados para o público brasileiro. Na HelloSafe, ele cria guias práticos e imparciais sobre seguros, crédito, orçamento e investimentos, sempre com o objetivo de ajudar os brasileiros a tomarem decisões financeiras mais conscientes.