Vale a pena comprar ações da Infomoney em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Infomoney há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas apenas para fins informativos e não representam recomendações de investimento. De acordo com o nosso código de ética, nunca fomos e jamais seremos remunerados pelo Infomoney.

O que é Infomoney?

Quanto custa a ação Infomoney?

O preço da ação Infomoney está subindo esta semana. Atualmente, a cotação é de R$ 101,60, com alta de 0,89% nas últimas 24 horas e valorização semanal de 10,68%. O valor de mercado atinge R$ 54,17 bilhões, enquanto o volume médio negociado nos últimos 3 meses é de R$ 50,66 milhões. O índice P/L está em 13,64, o dividend yield em 3,99% e o beta em 20,95, indicando uma volatilidade significativa. Em um cenário de tendências positivas, a ação apresenta oportunidades atraentes, mas pede atenção ao seu perfil de risco elevado.

Nossa análise completa sobre a ação Infomoney

Com base na análise dos resultados financeiros mais recentes da XP Inc. (XPBR31), bem como do desempenho da ação ao longo dos últimos três anos, reunimos insights que combinam indicadores financeiros, sinais técnicos, dados de mercado e benchmarks de concorrentes, processados por nossos algoritmos proprietários. Essa abordagem multifacetada busca oferecer uma visão clara e embasada sobre a atratividade da XPBR31 no atual contexto de mercado. Diante desse quadro robusto e do momento dos mercados financeiros, vale perguntar: por que a ação da XPBR31 pode novamente se tornar um ponto de entrada estratégico no setor financeiro brasileiro em 2025?

Desempenho Recente e Contexto de Mercado

O movimento da XPBR31 em 2025 tem sido notavelmente positivo, refletido na valorização acumulada de +38,58% no semestre e +10,68% somente na última semana, cotada em R$ 101,60. Embora a variação anual (-4,04%) demonstre alguma volatilidade típica do segmento, o cenário recente sugere clara recuperação e momentum favorável. O papel registrou volume médio diário expressivo (R$ 50,6 milhões), reforçando a liquidez e a confiança do investidor institucional.

Destacam-se eventos catalisadores, como a divulgação dos sólidos resultados do 4T24 — com lucros e receitas recordes superando expectativas e impulsionando o otimismo do mercado. Soma-se a isso a distribuição de dividendos de R$ 4,06 por ação em dezembro/24 e a constante expansão da base de clientes e dos ativos sob custódia, fatores que reforçam a resiliência e o dinamismo da companhia.

No plano macroeconômico, a possível redução da taxa Selic cria perspectiva mais favorável ao mercado de capitais, gerando o ambiente ideal para plataformas digitais de investimentos como a XP fazerem valer sua proposta de valor, ampliando receitas e diversificando ativos em cenários menos restritivos. Em meio à crescente sofisticação do investidor brasileiro e à busca por alternativas ao sistema bancário tradicional, XPBR31 emerge como player protagonista de um novo ciclo de expansão financeira nacional.

Análise Técnica: Tendência de Alta Consolida Cenário Favorável

• Índice de Força Relativa (RSI): Atualmente na faixa de 65, indica condição neutra tendendo à sobrecompra, um sinal típico de força em mercados ascendentes e longe de uma reversão negativa iminente.
• MACD e Médias Móveis: O MACD positivo reflete momentum comprador. O preço da ação está acima das médias de 20, 50, 100 e 200 dias, validando tendência fortemente altista.
• Golden Cross: O cruzamento recente das médias móveis de 50 e 200 dias (golden cross) é um importante sinal técnico de confirmação de ciclo de alta.
• Suportes e Resistências: O suporte imediato está em R$ 90,57, com resistências em R$ 102,43 e R$ 108,50. A ação encontra-se próxima da resistência de curto prazo, e um rompimento pode destravar novo espaço para valorização adicional.

Esses fatores, aliados ao consistente aumento de volume, indicam que a ação pode estar entrando em uma nova fase de apreciação, sugerindo posicionamento ideal para investidores atentos ao timing do mercado.

Fundamentais Robustos: Crescimento e Valuation Atraente

• Crescimento de Receitas e Lucros: No 4T24, a receita líquida subiu para R$ 4,49 bilhões (+11% ano/ano), enquanto o lucro líquido atingiu R$ 1,2 bilhão (+16% ano/ano). Esses resultados acima das expectativas reforçam a capacidade da empresa em capturar valor mesmo em cenários desafiadores.
• Valuation (P/L e Dividend Yield): O múltiplo P/L de 13,64 é moderado, considerando empresas do segmento financeiro e o potencial de expansão embutido no modelo de negócios da XP. O dividend yield de 3,99% se compara de forma bastante positiva ao de concorrentes do varejo bancário e plataformas digitais, tornando XPBR31 uma alternativa atrativa tanto para investidores de crescimento quanto de renda.
• Crescimento Projetado e Estratégia: O CAGR de receitas projetado de 15,15% para 5 anos indica momentum sustentável de crescimento, suportado por estratégias como aquisições de escritórios de assessoria, expansão de produtos e fortalecimento da plataforma tecnológica — esta última reconhecida como referência no mercado brasileiro.
• Forças Estruturais: Entre os diferenciais competitivos, destacam-se:
• Marca consolidada e forte reconhecimento de mercado
• Diversificação de receitas entre corretagem, gestão de ativos e produtos bancários digitais
• Base de clientes em rápida expansão, refletindo capilaridade nacional
• Capacidade comprovada de integração pós-aquisições e lançamento ágil de novos serviços

Em suma, a combinação de crescimento consistente, política de dividendos robusta e valuation ainda razoável tornam a XPBR31 uma aposta lógica para quem busca equilíbrio entre possível valorização e retorno recorrente.

Volume e Liquidez: Confiança e Dinamicidade

O elevado volume médio diário negociado (R$ 50,6 milhões) é indicador claro de confiança institucional e liquidez — fatores críticos para entrada e saída eficientes, inclusive em operações de maior porte, sem penalizar preço. O free float do papel, aliado ao total de cerca de 559 milhões de ações em circulação, proporciona estrutura favorável à reprecificação rápida quando notícias positivas ou catalisadores relevantes são incorporados ao preço.

Na prática, o perfil de liquidez da XPBR31 é ideal tanto para perfis de investidores individuais quanto institucionais, e tende a potencializar movimentos ascendentes diante de fluxos compradores concentrados.

Catalisadores e Perspectivas: Triggers para o Próximo Ciclo de Alta

• Queda da Selic: A expectativa de corte nas taxas de juros favorece a migração de recursos para ativos de risco, potencializando receitas via produtos de investimentos e crédito.
• Avanço tecnológico: Inovações contínuas na plataforma, integração de inteligência artificial e oferta de novos produtos mantêm a XP na vanguarda do setor.
• Expansão de base e receita recorrente: O laço cada vez mais forte com o cliente – via open banking, soluções personalizadas e mobile – gera recorrência e fidelização.
• M&A e parcerias: A recente aquisição de participações estratégicas em escritórios e integrações inteligentes pode destravar ganhos operacionais e de sinergia.
• ESG e governança: Avanços em integração ESG e reconhecida governança corporativa elevam o perfil institucional junto a grandes fundos.

Esses pilares aumentam a previsibilidade e a robustez do modelo operacional da XP, reduzindo riscos e ampliando o potencial de upside.

Estratégias de Investimento: Oportunidades para Diferentes Perfis

• Curto Prazo: Para operações táticas, o atual teste da resistência de R$ 102,43 sugere alta probabilidade de breakout, com volume e momentum consistentes.
• Médio Prazo: Com crescimento de receitas acima do setor e múltiplos ainda moderados, o potencial para apreciação até o preço-alvo consensual (R$ 132,08, +30%) está claramente delineado.
• Longo Prazo: A trajetória de expansão da empresa, sua resiliência mesmo diante de volatilidades macroeconômicas e o dividend yield robusto sustentam a tese de geração de valor contínua no horizonte plurianual.

O contexto atual indica que a XPBR31 está estrategicamente posicionada em um “piso técnico” ascendente, potencializando retornos tanto em cenários de rally como em eventuais correções do índice brasileiro.

O Momento de Comprar XPBR31 é Agora?

• Sólido histórico recente de valorização e performance operacional
• Tendência técnica inegavelmente altista, com sinais positivos em momentum e suportes bem definidos
• Resultados financeiros consistentes, suportados por crescimento orgânico e estratégico
• Valuation ainda atrativo frente ao setor, com múltiplo P/L equilibrado e dividend yield superior à média
• Liquidez elevada e free float que favorecem rápida reprecificação
• Diversos catalisadores no radar, como corte de juros, avanços tecnológicos e expansão de base

Diante desse conjunto de evidências, parece claro que a ação da XP Inc. se apresenta como opção de destaque no segmento financeiro nacional e pode representar uma excelente oportunidade para compor portfólios em busca de crescimento potencial e retorno recorrente. À luz do ciclo econômico atual, dos sólidos fundamentos e da forte tendência técnica, XPBR31 justifica renovado interesse por parte do investidor brasileiro em 2025. O cenário está montado para que a XP Inc. escreva mais um capítulo de protagonismo — e, para quem deseja capturar movimentos relevantes no setor financeiro, os sinais são inequívocos de que vale olhar com atenção e convicção para esse ativo.

Como comprar ações da Infomoney em Brazil?

Comprar ações da XP Inc. (XPBR31), uma das maiores plataformas de investimentos do Brasil, é hoje um processo simples e seguro, feito 100% online por meio de corretoras reguladas pela CVM. O investidor pode escolher entre duas formas principais de aquisição: compra à vista do BDR na B3 ou operação por meio de CFDs (Contratos por Diferença) – cada método com suas características, custos e potenciais. Para encontrar o melhor custo-benefício, confira a tabela comparativa de corretoras disponível mais abaixo nesta página.

Compra à vista (Cash buying)

Na compra à vista, você se torna titular dos BDRs de XPBR31 negociados na B3, participando diretamente dos resultados da empresa, inclusive recebendo dividendos. As operações geralmente envolvem uma comissão fixa por ordem, que no Brasil gira em torno de R$ 5 por operação.

Exemplo prático

Se a cotação do BDR de XPBR31 está em R$ 101,60, com R$ 1.000 você pode adquirir aproximadamente 9 BDRs (R$ 1.000 / R$ 101,60 ≈ 9, descontando a taxa de corretagem de cerca de R$ 5).
✔️ Cenário de ganho:
Se a cotação subir 10%, suas ações passam a valer R$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de +R$ 100, ou seja, +10% sobre seu investimento inicial.

Negociação por CFDs

Os CFDs (Contratos por Diferença) permitem especular sobre a variação do preço das ações de XP Inc. sem necessidade de comprar o ativo propriamente dito. Com eles, é possível utilizar alavancagem, amplificando ganhos (ou perdas). As taxas comuns incluem o spread (diferença entre preço de compra e venda) e custos de financiamento diário (“overnight”) para posições mantidas por mais de um dia.

Exemplo prático

Você abre uma posição CFD sobre XPBR31 usando R$ 1.000 e alavancagem de 5x, tendo exposição de mercado de R$ 5.000.
✔️ Cenário de ganho:
Se a ação subir 8%, sua posição rende 8% × 5 = 40%.
Resultado: ganho de +R$ 400 sobre os R$ 1.000 investidos (sem contar taxas adicionais).

Compare e escolha com consciência

Antes de investir, é fundamental comparar tarifas e condições de cada corretora – valores de corretagem, spreads e possíveis custos ocultos podem fazer diferença significativa no resultado final. A melhor escolha depende dos seus objetivos: quem busca participação societária e dividendos típicos pode preferir a compra à vista; quem deseja flexibilidade e potencializar ganhos a curto prazo, pode optar pelos CFDs. Consulte nossa comparação de corretoras logo abaixo e invista com clareza e segurança.

A XP Inc. (XPBR31) se destaca como uma das principais plataformas de investimentos no Brasil, combinando crescimento acelerado, inovação tecnológica e uma fatia relevante do mercado financeiro nacional. Os dados recentes refletem resultados positivos que chamam a atenção de investidores buscando rentabilidade, diversificação e potencial de valorização futura. A XPBR31 é negociada na B3 na forma de BDRs, o que facilita o acesso de brasileiros a uma líder do setor financeiro com visão global. A seguir, apresentamos formas práticas de investir nessa ação e dicas para aproveitar as oportunidades, seja comprando diretamente ou operando via contratos por diferença (CFDs).

Compra à Vista (Spot Buying)

Comprar XPBR31 de forma à vista significa adquirir BDRs diretamente na B3 — a bolsa de valores brasileira — usando sua conta em uma corretora nacional. O processo é simples, acessível e adequado para quem deseja participar do crescimento da empresa, além de aproveitar dividendos pagos ao longo do tempo.

Informações importantes

Como funciona na prática?
Se você decidir investir R$ 10.000 em XPBR31 ao preço atual de R$ 101,60 por BDR, você compraria cerca de 98 BDRs (considerando custos de corretagem e taxas mínimas). Se o preço atingir o objetivo consensual de R$ 132,08 (alta de 30%), seu investimento poderá passar a valer aproximadamente R$ 12.954, um ganho de quase R$ 3.000, além dos dividendos recebidos.
Em dezembro de 2024, por exemplo, quem possuía 100 BDRs recebeu cerca de R$ 406 em dividendos (R$ 4,06 por BDR), representando um fluxo real de caixa para o investidor.

• Principais benefícios:
• Participação direta nos resultados da empresa.
• Direito a dividendos distribuídos.
• Exposição ao potencial de valorização da ação.
• Facilidade de compra pela corretora brasileira.
• Para quem é indicado:
• Ideal para investidores com foco no longo prazo e na construção de patrimônio, que desejam segurança e exposição ao setor financeiro em expansão.

Operação com CFD (Contratos por Diferença)

Investidores mais experientes, que buscam flexibilidade e querem operar tanto na alta quanto na baixa, podem considerar os CFDs para XP Inc. Embora CFDs não sejam oferecidos por todas as corretoras brasileiras, plataformas internacionais especializadas disponibilizam esse instrumento.

Informações importantes

Como funciona na prática?
Imagine que você deseja aproveitar movimentos rápidos de preço. Você pode abrir uma posição de CFD comprando 100 "contratos" (espelhando o valor de 100 BDRs) ao preço de R$ 101,60. Se a cotação subir para R$ 108,00 em poucos dias, seu lucro bruto seria de R$ 640 ([R$ 108,00 – R$ 101,60] x 100).
Da mesma forma, é possível lucrar caso o preço caia, via posições vendidas.

• Principais benefícios:
• Possibilidade de operar com alavancagem, multiplicando o potencial de ganhos (e considerando riscos).
• Ganhar tanto na alta quanto na queda do ativo.
• Agilidade para operações de curto prazo, como "trades" em tendências rápidas detectadas nos gráficos.
• Pontos de atenção:
• CFD envolve riscos elevados e pode gerar perdas rápidas.
• Verifique custos operacionais, margens e características da plataforma antes de operar.
• Para quem é indicado:
• Perfil arrojado, focado em especulação e operações rápidas; não recomendado para iniciantes sem experiência com instrumentos derivados.

Dica Final

Seja adquirindo XPBR31 diretamente ou via CFD, o cenário para a ação continua positivo: resultados recordes, perspectiva de crescimento sólido (CAGR de 15,15% nas receitas), dividend yield de quase 4% e sinais técnicos otimistas aumentam a atratividade do papel. Para o investidor brasileiro que pensa em diversificar e captar tendências do setor financeiro, XP Inc. se apresenta como uma opção robusta.

Por outro lado, sempre avalie seus objetivos, perfil de risco e horizonte de investimento. O acompanhamento dos resultados trimestrais e das tendências no setor financeiro pode trazer oportunidades extras de ganhar tanto com valorização quanto com proventos. Lembre-se: investir com consciência e estratégia amplia suas chances de conquistar seus objetivos financeiros!

Informações importantes

Exemplo concreto:
Se você tivesse investido R$ 20.000 em XPBR31 em janeiro de 2025 (quando a cotação estava por volta de R$ 73,30), teria adquirido aproximadamente 272 BDRs. Com a cotação atual em R$ 101,60, seu investimento já teria valorizado para mais de R$ 27.635, além de receber dividendos ao longo do período.

Explore as oportunidades, invista com cuidado e busque crescer junto com líderes do mercado financeiro brasileiro como a XP Inc.!

Nossas 7 dicas para comprar ações da Infomoney

As últimas notícias sobre Infomoney

XP Inc. registrou lucro e receita recordes no 4T24, superando expectativas do mercado. No último trimestre reportado, a XP Inc. alcançou receita líquida de R$ 4,49 bilhões, representando alta de 11% em relação ao mesmo período do ano anterior, além de lucro líquido de R$ 1,2 bilhão, crescimento de 16% sobre o 4T23. Esses resultados ficaram acima das projeções dos analistas e reforçaram a liderança da empresa no setor financeiro brasileiro, sustentando o otimismo dos investidores e analistas no curto e médio prazo.

O BDR XPBR31 acumula valorização semanal de 10,68%, sustentado por forte tendência técnica de alta. A ação negociada na B3 apresentou desempenho expressivo nos últimos dias, impulsionada por sua dinâmica técnica: preço acima das principais médias móveis, RSI em zona neutra, momentum positivo no MACD e formação recente de um Golden Cross. Esse conjunto de sinais reforça a leitura de que o papel atravessa uma fase de alta sustentada, com resistência imediata na máxima recente de R$ 102,43 e suporte relevante a partir de R$ 90,57.

Distribuição de dividendos robusta em dezembro de 2024 reforça atratividade do ativo para investidores locais. Em dezembro de 2024, a XP concretizou um pagamento de R$ 4,06 por ação em dividendos, o que, combinado ao dividend yield de quase 4%, destaca o compromisso da companhia com a remuneração dos seus acionistas no Brasil. O regime fiscal para BDRs segue favorável, tornando o ativo ainda mais interessante como fonte de renda variável para investidores que buscam diversificação e retornos consistentes.

A expansão contínua da base de clientes e aquisição de novos escritórios fortalecem o posicionamento estratégico no Brasil. Nos últimos meses, a XP manteve o ritmo de crescimento de sua base de investidores de varejo e ampliou sua rede por meio da aquisição de participações em escritórios de assessoria de investimentos, consolidando sua presença em novos mercados regionais. A liderança tecnológica da plataforma e sua agilidade na oferta de novos produtos reforçam a barreira competitiva frente a bancos tradicionais e fintechs emergentes.

O cenário macroeconômico doméstico sugere catalisadores positivos, com estimativa de queda da Selic e maior apetite por investimentos. O otimismo no mercado brasileiro é alimentado pela possível redução da taxa Selic nos próximos meses, o que tende a impulsionar a demanda por ativos de maior risco e favorecer o crescimento do setor de capitais, no qual a XP é protagonista. Analistas projetam expansão continuada das receitas da companhia, em ritmo anual composto superior a 15%, com base na resiliência do seu modelo de negócios e no amadurecimento do mercado de investimentos no país.

FAQ

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P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.