Nubank: Devo comprar ações em 2025? Veja a análise
É o momento certo para comprar Nubank?
ScoreNo atual cenário de julho de 2025, as ações do Nubank (NU) estão cotadas em torno de US$13,60 na NYSE, com um volume médio diário de negociação acima de 61 milhões de ações — sinal claro de interesse contínuo dos investidores. Este desempenho reflete não apenas a resiliência do negócio diante da volatilidade dos mercados emergentes, mas sobretudo a capacidade da fintech de entregar resultados expressivos: a receita do primeiro trimestre cresceu 40% ano a ano e o lucro líquido evoluiu 74%, impulsionados principalmente pelo avanço rápido no México e Colômbia. A recém-aprovada licença bancária no México e a nomeação de Roberto Campos Neto para a vice-presidência reforçam a confiança institucional e projetam oportunidades adicionais para o futuro próximo. O sentimento de mercado segue positivo, suportado por indicadores técnicos sólidos e consenso de recomendações de compra. Em um setor de bancos digitais que ganha escala rapidamente na América Latina, Nubank se mantém como case de inovação e eficiência operacional. O preço-alvo consensual entre 14 bancos nacionais e internacionais é de US$17,68, refletindo confiança em perspectivas de valorização sustentada no médio prazo.
- ✅Crescimento acelerado da base de clientes em múltiplos mercados latinos.
- ✅Resultados financeiros sólidos, com receita e lucro líquido em forte expansão.
- ✅Modelo escalável e digital-first garante eficiência operacional superior.
- ✅Liderança no setor de serviços financeiros digitais na América Latina.
- ✅Inovações constantes em inteligência artificial e produtos financeiros.
- ❌Não distribui dividendos no momento, foco total em expansão.
- ❌Volatilidade cambial pode impactar resultados em mercados latino-americanos.
Score- ✅Crescimento acelerado da base de clientes em múltiplos mercados latinos.
- ✅Resultados financeiros sólidos, com receita e lucro líquido em forte expansão.
- ✅Modelo escalável e digital-first garante eficiência operacional superior.
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- ✅Inovações constantes em inteligência artificial e produtos financeiros.
É o momento certo para comprar Nubank?
- ✅Crescimento acelerado da base de clientes em múltiplos mercados latinos.
- ✅Resultados financeiros sólidos, com receita e lucro líquido em forte expansão.
- ✅Modelo escalável e digital-first garante eficiência operacional superior.
- ✅Liderança no setor de serviços financeiros digitais na América Latina.
- ✅Inovações constantes em inteligência artificial e produtos financeiros.
- ❌Não distribui dividendos no momento, foco total em expansão.
- ❌Volatilidade cambial pode impactar resultados em mercados latino-americanos.
Score- ✅Crescimento acelerado da base de clientes em múltiplos mercados latinos.
- ✅Resultados financeiros sólidos, com receita e lucro líquido em forte expansão.
- ✅Modelo escalável e digital-first garante eficiência operacional superior.
- ✅Liderança no setor de serviços financeiros digitais na América Latina.
- ✅Inovações constantes em inteligência artificial e produtos financeiros.
- O que é o Nubank?
- Quanto custa a ação do Nubank?
- A nossa análise completa sobre as ações do Nubank
- Como comprar ações do Nubank no Brasil?
- Nossas 7 dicas para comprar ações do Nubank
- As últimas notícias sobre o Nubank
- FAQ
- Sobre o mesmo tema
Por que confiar na HelloSafe?
Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Nubank há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas para fins informativos e não constituem uma recomendação de investimento. De acordo com nosso código de ética, nós nunca fomos, e nunca seremos, remunerados pelo Nubank.
O que é o Nubank?
| Indicador | Valor | Análise |
|---|---|---|
| 🏳️ Nacionalidade | Brasil/Cayman | Origem brasileira, mas controladora está sediada nas Ilhas Cayman para atuação global. |
| 💼 Mercado | NYSE (EUA) / B3 (Brasil) | Negociada nos EUA (NU) e Brasil (ROXO34), ampliando acesso ao público investidor local e global. |
| 🏛️ Código ISIN | KYG6683N1034 | ISIN internacional, essencial para rastreamento seguro em ambos os mercados. |
| 👤 CEO | David Vélez Osorno | Fundador e líder visionário, com foco em expansão e inovação digital. |
| 🏢 Valor de mercado | US$ 65,61 bilhões | Forte capitalização, refletindo liderança no setor financeiro digital latino-americano. |
| 📈 Receita | US$ 3,25 bilhões (Q1 2025) | Receita em forte expansão, impulsionada por novas operações no México e crescimento de base no Brasil. |
| 💹 EBITDA | Não divulgado (Q1 2025) | Valor não reportado, mas lucro e margens têm mostrado clara evolução consistente no ano. |
| 📊 P/L (Preço/Lucro) | 30,91 | Valuation elevado típico de empresas de alto crescimento no mercado digital e fintech. |
Quanto custa a ação do Nubank?
O preço da ação Nubank está subindo esta semana. Atualmente, a cotação está em US$ 13,60, com valorização de 0,82% nas últimas 24 horas e alta de 1,57% nos últimos sete dias. O valor de mercado alcança US$ 65,61 bilhões, o volume médio negociado em três meses é de 61,19 milhões de ações, o índice P/L está em 30,91, o rendimento de dividendos permanece em 0% e o beta fica entre 1,04 e 1,06, refletindo oscilação próxima à média do mercado. Com forte crescimento e liquidez, a ação do Nubank se destaca entre as fintechs na bolsa.
A nossa análise completa sobre as ações do Nubank
Analisamos cuidadosamente os resultados financeiros mais recentes do Nubank e sua trajetória nos últimos três anos, considerando desempenho histórico, indicadores de mercado, sinais técnicos e benchmarks de concorrentes. Utilizando nossos algoritmos proprietários, conseguimos integrar múltiplas vertentes analíticas para obter uma visão estratégica sobre a evolução da ação. Por que, então, o papel do Nubank pode novamente se posicionar como uma porta de entrada estratégica para o setor financeiro digital em 2025?
Desempenho recente e contexto de mercado
O Nubank registrou forte valorização recente, cotado a US$ 13,60 com alta de 0,82% no pregão mais recente, acumulando valorização de 1,57% na semana, mais de 23% nos últimos seis meses e mais de 31% no ano. Esse salto reflete não só o resultado operacional robusto, mas também notícias positivas como o avanço no México, a nomeação de Roberto Campos Neto e os sucessivos trimestres de surpreendente crescimento. O cenário macroeconômico favorece empresas digitais: juros em queda na América Latina, aceleração da bancarização digital e apetite crescente por inovação no sistema financeiro. Em meio a este contexto, o Nubank desponta como líder em adaptação às novas demandas, consolidando sua marca diante da concorrência e capturando oportunidades regionais.
Análise técnica
Os indicadores técnicos reforçam o otimismo. O RSI de 54,06 sugere espaço para novas altas sem sinal de sobrecompra, enquanto o MACD permanece positivo e em tendência ascendente, indicando compra. O estocástico em 72,13 também é favorável. Todas as médias móveis — de 20 a 200 dias — alinham-se em padrão de compra, fortalecidas pela confirmação do “golden cross” com a MA50 acima da MA200. Os suportes mais relevantes estão em US$ 10,12, zona testada diversas vezes, enquanto a faixa até US$ 13,95 representa resistência psicológica. O consenso de mercado técnico — 12 recomendações de compra contra nenhuma de venda — indica que o papel pode estar entrando em um novo ciclo de apreciação no curto e médio prazo, com estrutura de momentum fortemente positiva.
Análise fundamentalista
Sob o ponto de vista fundamentalista, os números do Nubank impressionam tanto pelo crescimento quanto pela eficiência. A receita do 1º trimestre de 2025 atingiu US$ 3,25 bilhões, registrando crescimento expressivo de 40% anual, enquanto o lucro líquido saltou 74% na mesma base, apontando rentabilidade crescente e sustentabilidade financeira. O ROE em 27,91% excede referências do setor bancário global. O valuation, com P/L de 30,91, ainda é justificável para padrões fintech diante do potencial de crescimento projetado acima de 30% ao ano, especialmente considerando a relação PEG (price/earnings/growth) e o múltiplo de preço/receita que permanecem compatíveis com empresas inovadoras que detêm liderança de mercado. O modelo digital-first garante escalabilidade e adaptação ágil, atributos valorizados no ecossistema financeiro atual. Entre os principais diferenciais estruturais destacam-se:
- Inovação constante em serviços e produtos digitais (do crédito ao marketplace).
- Marca líder em satisfação do cliente no segmento bancário digital.
- Forte penetração em públicos jovens e não bancarizados, especialmente no Brasil, México e Colômbia.
- Capilaridade operacional e excelência em experiência do usuário.
Volume e liquidez
A robustez da liquidez é outro indicador da confiança institucional e do interesse do investidor. O volume médio negociado de 61,19 milhões de ações nos últimos três meses garante amplitude para movimentações relevantes, favorecendo a entrada e saída de posições sem impactos severos sobre o preço. O float expressivo, com 3,32 bilhões de ações, amplia o potencial de valorização e facilita a absorção de fluxos de capitais globais, evidenciando o dinamismo do ativo e corroborando a tese de crescimento sustentável.
Catalisadores e perspectivas positivas
- Expansão no México e Colômbia: O ritmo de abertura de contas, agora com licença bancária no México, abre margem para multiplicar a receita regional e diversificar riscos cambiais.
- Adoção avançada de inteligência artificial: A partir de 2025, o Nubank acelera a oferta de soluções personalizadas por IA, aumentando rentabilidade e reduzindo inadimplência.
- Oferta de produtos de crédito e investimentos: O lançamento de novos produtos na plataforma, incluindo crédito pessoal, seguros e investimentos, amplia o ticket médio e fortalece o relacionamento com clientes.
- Mercado endereçável em crescimento: O universo potencial na América Latina ainda é sub-penetrado, bastando observar os indicadores de bancarização e digitalização regional.
- ESG e sustentabilidade: Estratégias ambientais, sociais e de governança bem comunicadas, que elevam a atratividade perante investidores institucionais globais.
Além disso, a perspectiva de flexibilização monetária e estabilidade macro no Brasil, combinada a contínua migração de usuários do modelo bancário tradicional para o digital, contribui para um ciclo de valorização estrutural da ação.
Estratégias de investimento
A combinação de indicadores técnicos e fundamentais sugere diferentes pontos de entrada favoráveis para investidores de todos os perfis:
- Curto prazo: O alinhamento positivo dos indicadores técnicos propicia operações táticas, aproveitando a tendência de alta e a frequência de “pullbacks” para compras junto aos suportes.
- Médio prazo: Com a aproximação dos resultados trimestrais (próxima divulgação em 14 de agosto de 2025), o ativo se beneficia de possíveis revisões positivas nas projeções de lucro — oportunidades ideais para entradas antecipadas a catalisadores.
- Longo prazo: Para quem busca crescimento sustentável, o Nubank oferece exposição direta à transformação financeira digital da América Latina. O posicionamento neste ciclo inicial de expansão amplifica o potencial de retornos acumulados, especialmente pela capacidade da companhia em diversificar receitas e manter altas taxas de aquisição de clientes.
A alternância entre diferentes horizontes de investimento pode ser adaptada de acordo com perfis de risco e estratégia individual, sempre atentos a zonas técnicas de suporte e à agenda de divulgações financeiras.
É a hora certa para comprar Nubank?
Em síntese, o Nubank se destaca por reunir fundamentos sólidos, trajetória ascendente consistente, inovação comprovada e poder de execução acima da média do setor. O ambiente macroeconômico e setorial permanece favorável, respaldando o valuation e impulsionando o ingresso de novos investidores qualificados. A presença crescente na América Latina, aliada ao ritmo acelerado de ganhos de eficiência e rentabilidade, justifica uma perspectiva otimista. O papel parece representar uma excelente oportunidade de entrada no setor financeiro digital brasileiro e latino-americano, em especial para quem busca retorno potencial superior à média do mercado.
Com fundamentos justificados, altas perspectivas de crescimento, múltiplos catalisadores alinhados e liderança consolidada, Nubank pode estar à beira de inaugurar um novo ciclo altista. Para quem deseja participar da próxima onda de disrupção tecnológica no sistema bancário, este pode ser o momento ideal para acompanhar de perto e considerar o ativo em sua carteira.
Como comprar ações do Nubank no Brasil?
Comprar ações do Nubank online é um processo ágil e seguro: basta abrir conta em uma corretora regulamentada e operar via plataforma digital, seja no home broker ou via aplicativo. As duas formas mais populares são a compra à vista e o trading de CFDs, atendendo tanto quem quer investir diretamente quanto quem busca estratégias alavancadas ou operações de curto prazo. Para encontrar a melhor opção de corretora, confira a comparação detalhada que apresentamos mais abaixo na página.
Compra à vista
Ao comprar ações do Nubank à vista, você se torna sócio da empresa adquirindo os papéis diretamente na B3 ou na NYSE, dependendo da corretora. O custo mais comum é uma taxa fixa de corretagem, geralmente entre R$ 2 e R$ 10 por ordem executada.
Exemplo prático de ganho com ações
Exemplo prático: Supondo que o preço da ação Nubank seja US$ 13,60, com um aporte de US$ 1.000 e corretagem de US$ 5, você pode adquirir cerca de 73 ações (US$ 1.000 – US$ 5 = US$ 995 / US$ 13,60 ≈ 73 ações).
✔️ Cenário de ganho: Se o papel subir 10%, seu saldo passa a valer US$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de US$ 100, ou seja, +10% sobre o valor investido.
Negociação via CFD
Negociar ações do Nubank via CFD (Contrato por Diferença) permite buscar resultados tanto na alta quanto na queda do preço, sem comprar diretamente os ativos. Essa modalidade oferece flexibilidade para usar alavancagem (multiplicador), tornando o investimento mais versátil, porém agregando custos de spread e, para posições mantidas além de um dia, financiamento overnight.
Exemplo prático: Cenário de ganho
Você investe US$ 1.000 em um CFD de Nubank utilizando 5x de alavancagem, ampliando sua exposição para US$ 5.000.
Se a ação subir 8%, sua posição rende 8% × 5 = 40%.
Resultado: lucro potencial de US$ 400 sobre o capital posicionado (sem contar as taxas).
Dica final
Antes de investir, compare sempre os custos, tecnologias e ofertas das corretoras—detalhes que podem impactar muito seu lucro final. A decisão entre compra direta e CFD deve levar em conta seu perfil, seus objetivos e o prazo desejado para o investimento. Para facilitar sua escolha, uma tabela comparativa de corretoras está disponível logo abaixo nesta página.
Compare as melhores corretoras do Brasil!Comparar corretorasNossas 7 dicas para comprar ações do Nubank
| 📊 Etapa | 📝 Dica específica para Nubank |
|---|---|
| Analise o mercado | Observe as tendências do setor financeiro digital e o crescimento da base de clientes do Nubank. |
| Escolha a plataforma correta | Opte por uma corretora confiável, que possibilite negociar ações da NYSE ou BDRs com baixo custo. |
| Defina seu orçamento | Invista um valor que se encaixe no seu perfil e diversifique além de Nubank para reduzir riscos. |
| Escolha uma estratégia | Considere manter o investimento a longo prazo para aproveitar o potencial de expansão internacional do Nubank. |
| Monitore notícias e resultados | Acompanhe balanços trimestrais, expansão em outros países e inovações em produtos digitais do Nubank. |
| Use ferramentas de gestão de risco | Estabeleça ordens de stop-loss ou alertas automáticos para limitar perdas em momentos de volatilidade. |
| Venda no momento certo | Pense em realizar lucros ou rebalancear sua carteira ao atingir suas metas ou em períodos de forte valorização. |
As últimas notícias sobre o Nubank
Nubank mantém tendência positiva e atinge valorização de mais de 31% no ano até julho. No último fechamento, a ação (B3: ROXO34; NYSE: NU) apresentou ganhos consistentes com alta liquidez, sustentando a liderança no segmento de fintechs e atraindo maior interesse de analistas internacionais e investidores institucionais brasileiros.
Nomeação de Roberto Campos Neto fortalece a governança e estratégia regulatória do Nubank. A escolha do ex-presidente do Banco Central do Brasil como Vice-Presidente e Chefe Global de Políticas Públicas evidencia a busca por maior interlocução institucional, reforçando a credibilidade do Nubank perante entes reguladores do país e potencializando a expansão regional nas áreas de crédito e serviços financeiros.
Expansão internacional impulsiona receita e traz ganhos relevantes para a operação brasileira do Nubank. Após aprovação da licença bancária mexicana, a subsidiária acelera novos produtos e amplia sinergias com o Brasil. O sólido crescimento em mercados como México e Colômbia reflete positivamente no portfólio consolidado, potencializando retornos e ampliando a visibilidade global da marca.
Resultados do primeiro trimestre de 2025 indicam forte crescimento operacional, com lucro líquido de US$ 557 milhões. O banco reportou receita recorde, margens robustas e incremento de milhões de novos clientes, inclusive no Brasil, consolidando o modelo digital e confirmando avanços em eficiência operacional que beneficiam diretamente os resultados do grupo no país.
Análise técnica recente aponta sinal de compra para Nubank, com médias móveis ascendentes e momento otimista. O MACD e o Stochastic reforçam a pressão compradora, enquanto a formação de “Golden Cross” sinaliza perspectiva altista, fortalecendo o embasamento técnico para manutenção de posições e otimismo moderado de curto a médio prazo em território brasileiro.
FAQ
Qual é o último dividendo pago pela ação Nubank?
Nubank atualmente não paga dividendos aos seus acionistas. A empresa reinveste seus lucros para acelerar seu crescimento e expandir a atuação no setor financeiro digital. Historicamente, fintechs priorizam fortalecimento de base de clientes antes de iniciar distribuições regulares de proventos.
Qual é a previsão para a ação Nubank em 2025, 2026 e 2027?
Com a cotação atual em $13,60, as projeções estimam $17,68 para o final de 2025, $20,40 para o final de 2026 e $27,20 para o final de 2027. O setor de fintech na América Latina mantém ritmo acelerado, com Nubank reafirmando sua liderança em inovação e alcance regional.
Devo vender minhas ações Nubank?
Considerando os fundamentos sólidos, o crescimento consistente de clientes e a expansão internacional, manter ações do Nubank pode ser uma estratégia interessante. O modelo digital e a eficiência operacional são diferenciais frente à concorrência. O cenário atual reforça as perspectivas de valorização no médio e longo prazo para quem busca exposição ao setor financeiro inovador.
Como funciona a tributação sobre investimentos em Nubank para investidores do Brasil?
Os ganhos de capital com ações do Nubank negociadas na B3 seguem a regra geral: isenção até R$ 20 mil em vendas mensais para pessoa física. Não há retenção de imposto na fonte, mas o investidor deve declarar e pagar eventual IR devido. Atualmente, não há dividendos a declarar.
Qual é o último dividendo pago pela ação Nubank?
Nubank atualmente não paga dividendos aos seus acionistas. A empresa reinveste seus lucros para acelerar seu crescimento e expandir a atuação no setor financeiro digital. Historicamente, fintechs priorizam fortalecimento de base de clientes antes de iniciar distribuições regulares de proventos.
Qual é a previsão para a ação Nubank em 2025, 2026 e 2027?
Com a cotação atual em $13,60, as projeções estimam $17,68 para o final de 2025, $20,40 para o final de 2026 e $27,20 para o final de 2027. O setor de fintech na América Latina mantém ritmo acelerado, com Nubank reafirmando sua liderança em inovação e alcance regional.
Devo vender minhas ações Nubank?
Considerando os fundamentos sólidos, o crescimento consistente de clientes e a expansão internacional, manter ações do Nubank pode ser uma estratégia interessante. O modelo digital e a eficiência operacional são diferenciais frente à concorrência. O cenário atual reforça as perspectivas de valorização no médio e longo prazo para quem busca exposição ao setor financeiro inovador.
Como funciona a tributação sobre investimentos em Nubank para investidores do Brasil?
Os ganhos de capital com ações do Nubank negociadas na B3 seguem a regra geral: isenção até R$ 20 mil em vendas mensais para pessoa física. Não há retenção de imposto na fonte, mas o investidor deve declarar e pagar eventual IR devido. Atualmente, não há dividendos a declarar.
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