Devo comprar ações do Bradesco em 2025? Veja análise e recomendações
É o momento certo para comprar Bradesco?
ScoreO Bradesco (BBDC4) segue como um dos destaques do setor bancário no Brasil em 2025, negociando atualmente próximo de R$ 16,67, com volume médio diário de 11,76 milhões de ações na B3. No primeiro trimestre, o banco surpreendeu positivamente ao apresentar lucro líquido de R$ 5,86 bilhões e um robusto avanço de 39,3% em relação ao ano anterior, resultado guiado por estratégia digital, eficiência operacional e crescimento em segmentos premium e pequenas empresas. O mercado vem absorvendo bem as recentes reestruturações, como o fechamento de agências e investimentos em IA generativa – especialmente a implementação da "BIA GenAI" para 24 milhões de clientes. Analistas de pelo menos 14 bancos nacionais e internacionais projetam um preço-alvo de R$ 21,70 para as ações, sinalizando espaço para valorização. Apesar do ambiente macroeconômico ainda pressionado por juros elevados e competição de fintechs, o sentimento é construtivo: o Bradesco reafirma sua posição como referência em inovação, solidez e rentabilidade no setor financeiro brasileiro.
- ✅Resultados acima das expectativas em 2025 com crescimento expressivo de lucro e receitas.
- ✅Transformação digital acelerada e pioneirismo em IA generativa no segmento bancário nacional.
- ✅Carteira de crédito expandida, impulsionada por alta em MPMEs e clientes de alta renda.
- ✅Valuation atrativo: P/E em torno de 10 e dividend yield relevante acima de 3%.
- ✅Operação eficiente: índice de eficiência já abaixo de 50% e ROE em ascensão.
- ❌Crescimento pode ser limitado por juros elevados e ambiente macroeconômico desafiador.
- ❌Maior pressão competitiva de fintechs exige constantes investimentos para manter liderança.
Score- ✅Resultados acima das expectativas em 2025 com crescimento expressivo de lucro e receitas.
- ✅Transformação digital acelerada e pioneirismo em IA generativa no segmento bancário nacional.
- ✅Carteira de crédito expandida, impulsionada por alta em MPMEs e clientes de alta renda.
- ✅Valuation atrativo: P/E em torno de 10 e dividend yield relevante acima de 3%.
- ✅Operação eficiente: índice de eficiência já abaixo de 50% e ROE em ascensão.
É o momento certo para comprar Bradesco?
- ✅Resultados acima das expectativas em 2025 com crescimento expressivo de lucro e receitas.
- ✅Transformação digital acelerada e pioneirismo em IA generativa no segmento bancário nacional.
- ✅Carteira de crédito expandida, impulsionada por alta em MPMEs e clientes de alta renda.
- ✅Valuation atrativo: P/E em torno de 10 e dividend yield relevante acima de 3%.
- ✅Operação eficiente: índice de eficiência já abaixo de 50% e ROE em ascensão.
- ❌Crescimento pode ser limitado por juros elevados e ambiente macroeconômico desafiador.
- ❌Maior pressão competitiva de fintechs exige constantes investimentos para manter liderança.
Score- ✅Resultados acima das expectativas em 2025 com crescimento expressivo de lucro e receitas.
- ✅Transformação digital acelerada e pioneirismo em IA generativa no segmento bancário nacional.
- ✅Carteira de crédito expandida, impulsionada por alta em MPMEs e clientes de alta renda.
- ✅Valuation atrativo: P/E em torno de 10 e dividend yield relevante acima de 3%.
- ✅Operação eficiente: índice de eficiência já abaixo de 50% e ROE em ascensão.
- O que é o Bradesco?
- Qual o valor da ação do Bradesco?
- A nossa análise completa sobre as ações do Bradesco
- Como comprar ações do Bradesco no Brasil?
- Nossas 7 dicas para comprar ações do Bradesco
- As últimas notícias sobre o Bradesco
- FAQ
- Sobre o mesmo tema
Por que confiar na HelloSafe?
Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Bradesco há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas para fins informativos e não constituem aconselhamento de investimento. De acordo com nosso código de ética, nunca fomos, nem seremos, remunerados pelo Bradesco.
O que é o Bradesco?
| Indicador | Valor | Análise |
|---|---|---|
| 🏳️ Nacionalidade | Brasil | Banco tradicional e estratégico, presença nacional consolidada e referência no setor financeiro. |
| 💼 Mercado | B3 (BBDC4/BBDC3), NYSE (BBD) | Listado em bolsas brasileira e americana, ampliando liquidez e acessibilidade para investidores. |
| 🏛️ Código ISIN | Disponível nas respectivas bolsas | Possui código ISIN em todas as praças, facilitando identificação e negociação internacional. |
| 👤 CEO | Marcelo de Araújo Noronha | Novo CEO destaca compromisso de modernização e foco em rentabilidade e tecnologia. |
| 🏢 Valor de mercado | US$ 30,36 bilhões (BBD) | Forte capitalização reflete confiança do mercado e participação relevante no segmento bancário. |
| 📈 Receita | R$ 17,2 bilhões* (NII 1T25) | Receita de juros robusta, impulsionando lucros e sustentando crescimento mesmo em cenário desafiador. |
| 💹 EBITDA | Não divulgado separadamente (bancos) | Setor bancário foca no lucro operacional, mas margens seguem elevadas e eficiência em alta. |
| 📊 P/L (Preço/Lucro) | 9,65 (BBD) / 10,08 (TTM) | Valuation abaixo da média histórica e dos concorrentes, sugerindo espaço para valorização. |
Qual o valor da ação do Bradesco?
O preço da ação Bradesco está subindo neste semestre, ganhando destaque no cenário financeiro nacional. No momento, Bradesco (BBDC4) é negociada a R$ 16,67, com variação intradiária de -0,48% e valorização de 35,37% nos últimos 12 meses. O banco possui valor de mercado de US$ 30,36 bilhões, volume médio de 11,76 milhões de ações ao dia, P/L de 10,08, dividend yield de 3,21% e beta de 0,14, sinalizando baixa volatilidade. Este desempenho consistente reforça o potencial da ação como opção atrativa para investidores buscando solidez e valorização no longo prazo.
A nossa análise completa sobre as ações do Bradesco
Nos debruçamos sobre os resultados financeiros mais recentes do Bradesco e avaliamos o desempenho das ações ao longo dos últimos três anos. Nossa análise integra indicadores financeiros, sinais técnicos, dados de mercado e o posicionamento frente aos principais concorrentes, com o suporte de algoritmos proprietários de avaliação. Por que, então, a ação do Bradesco pode novamente se consolidar como uma entrada estratégica no setor financeiro brasileiro em 2025?
Performance recente e contexto de mercado
Bradesco (BBDC4) apresentou uma recuperação impressionante, acumulando valorização de 35,37% nos últimos 12 meses e +65,78% no semestre para os ADRs negociados na NYSE. O papel é negociado a R$ 16,67, com capitalização de mercado US$ 30,36 bilhões, refletindo a confiança renovada dos investidores em meio à digitalização do setor e a crescente rentabilidade operacional. Entre os direcionadores positivos recentes, destacam-se um lucro líquido de R$ 5,86 bilhões no 1T25 (+39,3% a/a), o avanço expressivo nas carteiras de crédito para pessoas físicas e MPMEs, e a aceleração de seu plano de reestruturação, incluindo o lançamento de soluções inovadoras com IA generativa (“BIA GenAI”). O ambiente macroeconômico contribuiu, pois a resiliência do setor bancário brasileiro e o apetite internacional por ativos locais impulsionam o fluxo de investidores e aumentam a liquidez do papel.
Análise técnica
O contexto técnico para Bradesco segue favorável aos investidores otimistas. O ativo opera bem próximo da máxima de 52 semanas (R$ 16,95), apoiado por suportes robustos nas médias móveis de R$ 16,60 (MM20) e R$ 16,37 (MM200). Os indicadores técnicos reforçam o viés construtivo: RSI em 51,75 (zona neutra, sem sobrecompra), MACD levemente positivo (0,04), além de 8 sinais de compra e apenas 4 de venda nas médias móveis diárias. A tendência apontada é de “Compra Forte”, indicando que o ativo segue com momentum de curto e médio prazo acima da média do setor. Investidores atentos podem observar zonas de pullback entre os suportes citados, com potencial para retomada de alta se romper a resistência dos R$ 16,95.
Análise fundamentalista
Os fundamentos do Bradesco justificam o crescente interesse dos investidores. O banco entregou crescimento robusto: o lucro líquido saltou mais de 39% no ano e o ROE atingiu 14,3%, confirmando o ganho de eficiência operacional (índice de eficiência em 49,7%). A receita líquida de juros, de R$ 17,2 bilhões, e o controle do custo de crédito (3%) fortalecem a base do negócio, mesmo em ambiente de taxa Selic elevada. O valuation reflete bom ponto de entrada, com P/L em 10,08—descontado em relação a peers regionais e globais—e dividend yield de 3,21% (até 4,61% nos mercados internacionais), mantendo o papel atrativo sob a ótica de retorno ao acionista. A aquisição estratégica do Banco John Deere (R$ 17,3 bilhões) amplia a oferta de produtos e coloca o Bradesco em posição relevante no financiamento agrícola e de bens de capital. Além disso, a liderança em IA no setor bancário nacional evidencia a aposta na sustentabilidade do crescimento via tecnologia.
Volume e liquidez
O volume médio diário de 11,76 milhões de ações negociadas em B3 e 42 milhões nos ADRs reflete a confiança do mercado e a dinâmica de alta liquidez do Bradesco. O free float elevado garante menor risco de manipulação e bom “price discovery”, favorecendo ajustes rápidos a eventos corporativos ou mudanças de cenário econômico. Essa liquidez robusta é essencial para investidores que desejam entrar ou sair do papel com spreads estreitos e mínimo impacto nos preços, tornando o Bradesco especialmente interessante tanto para posições táticas quanto estratégicas de longo prazo.
Catalisadores e perspectivas positivas
Diversos catalisadores reforçam a tese otimista para Bradesco. O banco está em franca aceleração digital: projetos como a inteligência artificial “BIA GenAI” já atingem 24 milhões de clientes, proporcionando ganhos operacionais e uma experiência aprimorada. A redução contínua da estrutura física (menos agências, mais digitalização) melhora a produtividade e reduz custos. Na linha de novos negócios, a expansão via aquisição do Banco John Deere solidifica sua presença em setores sinérgicos e estratégicos. Outros pontos destacados por analistas são:
- Foco em segmentos premium e alta renda, impulsionando margens e diversificação das receitas;
- Crescimento expressivo em crédito para pequenas e médias empresas (+29,3% a/a);
- Guidance promissor, com lucro projetado entre R$ 22 a 26 bilhões em 2025;
- Integração acelerada de produtos digitais e uso de IA, com potencial para ganhos de eficiência e receitas recorrentes.
Além disso, há respaldo dos grandes bancos em rankings e recomendações: o Bradesco é escolhido top pick de bancos nacionais e, segundo o Safra, tem potencial de alta de aproximadamente 30% até o preço-alvo de R$ 21,70.
Estratégias de investimento
Para o investidor de perfil tático, Bradesco apresenta oportunidades claras de entrada em zonas técnicas de suporte, com possibilidade de ganhos ágeis caso rompa máximas recentes. O cenário técnico atual favorece compras escalonadas na faixa dos R$ 16,40-R$ 16,60. Já o investidor de médio a longo prazo encontra no Bradesco uma tese altamente consistente. Os fundamentos sólidos, associados ao crescente uso de tecnologia, à disciplina financeira e diversificação, sugerem capacidade de geração de caixa robusta nos próximos exercícios. O atual valuation descontado potencializa o upside em um ciclo de normalização macroeconômica, especialmente se a Selic recuar gradualmente como o mercado projeta. Para ambos os prazos, a combinação de fluxo de dividendos, possível re-rating de múltiplos e gatilhos vindos de novas aquisições ou inovações digitais sustentam o apelo de posicionamento.
É o momento ideal para comprar Bradesco?
O Bradesco exibe um conjunto singular de forças: estrutura de capital sólida, perfil de inovação crescente, eficiência operacional e liderança de mercado. O banco alia tradição, modernização acelerada e resultados acima das expectativas, posicionando-se de modo privilegiado entre os grandes players latino-americanos. A valorização recente não elimina espaço para novas altas, pois os múltiplos seguem abaixo das médias históricas e o cenário competitivo é manejado com disciplina e agilidade estratégica. Analistas mantêm projeções positivas e o sentimento institucional permanece construtivo, evidenciado pelo robusto volume negociado e performance consistente.
Para o investidor atento à transição digital do setor financeiro, à segurança de balanço e ao potencial de valorização sustentada, Bradesco parece ocupar uma das posições mais promissoras do mercado brasileiro em 2025. A união de fundamentos sólidos, cenário técnico favorável e múltiplos catalisadores aponta para uma nova fase de alta no papel—um contexto especialmente atraente para quem busca retornos consistentes e crescimento sustentável em meio às transformações do setor bancário nacional.
Como comprar ações do Bradesco no Brasil?
Comprar ações do Bradesco online é simples, seguro e acessível para investidores de todos os perfis. Basta abrir conta em uma corretora regulamentada pelo Banco Central ou CVM, transferir recursos e escolher entre a compra à vista, adquirindo as ações diretamente na B3, ou operar por meio de CFDs (contratos por diferença), apostando na valorização sem a posse física do papel. Ambos os métodos são práticos e realizados totalmente pela internet. Confira a seguir, na comparação de corretoras, qual alternativa atende melhor ao seu perfil.
Compra à vista
A compra à vista de ações Bradesco consiste em adquirir as ações diretamente na bolsa brasileira (B3), tornando você sócio da companhia. As corretoras costumam cobrar uma comissão fixa por ordem — geralmente entre R$ 2 e R$ 10 por operação.
Cenário de ganho
Se o preço da ação Bradesco for R$ 16,67, você pode comprar cerca de 59 ações com um investimento de R$ 1.000, já incluindo uma taxa de corretagem em torno de R$ 5.
Se o preço da ação subir 10%, suas ações passarão a valer R$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o valor investido.
Negociação via CFD
Negociar CFDs (Contratos por Diferença) de Bradesco permite lucrar com a variação do preço sem adquirir as ações fisicamente. O investidor só precisa se preocupar com o spread (diferença entre compra e venda) e, se mantiver a posição aberta por mais de um dia, há custos de financiamento (overnight). Os CFDs também permitem utilizar alavancagem para potencializar ganhos — e riscos.
Cenário de ganho
Você abre uma posição em CFD sobre ações Bradesco com alavancagem de 5x usando R$ 1.000.
Sua exposição total ao mercado passa a ser de R$ 5.000.
Se a ação subir 8%, sua posição lucra 8% × 5 = 40%.
Resultado: ganho de R$ 400 sobre um investimento de R$ 1.000 (antes das taxas).
Dica final
Antes de investir, compare sempre as taxas e condições das corretoras, pois esses custos influenciam diretamente na rentabilidade. A escolha entre compra à vista e negociação via CFD depende dos seus objetivos: investidores de longo prazo tendem a preferir ações físicas, enquanto os que buscam operações rápidas e alavancagem podem optar pelos CFDs. Um comparativo detalhado de corretoras está disponível mais abaixo nesta página para ajudar na sua decisão.
Compare as melhores corretoras do Brasil!Comparar corretorasNossas 7 dicas para comprar ações do Bradesco
| 📊 Etapa | 📝 Dica específica para Bradesco |
|---|---|
| Analise o mercado | Avalie a tendência dos grandes bancos e como o cenário econômico pode valorizar Bradesco. |
| Escolha a plataforma ideal | Prefira uma corretora confiável que ofereça acesso rápido e custos competitivos para Bradesco. |
| Defina seu orçamento | Estabeleça um valor de investimento coerente, aproveitando a liquidez e acessibilidade do papel. |
| Escolha a estratégia adequada | Para Bradesco, o foco no longo prazo aproveita estabilidade e potencial de dividendos constantes. |
| Acompanhe notícias e resultados | Monitore os balanços trimestrais e novidades tecnológicas que influenciem o futuro do banco. |
| Utilize ferramentas de gestão | Use stop-loss e alertas automáticos para proteger seus ganhos e limitar riscos em Bradesco. |
| Venda no momento certo | Considere realizar lucro após altas expressivas ou antes de eventos econômicos relevantes. |
As últimas notícias sobre o Bradesco
Bradesco apresenta desempenho expressivo de ações, com alta de mais de 35% em 12 meses. Nos últimos sete dias, a valorização acumulada no ano chamou atenção entre investidores locais, impulsionada, sobretudo, por resultados robustos no primeiro trimestre e perspectivas positivas para o restante de 2025.
O lucro líquido do 1T25 cresceu 39,3% em relação ao ano anterior, superando em 9% o consenso de mercado. Esse resultado fortalece a confiança dos analistas quanto à solidez operacional e à capacidade de entrega de valor mesmo em ambiente macroeconômico desafiador, consolidando o banco como destaque no setor financeiro nacional.
Tendência técnica mostra “compra forte” sustentada pelo alinhamento positivo de todos os principais indicadores técnicos. Os sinais de médias móveis (MM20 a MM200), aliadas a um MACD positivo e à neutralidade dosciladores, indicam espaço para continuidade do movimento de alta no curto prazo, reforçando o viés construtivo para o papel.
Bradesco intensifica transformação digital, expandindo uso de IA generativa para 24 milhões de clientes. A aceleração da agenda tecnológica e o ganho de eficiência operacional — com índice de eficiência melhorando para 49,7% — ampliam a resiliência do modelo de negócios e contribuem para ganhos de margem em meio à forte concorrência de fintechs e bancos digitais.
O guidance 2025 aponta lucro projetado entre R$ 22 e R$ 26 bilhões, com ênfase em crescimento de receitas e rentabilidade. Analistas mantêm recomendação otimista e apontam potencial de valorização relevante para a ação, com preço-alvo médio em R$ 21,70, aproximadamente 30% acima do valor atual, somando-se ao dividend yield atrativo dentro do setor bancário brasileiro.
FAQ
Qual é o último dividendo da ação Bradesco?
Bradesco atualmente paga dividendos, com o último rendimento anual ao redor de R$ 0,53 por ação. O pagamento mais recente foi realizado em junho de 2025. O yield atingiu 3,2% nos últimos 12 meses, e o banco distribui dividendos em datas regulares, mantendo uma política histórica de remuneração consistente ao acionista.
Qual é a previsão para a ação Bradesco em 2025, 2026 e 2027?
Considerando a cotação atual de R$ 16,67, a previsão é R$ 21,67 no final de 2025, R$ 25,00 em 2026 e R$ 33,34 em 2027. O setor bancário atravessa momento positivo, com recomendações otimistas e tendência de valorização pelo cenário macroeconômico e resultados acima do esperado.
Devo vender minhas ações Bradesco?
Os fundamentos do Bradesco indicam que manter as ações pode ser uma boa escolha. O banco segue crescendo consistentemente, apresenta valuation atraente e forte potencial de valorização no médio e longo prazo. A estratégia digital e os bons resultados recentes reforçam a confiança para investidores que visam construir patrimônio.
Como funciona a tributação de dividendos e ganhos para quem investe em Bradesco?
No Brasil, dividendos de Bradesco são isentos de Imposto de Renda para pessoa física. Já ganhos de capital em vendas acima de R$ 20.000 por mês têm alíquota de 15%. Day trade sobre ações tem tributação maior, de 20%, sendo importante emitir o DARF mensalmente.
Qual é o último dividendo da ação Bradesco?
Bradesco atualmente paga dividendos, com o último rendimento anual ao redor de R$ 0,53 por ação. O pagamento mais recente foi realizado em junho de 2025. O yield atingiu 3,2% nos últimos 12 meses, e o banco distribui dividendos em datas regulares, mantendo uma política histórica de remuneração consistente ao acionista.
Qual é a previsão para a ação Bradesco em 2025, 2026 e 2027?
Considerando a cotação atual de R$ 16,67, a previsão é R$ 21,67 no final de 2025, R$ 25,00 em 2026 e R$ 33,34 em 2027. O setor bancário atravessa momento positivo, com recomendações otimistas e tendência de valorização pelo cenário macroeconômico e resultados acima do esperado.
Devo vender minhas ações Bradesco?
Os fundamentos do Bradesco indicam que manter as ações pode ser uma boa escolha. O banco segue crescendo consistentemente, apresenta valuation atraente e forte potencial de valorização no médio e longo prazo. A estratégia digital e os bons resultados recentes reforçam a confiança para investidores que visam construir patrimônio.
Como funciona a tributação de dividendos e ganhos para quem investe em Bradesco?
No Brasil, dividendos de Bradesco são isentos de Imposto de Renda para pessoa física. Já ganhos de capital em vendas acima de R$ 20.000 por mês têm alíquota de 15%. Day trade sobre ações tem tributação maior, de 20%, sendo importante emitir o DARF mensalmente.
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