Vale a pena comprar ações do Itaú em 2025?

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Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Itaú há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas para fins informativos e não constituem uma recomendação de investimento. De acordo com nosso código de ética, nós nunca fomos, e nunca seremos, remunerados pelo Itaú.

O que é o Itaú?

Qual o valor da ação do Itaú?

O preço da ação Itaú está em tendência de alta nesta semana. Atualmente, a ação está cotada a R$ 37,73, com uma variação positiva de 0,05% nas últimas 24 horas e avanço semanal de 4,03%. O Itaú mantém uma impressionante capitalização de mercado de R$ 384,78 bilhões e apresenta volume médio diário de 23,1 milhões de ações nos últimos três meses. O P/L está em 9,65, o rendimento de dividendos é de 6,10% e o beta da ação, de 0,31, sugere baixa volatilidade em relação ao índice. Diante desses fatores, o papel segue como uma alternativa estável e promissora para investidores atentos ao mercado financeiro brasileiro.

A nossa análise completa sobre a ação Itaú

Após uma análise aprofundada dos mais recentes resultados financeiros do Itaú e do desempenho da ação ao longo dos últimos três anos, reunimos múltiplas fontes de avaliação: indicadores fundamentalistas, sinais técnicos, dados de mercado e comparação setorial contra concorrentes, tudo processado a partir de algoritmos proprietários de análise. O cenário que se desenha é sustentado por bases sólidas e convergência de sinais positivos para o papel. Afinal, por que a ação do Itaú pode voltar a ser o ponto de entrada estratégico para exposição ao setor financeiro brasileiro em 2025?

Desempenho recente e contexto de mercado

O Itaú tem apresentado trajetória majoritariamente ascendente, com a cotação atingindo R$ 37,73 em julho de 2025 e um crescimento de 4% na semana, 39% nos últimos seis meses e 26% em doze meses. Esses números superam amplamente a média do setor financeiro, refletindo a eficácia da gestão e a capacidade de execução. Entre os eventos recentes mais construtivos, destacam-se a divulgação de resultados do Q1 2025, que superaram as expectativas do mercado, tanto no lucro líquido recorrente quanto no crescimento anual de receitas, e o anúncio de pagamentos adicionais de juros sobre capital próprio. No panorama macroeconômico, a conjuntura brasileira de inflação sob controle, ciclo de corte de juros e retomada gradual do crédito dão suporte ao resultado dos grandes bancos – e o Itaú, líder em participação de mercado, tende a extrair o melhor dessa onda de crescimento e confiança.

Análise técnica

Do ponto de vista técnico, o Itaú exibe uma configuração notoriamente construtiva. O sinal dos principais indicadores é robustamente positivo: o RSI (62,2) permanece em zona de compra saudável, indicando força compradora sem sinal de sobrecompra excessiva. O MACD reforça a tendência ascendente, enquanto as médias móveis dos últimos 20, 50, 100 e 200 pregões se alinham abaixo do preço atual, sustentando o cenário de suporte e evidenciando potencial para novas máximas. Suportes relevantes situam-se em R$ 37,58, enquanto a resistência central está em R$ 38,60 (máxima das últimas 52 semanas). Somado ao volume consistente, a estrutura técnica atual embasa a expectativa de continuidade positiva no curto e médio prazo.

Análise fundamentalista

No aspecto fundamentalista, Itaú se destaca por apresentar crescimento robusto de receitas (10,9% ao ano projetado), lucratividade consistente (ROE de 21,15%) e valorização patrimonial (Price/Book de 2,02). O múltiplo de preço/lucro (P/E) se mantém em 9,65, sinalizando uma precificação atrativa frente à rentabilidade e à média do setor – principalmente frente ao ciclo de valorização recente. O banco confirma sua liderança pela força de marca, capilaridade nacional e internacional e pela rápida adaptação tecnológica – com investimentos recorrentes em digitalização, integração de IA, experiência do cliente e crédito sustentável. A capacidade de gerar valor mesmo em ambientes adversos reforça sua posição como porto-seguro do setor bancário, mantendo-se à frente dos principais concorrentes locais e internacionais.

• Crescimento anual constante de lucros e receitas
• Margens robustas e geração orgânica de caixa
• Gestão sólida, cultura de inovação e adaptação a tecnologias financeiras

Volume e liquidez

O volume médio diário de 23,1 milhões de ações movimentadas indica elevada liquidez e forte interesse institucional, facilitando entradas e saídas para investidores de todos os perfis. Essa profundidade de mercado minimiza riscos de volatilidade abrupta e favorece formação transparente do preço. A robustez do float, combinada à presença intensa de fundos institucionais, reforça a confiança do mercado no valuation do Itaú.

Catalisadores e perspectivas positivas

Diversos catalisadores sinalizam potencial de valorização adicional para Itaú. Entre eles: adoção acelerada de IA e automação bancária, melhoria da política ESG com ampliação em financiamentos sustentáveis, possível avanço em linhas de seguros e investimentos, além da expectativa positiva em relação à manutenção da liderança de mercado, inclusive frente ao crescimento das fintechs. O banco também vem aprimorando processos internos para entregar maior eficiência operacional, reduzindo custos e convertendo avanços tecnológicos em oportunidades de rentabilização – tudo isso sob um ciclo de dividendos em crescimento contínuo e política de retorno ao acionista bastante estável.

• Implementação de projetos de inovação, robôs de atendimento e plataformas digitais
• Expansão internacional com ênfase na América Latina
• Perspectiva de crescimento de receitas em ambiente macro mais favorável
• Novos produtos, parcerias estratégicas e potencial para aquisições táticas

Estratégias de investimento

Tanto investidores de curto quanto de médio e longo prazo encontram pontos favoráveis para entrada. No curto prazo, a aproximação do papel às resistências históricas pode oferecer oportunidades táticas, especialmente para quem busca capturar movimentos antes de divulgação de balanços ou catalisadores macroeconômicos. Já para o horizonte de médio/longo prazo, a combinação de fundamentos sólidos, desempenho superior à média do setor, política de dividendos regular e capacidade de navegar diferentes ciclos econômicos justificam uma alocação estratégica na carteira.

• Entrada tática em suporte (R$ 37,58) visando possíveis avanços até novas máximas (R$ 38,60 e além)
• Acumulação progressiva para geração de renda via dividendos recorrentes (6,10% yield atual)
• Exposição defensiva em um dos players mais resilientes e inovadores do setor financeiro latino-americano

É o momento certo para comprar Itaú?

Em resumo, Itaú alia crescimento consistente de resultados, múltiplos valorizados mas ainda atrativos diante das perspectivas de expansão e inovação, e uma estrutura de capital que transmite segurança a todos os perfis de investidores. O fluxo comprador, sustentado por fundamentos sólidos e clima setorial construtivo, sugere que a ação pode estar iniciando um novo ciclo de valorização, impulsionado pelo avanço tecnológico, estabilidade macroeconômica local e política de dividendos atrativa. Diante desses fatores, o papel parece representar uma excelente oportunidade de exposição ao melhor do setor financeiro brasileiro — justificando uma avaliação criteriosa para quem busca posição em ações de qualidade com perspectiva positiva de médio e longo prazo. Itaú reforça-se como um ativo estratégico e robusto, capaz de capturar tendências de crescimento, inovação e retorno ao acionista, tornando-se um ponto de entrada racional e promissor no consolidado universo das ações brasileiras.

Como comprar ações do Itaú no Brasil?

Comprar ações do Itaú online é simples e seguro, desde que você utilize uma corretora regulamentada pelo mercado brasileiro. Existem basicamente dois métodos: a compra à vista, ideal para quem busca investir diretamente nas ações, e a negociação via CFD, que permite operar com alavancagem e amplificar ganhos (ou perdas) sem possuir o papel. Ambas as opções podem ser acessadas em corretoras confiáveis, sempre com mecanismos de proteção ao investidor. A seguir, você verá uma comparação detalhada entre as principais corretoras do mercado, para facilitar sua decisão.

Compra à vista

Na compra à vista de ações do Itaú, você adquire as ações diretamente na B3, tornando-se sócio do banco e participando dos dividendos. As corretoras normalmente cobram uma comissão fixa por ordem (por exemplo, em torno de R$ 5 a R$ 10 por operação). Isso garante transparência de custos e total controle da sua posição.

Exemplo prático de investimento em ações

Exemplo prático: se a ação do Itaú custa R$ 37,73, você consegue comprar cerca de 26 ações com um aporte de R$ 1.000, já descontando uma taxa de corretagem de aproximadamente R$ 5.

✔️ Cenário de ganho: se a cotação subir 10%, seu investimento passaria a valer R$ 1.100.

Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o valor investido.

Negociação via CFD

O CFD (Contrato por Diferença) permite operar a ação Itaú sem possuí-la fisicamente, apostando apenas na variação de preço. A grande vantagem é poder usar alavancagem (por exemplo, 5x), aumentando a exposição ao movimento do papel. Nessa modalidade, as principais taxas são o spread (diferença entre compra e venda) e, se a posição for mantida vários dias, a taxa de financiamento noturno.

Exemplo prático de alavancagem com CFD

Exemplo prático: você abre um CFD de Itaú com alavancagem 5x, investindo R$ 1.000.

Sua exposição total ao mercado será de R$ 5.000.

✔️ Cenário de ganho: se a ação subir 8%, sua posição ganha 8% x 5 = 40%.

Resultado: lucro de R$ 400 sobre o aporte inicial de R$ 1.000 (sem contar taxas e ajustes diários).

Orientação final

Sempre compare atentamente as taxas e condições de cada corretora antes de investir, seja para compra à vista ou negociação via CFD. Sua escolha deve considerar objetivos pessoais, perfil de risco e prazos desejados. Para ajudar, você encontrará um comparativo detalhado de plataformas logo abaixo nesta página.

Nossas 7 dicas para comprar ações do Itaú

As últimas notícias sobre o Itaú

Itaú encerra a semana em alta, atingindo novo recorde anual de R$ 37,73 na B3. A valorização semanal de 4,03% reflete confiança do mercado diante das divulgações recentes e desempenho operacional consistente do banco, que se destaca na liderança do setor financeiro brasileiro.

Banco anuncia avanço na transformação digital, com investimentos em IA para experiência do cliente e redução de riscos. O Itaú comunicou novos aportes em inteligência artificial, buscando minimizar incidentes operacionais em até 99% e ampliar a inovação tecnológica, reforçando seu posicionamento vanguardista entre os bancos nacionais.

Resultado financeiro do 1º trimestre supera expectativas e acelera captação de recursos institucionais. No Q1 2025, o Itaú registrou crescimento anual de 13,9% no lucro líquido recorrente, totalizando R$ 11,13 bilhões, sinalizando robustez do modelo de negócios e atraindo interesse adicional de investidores institucionais.

A política de dividendos mantém atratividade, com rendimentos crescentes e distribuições mensais frequentes. A remuneração aos acionistas do Itaú segue firme, com yield de 6,10% e pagamentos mensais, consolidando o papel como opção relevante para estratégias de renda regular no mercado brasileiro.

Indicadores técnicos permanecem bastante positivos, com consenso de compra forte entre analistas de mercado. Sinais de RSI (62,2), MACD e médias móveis reforçam tendência de alta, enquanto resistências técnicas e projeções apontam potencial adicional de valorização acima da média do setor.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.