Empréstimo com garantia de veículo BMG: Guia total

Gustavo Cunha Gustavo Cunha  Atualizado em maio 13, 2022

Muitas vezes, a busca por crédito pessoal esbarra em diversos obstáculos, como as altas taxas de juros, valor liberado abaixo do desejado, análise criteriosa, entre outros empecilhos.

Para quem precisa de valores mais altos e está à procura de opções com taxas mais acessíveis, o empréstimo com garantia de veículo BMG pode ser uma solução interessante. Você já ouviu falar? Neste artigo, reunimos as principais dúvidas sobre ele para te ajudar a tomar uma decisão com mais segurança. Confira! 

Como funciona o empréstimo com garantia de veículo bmg?

Assim como em qualquer instituição financeira que oferece essa linha de crédito, no Banco BMG, o empréstimo com garantia de veículo começa pela simulação para informar o valor do crédito desejado, seus dados pessoais para análise e as informações do veículo para que uma vistoria seja realizada e o valor da garantia seja avaliado.

Com as etapas iniciais aprovadas, a liberação do crédito é feita com bastante agilidade, podendo ser feita em até 48 horas.

O empréstimo com garantia de veículo BMG é feito em parceria com a Creditas, aumentando o suporte necessário para que a liberação do crédito aconteça. Além disso, a operação é regulamentada pelo Banco Central (BC), garantindo que o serviço seja prestado seguindo todas as normas de segurança e com a qualidade esperada.

Além das taxas mais baixas do mercado, de 12,5% ao ano, o prazo para pagamento também é vantajoso, podendo chegar em até 60 meses para quitação. 

Veja algumas condições para solicitar um empréstimo com garantia de veículo:

  • Ter entre 18 e 75 anos;
  • O veículo deve estar em seu nome, ou em nome de um parente de primeiro grau;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não pode estar alienado por outro empréstimo ou financiamento;
  • Veículos a partir de 2006 (Ano de Fabricação);
  • A documentação deve estar em dia.

Quer comparar o empréstimo com garantia de veículo BMG com outras opções do mercado? Com o nosso comparador online você pode fazer uma comparação com as melhores empresas do mercado e ter mais segurança na hora de escolher. Em menos de 1 minuto você terá todas as informações que precisa!

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O empréstimo com garantia de veículo BMG é confiável?

O empréstimo com garantia de veículo BMG é uma ótima escolha para quem quer crédito com prazos maiores e taxas reduzidas. Inclusive, essa opção oferecida pelo BMG é considerada a menor taxa de juros do mercado de empréstimos, além de contar com uma análise flexível de acordo com o cliente.

Por se tratar da categoria de empréstimo com garantia, não deixa de ser uma opção arriscada, já que em casos de inadimplência, o veículo utilizado como garantia é tomado pela instituição.

Isso acontece, pois, ao contratar esse tipo de empréstimo, o bem ofertado como garantia passa a ser alienado ao contrato para garantir que o banco não tenha prejuízos com a liberação do crédito e, exatamente por isso, se torna possível reduzir as taxas de juros.

O Banco BMG é uma das instituições financeiras mais antigas do país, atuando com diversas linhas de créditos desde 1930. Segundo a avaliação de clientes no Reclame Aqui, a nota geral é 7.1, o que a classifica como uma empresa Boa.

No geral, o empréstimo com garantia de veículo BMG é uma opção confiável, desde que, antes de assinar o contrato, não reste dúvidas sobre as cláusulas e os possíveis riscos que esse tipo de crédito pode oferecer.

Empréstimo com garantia de veículo BMG simulação: como fazer?

A simulação é a primeira etapa do empréstimo com garantia de veículo BMG e pode ser feita online pelo site do banco.

Essa etapa é fundamental para que a instituição saiba quais são as suas necessidades, entenda o seu perfil e faça uma proposta personalizada para a sua solicitação.

Veja a seguir o passo a passo para fazer a sua simulação:

  1. Acesse o site do banco BMG
  2. Vá ao menu principal e clique em Empréstimos
  3. Selecione a opção Empréstimos com Garantia
  4. Clique em Fazer Simulação

Ao clicar na opção de simular, um formulário irá solicitar algumas informações pessoais, assim como informações do carro. Assim que todos os dados solicitados forem enviados, uma proposta personalizada será enviada para que você analise todas as condições e dê continuidade ao processo de liberação de crédito.

Qual a taxa de juros do empréstimo com garantia de veículo BMG?

A taxa de juros do BMG para empréstimos com garantia são consideradas as melhores do mercado. Veja abaixo os valores comparados com outras linhas de crédito:

Tipo de linha de créditoTaxa
Empréstimo com garantia de imóvel BMG11,2% ao ano
Empréstimo com garantia de veículo BMG12,5% ao ano
Empréstimo pessoal120% ao ano
Cartão de crédito300% ao ano
Cheque especial323% ano ano
Taxa de juros do empréstimo com garantia de veículo BMG.

Quais valores consigo pegar com o empréstimo com garantia de veículo BMG?

O valor liberado em um empréstimo com garantia de veículo BMG é bem elástico e pode variar de acordo com a análise de perfil, a renda familiar e, principalmente, com a avaliação do carro de garantia.

Para ter uma noção, é possível solicitar valores entre R$5.000 e R$150.000. Lembrando que o valor pode ser parcelado em até 60 meses e, em caso de inadimplência, o veículo atrelado ao contrato do empréstimo poderá ser tomado pelo banco como forma de pagamento.

Empréstimo com garantia de veículo BMG para negativado: é possível?

Uma das análises feitas pelo banco para liberar o crédito é a análise de perfil. Isso quer dizer que o histórico de compra e de consumo podem ser consultados. Por isso, quem estiver negativado tem poucas chances de ter o empréstimo aprovado. 

Outras instituições financeiras possuem critérios mais brandos ou até mesmo concedem empréstimo com mais facilidade para quem está negativado. Vale a pena consultar onde é possível fazer um empréstimo com garantia de veículo e comparar as empresas em poucos segundos usando o nosso comparador online.

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Como contratar o empréstimo com garantia de veículo BMG?

O empréstimo com garantia de veículo BMG é feito basicamente em 3 etapas:

  1. Simulação;
  2. Análise;
  3. Liberação do crédito.

O processo é bem simplificado e pode ser feito diretamente pelo site do banco. Para fazer a simulação é preciso informar o valor do crédito desejado, o número de parcelas e a renda familiar. Em seguida, será solicitado algumas informações pessoais e sobre o bem de garantia, que no caso será o carro.

Após informar esses dados, será enviada uma proposta personalizada com o crédito disponível de acordo com o que você informou na simulação.  

A etapa da análise de perfil acontecerá em seguida. O banco entrará em contato para colher mais algumas informações sobre o carro e sobre os planos com o empréstimo. Esse tipo de informação poderá tornar o processo de avaliação ainda mais rápido.

Se a análise de crédito e a proposta forem aprovadas, a última etapa é a liberação do crédito, que é feita em até 48 horas da aprovação. Vale a pena destacar que não é preciso ter uma conta aberta no Banco BMG, basta informar no cadastro inicial qual é a conta que você deseja receber o crédito.

Empréstimo de garantia de veículo BMG: documentos necessários

Para solicitar um empréstimo de garantia de veículo BMG, basta ter em mãos documentos simples e enviar assim que solicitado pelo banco. Veja quais são:

  • RG e CPF ou CNH;
  • Documentação atualizada do veículo;
  • Comprovante de residência;
  • Comprovante de renda.

Posso cancelar o empréstimo com garantia de veículo BMG?

Sim, o cancelamento do empréstimo com garantia de veículo é um direito previsto no artigo 49 do Código de Defesa do Consumidor. Esse artigo garante ao cliente o direito de se arrepender em até 7 dias corridos contados a partir do recebimento do crédito.

O pedido de cancelamento deve ser feito dentro desse prazo pelos canais de atendimento e o valor deve ser devolvido de forma integral ao banco. Porém, vale destacar que o arrependimento do empréstimo só é válido em casos onde a contratação foi realizada fora de uma unidade física, ou seja, se for contratada em canais digitais, telefone ou em domicílio. Isso quer dizer que, se o empréstimo foi feito em uma unidade do banco BMG, não será possível cancelar e o contrato deverá ser cumprido respeitando todas as cláusulas.

Por isso, antes de contratar um empréstimo, vale a pena comparar todas as empresas que oferecem esse tipo de crédito e avaliar qual atende melhor às suas necessidades. Com o nosso comparador online, você pode fazer essa comparação e ter os resultados em poucos segundos!

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Portabilidade do empréstimo com garantia de veículo bmg: como funciona?

Se você tem um empréstimo em outro banco e deseja fazer a portabilidade para o BMG, ou vice e versa, é possível fazer a troca e seguir a contratação onde for mais vantajoso para você.

Basta informar o banco contratado sobre a intenção de migrar para outra instituição. O banco contratado irá formalizar a portabilidade e irá transferir as condições contratadas para o BMG. Com a portabilidade efetuada, o seu contrato seguirá as taxas e condições da nova instituição, sendo agora, a responsável pelo crédito e pelo recebimento do pagamento.

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