Cartão de crédito Santander: guia total

Gustavo Cunha Gustavo Cunha  Atualizado em maio 2, 2022

O cartão de crédito Santander é uma opção de pagamento de acordo com um limite de crédito pré-estabelecido pelo banco. Ou seja, o cliente pode realizar compras através do seu cartão utilizando um valor de crédito definido, sendo uma boa forma de auxiliar o indivíduo a ampliar suas formas de consumo. Tendo isso em vista, o cartão de crédito é muito utilizado no Brasil, principalmente por apresentar diversos benefícios para o cliente.

Diante disso, se você pretende ter o seu primeiro cartão de crédito Santander, ou já é um cliente e deseja esclarecer algumas dúvidas, a leitura desse artigo é ideal. Uma vez que iremos detalhar os principais detalhes, vantagens e possibilidades do cartão de crédito Santander, assim, siga a leitura e tenha um maior conhecimento sobre esse assunto ainda hoje.

Qual a nossa opinião sobre o cartão de crédito Santander?

O cartão de crédito Santander é uma ótima opção tendo em vista as possibilidades e vantagens associadas. Em outras palavras, o cliente que souber fazer um bom uso do seu cartão de crédito, poderá ter um score de crédito suficiente e com isso, ter mais opções de cartões dentro do banco. Nesse sentido, consideramos o cartão de crédito Santander uma boa escolha, pois os clientes encontram descontos e ofertas, além dos benefícios oferecidos pela bandeira Visa, limite extra e as funcionalidades do cartão são online, pelo aplicativo do banco. Dependendo do tipo de cartão de crédito que você solicitar, é importante avaliar quais suas necessidades, por exemplo se deseja vantagens para viajar existem tipos de cartões mais adequados.

Contudo, se você ainda está em dúvida e deseja ter uma visão mais ampla das possibilidades de cartão de crédito, você pode utilizar o nosso comparador. Com ele, você consegue de forma rápida comparar as maiores instituições financeiras do país e suas opções de cartões de crédito. Nosso comparador pode ser um excelente aliado na sua decisão de qual cartão de crédito deseja ter, além de comparar os principais bancos.

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Cartão de crédito Santander: como funciona?

Existem diversas possibilidades de cartões de crédito no banco Santander, e cada um funciona de uma forma. Dessa maneira, trouxemos um exemplo de cartão de crédito muito utilizado pelos clientes, e assim, iremos explicar como ele funciona. O cartão é o Santander SX, que pode ser solicitado por correntistas e não correntistas, essa solicitação é feita pelo site ou diretamente na agência bancária.

Então, o funcionamento do cartão de crédito Santander SX consiste primeiramente na solicitação do cliente. É um cartão com diversos benefícios, entre eles, isenção de taxas, utilização do plástico pode ser monitorada pelo celular do cliente, além da possibilidade de cartões adicionais para até cinco membros da família do titular. Nesse sentido, existem dois tipos de bandeira para o plástico e após desbloquear o cartão, o cliente já está liberado para utilizar o seu crédito disponível.

Qual o melhor cartão de crédito Santander?

Devido ao fato do banco Santander ter muitas opções de cartões de crédito, fizemos uma lista com os principais e diante disso, é possível observar as principais diferenças e benefícios de cada um.

CartãoAnuidade - valor por mêsBenefícios
Cartão de crédito BásicoR$ 6,95O cliente pode utilizar o cartão múltiplo.
Cartão Santander UnlimitedR$ 107,50A cada um dólar gasto, o cliente acumula 2,2 pontos.
Cartão Shell SantanderR$ 17,25O cliente pode ganhar até 4% de desconto no combustível e lojas do posto Shell.
Santander Flex NacionalR$ 18,25Cliente tem cinco dias a mais para pagar a fatura sem juros.
Santander Style PlatinumR$ 42,00Até 50% de redução na parcela mensal da anuidade.
Santander NXR$ 33,25Diversos descontos para os clientes.
Advantage BlackR$ 103,00Cobertura internacional e 2 milhas por dólar gasto.
Unique Visa InfiniteR$ 283,502,2 milhas por dólar gasto.
Tabela comparativa entre os cartões de crédito Santander

Após a leitura da tabela e avaliar todos os detalhes dos cartões de crédito Santander, é importante dizer que o melhor cartão do banco depende da necessidade do cliente. Dessa forma, se o cliente deseja vantagens para milhas e viagens o cartão Santander Advantage Black é o mais indicado. Porém, se o indivíduo desejar acumular pontos, então o Santander Gold é o melhor. Ou seja, não existe somente um cartão melhor, tendo em vista que isso depende muito da necessidade do cliente e o que ele busca no seu cartão.

Como fazer o cartão de crédito Santander?

Primeiramente, é importante saber que existem diversos canais possíveis para solicitar o seu cartão de crédito Santander, entre eles, temos o aplicativo do banco, telefone, site oficial ou presencialmente em uma agência. Exemplificamos como fazer a solicitação do Santander SX por meio do site Santander.

  1. Clicar em “solicitar cartão Santander”
  2. Inserir o seu CPF e clicar para abrir conta.
  3. Preencher o formulário de abertura de conta e solicitação do cartão desejado.
  4. Por fim, finalize o seu pedido e aguarde o prazo para o banco analisar os seus dados e aprovar sua solicitação.

Existem pré-requisitos para o seu cartão de crédito ser aprovado pelo Santander, por exemplo, para o Santander SX o cliente precisa ter uma renda mensal mínima de R$ 1045,00 no caso dos não correntistas. Já para quem é correntista, a renda mínima é de R$500,00, mas de acordo com o Santander, não é necessário comprovar renda para solicitar o seu cartão de crédito.

Fatura do cartão de crédito Santander: como pagar?

Para efetuar o pagamento da sua fatura do cartão de crédito Santander é bem simples, basta seguir o passo a passo abaixo:

  1. Entre o aplicativo App Way;
  2. Clique no Menu;
  3. Clique na opção: Fatura;
  4. Consulte sua fatura e realize o pagamento por meio do código de barras;

Também é possível realizar o pagamento das faturas através do débito automático, ou seja, o cliente cadastra essa modalidade de pagamento e todo mês o banco vai debitar da sua conta o valor da fatura. Assim, não há a necessidade de acessar os canais do banco para obter o boleto da fatura e nem sair de casa para realizar o pagamento. 

Cartão de crédito Santander empresas: como funciona?

O cartão de crédito Santander empresas é ideal para pessoas jurídicas que desejam unificar os seus gastos, e isso é possível por meio do cartão Santander Negócios & Empresas. Além disso, existem muitos benefícios como redução da anuidade, bônus que futuramente podem ser trocados por produtos e serviços. É possível ter um cartão de crédito para micro, pequenas e médias empresas, ou para grandes. 

Cartão de crédito Santander sem anuidade, existe?

Sim, na verdade, existem algumas opções de cartão de crédito sem anuidade do Santander, abaixo listamos os principais:

  • Santander SX – esse é um dos principais cartões livres de anuidade do Santander, e possui diversos benefícios como acesso ao cartão online e descontos em até 50% em parceiros do banco.
  • Santander Play – também não possui anuidade e possui condições de uso flexíveis, como por exemplo o cliente não necessita de comprovar renda para solicitar esse cartão.

Está à procura de qual o melhor cartão de crédito sem anuidade? Acesso nosso guia completo de cartões livres de anuidade e fique por dentro de todos os detalhes que você precisa saber!

Para você comparar as principais possibilidades de cartão de crédito sem anuidade das instituições financeiras, pode utilizar o nosso comparador. Com ele, você consegue comparar as principais opções de forma rápida e completa.

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Como faço para saber se meu cartão de crédito Santander foi aprovado?

Se a solicitação do seu cartão foi feita online, para saber se o cartão de crédito foi aprovado é necessário primeiramente entender que o prazo pode ser de até 15 dias. Tendo isso em vista, você pode checar o seu E-mail pois a partir do momento que a proposta é preenchida pela internet as instruções para aguardar o período da análise vão chegar no seu e-mail. Portanto, a aprovação vai chegar no seu e-mail após o tempo de análise do banco.

Também é possível verificar se o seu cartão de crédito foi aprovado por SMS, ou seja, é importante que o cliente fique atento às mensagens do seu celular uma vez que a aprovação pode ser enviada por SMS. Além disso, por meio do aplicativo do Internet Banking o cliente consegue conferir se sua solicitação de cartão de crédito foi aprovada. Basta entrar com seu CPF e senha, clicar no menu cartões e se o cartão solicitado estiver lá então já foi aprovado.

Por fim, uma outra forma de confirmar se o seu cartão foi aprovado é por meio da Central de Atendimento, após alguns dias do preenchimento da solicitação você pode entrar em contato com o banco Santander por um dos canais disponíveis que listamos na próxima pergunta.

Atendimento cartão de crédito Santander: como entrar em contato?

Central de Atendimento Santander

Para consultas, informações, transações e cancelamentos. Funcionamento: Segunda a sexta das 6h às 22h.

Canal de contatoTelefone
Capitais e regiões metropolitanas4004 3535
Demais regiões0800 702 3535
Para pessoas com deficiência auditiva e de fala0800 723 5007
Tabela com os telefones para entrar em contato com a central de atendimento Santander

Central de Atendimento Empresarial

Para consultas, informações e transações. De segunda a sexta feira, das 08h às 20h.

Canal de contatoTelefone
Capitais e regiões metropolitanas4004 2125
Demais localidades0800 726 2125
Tabela com os telefones para entrar em contato com a central de atendimento Empresarial Santander

Santander Van Gogh e Canal Van Gogh Direct

Para realizar consultas, informações, transações e cancelamentos que funciona de segunda à Sexta das 6h às 22h. Assim como o canal Van Gogh direct são consultores exclusivos por telefone ou e-mail, disponíveis das 9h às 18h, de segunda à sexta, exceto feriados.

Canal de contatoTelefone
Capitais e regiões metropolitanas4004 3535
Demais regiões0800 702 3535
Para pessoas com deficiência auditiva e de fala0800 723 5007
Tabela com os telefones para entrar em contato com o Santander Van Gogh

Fale Conosco (SAC)

Para possíveis reclamações, cancelamentos, sugestões e informações gerais. Funciona todos os dias, 24h por dia.

Canal de contatoTelefone
Capitais e regiões metropolitanas0800 762 7777
Do exterior55 11 3012 3336
Para pessoas com deficiência auditiva e de fala0800 771 0401
Tabela com os telefones para entrar em contato com o SAC do Santander

Central de Renegociação Santander

Para os clientes regularizarem sua situação financeira. De segunda-feira à sexta-feira das 8h às 19h.

Canal de contatoTelefone
Pessoa física (capitais e regiões metropolitanas)4004 3535
Pessoa física (demais regiões)0800 702 3535
Pessoa jurídica (capitais e regiões metropolitanas)4004 2125
Pessoa jurídica (demais regiões)0800 726 2125
Ouvidoria0800 726 0322
Para pessoas com deficiência auditiva e de fala0800 771 0301
Tabela com os telefones para entrar em contato com o Central de Renegociação Santander

Caso o cliente não tenha solucionado seu problema, você pode entrar em contato com a ouvidoria, porém se for a sua primeira reclamação, entre em contato com o SAC pelo telefone 0800 762 7777.

Como pedir aumento limite do cartão de crédito Santander?

Para você solicitar aumento do seu cartão de crédito Santander por meio do aplicativo do banco App Way, basta clicar no símbolo “+” e assim terá uma pergunta de qual valor você deseja pedir aumento. Basta colocar o valor desejado para o seu limite e informar, assim, o banco irá analisar o valor solicitado. Essa análise pode levar um tempo e depende da compatibilidade com a sua renda, por essa razão, é muito importante solicitar um valor que seja adequado com sua necessidade.

Porém, é sempre importante que o cliente tenha ciência do pedido de aumento, ou seja, peça um valor condizente com sua realidade.Além disso, é necessário ser um valor possível de realizar o pagamento das faturas nas datas corretas. Nesse sentido, esse é um dos motivos para o banco aprovar sua solicitação de limite. Em outras palavras, o Santander vai avaliar o quão confiável o cliente é em relação ao pagamento das faturas mensalmente. Portanto, tenha isso em mente ao pedir seu aumento do cartão de crédito e antes de solicitar, mantenha o pagamento das faturas no prazo de vencimento, parcelar as contas o mínimo de vezes possível, enviar o seu comprovante de renda para o Santander e evite fazer várias solicitações de aumento do seu crédito. Principalmente porque é necessário esperar o tempo certo para fazer uma nova solicitação, esse período seria a análise do banco. 

Para complementar sua pesquisa em relação aos cartões de crédito, utilizar o nosso comparador vai ser uma excelente ferramenta para te auxiliar nesse processo. Principalmente porque você consegue comparar todas as opções de cartões de forma completa, das maiores instituições financeiras. Tudo isso de forma rápida e eficaz. 

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Quais as taxas dos melhores cartões de crédito Santander?

As melhores taxas dos cartões de crédito Santander variam entre R$ 6,50 até R$ 280,00, abaixo listamos os principais.

Tipo de cartãoAnuidade por mês
BásicoR$ 6.50
Santander FlexR$ 18,25
Santander InternacionalR$ 23,50
Santander Flex InternacionalR$ 26,00
Santander LightR$ 31,00
Tabela sobre as anuidades dos cartões de crédito Santander

Outro serviço que costuma estar disponível por uma taxa, é o empréstimo com o seu cartão de crédito. Par saber mais sobre as vantagens e desvantagem do empréstimo com cartão de crédito, acesse nosso guia total e confira.

Banco Santander libera cartão de crédito para negativado?

Bom, a aprovação da solicitação de um cartão de crédito depende de muitos fatores, entre eles, estar negativado e ter histórico de dívidas são importantes. Assim, estar negativado pode ser um empecilho para conseguir seu cartão de crédito Santander, pois o cartão funciona de forma semelhante a um empréstimo, tendo em vista que o banco concede uma quantia financeira mensalmente para seu cliente. 

Apesar de ser um empecilho, o Santander oferece um cartão de crédito em parceria com o SPS e o Serasa, o Santander Free, mas para ter acesso a esse cartão é necessário ter uma renda de no mínimo R$ 1000,00. E nesse sentido, o banco vai avaliar muito mais do que somente sua renda, é necessário ter um score aceitável, CPF válido e ser maior de 18 anos. 

Quais as vantagens e desvantagens do cartão de crédito Santander?

Uma das principais vantagens do cartão de crédito Santander é que o cliente não precisa ser correntista para solicitar o seu cartão. Além disso, o Santander dá outros benefícios aos usuários de seus cartões, como:

  • é possível ter anuidade grátis se o cliente cadastrar o seu CPF ou número de celular como chave Pix no Santander.
  • O cliente pode escolher entre duas bandeiras, e isso vai oferecer diferentes vantagens dependendo da bandeira escolhida
  • O cartão de crédito Santander possui a modalidade de cartão virtual, com controle de gastos e limites pelo app Way. 

Porém, em relação às desvantagens:

  • a mais significativa é em relação ao valor da anuidade, pois mesmo que exista a possibilidade de zerar essa taxa, ainda existem alguns tipos de cartão de crédito com um valor de anuidade alto. Porém, é um problema que pode ser resolvido por meio da chave Pix, que explicamos acima. Ou seja, é possível concluir que as vantagens são mais notórias em relação às desvantagens. Se você precisa comparar as instituições financeiras de forma rápida e completa, utilize o nosso comparador. Com ele você consegue ter uma visão ampla e comparar de forma rápida todas as possibilidades de cartões de crédito. 

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Qual é o prazo de entrega do cartão Santander?

O prazo de entrega para o cartão de crédito Santander é de no máximo 15 dias após a aprovação da solicitação. Nesse contexto, é importante dizer que muitos clientes afirmam ter recebido o seu cartão de crédito bem antes de 15 dias, ou seja, o Santander é reconhecido por ter um prazo satisfatório de entrega. Porém, o cliente pode acompanhar esse processo de entrega do cartão por meio do rastreamento, ele ocorre de acordo com um código de rastreamento liberado pelo banco. 

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