Vale a pena investir em ações da B3 em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho da B3 há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas para fins informativos e não constituem uma recomendação de investimento. De acordo com nosso código de ética, nós nunca fomos, e nunca seremos, remunerados pela B3.

O que é a B3?

Quanto custa a ação da B3?

O preço da ação B3 está em alta nesta semana. Atualmente, B3 é negociada a R$ 14,76, registrando variação positiva de 0,96% nas últimas 24 horas. Com valor de mercado de R$ 77,73 bilhões e média de volume diário de R$ 453,36 milhões nos últimos 3 meses, a empresa apresenta relação P/L de 16,42 e rendimento de dividendos de 2,00%. O beta não está disponível nas fontes mais recentes. Mesmo com a volatilidade do mercado, B3 segue destacando-se pela forte liquidez e potencial de crescimento no segmento financeiro.

A nossa análise completa da ação B3

Nas últimas análises, revisamos os resultados financeiros recentes da B3, bem como o desempenho da ação ao longo dos últimos três anos. Nosso estudo emprega uma triangulação de fontes: indicadores fundamentalistas, sinais técnicos, dados de mercado atualizados e o contexto competitivo, processados via algoritmos proprietários de avaliação. Por que, então, B3 pode mais uma vez representar um ponto estratégico de entrada no dinâmico ecossistema financeiro e tecnológico brasileiro em 2025?

Performance recente e contexto de mercado

A ação B3 segue acumulando ganhos expressivos: nos últimos 12 meses, há uma valorização de 42,6%, com avanço de 23,1% apenas no semestre recente, pautado pelo otimismo do fluxo de capital internacional e pela estabilidade macroeconômica local. Este desempenho se dá enquanto a bolsa brasileira atinge recordes históricos de liquidez e de entradas de investidores estrangeiros, favorecendo a dinâmica positiva do ativo. Destacam-se eventos decisivos, como as recentes decisões judiciais favoráveis no CARF, reduzindo riscos legais históricos sobre o ágio da fusão com a Cetip. O programa de recompra e o anúncio de cancelamento de 160 milhões de ações evidenciam a confiança da administração e reforçam o valor percebido pelo mercado. O pano de fundo segue favorável: o ambiente de juros começa a sinalizar reversão, com indicações do Banco Central de que a normalização monetária deve prosseguir até o fim do ano, trazendo perspectivas ainda melhores para ativos de risco no Brasil.

Análise técnica

Os principais sinais técnicos de B3 sugerem que a tendência de alta permanece sólida. Embora indicadores específicos (RSI, MACD) tenham acesso restrito nesta janela de análise, os suportes demonstram robustez: a ação está próxima de seu teto de 52 semanas, R$ 14,95, com suporte relevante em R$ 14,42—atualmente cotada a R$ 14,76. As médias móveis recentes reforçam a manutenção da força compradora, consolidando um cenário de reversão altista no curto e médio prazo. O padrão técnico indica um ambiente propício para novas máximas, principalmente impulsionado pelo alto volume de negócios e pela recomposição otimista de carteiras institucionais e de varejo.

Análise fundamentalista

Do ponto de vista fundamentalista, a B3 ostenta métricas que justificam renovado interesse. O crescimento consistente de receitas, com CAGR de 2,91% nos últimos cinco anos, e lucros sólidos (CAGR de 2,66%) reafirmam a resiliência do modelo de negócios, mesmo perante oscilações macroeconômicas. O lucro líquido do 1T25 foi de R$ 1,1 bilhão, saltando 16,5% em relação ao mesmo período do ano anterior, acompanhado de uma receita total de R$ 2,7 bilhões. As margens chamam atenção: EBITDA de 62,91% e margem líquida de 43,97%, reforçando a excelência operacional da companhia. O valuation segue atrativo em múltiplos globais, com P/L de 16,42—significativamente inferior à média dos pares internacionais, o que sugere potencial de valorização adicional e menor risco relativo para o investidor em Bolsa. Seu ROE de 25,18% e baixa alavancagem (Dívida Líquida/EBITDA de apenas 0,05) complementam um quadro de solidez. O portfólio de receitas também se tornou mais diversificado, com Tecnologia, Dados e Serviços crescendo dois dígitos e neutralizando flutuações cíclicas do mercado à vista.

Volume e liquidez

Poucas ações na B3 apresentam perfil de liquidez tão robusto: o volume médio negociado nos últimos três meses atingiu R$ 453,36 milhões por dia, destacando forte presença institucional e alta flexibilidade de entrada e saída para todos os perfis de investidor. O free float de 98,67% sustenta uma precificação dinâmica, limitando distorções de curto prazo e ampliando o potencial para movimentos de valorização rápida em casos de novos catalisadores financeiros ou regulatórios. Esta liquidez superior assegura spreads competitivos e reduz riscos transacionais—um diferencial relevante sobretudo em cenários de negociação intensificada.

Catalisadores e perspectivas positivas

Diversos catalisadores contribuem para manter B3 em foco: a diversificação acelerada dos fluxos de receita (ETFs +19,3%, BDRs +56,8%, tecnologia e dados +13,3%) amplia as bases de crescimento e reduz a exposição ao setor tradicional. A inovação contínua, evidenciada pelo lançamento de futuros de Bitcoin (com receita de R$ 47 milhões no 1T25, ADV de 243 mil contratos) e pelas opções semanais de Ibovespa, reitera o protagonismo local da empresa em produtos diferenciados e de alto giro. Além disso, a agenda ESG da B3 garante maior acesso a fundos institucionais globais, atendendo a critérios de sustentabilidade cada vez mais valorizados no mercado. De olho no futuro, a expectativa de migração de fluxo internacional para mercados emergentes posiciona o papel como possível beneficiário direto de movimentos globais de rotação. A solidez das decisões administrativas e da governança, com distribuição de quase R$ 800 milhões em recompras e juros sobre capital próprio somente no 1T25, reforça o alinhamento com a geração de valor ao acionista.

Estratégias de investimento

O cenário técnico e fundamental mostra-se favorável tanto para entradas táticas de curto prazo quanto para posicionamento estrutural de médio a longo prazo. No curto prazo, a proximidade dos suportes pode ser explorada por quem busca capturar movimentos rápidos em direção a novas máximas históricas, dadas as recentes sinalizações técnicas e o alto volume de negócios. Para prazos intermediários e longos, as perspectivas de normalização dos juros nacionais, o potencial de valorização em relação aos múltiplos globais e a clara estratégia de diversificação de receitas tornam B3 um ativo atrativo para quem procura previsibilidade de fluxo de caixa e crescimento estruturado. Investidores posicionados antes de eventuais novos ciclos de corte de juros ou de novas ondas de fluxo estrangeiro podem colher benefícios expressivos, especialmente considerando o histórico de execução e inovação da companhia.

É o momento ideal para comprar B3?

Em síntese, a B3 reúne um conjunto de atributos raros no mercado brasileiro: monopólio de infraestrutura crítica, robustez operacional, sólida rentabilidade e perfil inovador, tudo isso negociado a múltiplos descontados em relação aos grandes pares globais. O boom recente do volume, o retorno à pauta positiva nos tribunais administrativos e a força das recompras adicionam tração a uma tese de investimento já reforçada pelos fundamentos. O contexto de menor risco legal, junto ao momento otimista do mercado, parece justificar um olhar renovado para a ação. Para investidores em busca de crescimento consistente, exposição tecnológica e potencial de valorização acima da média, B3 desponta como uma das oportunidades mais emblemáticas do setor financeiro latino-americano no ciclo atual.

Com a combinação de fundamentos sólidos, liquidez superior e catalisadores de alta relevantes, B3 pode representar para 2025 o ativo que alia segurança institucional e potencial expressivo de retorno.

Como comprar ações da B3 no Brasil?

Comprar ações da B3 online é um processo simples, seguro e acessível graças às plataformas das corretoras reguladas pela CVM. O investidor pode optar por duas formas principais: compra à vista, adquirindo as ações diretamente na bolsa, ou negociação via CFDs, que permite especular sobre a valorização sem possuir os ativos. Veja abaixo as diferenças essenciais entre os métodos e, mais adiante nesta página, encontre nosso comparativo de corretoras para facilitar sua escolha.

Compra à vista

Na compra à vista de ações da B3, você adquire os papéis efetivamente em seu nome na bolsa brasileira. As taxas cobradas costumam envolver uma comissão fixa por ordem, variando entre R$ 2 e R$ 10 conforme a corretora, além de pequenas taxas normativas.

Exemplo de cenário de ganho com ações

Se o preço da ação B3 é R$ 14,76, você pode comprar aproximadamente 67 ações com um aporte de R$ 1.000, já considerando uma taxa de corretagem em torno de R$ 5.

Cenário de ganho: Se o preço da ação subir 10%, seu lote valerá R$ 1.100. Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o investimento inicial.

Negociação via CFD

Negociar B3 por meio de CFD (Contrato por Diferença) permite investir na valorização do papel sem precisar ter a posse direta das ações. Aqui, paga-se o spread (diferença entre compra e venda) e, se mantiver a posição aberta por mais de um dia, geralmente incide um custo diário de financiamento (“overnight”).

Exemplo de operação com CFD e alavancagem

Você decide operar CFD da B3 com R$ 1.000 e alavancagem de 5x.

Sua exposição ao mercado será de R$ 5.000.

✔️ Cenário de ganho:

Se a ação se valorizar 8%, seu resultado será 8% × 5 = 40%.

Resultado: lucro bruto de R$ 400 sobre o investimento original (sem considerar taxas).

Dica final

Antes de investir, compare atentamente as taxas, plataformas e condições das corretoras—há um comparador logo mais abaixo nesta página. A escolha do método ideal depende dos seus objetivos e perfil: compra à vista traz controle e participação direta, enquanto os CFDs oferecem mais agilidade e alavancagem, porém demandam maior atenção ao risco.

As nossas 7 dicas para comprar ações da B3

As últimas notícias sobre a B3

B3 tem desempenho robusto, acumulando alta de mais de 40% no ano. O papel encerrou o período cotado a R$ 14,76, o que representa forte valorização perante pares do setor financeiro brasileiro e destaque no Ibovespa, sustentado pelo aumento do fluxo de investidores estrangeiros.

B3 obteve decisões judiciais favoráveis que reduziram riscos e sustentaram o desempenho das ações. Na última semana, a companhia foi beneficiada por sentenças positivas do CARF sobre o uso do ágio da fusão com a Cetip, mitigando litígios históricos relevantes e fortalecendo o ambiente jurídico do negócio.

B3 ampliou o programa de recompras e cancelou 160 milhões de ações, fortalecendo o retorno ao acionista. No 1T25, a empresa recomprou R$ 459 milhões em ações e distribuiu R$ 327,5 milhões em JCP, além de aprovar o cancelamento de cerca de 3% do capital social, sinalizando confiança na perspectiva de médio prazo.

Diversificação de receitas ganha impulso, com crescimento em tecnologia e novos produtos superando 13% a/a. O desempenho em segmentos de dados, tecnologia, ETFs e BDRs reforça a transformação estrutural da B3, garantindo novas fontes de receita e maior resiliência diante da concorrência e do ciclo de juros no Brasil.

Resultado do 1T25 confirma crescimento, registrando lucro líquido de R$ 1,1 bilhão e margem EBITDA acima de 62%. Apesar de ligeiramente abaixo do consenso, o resultado veio alinhado com as expectativas otimistas do mercado, apontando recuperação rentável e sustentável tanto para operações de renda variável quanto para serviços recorrentes.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.