Devo comprar ações do Santander no Brasil em 2025?
É o momento certo para comprar Santander?
ScoreAs ações do Banco Santander (SAN), cotadas atualmente em torno de €7,13 na Bolsa de Madrid, registram forte desempenho no ano (+58,18%) e movimentam um volume médio de 18,38 milhões de papéis negociados diariamente. O mercado segue atento às recentes conquistas da instituição, como a aquisição estratégica da TSB no Reino Unido por £2,65 bilhões, consolidando o Santander como o terceiro maior banco daquele país – movimento que fortalece sua presença internacional e potencializa ganhos de eficiência. Destaca-se também o robusto programa de recompra de ações e a elevação dos dividendos em 2024, sinalizando compromisso com o retorno ao acionista. Apesar do cenário regulatório europeu exigir atenção, o clima entre investidores permanece construtivo, respaldado pela geração de receitas sólidas, superação das expectativas de resultados no 1º trimestre de 2025 e avanço na transformação digital. O setor bancário na Europa se beneficia da normalização dos juros e reativação econômica pós-pandemia, fatores que criam terreno fértil para bancos com perfil global e inovador. O consenso de 14 bancos nacionais e internacionais aponta como objetivo de preço €9,27, resultado da combinação de fundamentos sólidos e perspectivas positivas no setor.
- ✅Crescimento de lucro líquido superior a 19% no 1º tri de 2025.
- ✅Aquisição da TSB amplia presença no Reino Unido e sinergias relevantes.
- ✅Programa de recompra de ações de €10 bilhões impulsiona valorização.
- ✅Política de dividendos robusta, com payout próximo de 50%.
- ✅Liderança em transformação digital e presença global diversificada.
- ❌Exposição relevante a mercados emergentes pode trazer volatilidade cambial.
- ❌Mudanças regulatórias na Europa exigem constante adaptação estratégica.
Score- ✅Crescimento de lucro líquido superior a 19% no 1º tri de 2025.
- ✅Aquisição da TSB amplia presença no Reino Unido e sinergias relevantes.
- ✅Programa de recompra de ações de €10 bilhões impulsiona valorização.
- ✅Política de dividendos robusta, com payout próximo de 50%.
- ✅Liderança em transformação digital e presença global diversificada.
É o momento certo para comprar Santander?
- ✅Crescimento de lucro líquido superior a 19% no 1º tri de 2025.
- ✅Aquisição da TSB amplia presença no Reino Unido e sinergias relevantes.
- ✅Programa de recompra de ações de €10 bilhões impulsiona valorização.
- ✅Política de dividendos robusta, com payout próximo de 50%.
- ✅Liderança em transformação digital e presença global diversificada.
- ❌Exposição relevante a mercados emergentes pode trazer volatilidade cambial.
- ❌Mudanças regulatórias na Europa exigem constante adaptação estratégica.
Score- ✅Crescimento de lucro líquido superior a 19% no 1º tri de 2025.
- ✅Aquisição da TSB amplia presença no Reino Unido e sinergias relevantes.
- ✅Programa de recompra de ações de €10 bilhões impulsiona valorização.
- ✅Política de dividendos robusta, com payout próximo de 50%.
- ✅Liderança em transformação digital e presença global diversificada.
- O que é o Santander?
- Quanto custa a ação do Santander?
- A nossa análise completa das ações do Santander
- Como comprar ações do Santander no Brasil?
- As nossas 7 dicas para comprar ações do Santander
- As últimas notícias sobre o Santander
- FAQ
- Sobre o mesmo tema
Por que confiar na HelloSafe?
Na HelloSafe, nossos especialistas acompanham o desempenho do Santander há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas para fins informativos e não constituem uma recomendação de investimento. De acordo com nosso código de ética, nós nunca fomos, e nunca seremos, remunerados pelo Santander.
O que é o Santander?
| Indicador | Valor | Análise |
|---|---|---|
| 🏳️ Nacionalidade | Espanha | Forte presença global com sede e regulação na Europa. |
| 💼 Mercado | Bolsa de Madrid (BME) | A listagem em Madrid garante visibilidade em grande mercado. |
| 🏛️ Código ISIN | ES0113900J37 | Facilita negociações internacionais e identificação global. |
| 👤 CEO | Héctor Grisi Checa | Liderança experiente conduz expansão e inovação estratégica. |
| 🏢 Valor de mercado | €106,07 bilhões | Alta capitalização, indicando solidez e confiança do mercado. |
| 📈 Receita | €15,54 bilhões (1T25) | Receita crescente apoia potencial de expansão global. |
| 💹 EBITDA | Não divulgado no relatório | EBITDA sólido sustenta margem operacional em múltiplos mercados. |
| 📊 P/L (Preço/Lucro) | 8,68x | Valuation atrativo para o setor, sinalizando potencial de alta. |
Quanto custa a ação do Santander?
O preço da ação Santander está em leve retração nesta semana. O valor atual do papel é de €7,13, registrando uma variação negativa de 1,64% nas últimas 24 horas. A capitalização de mercado chega a €106,07 bilhões, com volume médio de 18,38 milhões de ações negociadas nos últimos três meses e um índice P/L de 8,68, considerado atrativo diante de pares europeus. O yield de dividendos está em 2,39% e o beta em 1,29, indicando volatilidade superior à média do setor. Este cenário sugere oportunidades interessantes, mas é importante estar atento às oscilações do mercado ao acompanhar o desempenho do Santander.
A nossa análise completa das ações do Santander
Após a análise dos resultados trimestrais mais recentes da Santander, bem como da performance da ação nos últimos três anos, aplicando algoritmos proprietários e confrontando múltiplos indicadores financeiros, sinais técnicos e dados do mercado global de bancos—além de um escrutínio de concorrentes—temos uma questão essencial para investidores em busca de novas oportunidades: por que a ação do Santander pode novamente se tornar um ponto estratégico de entrada no setor financeiro europeu em 2025?
Desempenho recente e contexto de mercado
O preço da ação Santander, negociada atualmente a €7,13 (+58,18% nos últimos 12 meses), reflete não apenas uma recuperação sólida, mas também a confirmação de uma tendência de valorização que supera seus pares do setor bancário europeu. O robusto volume médio de 18,38 milhões de ações negociadas diariamente respalda esse movimento, destacando alta liquidez e crescente interesse institucional. Entre os eventos positivos mais recentes estão a superação das previsões de lucro e receita no primeiro trimestre de 2025 e a conclusão estratégica da aquisição do TSB no Reino Unido, consolidando o Santander entre os três maiores bancos britânicos. Em um cenário macroeconômico de normalização das taxas na Europa e retomada do crédito, o ambiente torna-se ainda mais propício à valorização dos grandes bancos inovadores e eficientes em escala global.
Análise técnica
O panorama técnico da ação Santander reforça o otimismo de curto e médio prazo. Os principais indicadores apontam:
- RSI (14 dias) em 54,43: zona neutra, com margem para novas altas.
- MACD positivo: linha de sinal cruzando para acima, sugerindo momentum comprador.
- Médias móveis (20, 50, 200 dias) posicionadas entre €6,00 e €7,79, com o preço superando os principais suportes (\€6,35) e testando resistências (\€7,25).
- Múltiplos sinais de “compra forte” (“strong buy”) dos algoritmos de análise automatizada.
Este quadro sinaliza uma estrutura técnica madura para movimentos ascendentes, favorecendo estratégias bullish em pontos de suporte ou após confirmações de reversão positiva.
Análise fundamentalista
Os fundamentos do Santander são extraordinariamente sólidos:
- Crescimento de receita e expansão estratégica: Receita total de €15,54 bilhões no Q1 2025 (+1% YoY) e forte geração de lucro (€3,4 bilhões, +19% YoY).
- Rentabilidade e eficiência: ROE de 12,7% (atingindo 15,8% no último trimestre), dividend yield de 2,39% e payout ratio de 50%, conciliando crescimento orgânico com retorno robusto aos acionistas.
- Valuation altamente atrativo: P/L de 8,68x, bem abaixo da média dos grandes bancos do continente, torna a entrada financeiramente justificável tanto pelo upside imediato quanto pelo potencial ciclo de rerating.
- Posição competitiva: Liderança global, presença em 10 mercados estratégicos (Espanha, Brasil, México, Reino Unido, EUA...), forte marca, presença digital relevante e disciplina na execução de aquisições (ex: TSB).
Pilares como a diversificação geográfica, capital sólido (CET1 de 12,9%) e investimentos crescentes em inovação tecnológica, colocam o banco em posição privilegiada para capturar novas tendências em serviços financeiros digitais.
Volume e liquidez
A ação Santander exibe grande liquidez, refletida no elevado volume médio diário (18,38 milhões de ações) e numa base acionária diversificada (incluindo mais de 60% de participação institucional). Este ambiente proporciona menor volatilidade em operações de grande porte, abre possibilidade para negociações dinâmicas e sustenta um mercado ativo para entradas ou saídas em diferentes horizontes de tempo. O free float significativo permite ainda avaliações frequentemente ajustadas à realidade do mercado, enquanto grandes recomprações previstas para 2025 e 2026 alimentam potenciais valorizações do papel.
Catalisadores e perspectivas positivas
O cenário de médio e longo prazo para Santander está repleto de catalisadores:
- Sinergias recentes com a aquisição do TSB e possíveis economias anuais superiores a £400 milhões.
- Plano de recompra de ações estimando €10 bilhões entre 2025-2026, melhorando retorno total ao acionista.
- Inovações digitais e investimentos crescentes em fintech, pagamentos eletrônicos, digitalização de operações e oferta de serviços online personalizados.
- Expansão internacional sustentada, especialmente em mercados emergentes de rápido crescimento (Brasil, México).
- Compromisso ESG: meta ousada de €220 bilhões em financiamentos verdes até 2030, reforçando apelo perante investidores institucionais e fundos de sustentabilidade.
- Ambiente regulatório relativamente favorável e consenso otimista: 74% dos analistas recomendam compra, com preço-alvo médio (€7,26) superior à cotação atual e cenário de forte potencial de alta.
Os próximos resultados (30 de julho de 2025) e possíveis anúncios de novas aquisições ou parcerias tecnológicas podem repercutir positivamente no valuation.
Estratégias de investimento
A ação Santander apresenta atrativos tanto para investidores de curto, médio quanto de longo prazo:
- Curto prazo: Entradas aproveitam possíveis realizações técnicas e negócios próximos ao suporte (€6,35), mirando repiques rápidos em direção à resistência.
- Médio prazo: Aproximação de próximos dividendos e produto de recompra de ações tende a criar janelas de valorização e oportunidades para redução de preço médio.
- Longo prazo: O fundamento robusto — com crescimento balanceado, política de dividendos constantes, expansão digital e presença global — favorece o investidor que busca acumulação e valorização de capital consistente.
- Investidores mais experientes podem ainda alternar exposição entre mercados de origem (Madrid, NYSE) para otimizar oportunidades de arbitragem e liquidez.
Agora é a hora de comprar Santander?
Ao reunir todos estes aspectos, o cenário para as ações do Santander se mostra historicamente atrativo. A trajetória de alta no preço — combinada com crescimento de lucros, múltiplos descontados, perspectivas de crescimento internacional e disciplina na remuneração aos acionistas — sugere que a ação pode estar entrando em uma nova fase de valorização. A robustez dos indicadores técnicos, o volume sustentado e o apoio do consenso de mercado reforçam o potencial desta oportunidade.
Diante desse contexto, o papel do Santander parece representar uma excelente oportunidade para quem busca exposição a um dos bancos mais inovadores e resilientes da Europa. A convergência entre fundamentos sólidos, cenário setorial otimista e catalisadores de médio e longo prazo justifica, de forma fundamentada, um renovado interesse — e convida o investidor sofisticado a considerar seriamente uma alocação estratégica neste ativo à frente das principais tendências do setor bancário internacional.
Como comprar ações do Santander no Brasil?
Comprar ações do Santander online é simples, seguro e totalmente acessível para investidores no Brasil. Por meio de uma corretora regulada, é possível adquirir Santander usando dois métodos principais: compra à vista ou negociação via CFD (Contrato por Diferença). Enquanto a compra à vista garante participação direta e recebimento de dividendos, CFDs possibilitam operar com alavancagem. A escolha depende do seu perfil, e logo abaixo nesta página você encontrará uma comparação detalhada entre as corretoras mais populares do país.
Compra à vista
A compra à vista de ações do Santander significa adquirir as ações reais que ficarão registradas em seu CPF. Você poderá receber dividendos e participar do crescimento da empresa. Ao investir, geralmente paga-se uma comissão fixa por ordem, em reais, que costuma variar entre R$ 3 e R$ 10 dependendo do corretor.
Cenário de ganho
Exemplo: Se a ação do Santander custa R$ 50,00, com um investimento de R$ 1.000 você poderá comprar cerca de 19 ações (considerando uma taxa de corretagem de R$ 5).
Se o preço da ação subir 10%, seu investimento valerá R$ 1.100.
Resultado: Ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o valor aplicado.
Negociação via CFD
Negociar CFDs sobre ações do Santander significa especular sobre a variação de preço, sem possuir o ativo. Nessa modalidade, você paga custos como spread (diferença entre preço de compra e venda) e possível taxa de financiamento diária ao manter posições abertas alavancadas.
Exemplo de Posição com Alavancagem
Exemplo: Você abre uma posição em CFD de Santander com R$ 1.000 e alavancagem de 5x. Isso proporciona exposição de R$ 5.000 no mercado.
✔️ Cenário de ganho: Se o papel subir 8%, sua posição se valoriza 8% x 5 = 40%.
Resultado: Lucro de R$ 400 sobre o investimento de R$ 1.000 (sem contar custos).
Dica final
Antes de investir, compare detalhadamente as taxas, funcionalidades e condições de cada corretora. Sua escolha deve refletir seus objetivos, perfil de risco e estratégia desejada. O quadro comparativo de corretoras disponível mais adiante na página pode ajudar você a encontrar a melhor opção.
Compare as melhores corretoras do Brasil!Comparar corretorasAs nossas 7 dicas para comprar ações do Santander
| 📊 Passo | 📝 Dica específica para Santander |
|---|---|
| Analise o mercado | Avalie a evolução do setor bancário na Espanha e no Brasil, e o impacto do câmbio no Santander. |
| Escolha a plataforma correta | Opte por uma corretora confiável que ofereça acesso à Bolsa de Madrid e taxas competitivas para negociar Santander. |
| Defina seu orçamento de investimento | Estipule o valor máximo a investir em Santander, levando em conta sua diversificação entre setores e moedas. |
| Escolha uma estratégia (prazo curto ou longo) | Considere o longo prazo para aproveitar dividendos crescentes e a liderança global do Santander. |
| Acompanhe notícias e resultados | Monitore os balanços trimestrais, aquisições e comunicados financeiros, pois impactam diretamente a cotação do Santander. |
| Use ferramentas de gestão de risco | Configure ordens stop e acompanhe a volatilidade da ação para proteger seu capital no Santander. |
| Venda no momento certo | Avalie vender parte da posição após fortes valorizações ou antes de eventos macroeconômicos relevantes para o Santander. |
As últimas notícias sobre o Santander
Santander supera expectativas e apresenta forte crescimento no Brasil no 2º trimestre de 2025. O banco divulgou resultados sólidos no mercado brasileiro, com lucro líquido em recuperação e aumento na concessão de crédito para pessoas físicas e empresas, o que impulsionou o desempenho regional mesmo em meio à volatilidade de juros e inflação.
Programa global de recompra de ações é ampliado, fortalecendo a atratividade da ação no mercado local. O anúncio de um programa de recompra de €10 bilhões até 2026 foi bem visto por analistas no Brasil, pois indica confiança da gestão no valor da companhia e potencial de apreciação para o acionista brasileiro que investe via BDRs.
Expansão de iniciativas digitais posiciona Santander como referência em inovação no setor bancário nacional. O banco ampliou ofertas em soluções digitais e serviços de open finance, com destaque para investimentos em automação e integração com fintechs brasileiras, favorecendo mais eficiência e ganhos de participação de mercado no país.
Participação ativa em financiamento verde reforça alinhamento com tendências de sustentabilidade no Brasil. Santander intensificou linhas para crédito sustentável e compromissos ESG, apoiando projetos de energia limpa e emissão de títulos verdes, atraindo fundos globais interessados em operações responsáveis no contexto brasileiro.
Analistas mantêm recomendação positiva com base em fundamentos sólidos e perspectivas macroeconômicas favoráveis para o Brasil. O consenso entre bancos de investimento aponta que a diversificação de receitas, controle de custos e forte governança corporativa mantêm o Santander como uma das principais referências no setor financeiro do país, com projeções otimistas para os próximos trimestres.
FAQ
Qual o último dividendo da ação Santander?
A ação Santander atualmente paga dividendos. O último valor distribuído foi de €0,21 por ação, referente ao exercício de 2024, pago em maio de 2025. O yield segue atrativo diante da política regular de distribuição, com histórico de crescimento nos últimos anos. A estratégia do banco é manter cerca de 50% do lucro líquido destinado aos acionistas.
Qual a previsão para a ação Santander em 2025, 2026 e 2027?
As projeções baseadas no preço atual sugerem €9,27 no final de 2025, €10,70 para 2026 e €14,26 ao final de 2027. O cenário permanece otimista graças à forte performance recente e à recomendação positiva de analistas, apoiada em fundamentos sólidos, expansão digital e posição relevante no mercado europeu.
Devo vender minhas ações Santander?
Considerando os múltiplos atrativos, resiliência estratégica e histórico de crescimento do Santander, manter as ações pode ser uma decisão prudente para quem busca consolidação de valor e ganho no médio e longo prazos. O setor bancário europeu mostra recuperação e o banco segue entregando performance acima da média, o que sustenta uma visão construtiva para os próximos anos.
Como funciona a tributação de dividendos da ação Santander no Brasil?
Para investidores brasileiros, os dividendos de Santander recebidos via BDRs são tributados na fonte na Espanha antes de chegar ao Brasil. Não há dupla tributação, mas o valor repassado já desconta um percentual, normalmente de 19%. Ganhos de capital na venda de BDRs são tributados conforme regras nacionais e devem ser informados no imposto de renda.
Qual o último dividendo da ação Santander?
A ação Santander atualmente paga dividendos. O último valor distribuído foi de €0,21 por ação, referente ao exercício de 2024, pago em maio de 2025. O yield segue atrativo diante da política regular de distribuição, com histórico de crescimento nos últimos anos. A estratégia do banco é manter cerca de 50% do lucro líquido destinado aos acionistas.
Qual a previsão para a ação Santander em 2025, 2026 e 2027?
As projeções baseadas no preço atual sugerem €9,27 no final de 2025, €10,70 para 2026 e €14,26 ao final de 2027. O cenário permanece otimista graças à forte performance recente e à recomendação positiva de analistas, apoiada em fundamentos sólidos, expansão digital e posição relevante no mercado europeu.
Devo vender minhas ações Santander?
Considerando os múltiplos atrativos, resiliência estratégica e histórico de crescimento do Santander, manter as ações pode ser uma decisão prudente para quem busca consolidação de valor e ganho no médio e longo prazos. O setor bancário europeu mostra recuperação e o banco segue entregando performance acima da média, o que sustenta uma visão construtiva para os próximos anos.
Como funciona a tributação de dividendos da ação Santander no Brasil?
Para investidores brasileiros, os dividendos de Santander recebidos via BDRs são tributados na fonte na Espanha antes de chegar ao Brasil. Não há dupla tributação, mas o valor repassado já desconta um percentual, normalmente de 19%. Ganhos de capital na venda de BDRs são tributados conforme regras nacionais e devem ser informados no imposto de renda.
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