Vale a pena comprar ações da Banestes em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Banestes há mais de três anos. Todos os meses, milhões de brasileiros confiam em nossa plataforma para analisar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são elaboradas apenas para fins informativos e não constituem recomendações de investimento. De acordo com nosso código de ética, nunca fomos e nunca seremos remunerados pelo Banestes.

O que é Banestes?

Quanto custa a ação Banestes?

O preço da ação do Banestes está em queda nesta semana. Atualmente, o papel é negociado a R$ 8,66, com alta de 0,23% nas últimas 24 horas, mas queda acumulada de 1,70% na semana. O banco apresenta valor de mercado de R$ 2,73 bilhões e volume médio diário de R$ 112.876,50 nos últimos 3 meses. O índice preço/lucro (P/E) está em 6,37 e o dividend yield atinge 5,59% ao ano; o beta das ações não é divulgado publicamente. Apesar da leve retração recente, o Banestes segue apresentando resultados sólidos, o que o torna uma alternativa atraente para investidores que buscam estabilidade e bom retorno em dividendos.

Nossa análise completa sobre a ação Banestes

Após minuciosa revisão dos resultados financeiros mais recentes do Banestes, aliada ao estudo do desempenho das ações nos últimos três anos, nosso time empregou algoritmos próprios para integrar e interpretar uma ampla gama de dados: indicadores fundamentalistas, sinais técnicos, tendências de mercado e benchmarking competitivo. Essa abordagem quantitativa e qualitativa reforça uma visão estratégica sobre o papel do Banestes no universo financeiro nacional em 2025. Resta então a pergunta: por que o papel do Banestes pode voltar a se posicionar como ponto de entrada estratégico para exposição ao setor financeiro brasileiro?

Desempenho Recente e Contexto de Mercado

Movimento do Preço da Ação
Atualmente negociada a R$ 8,66, Banestes (BEES3) vem mostrando resiliência mesmo diante de volatilidade moderada. Em 12 meses, acumula uma valorização de +1,05%, com expansão de +2,85% nos últimos 6 meses. Apesar de leve ajuste semanal recente (-1,70%), a estabilidade e performance resiliente destacam-se frente ao segmento bancário tradicional. A mínima recente de R$ 8,57 confere proximidade a um potencial suporte técnico relevante, sugerindo terreno fértil para movimentos de reversão positiva.

Eventos Recentes Favoráveis
O ano de 2024 foi marcado por resultados históricos: lucro líquido recorde de R$ 392 milhões, superando expectativas e crescendo 5,9% em relação ao ano anterior. A expansão superior a 73% da carteira de crédito rural é um marco de execução estratégica, reforçada por aumento de capital e bonificação aprovados em abril/25. Toda essa dinâmica evidencia capacidade de adaptação e ganho de escala mesmo em cenário macroeconômico desafiador.

Cenário Macroeconômico e Setorial
O ambiente setorial de 2025 vem mostrando sinais promissores para bancos de atuação regional forte – como Banestes – especialmente diante do ciclo de queda de juros e crescimento do agronegócio, favorecendo carteira rural e imobiliária. A combinação de sólido crescimento, rentabilidade robusta e expansão setorial estabelece contexto propício para retomada de valorização dos múltiplos bancários.

Análise Técnica

Indicadores Técnicos
Apesar de indicadores como RSI e MACD não serem publicamente disponíveis para BEES3, a ação opera próxima ao seu mínimo recente (R$ 8,57) e bem abaixo da resistência de 52 semanas (R$ 8,96). Tal configuração sugere o início de estrutura favorável para reversão altista, especialmente com suporte robusto nessas regiões de preço.

• Suporte: R$ 8,57 – sustentação validada pelo comportamento recente.
• Resistência: R$ 8,96 – superação desse patamar tende a levar a busca por novo topo anual.

Momento Técnico
O momento técnico favorece investidores atentos à formação de fundos ascendentes, frequentemente associada à retomada de fôlego comprador. O baixo beta indica risco ajustado, ideal para perfis em busca de estabilidade relativa.

Análise Fundamentalista

Crescimento e Rentabilidade
O Banestes encerrou 2024 com:

• Receita líquida de R$ 4,63 bilhões
• Lucro por ação (LPA): R$ 1,36
• Lucro líquido: R$ 392 milhões (+5,9% a/a)

O banco mantém performance operacional superior, registrada por EBIT robusto (R$ 595,57 milhões) e ROE elevado de 18,53%, bem acima da média do setor.

Valuation Atraente

Múltiplos claramente justificam reavaliação positiva pelos investidores, especialmente ao considerar a capitalização de mercado de R$ 2,73 bilhões diante do potencial de crescimento.

Forças Estruturais e Estratégicas

• Liderança regional: 39% de participação no segmento de empréstimos e títulos descontados no ES.
• Presença local: Único banco presente em todos os 78 municípios do estado, com 770 pontos de atendimento.
• Base de clientes: 1,4 milhão, com crescimento notável de acionistas (+1.600% desde 2018).

A elevada solidez financeira é reconhecida pelas agências de rating (Fitch AA+ escala nacional), e a capacidade de inovação se manifesta principalmente na expansão digital sem perder o atendimento personalizado.

Volume e Liquidez

Volume Sustentado
O volume médio diário de R$ 112.876,50 indica liquidez suficiente para permitir operações seguras, sem grandes distorções de preço – reflexo direto de confiança institucional e crescente procura por parte de investidores pessoa física.

Free Float e Dinâmica de Valorização
Embora o free float seja relativamente baixo (4,59%), essa estrutura confere ao Banestes dinamismo especial de precificação: pequenas movimentações podem trazer valorização acelerada, especialmente diante de aumento estrutural na demanda.

Catalisadores e Perspectivas

Principais Catalisadores

• Continuidade da expansão da carteira de crédito: Rural (+73% em 2024) e imobiliário permanecem vetores de aceleração do resultado.
• Crescimento das receitas de serviços: (+4,9% em 2024), trazendo diversificação de receitas além do crédito tradicional.
• Acompanhamento da política de bonificações e aumento de capital, dando mais atratividade à estrutura acionária.
• Inovação tecnológica: Ampliação da oferta digital mantendo o toque regional diferenciado.
• Gestão focada no aumento da rentabilidade e índice de eficiência operacional.

Contexto Macroeconômico
Com a previsão de manutenção de taxas de juros em patamares mais baixos, bancos com predominância em crédito produtivo e conexão regional sólida tendem a capturar valor rapidamente, impulsionando crescimento sustentável.

ESG, Governança e Sustentabilidade
Práticas de governança sólidas e atuação próxima a clientes fortalecem imagem do Banestes, tornando-o aliado natural das demandas ESG e da democratização do crédito.

Estratégias de Posicionamento

Cenários de Entrada

• Curto Prazo: Aproximação dos suportes técnicos e força de eventos recentes (bonificação, recorde de lucro) desenham oportunidade tática de entrada aproveitando o intervalo entre o piso (R$ 8,57) e a resistência próxima.
• Médio Prazo: Crescimento amplo da carteira e melhora operacional, potencializando valorização até média de consenso de R$ 11,26 (+30%).
• Longo Prazo: Presença hegemônica no Espírito Santo, valorização da governança, consistência nos indicadores de retorno e dividend yield sustentável pavimentam potencial de valorização sólida e fluxo de caixa estável para quem busca renda recorrente.

Os investidores atentos poderão identificar em Banestes um case de banca regional sólida, mas ainda subvalorizada, inserida num contexto de franca expansão dos negócios.

É o Momento de Comprar Banestes?

Resumo dos Diferenciais e Potencial de Upside

• Valuation atrativo: PER significativamente descontado, dividend yield superior à média histórica e recorrência nos pagamentos mensais.
• Resultados recordes: Crescimento robusto do lucro líquido e ROE impressionante remetem à excelência operacional.
• Força regional e inovação: Liderança absoluta no ES, aliado à expansão digital mantendo relacionamento próximo.
• Catalisadores claros: Carteira de crédito em aceleração, bonificações recentes e contexto macroeconômico favorável.

Com uma estrutura de capital sólida, reputação de governança reforçada, dinâmica de resultados ascendentes e múltiplos ainda descontados, Banestes parece reunir os elementos essenciais que justificam renovado interesse do mercado e dos investidores institucionais e individuais. Seja pelo perfil resiliente, potencial de valorização tática ou como gerador de renda recorrente, o papel parece pronto para uma nova fase de reprecificação positiva à medida que 2025 avança.

Diante desse cenário, Banestes pode muito bem se consolidar – mais uma vez – como uma das escolhas mais estratégicas para quem busca alta qualidade, solidez e perspectiva de valorização no setor financeiro brasileiro. A oportunidade está desenhada; agora, cabe ao investidor avaliar como esse case pode potencializar seu portfólio neste ciclo de mercado.

Como comprar ações da Banestes em Brazil?

Comprar ações do Banestes (BEES3) pela internet é uma operação simples e segura, graças às corretoras autorizadas pela CVM e reguladas pela B3. O investidor pessoa física pode escolher entre duas modalidades principais: a compra tradicional no mercado à vista, adquirindo as ações diretamente, ou a negociação de contratos de diferença (CFDs), que permitem operar tanto na alta quanto na baixa do papel. A seguir, detalhamos cada uma das opções, com exemplos práticos, para ajudar você a comparar as ofertas das corretoras listadas mais abaixo na página.

Compra à Vista (Mercado à Vista)

Na compra à vista, você adquire as ações do Banestes efetivamente—se tornando sócio do banco—e passa a ter direito a dividendos, JCP (Juros sobre Capital Próprio) e participação nos movimentos da empresa. As corretoras costumam cobrar uma taxa fixa de corretagem por ordem executada, variando em média entre R$ 2 e R$ 10, além dos custos de bolsa.

Exemplo prático

Com o preço atual da ação em R$ 8,66, e considerando um investimento de R$ 1.000, seria possível comprar cerca de 114 ações (R$ 1.000 ÷ R$ 8,66 ≈ 115 – 1 ação para cobrir a taxa de corretagem de R$ 5).
✔️ Cenário de ganho:
Se a cotação subir 10%, o valor da sua posição passa a ser R$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% no investimento.

Negociação via CFDs

Negociar Banestes via CFDs significa operar o ativo sem de fato deter as ações, especulando sobre a variação do preço. Essa modalidade costuma atrair quem busca alavancagem e liberdade para operar vendido (apostar na queda), com custos normalmente compostos pelo spread (diferença entre compra e venda) e taxas de financiamento diário caso posicione por vários dias.

Exemplo prático

Ao abrir uma posição de R$ 1.000 em CFD de Banestes com alavancagem de 5x, você passa a ter exposição de R$ 5.000.
✔️ Cenário de ganho:
Se as ações subirem 8%, o ganho é multiplicado pelo fator de alavancagem: 8% x 5 = 40%.
Resultado: ganho de R$ 400 sobre R$ 1.000 (sem descontar taxas e custos).

Compare antes de investir

Antes de começar, é essencial comparar atentamente as taxas, plataformas e condições oferecidas pelas corretoras. Sua escolha deve estar alinhada ao seu perfil de investidor e aos objetivos financeiros, sejam eles obter dividendos ou buscar ganhos com movimentos de curto prazo. Confira nosso comparador de corretoras logo abaixo para tomar uma decisão informada e adequada ao seu planejamento.

O Banestes (BEES3) se destaca como um banco estadual sólido e tradicional, presente em todos os municípios do Espírito Santo. Com resultados financeiros crescentes e distribuição regular de dividendos, a ação se apresenta como alternativa interessante para investidores brasileiros que desejam exposição ao setor bancário regional, aproveitando o potencial de valorização e os rendimentos constantes. A seguir, veja como comprar e negociar ações da Banestes, tanto para quem busca investir de forma simples quanto para quem prefere estratégias mais dinâmicas.

Compra Direta de Ações (Compra à Vista)

A forma mais direta e tradicional de investir em Banestes é comprando ações da BEES3 na Bolsa Brasileira (B3). Para isso, você precisa ter conta em uma corretora registrada na CVM e acessar o home broker.

• Vantagens:
• Participação no crescimento do banco, inclusive com direito a receber dividendos frequentes (média anual de rendimento por dividendo em torno de 5,6% nos últimos 12 meses).
• Participação em valorização do preço da ação: o preço-alvo dos analistas é R$ 11,26, cerca de 30% acima da cotação atual.

Exemplo

Se você comprar 1.000 ações por R$ 8,66 cada, investirá R$ 8.660. Com um rendimento de 5,6% ao ano, pode receber cerca de R$ 485 em dividendos anualmente, isentos de IR.

• Abra conta em corretora (como XP, Rico, Clear, Inter, etc.).
• Transfira saldo em reais.
• Busque o código BEES3 e insira a ordem de compra, indicando a quantidade (ex: 1.000 ações).
• Aguarde execução e acompanhe pelo app/home broker.

Negociação por CFD (Contrato por Diferença)

Para investidores mais experientes e com apetite por estratégias rápidas, é possível negociar CFDs (Contratos por Diferença) sobre a ação BEES3 em plataformas internacionais com oferta de mercado brasileiro, como algumas corretoras globais.

• Vantagens:
• Permite operar tanto na alta quanto na queda do preço (“comprado” ou “vendido”).
• Possibilidade de alavancagem, investindo valores menores para ganhar exposição maior.
• Liquidação rápida e flexível, sem necessidade de possuir a ação de fato.

Exemplo prático

Suponhamos que você deseja operar o potencial de valorização da Banestes apostando em curto prazo. Com R$ 1.000, usando alavancagem de 5x, você simula uma exposição de R$ 5.000 em BEES3. Se a ação subir 5% (de R$ 8,66 para R$ 9,09), seu lucro bruto será de R$ 250 nesse movimento (5% sobre R$ 5.000).

Atenção

Operar com CFDs exige cautela, pois perdas podem ocorrer rapidamente e há custos como spreads e taxas de financiamento.

Dicas Finais

Banestes mostra perfil interessante: solidez, distribuição regular de dividendos e potencial de valorização acima da média do setor. Porém, por ser um banco regional, depende fortemente da economia do Espírito Santo e da dinâmica dos juros no Brasil.

Se você busca rendimento e quer diversificar sua carteira com ações de bancos, BEES3 combina segurança com bons retornos. Já se prefere operações de curto prazo e estratégias mais sofisticadas, avalie o CFD – sempre entendendo os riscos envolvidos.

• Resumo para agir agora:
• Compre ações BEES3 para investir no crescimento contínuo do Banestes e usufruir dividendos mensais.
• Ou negocie via CFD para potencializar lucros com movimentos rápidos do mercado.
• Com valores realistas a partir de R$ 8,66 por ação, já é possível começar – seja investindo R$ 1.000, R$ 5.000 ou até menos.

Avalie qual estratégia faz mais sentido para seu perfil! Invista com consciência e aproveite o potencial do Banestes.

Nossas 7 dicas para comprar ações da Banestes

As últimas notícias sobre Banestes

O Banestes anunciou resultados recordes para 2024, com lucro líquido de R$ 392 milhões, superando expectativas de analistas. Esse avanço representa um crescimento anual de 5,9% em relação a 2023 e reflete a robustez estrutural do banco, apoiada pelo aumento substancial em receitas de operações de crédito (+12,6%) e receitas de prestação de serviços (+4,9%) no último exercício. O Retorno sobre Patrimônio (ROE) atingiu 18,53%, reforçando a eficiência operacional e a capacidade do Banestes de gerar valor consistente para os acionistas, especialmente numa conjuntura econômica nacional desafiadora.

Foi aprovada recentemente uma proposta de aumento de capital e bonificação, ampliando a atratividade para investidores em meio à valorização dos papéis. A decisão, oficializada em assembleia em abril de 2025, evidencia o compromisso do banco com o fortalecimento de sua estrutura financeira e demonstra uma estratégia de remuneração acionária ativa. Além disso, a distribuição periódica de proventos, inclusive por meio de JCP, mantém o dividend yield em um patamar competitivo de 5,59%, proporcionando retorno regular e diferenciado aos acionistas pessoa física, beneficiados pela isenção fiscal dos dividendos.

A carteira de crédito rural apresentou crescimento expressivo de mais de 73% em relação ao ano anterior, posicionando o banco como protagonista nesse segmento no Espírito Santo. Esse dinamismo está alinhado às prioridades econômicas da região e evidencia a relevância do Banestes no apoio ao agronegócio capixaba, segmento estratégico para a economia local. Tal desempenho contribui para mitigar eventuais riscos de concentração em outros setores e reforça a estabilidade da carteira de ativos do banco, mesmo diante das oscilações nas taxas de juros nacionais.

O Banestes mantém liderança absoluta no mercado regional, sendo o único banco presente em todos os 78 municípios do Espírito Santo e desfrutando de peso de 39% nos empréstimos e títulos descontados locais. A manutenção de uma capilaridade ímpar e a estratégia de relacionamento próximo com 1,4 milhão de clientes conferem ao banco uma base sólida e crescente de usuários, o que potencializa receitas futuras e cria barreiras de entrada a concorrentes. A expansão tecnológica, alinhada ao atendimento personalizado, fortalece a fidelização e impulsiona o crescimento contínuo da instituição no contexto estatal.

O rating de crédito AA+ atribuído pela agência Fitch confirma a solidez financeira e a sólida governança institucional do Banestes. Esse reconhecimento, essencial no atual cenário nacional, eleva a confiança do mercado e dos investidores institucionais, ao mesmo tempo em que facilita o acesso a recursos e fortalece a reputação do banco perante clientes e parceiros estratégicos. O ambiente regulatório favorável e a relevância do Banestes no Espírito Santo consolidam o potencial de valorização das ações no médio e longo prazo, especialmente diante da estimativa de preço-alvo 30% acima das cotações atuais.

FAQ

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.