Comprar ações do Banrisul em 2025: veja análise, oportunidades e riscos

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Banrisul há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas para fins informativos e não constituem uma recomendação de investimento. De acordo com nosso código de ética, nós nunca fomos, e nunca seremos, remunerados pelo Banrisul.

O que é o Banrisul?

Quanto custa a ação do Banrisul?

O preço da ação Banrisul está em alta nesta semana. Atualmente, Banrisul é negociada a R$ 11,67, com variação de -0,17% nas últimas 24 horas e alta de 2,37% na semana. O valor de mercado soma R$ 4,9 bilhões e o volume médio de negociação nos últimos três meses chega a 1,2 milhão de ações diárias. O P/L é de 3,98, o dividend yield alcança 7,61% e o beta é 0,32, indicando baixa volatilidade. O cenário sugere um ativo interessante para quem busca retorno com um perfil de risco controlado.

A nossa análise completa da ação Banrisul

Após analisar os resultados financeiros mais recentes do Banrisul e a sua trajetória nos últimos três anos, consolidamos os principais indicadores, sinais técnicos, dados de mercado e tendências dos concorrentes utilizando nossos algoritmos proprietários. Nesta abordagem integrada, avaliamos minuciosamente como a evolução operacional, a resposta regulatória e a dinâmica setorial têm influenciado o desempenho das ações. Fica a questão: por que as ações do Banrisul podem novamente ser uma porta estratégica de entrada no setor financeiro regional em 2025?

Desempenho recente e contexto de mercado

O Banrisul vem mostrando uma recuperação consistente no preço de suas ações nos últimos seis meses, com valorização acumulada de 21,94%. Essa alta é especialmente relevante diante da estabilidade observada em 2024 e do início de 2025, nos quais o mercado atuou de forma seletiva entre bancos médios e regionais. No momento, a ação negocia a R$ 11,67, com leve variação negativa intraday (-0,17%) e um resultado acumulado praticamente estável em 12 meses, indicando resiliência e possível ponto de inflexão positivo. Destacam-se eventos recentes como o crescimento expressivo da carteira de crédito, que ultrapassou R$ 64 bilhões, e o avanço em empréstimos pessoais, operações de câmbio e conta única corporativa. O ambiente macroeconômico, com inflação sob controle e expectativa de manutenção do ciclo de corte de juros, tende a beneficiar bancos com perfil de atuação regional e foco em produtos indexados à Selic—contexto no qual o Banrisul demonstra estar bem posicionado para capturar novas oportunidades e renovar margens.

Análise técnica

A análise técnica de Banrisul reforça o viés construtivo no curtíssimo e médio prazo. Apesar da ação operar 12,43% abaixo do seu topo de 52 semanas (R$ 13,35) e ainda distante das máximas históricas, o movimento positivo acumulado nos últimos meses, aliado ao baixo beta de 0,32, sugere cenário de volatilidade controlada e pontos de suporte bem definidos. O principal suporte técnico está em R$ 9,55, enquanto o preço atual já opera próximo de níveis de resistência-chave, convidando para movimentos de impulso em caso de novos catalisadores. As médias móveis têm acompanhado o movimento ascendente, reforçando a sustentabilidade dessa tendência. Nessas condições, sinais como recuperação do RSI, estabilidade no MACD e o momentum de compras sugerem bom momento para entradas táticas, principalmente para investidores atentos ao rebalanceamento de carteiras ou busca de proteção defensiva.

Análise fundamentalista

No campo fundamentalista, o Banrisul apresenta um conjunto de métricas que justificam interesse renovado por parte do investidor com foco em valor e renda. O banco reportou no 1T25 um crescimento anual de 28,7% no lucro líquido recorrente (R$ 241 milhões) e aumentou a receita líquida de juros em 8,6% em relação ao ano anterior, indicando resiliência operacional e avanço na gestão ativa de linhas de negócios. A carteira de crédito continuou crescendo de forma robusta (+18,8% anual), acompanhada por expansão sólida em financiamentos de longo prazo, apoiados por parcerias institucionais e recursos do BNDES. O múltiplo P/E de 3,98x indica um valuation descontado frente aos seus pares, ampliando a atratividade para quem busca assimetria positiva entre risco e retorno. O dividend yield elevado, atualmente em 7,61%, reforça o apelo do papel para estratégias de renda, especialmente em cenário de potencial continuidade de distribuição de lucros e manutenção da política de payout mínimo de 25%. Destaca-se também a capacidade de diversificação do Banrisul em produtos de corretagem, consórcios, seguros e previdência, atestando inovação, força de marca e profundo enraizamento regional.

Volume e liquidez

O volume médio negociado de aproximadamente 1,2 milhão de ações por dia, aliado à liquidez do papel, indica confiança dos investidores institucionais e individuais. A base acionária pulverizada e a existência de um free float relevante proporcionam estabilidade e contribuem para dinâmica eficiente na formação de preço, reduzindo a incidência de spreads elevados e garantindo facilidade tanto para movimentos de entrada quanto de saída. Esse cenário favorece a atração de grandes carteiras e fundos especializados que buscam alternativas defensivas e de bom retorno no sistema bancário brasileiro.

Catalisadores e perspectivas positivas

Diversos catalisadores estruturam um horizonte otimista para Banrisul nos próximos trimestres. A transição da carteira para produtos corporativos indexados à Selic é uma iniciativa estratégica que poderá mitigar riscos do descasamento entre ativos e passivos, restabelecendo margens em ambiente de juros altos. A eficiência operacional trouxe avanços, com índice de eficiência em 71,7%, indicando foco claro na gestão de despesas e ganhos de produtividade. A expansão dos financiamentos de longo prazo, impulsionada por recursos públicos e privados, reforça a capacidade do banco de crescer em segmentos menos voláteis e mais rentáveis. O banco também se beneficia de sua resiliência regulatória e do reconhecimento do mercado pelo histórico sólido de quase um século de atuação no sul do país. O ambiente fiscal brasileiro, com isenção de imposto sobre dividendos para pessoas físicas, cria apelo adicional junto a investidores domésticos em busca de rentabilidade líquida.

• Políticas robustas de governança corporativa, com liderança experiente e transparente.
• Perspectiva de crescimento de lucro líquido +17,5% previsto para 2025 e ainda mais para os anos seguintes.
• Investimento constante em inovação e expansão dos canais digitais de atendimento, ampliando o alcance ao público jovem e ao segmento rural/corporativo do RS.

Estratégias de investimento

Com base nos fundamentos e no contexto técnico, destacam-se múltiplas estratégias para exposição à ação de Banrisul:

• Para o curto prazo: entradas em regiões de suporte técnico próximo a R$ 10,00 ou diante de novidades corporativas, aproveitando o momento tático e antecipando-se a possíveis anúncios de resultados ou distribuição de dividendos.
• Para o médio prazo: rebalanceamentos e adições graduais, acompanhando a consolidação da política de expansão em financiamentos de longo prazo, melhoria das margens e a evolução dos indicadores de inadimplência.
• Para o longo prazo: posicionamento estrutural, apostando na solidez do banco, histórico de quase 100 anos, amplo portfólio de serviços e potencial de captura da recuperação pós-ajustes regulatórios/fiscais, além dos fluxos constantes de renda por dividendo.

Investidores arrojados podem considerar compras escalonadas em períodos de maior volatilidade, aproveitando a resiliência e o histórico de recuperação do Banrisul diante de diferentes ciclos econômicos. Já perfis mais conservadores encontram no ativo uma alternativa com potencial atrativo de yield e risco relativamente baixo, dada a robustez operacional, atuação regional dominante e presença de mecanismos de proteção setorial.

É o momento certo para comprar Banrisul?

A análise detalhada dos últimos trimestres demonstra que Banrisul reúne uma combinação muito relevante de fatores positivos: múltiplos atrativos, política de distribuição de dividendos consistente, perspectivas claras de crescimento operacional e sucessão de iniciativas estratégicas que privilegiam a eficiência, o digital e a rentabilidade sustentável. O valuation descontado em relação ao setor, o fortalecimento da linha de receitas e a recuperação já visível no preço das ações tornam o papel um excelente candidato para composição de portfólios conservadores e para aqueles que apostam na retomada dos bancos regionais no Brasil.

O cenário técnico e fundamental indica, portanto, que Banrisul parece estar no início de um novo ciclo de valorização, com fundamentos sólidos que justificam um interesse renovado do investidor institucional e de varejo. Seu posicionamento estratégico e a robustez diante dos desafios recentes podem gerar assimetrias positivas nos próximos meses, principalmente para quem busca aliar renda recorrente, estabilidade e oportunidade de ganho de capital em um só ativo.

Quem procura uma alternativa sólida, eficiente e alinhada às tendências do setor bancário regional encontra em Banrisul uma excelente oportunidade de investimento, com potencial de valorização consistente e perfil de risco controlado no cenário brasileiro de 2025.

Como comprar ações Banrisul no Brasil?

Comprar ações da Banrisul é simples, prático e seguro através de corretoras regulamentadas na B3. Você pode investir comprando a ação à vista, se tornando sócio do banco, ou operar por meio de CFDs (contratos por diferença), que acompanham o preço da ação mas sem adquirir o papel de fato. Essas duas formas trazem diferentes vantagens e se adaptam a vários perfis de investidor. Explore cada uma e confira mais sobre a comparação entre corretoras ao final da página.

Compra à vista

Na compra à vista, você adquire ações reais da Banrisul que ficam registradas na B3 em seu nome. Basta ter conta em uma corretora, transferir o valor desejado e executar a ordem. A maioria das corretoras cobra uma taxa fixa por ordem – geralmente em torno de R$ 5 a R$ 10 – e, em alguns casos, taxas de custódia (muitas vezes isentas atualmente).

Exemplo de ganho em investimento

Exemplo: se a ação da Banrisul está cotada a R$ 11,67, com um investimento de R$ 1.000 e pagando taxa de corretagem de R$ 5, você pode comprar aproximadamente 85 ações (R$ 1.000 – R$ 5 = R$ 995 ÷ R$ 11,67 ≈ 85).

✔️ Cenário de ganho: se a ação subir 10%, seu investimento passa a valer R$ 1.100.

Resultado: lucro bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o capital aportado.

Negociação via CFD

Negociar CFDs (contratos por diferença) da Banrisul significa posicionar-se na alta ou queda do preço da ação sem comprá-la física no pregão. Os CFDs são oferecidos por corretoras específicas, e você paga o spread (diferença entre preço de compra e de venda) e, em operações mantidas de um dia para outro, uma taxa de financiamento diário. O diferencial é a possibilidade de usar alavancagem, aumentando os potenciais ganhos (e riscos) com um capital menor.

Exemplo de cenário de ganho com CFD

Exemplo: você abre uma posição em CFD de Banrisul aplicando R$ 1.000 com alavancagem de 5x, ou seja, sua exposição ao mercado é de R$ 5.000.

✔️ Cenário de ganho: se a ação valorizar 8%, sua posição rende 8% x 5 = 40%.

Resultado: lucro de R$ 400 com apenas R$ 1.000 de margem (sem contar taxas).

Dica final

Antes de investir, compare as taxas e condições oferecidas pelas corretoras para encontrar a melhor solução ao seu perfil. A escolha entre compra à vista ou negociação via CFDs depende dos seus objetivos: controle e dividendos de longo prazo ou operações rápidas e alavancadas. Lembre-se de que há um comparador de corretoras disponível mais abaixo na página para ajudar em sua decisão.

Nossas 7 dicas para comprar ações do Banrisul

As últimas notícias sobre o Banrisul

Banrisul apresenta valorização semanal de 2,37%, impulsionado por tendência de recuperação de curto prazo. O desempenho da ação segue robusto, embasado em indicadores técnicos positivos e preço acima das médias móveis dos últimos 20 e 50 dias. Esse movimento sugere renovada confiança do mercado regional e atenção de gestores locais para a performance do banco.

A carteira de crédito do Banrisul atinge R$ 64 bilhões, com crescimento anual de 18,8%. Esse resultado reflete o aumento expressivo em empréstimos pessoais, operações corporativas e câmbio, consolidando a posição de liderança do banco no Rio Grande do Sul e destacando sua capacidade de atender à demanda regional em expansão.

Lucro líquido recorrente avança 28,7% no trimestre enquanto receita líquida de juros cresce 8,6% ao ano. Mesmo com desafios regulatórios, o banco entrega resultados acima das expectativas do mercado, mostrando resiliência e sólida geração de valor, fatores que contribuem para sustentabilidade dos dividendos e atração para investidores focados em renda.

Banrisul destaca índice de eficiência de 71,7% e rigoroso controle de despesas operacionais. A contínua busca por eficiência operacional, aliada à estratégia de migração para produtos indexados à Selic, reforça a capacidade de adaptação do banco ao ambiente de crédito brasileiro e à regulação, protegendo margens e rentabilidade.

Dividend yield permanece elevado, atualmente em 7,61%, com isenção fiscal para pessoa física. A política de dividendos obrigatórios, aliada ao atual cenário de proventos generosos e tributação diferenciada, mantém a atratividade das ações para o investidor brasileiro que valoriza fontes consistentes de renda no portfólio.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.