Vale a pena comprar ações da Itaú em 2025?

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Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho das ações do Itaú há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nosso trabalho para analisar tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas exclusivamente para fins informativos e não constituem recomendações de investimento. De acordo com nosso código de ética, nunca recebemos e jamais receberemos qualquer remuneração do Itaú.

O que é Itaú?

Quanto custa a ação Itaú?

O preço das ações do Itaú está subindo esta semana. Atualmente, a cotação é de R$ 36,45, com variação de -2,10% nas últimas 24 horas e um aumento de 2,79% na semana. A capitalização de mercado atinge R$ 370,30 bilhões, com volume médio de negociação de R$ 947 milhões nos últimos 3 meses. O índice P/L está em 9,42, enquanto o dividend yield chega a 7,21% e o beta da ação é 0,80, indicando volatilidade abaixo da média do mercado. Esse perfil sólido combina potencial de valorização com pagamentos regulares de dividendos, atraindo investidores que buscam estabilidade e renda consistente.

Nossa análise completa sobre a ação Itaú

Em meio a um ambiente de reprecificação global e conjuntura setorial transformadora, revisamos com profundidade os resultados financeiros mais recentes do Itaú Unibanco, bem como o desempenho das ações ITUB4 ao longo dos últimos três anos — um ciclo marcado por volatilidade e resiliência. Por meio de algoritmos proprietários, integramos uma matriz robusta de indicadores financeiros, sinais técnicos, variáveis de mercado e benchmarks frente aos principais concorrentes. A partir dessa abrangente análise multiangular, cabe indagar: por que as ações do Itaú podem, mais uma vez, se despontar como um dos pontos de entrada mais estratégicos do setor financeiro brasileiro para 2025?

1. Performance Recente e Contexto de Mercado

A trajetória das ações do Itaú Unibanco (ITUB4) entre 2022 e 2025 evidencia um ciclo francamente positivo, sustentado por fundamentos sólidos e uma clara capacidade de adaptação diante de desafios macroeconômicos. Apenas no último semestre, ITUB4 acumulou impressionantes +22,05%, enquanto a valorização anual chega a +30,35% — superando amplamente o Ibovespa no mesmo período. O papel apresenta um robusto volume médio diário de quase R$ 950 milhões, reforçando sua elevada liquidez e o contínuo interesse do investidor institucional.

• Expansão do Pix por Aproximação para 100% dos clientes Itaú, elevando a capilaridade nos canais digitais
• Captação internacional com IFC e IDB Invest (R$ 1,4 bilhão), fortalecendo a estrutura de capital e ampliando a capacidade de originação de crédito
• Lançamentos como FIDC sem come-cotas e produtos inovadores via Itaú Asset, indicando a busca contínua de diferenciação e antecipação de tendências

O cenário macro, por sua vez, começa a se mostrar mais benigno: a Selic em trajetória de flexibilização sugere ambiente fértil para expansão do crédito e valorização dos ativos do setor financeiro. Soma-se a isso um momento de otimismo perante o segmento bancário, dado o controle da inadimplência e a crescente digitalização dos serviços financeiros no Brasil.

2. Análise Técnica

Os indicadores técnicos atuais reforçam a percepção de força compradora e entrada em zona privilegiada no gráfico. ITUB4 negocia consistentemente acima das principais médias móveis:

• MM 20 dias: R$ 35,68 — suporte imediato
• MM 50 dias: R$ 34,66 — suporte secundário
• MM 100 dias: R$ 33,50
• MM 200 dias: R$ 31,20

O recente Golden Cross (cruzamento altista das médias de curto e longo prazo) sugere início de um novo ciclo de valorização. O RSI de 58 aponta momentum positivo sem sinais de sobrecompra, enquanto o MACD continua em terreno favorável, reforçando a tendência de alta.

Os suportes bem definidos (R$ 34,66 / R$ 33,50) limitam movimentos corretivos, enquanto a resistência mais relevante está em R$ 37,23 — o que, se superado, pode alavancar novo movimento ascendente. Portanto, o desenho técnico sugere estrutura muito propícia para entradas planejadas, seja por investidores de curto ou médio prazo.

3. Análise Fundamentalista

O desempenho financeiro do Itaú impressiona tanto em rentabilidade quanto em crescimento:

• Lucro líquido 1T25: R$ 11,12 bi (+13,9% anual)
• ROE: 20,77% — patamar destacado até mesmo em comparação internacional
• Margem líquida: 11,84%
• Crescimento anual médio projetado (CAGR 5 anos): Receita em +11,68%, Lucros em +9,03%
• Dividend Yield: 7,21%, combinando valorização e fluxo de caixa periódico
• P/L (Preço/Lucro): 9,42 — múltiplo atrativo frente à média histórica do setor

Além dos números, os fundamentos estratégicos agregam valor à tese:

• Expansão digital sólida: Adoção em massa de tecnologia e oferta integrada de serviços via SuperApp
• Ampla diversificação de receitas: Performance acentuada em segmentos de alto valor agregado, como asset management e bancos digitais
• Fortaleza de marca: Em meio à forte competição, o Itaú mantém liderança sólida em participação de mercado no país
• Gestão de riscos reconhecida: Estrutura de capital robusta e vulnerabilidade limitada mesmo em cenários adversos

Essas cifras e atributos justificam renovado interesse dos investidores, que buscam exposição a ativos premium do sistema financeiro nacional.

4. Volume e Liquidez

A elevada liquidez de ITUB4 é um diferencial expressivo: a média diária superior a R$ 947 milhões facilita operações de grande porte sem distorções de preço, permitindo tanto estratégias táticas quanto posicionamentos de longo prazo. O free float de 53% contribui para dinâmicas de mercado eficientes e reduz o risco de volatilidade excessiva em movimentos pontuais.

Vale destacar que o elevado giro e o interesse institucional sinalizam um ativo amplamente monitorado, cujas cotações refletem rapidamente avanços ou mudanças de cenário — importante para quem busca capturar movimentos ascendentes a partir de sinais técnicos ou catalisadores fundamentais.

5. Catalisadores e Perspectivas Positivas

O Itaú Unibanco caminha para um 2025 repleto de catalisadores capazes de impulsionar ainda mais sua trajetória de valorização. Entre os destaques:

• Investimentos crescentes em tecnologia e processos digitais, elevando a eficiência operacional e a retenção de clientes
• Lançamento de produtos inovadores, como o Novo Controle de Gastos do SuperApp, que melhora a experiência do usuário e reforça barreiras competitivas
• Captação internacional estratégica, ampliando a capacidade de financiar o crescimento mesmo em contextos macroeconômicos desafiadores
• Transformação contínua na oferta de crédito, favorecida por perspectiva de Selic mais baixa e demanda robusta por financiamento nas faixas de maior rentabilidade

Adicionalmente, o banco se adianta ao movimento ESG, ampliando produtos e políticas de governança e sustentabilidade — um fator cada vez mais valorizado por fundos e investidores institucionais globais.

A combinação desses fatores, somada à solidez estrutural e ao cenário macro favorável, confere margens para o papel entrar em ciclo virtuoso, com perspectivas otimistas já precificadas apenas parcialmente.

6. Estratégias de Investimento: Curto, Médio e Longo Prazo

ITUB4 se posiciona como ativo estratégico para distintos perfis:

• Curto prazo: Momento técnico positivo, suporte robusto e alta liquidez sugerem oportunidade para operações directionais rápidas ou trading em zona de congestão
• Médio prazo: Primeiros sinais de fortalecimento da retomada econômica e possíveis cortes de juros criam contexto atrativo para capturar ganho de capital sem descuidar do yield
• Longo prazo: Projeções de crescimento acima da média, política consistente de dividendos e inovação contínua fazem do Itaú uma alternativa defensiva e ao mesmo tempo com capacidade de valorização significativa

O posicionamento atual, acima de todas as médias móveis com recente cruzamento positivo e sustentação de volumes, sugere que o ativo transita por patamar técnico privilegiado, seja para entradas gradativas ou aumento de exposição antes de potenciais catalisadores futuros.

7. É a Hora de Comprar Itaú?

O conjunto de fatores — resultados robustos, quadro técnico altista, valuation atraente, liquidez exemplar e perspectiva de catalisadores de alta — compõe uma conjuntura que parece justificar um renovado interesse pelas ações do Itaú Unibanco. Entre seus pontos notáveis:

• Gestão de risco e inovação contundentes, enfrentando a concorrência das fintechs sem perda de rentabilidade
• Dividend yield altamente competitivo no atual cenário de renda variável, com atratividade fiscal para investidores pessoa física
• Resiliência em múltiplos ciclos econômicos, comprovando capacidade de adaptação e relevância sistêmica

O ambiente para 2025, marcado por possível flexibilização monetária, avanços tecnológicos contínuos e sólida demanda por serviços financeiros digitais, pode permitir que ITUB4 lidere mais uma fase de reprecificação positiva. O fundamento, aliado à técnica e às perspectivas de mercado, reforça a leitura de que o papel pode estar se encaminhando para um novo ciclo de alta.

Em resumo, Itaú Unibanco reúne atributos que o posicionam como uma das opções mais recomendadas por gestores e analistas para alocação em bancos no Brasil. Em um cenário cada vez mais seletivo, os fundamentos e o timing sugerem que o papel merece atenção especial em estratégias orientadas ao crescimento, à geração de renda e à diversificação patrimonial. Avaliar ITUB4 neste momento parece, sob múltiplas óticas, uma oportunidade que dificilmente passa despercebida por quem acompanha o setor financeiro nacional com visão de longo prazo e busca por assimetria positiva de risco-retorno.

Como comprar ações da Itaú em Brazil?

Comprar ações do Itaú Unibanco (ITUB4) online é um processo simples e seguro quando realizado através de uma corretora regulamentada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Hoje, investidores de varejo podem adquirir ações do Itaú diretamente (compra à vista) ou negociar por meio de Contratos por Diferença (CFDs), de acordo com seus objetivos e preferências. Ambas as modalidades oferecem vantagens distintas em termos de flexibilidade, custos e exposição ao risco. Para tomar a melhor decisão, é essencial comparar as condições e taxas das principais corretoras – confira uma comparação completa mais abaixo nesta página.

Compra à Vista de Ações Itaú

A compra à vista consiste em adquirir as ações ordinárias ou preferenciais do Itaú (ITUB4) diretamente na B3, tornando-se de fato acionista do maior banco privado do Brasil. O processo é realizado por meio de uma ordem de compra na sua corretora, pagando o valor total da ação multiplicado pela quantidade desejada, acrescido de uma taxa fixa de corretagem, que costuma variar entre R$ 4,90 e R$ 10 por ordem, dependendo da corretora.

Exemplo prático

Se o preço da ação do Itaú é de R$ 36,45, com um investimento de R$ 1.000 e uma taxa de corretagem de R$ 5, você pode adquirir aproximadamente 27 ações (R$ 1.000 - R$ 5 = R$ 995 / R$ 36,45 ≈ 27).

Cenário de ganho

Se o preço da ação sobe 10%, as 27 ações passam a valer cerca de R$ 1.100.
Resultado: Lucro bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o valor investido (sem considerar impostos e emolumentos).

Negociação via CFDs (Contratos por Diferença)

CFDs permitem negociar o movimento de preço das ações Itaú (ITUB4) sem possuir os papéis fisicamente, operando tanto na alta quanto na queda do mercado. Essa modalidade é oferecida por diversas plataformas online e pode ser utilizada com alavancagem, potencializando retornos (e também riscos). As principais taxas cobradas são o spread (diferença entre o preço de compra e venda) e, caso você mantenha a posição em aberto por vários dias, a taxa de financiamento (overnight).

Exemplo prático

Com um aporte de R$ 1.000 e alavancagem de 5x, você tem exposição de R$ 5.000 às ações Itaú via CFD.

Cenário de ganho

Se a ação sobe 8%, sua posição valoriza 8% × 5 = 40%.
Resultado: Lucro de R$ 400 sobre o investimento de R$ 1.000 – sem considerar taxas e custos operacionais.

Compare Corretoras e Faça a Escolha Certa

Antes de investir, é fundamental avaliar atentamente as taxas de corretagem, spreads, custos de financiamento e as condições oferecidas por cada corretora. O melhor método depende do seu perfil e objetivos: ganho de longo prazo e recebimento de dividendos, ou operações alavancadas e de curto prazo. Utilize a tabela comparativa mais abaixo para identificar as melhores opções para investir em ações Itaú de forma segura e eficiente.

O Itaú Unibanco (ITUB4) é o maior banco privado do Brasil e está cotado na B3, principal bolsa do país. Considerado uma das instituições financeiras mais sólidas da América Latina, oferece uma combinação de crescimento, dividendos atrativos e inovação digital constante. A ação tem atraído investidores brasileiros especialmente pelo seu desempenho consistente, alta liquidez e boa remuneração por meio de proventos. Se você deseja investir em um ativo com histórico comprovado e perspectivas positivas, conhecer as formas de comprar ITUB4 — seja de forma direta, tradicional (compra à vista), ou via instrumentos modernos como CFDs — pode abrir portas para rentabilizar seu dinheiro de maneira diversificada.

Compra à Vista (Spot Buying)

A forma mais direta e tradicional de adquirir ações do Itaú Unibanco é através da compra à vista na B3, usando uma corretora brasileira. Isso significa que, ao comprar R$ 1.000 em ITUB4 hoje, por exemplo, você se torna proprietário das ações e passa a receber dividendos, além de participar da valorização da empresa.

Vantagens

• Participação nos lucros: Em 2025, o Itaú distribuiu aproximadamente R$ 2,63 por ação em proventos (dividendos + JCP), um rendimento de 7,21% ao ano. Se você possuir 380 ações (custo total aproximado de R$ 13.841), receberia cerca de R$ 1.000 em proventos no ano.
• Direitos de voto e participação nas assembleias, típicos de acionistas.
• Valorização a longo prazo: Com crescimento anual de receita estimado em 11,68% e lucros aumentando cerca de 9% ao ano, dados de 2025 reforçam a estabilidade e potencial de valorização das ações.

Como fazer

• Abra conta em uma corretora brasileira certificada (como XP, Rico, NuInvest).
• Transfira reais para a conta.
• Busque pelo código ITUB4.
• Insira a quantidade desejada e confirme a compra pelo valor do momento (exemplo: R$ 36,45 por ação).

Dica concreta

Muitos brasileiros começam investindo em lotes menores, de 10 a 20 ações, para aprender na prática sem grandes exposições financeiras.

Negociação via CFD (Contrato por Diferença)

Os CFDs (Contratos por Diferença) são instrumentos oferecidos por corretoras internacionais e algumas corretoras digitais brasileiras. Eles permitem “apostar” na valorização ou na queda da ação, sem adquirir o ativo real, utilizando reais ou até mesmo dólares.

Principais atrativos

• Alavancagem: Com apenas R$ 500 em margem, você pode simular a exposição de até R$ 2.500 em ITUB4, potencializando ganhos. (Lembre-se: o risco de perdas também aumenta!)
• Compra ou venda: Você pode ganhar tanto na alta quanto na baixa. Por exemplo: se acredita que ITUB4 vai cair dos R$ 36,45 para R$ 34,00, pode vender um CFD e lucrar com a queda.
• Liquidez e flexibilidade: Entrada e saída ágeis, ideal para quem busca operações rápidas.

Como funciona na prática

Você abre conta numa corretora habilitada para CFDs (como Toro Investimentos, Clear, ou corretoras globais). Decide o valor a ser exposto (ex.: 100 CFDs de ITUB4, equivalentes a R$ 3.645). Se a ação subir para R$ 38,45, o lucro bruto seria R$ 200 nessa posição.

Obs.: Dividendos e juros podem ser ajustados no saldo do CFD conforme política da corretora.

Importante

CFDs não dão direito ao voto nem a participação direta nos lucros, apenas permitem especular sobre as variações de preço.

Conselhos Finais

Investir em Itaú Unibanco pode ser uma excelente escolha para quem busca rentabilidade com segurança no Brasil. É importante conhecer os dois principais caminhos: a compra direta de ações fortalece seu patrimônio na renda variável, permite participação nos lucros por dividendos e potencializa ganhos a longo prazo. Já os CFDs agregam flexibilidade e possibilidade de ganhos em diferentes cenários, sendo mais indicados para investidores que já entendem os riscos da alavancagem.

Antes de investir, avalie seu perfil e comece com valores que você pode manter no médio/longo prazo – reinvestir dividendos é uma forma comprovada de construir riqueza! Para ficar ainda mais seguro, acompanhe as notícias e relatórios do Itaú, aproveite o suporte das corretoras e invista num dos ativos preferidos dos investidores brasileiros, com histórico vencedor, alta liquidez e potencial de subir mais de 30% no ciclo atual.

Exemplos

• João investiu R$ 5.000 em ITUB4 em janeiro de 2025 e recebeu cerca de R$ 360 em dividendos durante o ano, além de lucrar mais de R$ 1.400 com a valorização das ações.
• Maria usou CFDs para operar movimentações rápidas e, em poucas semanas, aproveitou uma correção de -2% na cotação, realizando lucro de R$ 150 com capital de apenas R$ 800.

Comece pequeno, aproxime-se dos seus objetivos financeiros e lembre-se: o segredo está na disciplina e na escolha de empresas sólidas, como o Itaú Unibanco!

Nossas 7 dicas para comprar ações da Itaú

As últimas notícias sobre Itaú

Itaú Unibanco apresentou lucro líquido de R$ 11,12 bilhões no 1º trimestre de 2025, superando expectativas. Esse resultado representa um crescimento anual de 13,9% e trimestral de 2,2%, proporcionando um ROE robusto de 20,77% e confirmando a eficiência operacional e o posicionamento sólido do banco no mercado doméstico, especialmente relevante neste momento em que o cenário macroeconômico brasileiro começa a mostrar sinais de recuperação e estabilidade.

A cotação da ação (ITUB4) acumulou alta semanal de 2,79% e valorização anual de 30,35%. A performance positiva reflete o otimismo com resultados financeiros divulgados e as perspectivas da empresa, além do forte volume médio diário de negociações (quase R$ 1 bilhão), sinalizando liquidez elevada e interesse contínuo do mercado brasileiro e internacional em ações do Itaú Unibanco.

Itaú Unibanco expande iniciativas digitais e disponibiliza Pix por Aproximação a 100% dos clientes em 2025. O banco reforça sua estratégia de digitalização e democratização de serviços bancários modernos, ampliando a inclusão financeira e a conveniência para milhões de brasileiros. O movimento deve impulsionar a satisfação dos clientes, aumentar a base ativa de usuários e fortalecer ainda mais a competitividade frente à crescente atuação das fintechs no Brasil.

Captação internacional de R$ 1,4 bilhão com IFC e IDB Invest fortalece a posição de capital do exercício. Esse aporte, proveniente de organizações multilaterais de financiamento, além de atestar a credibilidade global da instituição, melhora a estrutura de capital, amplia a capacidade de concessão de crédito e permite que o banco aproveite oportunidades estratégicas de crescimento local com menor custo de funding.

A Itaú Asset lançou FIDC sem come-cotas e com liquidez curta, diversificando o portfólio de produtos de investimentos. Essa inovação atende à demanda de investidores brasileiros por soluções mais eficientes em termos fiscais e de liquidez, reforçando a liderança do Itaú no segmento de asset management e contribuindo para o aumento da receita com taxas e o fortalecimento da relação com clientes de alta renda.

FAQ

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P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.