Vale a pena comprar ações da IRB em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho das ações do IRB há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de usuários no Brasil confiam em nossa plataforma para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas apenas para fins informativos e não constituem recomendações de investimento. De acordo com nosso código de ética, nunca fomos e jamais seremos remunerados pelo IRB.

O que é IRB?

Quanto custa a ação IRB?

O preço das ações da IRB está em queda esta semana. Cotada atualmente a R$ 45,80, a ação registrou uma variação de -3,92% nas últimas 24 horas e acumula queda de -4,24% na semana. O valor de mercado é de R$ 3,75 bilhões, com volume médio negociado de R$ 52,6 milhões nos últimos 3 meses. O índice P/L está em 4,67, enquanto o dividend yield permanece em 0%, já que a empresa não distribui dividendos no momento. O papel segue altamente volátil, sem beta oficial disponível. Este cenário reforça a importância de cautela para investidores que buscam estabilidade no setor.

Nossa análise completa sobre a ação IRB

Com base nos resultados financeiros recentes do IRB Brasil Resseguros (IRBR3), na análise de performance da ação nos últimos três anos e no cruzamento de múltiplas fontes —indicadores fundamentalistas, sinais técnicos, dados setoriais e benchmarking de concorrentes— nossos algoritmos proprietários apontam para cenários que demandam atenção dos investidores atentos ao segmento de resseguros. Diante desse mosaico de dados e perspectivas, surge uma questão central: por que o papel do IRB pode novamente ser considerado um interessante ponto de entrada estratégico no setor financeiro brasileiro em 2025?

Desempenho Recente e Contexto de Mercado

O IRBR3 vem apresentando uma recuperação progressiva, como evidenciam os números mais recentes. Apesar de uma ligeira retração na cotação nesta semana (fechando a R$ 45,80, recuo de 3,92% no intraday e 4,24% na semana), a performance em 2025 segue positiva: alta de +7,89% em seis meses e impressionantes +18,04% em doze meses, superando o ritmo do Ibovespa no mesmo período e reforçando o caráter de “turnaround” do ativo. O volume médio diário, em torno de R$ 52,6 milhões, destaca o retorno da liquidez e crescente confiança do mercado.

Entre os eventos positivos recentes, vale mencionar o robusto crescimento do lucro em 2024 (R$ 372,7 milhões, +226,2% sobre 2023), demonstrando a eficácia das estratégias de reestruturação e dos controles de governança aprimorados. A listagem no Novo Mercado, o segmento de mais alto padrão de governança da B3, contribui para renovar o voto de confiança dos grandes players institucionais.

O cenário macroeconômico também é favorável: com perspectiva de manutenção da Selic em patamar que estimula o apetite a risco e um ambiente setorial de expansão dos contratos de seguro e resseguro, o IRB se posiciona para capturar ganhos significativos com a retomada da atividade econômica no Brasil e na América Latina.

Análise Técnica: Sinais Consistentes de Potencial de Reversão

Os indicadores técnicos atuais sugerem que o IRB está operando próximo a suportes relevantes, algo que historicamente antecipa movimentos de reversão positiva no preço da ação. Apesar de o RSI (14) mostrar 37,82—indicando momentâneo predominância vendedora—, e o MACD negativo (-0,37), tais sinais frequentemente ocorrem nas fases finais de realização, abrindo espaço para renovações de interesse comprador em breve.

É importante observar que o preço atual encontra-se logo acima dos principais suportes (R$ 45,66 e R$ 45,48), enquanto todas as principais médias móveis (20, 50, 100 e 200 dias) permanecem ligeiramente acima da cotação; essa configuração aponta para uma potencial oportunidade de posicionamento estratégico em um ponto técnico de baixo relativo, muito atrativa para quem busca antecipar movimentos de retomada.

Caso haja confirmações de volume comprador nas resistências próximas (R$ 46,03 e R$ 46,22), a ação pode iniciar uma nova perna de alta, aproveitando a janela de reconstrução de credibilidade e resultados. O momento, portanto, não apenas inspira cautela tática para curtíssimo prazo, mas também justifica renovado interesse para posicionamento visando rebalanceamento ao longo do semestre.

Análise Fundamentalista: Forte Retomada e Valuation Atrativo

O IRB apresenta números que conferem notável atratividade no contexto brasileiro. O P/L em 4,67 indica que o mercado ainda precifica o ativo com um forte desconto frente ao potencial de lucros projetados, especialmente considerando que analistas projetam crescimento de lucro entre 50% e 60% em 2025 —ou seja, cada real investido tende a capturar múltiplos interessantes em termos de retorno.

A robusta margem líquida (13,3%), margem EBITDA (14,63%), ROE (16,36%) e ROA (4,9%) reforçam o caráter de eficiência operacional reconquistada. Estes indicadores, aliados ao P/VP de apenas 0,76 (a ação negociada bem abaixo do valor contábil), tornam o IRBR3 um ativo com assimetria de risco/retorno amplamente favorável, especialmente quando comparado a outros papéis do setor financeiro.

Estruturalmente, o IRB investiu de maneira decisiva em tecnologias de análise de risco, automação de processos e expansão internacional, diversificando geograficamente sua carteira com presença na Europa, África, Ásia, Oriente Médio e América do Norte. Esse perfil inovador e global reduz o risco de concentração e potencializa fontes de receita em moedas fortes —um diferencial relevante.

Além disso, a expectativa de retomada da distribuição de dividendos em 2025 pode gerar um duplo gatilho: valorização por fluxo e interesse renovado de institucionais e investidores focados em renda periódica.

Volume e Liquidez: Sinalização Clara de Confiança do Mercado

A liquidez do IRBR3 manteve-se bastante elevada, com negociabilidade diária acima dos R$ 50 milhões, refletindo apetite de investidores institucionais e minoritários por exposição ao ativo. Este aspecto é fundamental: mercados líquidos tendem a acelerar as reprecificações em momentos de catalisadores positivos, maximizando ganhos de quem se antecipa.

Outro destaque é o free float superior a 99,9%, condição raríssima entre empresas brasileiras de capital pulverizado, o que favorece uma dinâmica de precificação saudável, ampla rotatividade e sensibilidade às notícias e resultados divulgados.

Catalisadores e Perspectivas: 2025 Promissor

Diversos fatores convergem para manter o IRB(Re) sob os holofotes em 2025:

• Resultados trimestrais previstos para maio têm potencial de surpreender positivamente, caso a trajetória de aumento de lucros se confirme.
• As projeções de lucro líquido acima de R$ 500 milhões podem elevar revisões de preço-alvo e, consequentemente, a cotação das ações.
• Empresas do setor de seguros estão em franco crescimento, puxadas pela digitalização, inovação regulatória e ampliação da cultura de proteção patrimonial nos mercados emergentes.
• O retorno do pagamento de dividendos pode atuar como catalisador adicional poderoso.
• IRB está na vanguarda de iniciativas ESG e adoção das melhores práticas de governança —fator cada vez mais valorizado pelo capital institucional e fundos dedicados.

Apesar das preocupações pontuais relativas a eventos climáticos extremos (como as recentes enchentes no RS), o posicionamento estratégico da companhia e seu histórico de resiliência apontam para capacidade de absorver e mitigar tais impactos ao longo do ciclo anual.

Estratégias de Investimento: Timing e Construção de Posição

O momento mostra-se oportuno para estratégias de entrada tanto de curto quanto de médio e longo prazo:

• Para investidores de curto prazo: O papel atingiu suportes importantes e pode explorar movimentos de recuperação nos próximos pregões, caso surjam catalisadores positivos (como divulgação de resultados acima do esperado).
• Para quem busca médio/longo prazo: O valuation descontado e as previsões otimistas para o lucro sustentam a ideia de que o papel pode estar em início de nova fase de valorização. O reinício do ciclo de dividendos pode ser um dos grandes diferenciais deste segundo semestre.
• Construção gradual de posição: Diante da volatilidade natural do setor, aportes programados ao longo dos próximos meses podem se mostrar eficazes para diluir risco, concentrando exposição antes de catalisadores relevantes —como anúncios e mudanças setoriais.

É o momento certo para comprar IRB?

Ao reunir todos os elementos analisados, o IRB Brasil Resseguros (IRBR3) se consolida como uma das opções mais atrativas do setor financeiro brasileiro para o investidor atento à busca de assimetria entre risco e retorno. Os números recentes, o valuation extremamente descontado e o roteiro de recuperação financeira robusto apontam para uma janela de oportunidade rara: o papel parece reunir fundamentos para sustentar uma nova fase de valorização, especialmente caso os próximos resultados trimestrais confirmem as projeções de crescimento.

Entre os principais diferenciais do momento, destacam-se:

• Lucro crescente e acima da média setorial
• Múltiplos fundamentalistas extremamente atrativos (P/L baixo, P/VP descontado)
• Eficiência operacional restabelecida
• Forte liquidez e capital pulverizado (free float elevado)
• Sinalização de retomada de dividendos
• Ampliação regional e inovação tecnológica
• Comprometimento com os melhores níveis de governança

Para investidores com perfil estratégico, a ação IRBR3 parece reunir condições que justificam o aumento do interesse e a revisão positiva de alocação para 2025 —sempre respeitando o próprio perfil de risco e horizonte de investimento.

Em síntese, diante desse conjunto de sinais favoráveis, IRB(Re) apresenta-se como uma oportunidade diferenciada para quem busca capturar a revalorização de um player fundamental do setor de resseguros brasileiro, alinhado às melhores práticas globais e em plena rota de expansão. O cenário sugere que, para aqueles que buscam posicionamento em empresas em franca recuperação, o IRBR3 pode surpreender positivamente e justificar uma análise aprofundada para entradas estratégicas ao longo deste ciclo.

Como comprar ações da IRB em Brazil?

Comprar ações do IRB Brasil Resseguros (IRBR3) online é um processo simples e seguro, realizado por meio de corretoras devidamente reguladas pela CVM e pela B3. O investidor conta com duas opções principais: a compra tradicional à vista das ações e a negociação através de CFDs (Contratos por Diferença), que permitem operar com alavancagem. Cada método possui características específicas em termos de custos, riscos e objetivos. Abaixo, você encontrará uma explicação detalhada de cada alternativa, além de um comparador de corretoras mais adiante na página para ajudá-lo a escolher a melhor opção para seu perfil.

Compra à vista de ações IRB

Na compra à vista, você adquire de fato as ações do IRB (código IRBR3), tornando-se acionista da empresa e tendo direito potencial a receber dividendos no futuro, além de participar das variações de preço das ações na B3. As taxas mais comuns cobradas pelas corretoras brasileiras são comissão fixa por ordem executada, normalmente entre R$ 2 e R$ 10 por operação.

Exemplo prático

Se a ação do IRB está cotada a R$ 45,80, você pode comprar aproximadamente 21 ações com um aporte de R$ 1.000, já considerando uma taxa de corretagem de R$ 5.

• Cenário de ganho: Caso a ação suba 10%, sua posição passa a valer R$ 1.100.
• Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o valor investido.

Negociação via CFDs

Negociar IRB por meio de CFDs (Contratos por Diferença) permite especular sobre a valorização ou desvalorização das ações, sem precisar possuir os papéis diretamente. Essa modalidade é oferecida por corretoras internacionais, e seu principal diferencial é a possibilidade de operar com alavancagem, ampliando seu potencial de lucro (e de perdas). Os principais custos são o spread (diferença entre preço de compra e venda) e o financiamento diário (para posições mantidas mais de um dia).

Exemplo prático

Você abre uma posição em CFD sobre ações IRB com R$ 1.000 usando alavancagem de 5x. Sua exposição de mercado passa a ser de R$ 5.000.

• Cenário de ganho: Se a ação do IRB subir 8%, sua posição rende 8% × 5 = 40%.
• Resultado: ganho de R$ 400 sobre seu aporte inicial de R$ 1.000 (sem considerar taxas).

Antes de investir

É fundamental comparar taxas, estruturas de custo e plataformas das corretoras antes de escolher onde investir seu dinheiro, pois isso impacta diretamente seu retorno líquido. A melhor alternativa depende do seu perfil e de seus objetivos: investidores de longo prazo costumam preferir a compra à vista, enquanto quem busca operações mais dinâmicas pode optar pelos CFDs. Confira o comparador de corretoras mais abaixo na página e faça sua escolha de forma informada e segura.

O IRB Brasil Resseguros (IRBR3) destaca-se como a principal resseguradora do Brasil, apresentando uma forte recuperação após algumas dificuldades nos últimos anos. A empresa voltou a registrar lucros robustos, o que atrai muitos investidores brasileiros em busca de oportunidades sólidas e com potencial de crescimento. Abaixo, entenda duas formas simples de investir em IRBR3: pela compra à vista (spot) ou via negociação de CFDs, e confira exemplos práticos para tomar decisões com confiança.

Compra à Vista (Spot)

Comprar ações do IRBR3 no mercado à vista significa adquirir participação real na empresa por meio da bolsa de valores brasileira (B3). O investimento é realizado em reais, de forma totalmente regulamentada, utilizando a corretora de sua preferência.

Exemplo prático de compra à vista

Por exemplo: Suponha que você decida investir R$ 4.580,00 em IRBR3, quando a ação está cotada a R$ 45,80. Assim, você pode comprar 100 ações e se tornar sócio do IRB Brasil. Se, em poucos meses, o preço da ação subir para R$ 55,80, seu capital passaria a valer R$ 5.580,00 – um ganho de R$ 1.000,00!

Essa modalidade é indicada para investidores que desejam construir patrimônio no longo prazo, aproveitando, por exemplo, o crescimento estimado de mais de 50% no lucro em 2025. Além disso, caso a empresa volte a distribuir dividendos, você poderá receber uma renda extra periodicamente.

Negociação via CFD

Outra alternativa é investir em IRBR3 por meio de Contratos por Diferença (CFDs), disponíveis em plataformas inovadoras. Nessa modalidade, você não compra a ação real, mas pode operar tanto na alta quanto na queda do preço das ações, utilizando alavancagem para potencializar ganhos (e perdas).

Exemplo prático de negociação via CFD

Por exemplo: Se o preço do IRBR3 cair de R$ 45,80 para R$ 44,00, você pode lucrar apostando na queda via CFD, sem precisar possuir as ações. Com uma posição alavancada em R$ 10.000,00, uma mudança de 4% no preço poderia gerar R$ 400,00 de lucro (ou prejuízo, caso aposte errado).

Negociar via CFD é recomendado para quem busca movimentos de curto prazo e aceita maiores riscos, aproveitando oscilações causadas por eventos como divulgações de resultados trimestrais, mudanças na política de dividendos ou impactos de desastres naturais.

Dica Final

Avalie sempre o seu perfil antes de investir. Quem pensa no longo prazo e busca um crescimento consistente pode se beneficiar da compra direta de ações IRBR3 na bolsa — especialmente diante das projeções otimistas e da possível volta dos dividendos em 2025. Já quem deseja ganhos rápidos com volatilidade pode considerar operações via CFD, desde que controle os riscos envolvidos.

O importante é começar: mesmo um investimento inicial pequeno, como R$ 500,00, pode ser o primeiro passo para diversificar sua carteira com uma empresa brasileira que mostra sinais claros de recuperação e um futuro promissor. Informe-se, escolha a modalidade mais adequada ao seu objetivo e invista no IRB Brasil com confiança!

Nossas 7 dicas para comprar ações da IRB

As últimas notícias sobre IRB

IRB anunciará seus resultados do 1º trimestre de 2025 após o fechamento do mercado em 12 de maio. A divulgação é aguardada com grande expectativa pelo mercado local, já que nos trimestres anteriores a companhia reportou forte recuperação no lucro, com aumento de 196,9% no último trimestre de 2024 frente ao mesmo período do ano anterior. A teleconferência agendada para 13 de maio deve detalhar a continuidade da reestruturação, práticas de governança e eventuais impactos operacionais recentes, sendo um ponto-chave para avaliar a consistência dessa recuperação.

Lucro líquido do IRB cresceu 226% em 2024, mantendo ritmo de alta e projeções positivas para 2025. O resultado financeiro do último exercício confirma a reversão do cenário adverso que marcou os anos anteriores. O lucro de R$ 372,7 milhões em 2024 superou amplamente o valor de R$ 114,2 milhões em 2023, enquanto analistas já projetam para 2025 avanços de até 57%. Esse desempenho robusto se reflete em indicadores de rentabilidade saudáveis, como ROE de 16,36%, fortalecendo a tese de valorização do ativo na B3.

Perspectiva de retomada da distribuição de dividendos pode impulsionar a atratividade das ações no segundo semestre. Embora a companhia não esteja pagando proventos atualmente, há expectativas bem fundamentadas, citadas por bancos como o BTG Pactual, de que a retomada dos dividendos ocorra ainda em 2025, caso a trajetória de melhoria operacional persista. Esse movimento tende a aumentar o interesse de investidores locais por papéis da empresa, sobretudo em cenário de juros mais baixos e busca de alternativas a instrumentos de renda fixa.

O IRB permanece no foco de analistas nacionais, impulsionado por recomendações positivas e projeções de crescimento acelerado. Relatórios recentes do BTG Pactual incluíram IRBR3 entre as principais recomendações para 2025, em razão da forte recuperação financeira, potencial de crescimento acima de 50% e consolidação da governança. O reconhecimento do Novo Mercado da B3 como segmento de listagem reforça o compromisso do IRB com melhores práticas e transparência, fatores valorizados pelo investidor brasileiro institucional e pessoa física.

Novas tecnologias para análise de risco e eficiência operacional consolidam o IRB como ator inovador no setor de resseguros. A companhia vem intensificando investimentos em soluções digitais e automação de processos críticos, o que tem contribuído para a elevação das margens operacionais e mitigação de riscos. Essas iniciativas, alinhadas à expansão regional e ao rigor regulatório brasileiro, posicionam o IRB de forma estratégica frente à concorrência e sinalizam ambiente de negócios mais favorável nos próximos trimestres.

FAQ

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.