Vale a pena comprar ações da Bradesco em 2025?

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Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Bradesco há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de usuários no Brasil confiam em nós para analisar as tendências do mercado e apontar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são oferecidas apenas para fins informativos e não constituem recomendações de investimento. De acordo com nosso código de ética, nunca fomos e jamais seremos remunerados pelo Bradesco.

O que é Bradesco?

Quanto custa a ação Bradesco?

O preço das ações do Bradesco está caindo hoje. A cotação atual é de R$ 14,84, com queda de 1,85% nas últimas 24 horas, mas ainda acumula alta semanal de 8,17%. O valor de mercado do banco atinge R$ 150,07 bilhões, com volume médio diário negociado de R$ 579,21 milhões nos últimos três meses. O P/L está em 8,31, o dividend yield é de 9,00% ao ano e o beta é de 0,39, refletindo baixa volatilidade frente ao mercado brasileiro. O cenário sugere estabilidade no curto prazo, com atrativos para quem busca renda e menor exposição a oscilações.

Nossa análise completa sobre a ação Bradesco

Ao examinarmos os últimos resultados financeiros do Bradesco, assim como a performance de suas ações nos últimos três anos, reunimos uma visão abrangente que se fundamenta tanto em indicadores financeiros quanto em sinais técnicos e dados de mercado, utilizando ainda benchmarks dos principais concorrentes. Ao integrar todos esses elementos por meio de nossos algoritmos proprietários de análise, buscamos destacar as bases que atualmente sustentam o otimismo em relação à BBDC4. Diante desse contexto, por que o Bradesco pode voltar a figurar como um ponto estratégico de entrada no setor bancário nacional em 2025?

1. Performance Recente e Contexto de Mercado

Nos últimos doze meses, as ações do Bradesco (BBDC4) valorizam-se 22,21% – com um destaque impressionante de +34,22% apenas em 2025. Apesar de variações intradiárias pontuais, o papel mostra resiliência e forte volume de negociação, com média diária de R$ 579,21 milhões, refletindo a confiança institucional e a crescente procura dos investidores pelo ativo. A recente divulgação dos resultados do 1T25 – que surpreenderam positivamente o consenso de mercado – impulsionou ainda mais o sentimento favorável em torno do banco, evidenciando uma trajetória de recuperação robusta.

Eventos recentes, como o anúncio da superação das expectativas de lucro (R$ 5,86 bilhões no trimestre), o avanço da carteira de crédito acima de R$ 1 trilhão, e um ROE acima das médias históricas (14,4%), reforçaram a percepção de que o Bradesco está entrando em uma nova fase operacional mais saudável e rentável. No cenário macro, a redução da inadimplência, o arrefecimento da inflação e as perspectivas de juros estáveis trazem um vento favorável para todo o setor financeiro brasileiro em 2025.

2. Análise Técnica

Os sinais técnicos de Bradesco reforçam um cenário construtivo para quem busca pontos de entrada estrategicamente posicionados. O RSI em 58,34 indica uma tendência neutra com viés positivo, sugerindo espaço para valorização sem apresentar indícios de sobrecompra. O MACD positivo (0,27) reforça o sinal de compra, enquanto o cruzamento das médias móveis de 50 e 200 dias (Golden Cross) é tradicionalmente interpretado como um catalisador de altas adicionais.

O preço atual situa-se acima das médias móveis de 50, 100 e 200 períodos, o que indica sustentação de tendência de alta no médio e longo prazo. No curto prazo, os suportes técnicos (S1: R$ 14,75; S2: R$ 14,70) estão próximos do preço, denotando solidez estrutural e limitando potenciais realizações de lucro. Por outro lado, a superação das resistências (especialmente R1 e R2, entre R$ 14,89 e R$ 14,98) abriria espaço para um movimento mais expressivo rumo ao objetivo de consenso, atualmente em R$ 19,29, cerca de 30% acima do preço.

Destaque ainda para o volume consistente de negociações e a saída recente do RSI de zona de sobrecompra, sugerindo que a atual consolidação pode preceder uma nova onda de valorização.

3. Análise Fundamentalista

A evolução dos fundamentos do Bradesco é clara e progressiva. O crescimento de 39,3% no lucro líquido recorrente do 1T25 versus o ano anterior demonstra uma forte retomada, sustentada por:

• Receita total de R$ 32,3 bilhões (+15,3% ano a ano)
• Carteira de crédito ultrapassando R$ 1 trilhão (+12,9% ano a ano)
• Margem financeira robusta, crescendo 13,7%

O valuation atrativo salta aos olhos: com um P/L de 8,31 e dividend yield de 9,00%, o papel atualmente oferece uma relação risco-retorno muito acima da média histórica para bancos privados de grande porte no Brasil. A melhora dos índices de inadimplência (4,1%, queda de quase 1 p.p.) e a redução das provisões para devedores duvidosos reforçam a qualidade dos ativos.

Estruturalmente, o banco segue avançando em importantes frentes de modernização – o robusto investimento em digitalização não só otimiza custos, mas amplia o alcance competitivo frente às fintechs e bancos digitais. Destacam-se:

• Ampla base de clientes (71 milhões)
• Forte diversificação de receitas (banco + seguros)
• Marca consolidada e reconhecida no mercado

O guidance de crescimento de 4% a 8% na carteira de crédito para 2025 é perfeitamente crível diante desse momento operacional, especialmente considerando o impulso adicional do segmento de seguros (+25,3% no último trimestre).

4. Volume e Liquidez

O elevado volume médio diário (cerca de R$ 579 milhões) atesta não só a liquidez do papel, mas, principalmente, evidencia o interesse sustentável de investidores institucionais e de varejo. Com uma estrutura de free float de 62,13%, o Bradesco apresenta um equilíbrio ideal entre liquidez no mercado e governança, tornando-se uma alternativa alinhada à dinâmica de grandes fundos e investidores que buscam agilidade e poder de entrada/saída.

A alta liquidez também favorece potencial reprecificação, especialmente em períodos de ajustes positivos nas expectativas econômicas, mudanças regulatórias ou eventos corporativos relevantes. Vale mencionar que o beta do papel (0,39) sugere volatilidade menor do que o mercado, reforçando seu caráter defensivo para cenários de maior aversão a risco.

5. Catalisadores e Perspectivas Positivas

O Bradesco está estrategicamente posicionado para capturar tendências e oportunidades dos próximos anos:

• Transformação digital: Aceleração dos investimentos em tecnologia bancária, otimização de processos operacionais e melhor experiência para o cliente.
• Crescimento da carteira de crédito: Guidance de alta para 2025, ancorado em uma economia mais estável e demanda reprimida de consumo/investimento.
• Qualidade e rentabilidade: Melhora contínua nos indicadores de risco, eficiência operacional e crescimento expressivo no segmento de seguros.
• Reação positiva do mercado: Após o forte resultado do 1T25, analistas revisam projeções para cima e o consenso reforça potencial de valorização até R$ 19,29.
• Iniciativas ESG e governança: Modernização dos processos de sustentabilidade e aprimoramentos na transparência corporativa acompanham as exigências crescentes de investidores institucionais.

O pano de fundo macro brasileiro também favorece o setor financeiro para o segundo semestre de 2025, sobretudo com expectativa de cortes graduais nos juros, inflação controlada e aceleração do PIB – um cenário no qual bancos tradicionais historicamente apresentam desempenho superior.

6. Estratégias de Investimento

Diante desse contexto, Bradesco oferece argumentos sólidos para diferentes perfis de investidores:

• Curto prazo: O pullback recente após a forte valorização anual pode representar preço de entrada atrativo, com potencial reação positiva à superação das resistências técnicas e desdobramentos de novos eventos corporativos.
• Médio prazo: O ciclo de recuperação operacional, a consolidação da estratégia digital e o guidance robusto para a carteira de crédito aumentam a probabilidade de revisões altistas dos lucros e dividendos. A relação P/L/Dividend Yield é difícil de ser igualada no segmento.
• Longo prazo: O papel serve como excelente veículo de exposição aos temas estruturais de inclusão financeira, transformação tecnológica e resiliência setorial do Brasil, além de ser atrativo para estratégias “buy and hold” e diversificação de portfólios defensivos.

A proximidade do preço com suportes técnicos e a perspectiva de novas alavancas de crescimento sugerem que o Bradesco pode estar no início de um novo ciclo virtuoso de valorização.

7. É o momento de considerar Bradesco?

Ao reunir sinais técnicos favoráveis, fundamentos sólidos, valuation descontado e catalisadores claros para 2025, a ação BBDC4 se destaca como opção que parece justificar renovado interesse por parte dos investidores – sejam eles de perfil tático ou estratégico. O momento atual reúne uma combinação rara de crescimento operacional, disciplina financeira e um cenário macroeconômico progressivamente benigno para bancos.

Em síntese, as forças de mercado, somadas à histórica capacidade de adaptação do Bradesco e aos avanços tangíveis na digitalização, entregam perspectivas otimistas. Com previsibilidade acima da média no guidance e dividendos robustos, a ação pode estar prestes a inaugurar um novo ciclo de valorização, merecendo análise aprofundada e consideração séria para inclusão em portfólios focados tanto em apreciação quanto em renda.

O cenário atual coloca o Bradesco entre aqueles poucos ativos da B3 que conseguem alinhar fundamentos, técnica, liquidez e perspectiva de longo prazo – apresentando-se, dessa forma, como uma excelente oportunidade para investidores atentos ao ciclo positivo do setor financeiro brasileiro em 2025.

Como comprar ações da Bradesco em Brazil?

Como comprar ações do Bradesco online: simples e seguro

Comprar ações do Bradesco (BBDC4) online é um processo acessível e seguro, graças à regulação da B3 e à atuação de corretoras certificadas. Hoje, qualquer investidor pode adquirir ações diretamente à vista (compra tradicional) ou operar via CFDs (Contratos por Diferença), que permitem exposição alavancada ao papel. Ambas as opções oferecem praticidade: basta abrir conta em uma corretora autorizada, transferir recursos e escolher o método mais adequado ao seu perfil. Quer entender as diferenças e ver qual compensa mais? Confira, a seguir, como funciona cada opção, e ao final compare os principais custos e benefícios das corretoras (veja o comparativo no fim da página).

Compra à vista de ações Bradesco

A compra à vista consiste na aquisição direta de ações da Bradesco na B3. Você passa a ser acionista e pode usufruir de dividendos, além de benefícios fiscais específicos do mercado brasileiro. A operação envolve uma taxa de corretagem, geralmente fixa — em torno de R$ 5 por ordem em corretoras populares.

Exemplo prático

Supondo que a cotação do Bradesco esteja em R$ 14,84, com um investimento de R$ 1.000, você pode adquirir aproximadamente 67 ações (R$ 1.000 – R$ 5 de corretagem = R$ 995 ÷ R$ 14,84 ≈ 67 ações).
✔️ Cenário de ganho:
Se o preço da ação subir 10%, seu lote passará a valer R$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de R$ 100, equivalente a +10% sobre seu investimento, sem contar os proventos (caso distribuídos).

Negociação por CFD de ações Bradesco

CFD (Contrato por Diferença) é um produto derivativo que permite operar a valorização (ou queda) da ação sem possuir o papel fisicamente, podendo utilizar alavancagem (seu dinheiro se multiplica em exposição de mercado). Aqui, não há taxa de corretagem direta, mas incidem custos como spread (diferença entre preço de compra e venda) e taxa de financiamento noturno para posições mantidas por mais de um dia.

Exemplo prático

Com R$ 1.000 e alavancagem de 5x, você opera uma exposição equivalente a R$ 5.000 em Bradesco.
✔️ Cenário de ganho:
Se a ação subir 8%, sua posição cresce 8% × 5 = 40%.
Resultado: um ganho bruto de R$ 400 sobre seu saldo inicial de R$ 1.000 (sem descontar taxas ou custos de financiamento).

Compare antes de investir

Na hora de investir, sempre compare as taxas, plataformas e condições oferecidas pelas corretoras, considerando seu perfil e objetivos — investir para longo prazo (com dividendos) costuma favorecer a compra à vista, enquanto investidores que buscam ganhos rápidos ou operam com alavancagem podem se interessar por CFDs. Encontre o cenário ideal para você no comparativo de corretoras disponível mais abaixo nesta página. O caminho do investimento depende dos seus objetivos e da sua tolerância a riscos: escolha com consciência e aproveite as oportunidades do mercado!

O Bradesco (BBDC4) é uma das maiores instituições financeiras do Brasil, com performance sólida e indicadores atrativos tanto para quem busca valorização quanto para quem prefere investir pensando em dividendos. Seja comprando ações à vista ou negociando via CFD, o banco desponta como uma alternativa interessante, destacando-se pela força da marca, base ampla de clientes e geração de caixa. Confira abaixo as principais formas de expor seu patrimônio ao Bradesco, além de exemplos concretos de aplicação.

Compra à Vista ("Spot")

Comprar ações do Bradesco diretamente na Bolsa (B3) é o método mais direto e acessível para a maioria dos investidores brasileiros. Ao investir dessa maneira, você adquire realmente uma fração da empresa, tem direito a dividendos e pode participar dos resultados no longo prazo.

Exemplo prático

Se você adquirir 1.000 ações de BBDC4 a R$ 14,84 cada, investe R$ 14.840,00. O dividend yield indicado está em 9% ao ano, ou seja, potencialmente, você poderá receber cerca de R$ 1.335,60 ao ano em proventos, além de se beneficiar com uma valorização em caso de alta das ações.

• Vantagens:
• Participação direta nos lucros da empresa
• Recebimento de dividendos isentos de IR
• Simplicidade operacional na B3

• Pontos de atenção:
• Necessidade de capital integral para a posição
• Variações diárias do preço da ação
• Risco de mercado típico de renda variável

Negociação via CFD

Uma alternativa moderna disponível em plataformas internacionais é o CFD (Contrato por Diferença), que permite especular sobre o preço das ações do Bradesco sem, de fato, comprá-las na B3. Isso pode ser interessante para quem busca alavancagem ou quer aproveitar movimentos de curto prazo, tanto de alta quanto de baixa.

Exemplo prático

Suponha que você opte por negociar CFDs e garanta exposição equivalente a 1.000 ações, com um depósito inicial (margem) de apenas R$ 3.000,00 (estimando uma margem de 20%). Se o preço das ações subir 10% (R$ 1,48 de valorização cada), seu lucro bruto no CFD seria de R$ 1.480,00, mesmo investindo uma fração do valor total. Em contrapartida, uma queda igual resultaria numa perda proporcionalmente acelerada.

• Vantagens:
• Possibilidade de operar com capital reduzido
• Potencial de ganhos com alta e queda dos preços
• Facilidade para operações rápidas

• Pontos de atenção:
• Não dá direito a dividendos reais
• Exposição a risco elevado devido à alavancagem
• Necessidade de disciplina e gestão de risco rigorosa

Dica Final

Seja para buscar valorização de médio e longo prazo, seja para aproveitar oportunidades rápidas, o Bradesco oferece fundamentos sólidos e indicadores financeiros que despertam interesse. A escolha da modalidade de investimento deve considerar seu perfil, objetivos e tolerância ao risco. Quem busca construir patrimônio e renda passiva, pode preferir a compra à vista de ações, aproveitando dividendos isentos de IR e o potencial de valorização nos próximos anos. Já quem tem perfil mais arrojado e deseja flexibilidade para lucrar com movimentos do mercado, pode analisar os CFDs como complemento da estratégia.

Antes de investir, analise seu perfil e estude o ativo. O momento é favorável, o potencial de valorização segundo analistas supera 30% frente à cotação atual, e o histórico de lucros recorrentes reforça a confiança dos investidores. O Bradesco segue sendo uma porta de entrada interessante para quem deseja expor seu patrimônio ao setor bancário brasileiro.

Exemplo de comparação direta

• Compra à vista: Você investe R$ 10.000,00, recebe dividendos e participa da valorização.
• CFD: Com os mesmos R$ 10.000,00 pode alavancar sua posição, mas assume maior risco, sem receber dividendos.

Escolha a estratégia que combine com seu objetivo e perfil. Invista de olho no futuro e aproveite as oportunidades do Bradesco!

Nossas 7 dicas para comprar ações da Bradesco

As últimas notícias sobre Bradesco

Resultados sólidos no 1T25 superaram expectativas, impulsionando forte reação positiva das ações na B3. No dia 7 de maio de 2025, o Bradesco divulgou lucro líquido recorrente de R$ 5,86 bilhões, representando aumento de 39,3% em relação ao mesmo período de 2024 e ultrapassando as projeções de mercado, que apontavam para R$ 5,47 bilhões segundo consenso LSEG. O ROE avançou para 14,4%, também acima das estimativas dos analistas, fato que gerou otimismo e valorização acumulada superior a 8% na semana, destacando a confiança na capacidade do banco de entregar crescimento sustentável.

Carteira de crédito ultrapassou R$ 1 trilhão, refletindo estratégia assertiva e expansão em segmentos-chave. O volume total de crédito aumentou 12,9% em relação ao 1T24, reforçando a liderança do Bradesco entre instituições privadas no país. Esse avanço demonstra o sucesso da gestão em explorar oportunidades tanto no crédito para pessoas físicas quanto para pequenas e médias empresas, além de manter foco na diversificação por meio de produtos inovadores e plataformas digitais, o que contribui para elevar receitas e ampliar a base de clientes.

Transformação digital e redução de agências seguem firme, otimizando custos e ampliando rentabilidade. A redução em 15,5% do número de agências ao longo do último ano integra o processo de digitalização profunda implementada pelo banco, com intensos investimentos em tecnologia bancária e fortalecimento das plataformas digitais. Essa estratégia trouxe maior eficiência operacional, controle de custos e maior capilaridade na oferta de serviços, posicionando o Bradesco de forma competitiva diante do avanço das fintechs e bancos digitais no mercado brasileiro.

Indicadores de inadimplência e provisão para devedores duvidosos apresentaram melhora contínua, reforçando a qualidade dos ativos. A inadimplência acima de 90 dias caiu para 4,1%, redução de 0,9 ponto percentual em 12 meses, enquanto as provisões para créditos de liquidação duvidosa diminuíram 2,2% na comparação anual. Esses números destacam a disciplina na concessão de crédito e a eficiência da nova política de gerenciamento de riscos, fortalecendo a confiança dos investidores e abrindo espaço para maiores retornos em cenário de menor risco.

Perspectivas de crescimento para 2025 são robustas, com guidance otimista, dividend yield elevado e fundamentos sólidos. O guidance oficial para expansão da carteira de crédito em 2025 varia de 4% a 8%, com manutenção do investimento em inovação e esperada elevação dos resultados no segmento de seguros, que já cresceu 25,3% no 1T25. O valuation atual (P/L de 8,31) é considerado atrativo e o dividend yield de 9% mantém o Bradesco como opção relevante para investidores que buscam equilíbrio entre crescimento e distribuição de resultados no mercado nacional.

FAQ

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P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.