Devo comprar ações do Banco Inter em 2025?

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Na HelloSafe, nossos especialistas acompanham o desempenho do Banco Inter há mais de três anos. Todos os meses, mais de um milhão de usuários no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas para fins informativos e não constituem aconselhamento de investimento. De acordo com nosso código de ética, nunca fomos, e nunca seremos, remunerados pelo Banco Inter.

O que é o Banco Inter?

Quanto custa a ação do Banco Inter?

O preço da ação do Banco Inter está em queda nesta semana. Atualmente, cada papel vale R$ 38,24, registrando variação negativa de -0,86% nas últimas 24 horas e uma valorização de +15,81% no acumulado de 12 meses. O banco possui uma capitalização de mercado próxima a R$ 12 bilhões, com um volume médio diário negociado de quase R$ 72 milhões nos últimos três meses. O P/L está em 0,02 e o dividend yield chega a 1,21%. O beta da ação não foi divulgado recentemente. Esse cenário aponta para uma ação dinâmica, com potencial tanto para volatilidade quanto para oportunidades de valorização.

Nossa análise completa das ações do Banco Inter

Após revisarmos os mais recentes resultados trimestrais do Banco Inter e examinarmos o desempenho da ação nos últimos três anos, a presente análise se apoia em indicadores financeiros, sinais técnicos, dados de mercado, movimentos da concorrência e métodos quantitativos proprietários que agregam inteligência ao processo decisório. Ao integrar múltiplas fontes, buscamos identificar as tendências dominantes e uma leitura clara do potencial do ativo para diferentes perfis de investidor. Então, por que o papel do Banco Inter pode voltar a ser um ponto estratégico de entrada no setor financeiro digital em 2025?

Desempenho recente e contexto de mercado

O Banco Inter tem apresentado uma trajetória notavelmente positiva, consolidando sua presença na B3 e Nasdaq, com negociações sob o código INBR32 e INTR, respectivamente. Nos últimos 12 meses, o preço da ação avançou +15,81%, cotando atualmente em R$ 38,24; essa valorização é reflexo de uma combinação de fatores como crescimento robusto da base de clientes e resultados financeiros acima da média do segmento. O excelente resultado do primeiro trimestre de 2025 — destacando um lucro líquido de R$ 287 milhões, alta de 57% sobre o ano anterior — impulsionou a confiança do mercado, mesmo em um ambiente de volatilidade acentuada entre bancos digitais. A movimentação positiva na cotação contrasta com o cenário de pressão em bancos tradicionais, o que reforça a atratividade para investidores focados em transformação tecnológica. No contexto macroeconômico, a maior digitalização dos serviços financeiros no Brasil e tendências de consumo mobile são claras vantagens setoriais, impulsionadas pelo ambiente regulatório favorável à inovação financeira. Eventos recentes, como a continuidade do programa de conversão de BDRs, facilitando o acesso do investidor brasileiro ao capital internacional, também contribuem para o aumento de liquidez e valorização dos papéis. A rápida recuperação das ações após eventuais correções técnicas reflete a resiliência e o apetite dos investidores por ativos ligados ao crescimento do setor digital bancário. Adicionalmente, as estimativas de lucro para 2025 permanecem em trajetória ascendente, alimentando projeções otimistas quanto à geração de valor e ampliação de capitalização de mercado.

Análise técnica

Nos gráficos, o Banco Inter exibe fundamentos consistentes para entrada. O papel mantém-se acima da média móvel de 200 dias, configurando tendência de alta em prazo estendido e transmitindo forte resiliência a investidores de perfil estratégico. O índice RSI se apresenta em zona neutra, sinalizando equilíbrio entre compra e venda e ausência de sobrecompra mesmo após a forte valorização do último ano, o que sugere espaço para novas altas. O MACD, por sua vez, aponta para momentum positivo — vetorizado por novos picos de volume nos momentos de anúncio de resultados financeiros e implementação de iniciativas estratégicas. Os principais suportes técnico-operacionais situam-se próximos a R$ 35,00, considerados zonas de forte defesa compradora, enquanto as resistências relevantes do curto prazo rondam R$ 42,50; rompidas, abrem espaço para rally adicional. No médio prazo, combinações de sinais derivadas por algoritmos quantitativos sugerem abaixo do R$ 40 um excelente custo de entrada para quem visa o upside potencial nos meses seguintes. Os sinais de reversão altista — especialmente após correções pontuais motivadas por ajustes de portfólio de investidores institucionais — se traduzem em oportunidades para estratégias táticas ou posicionamento gradual. O volume expressivo aliado à estabilidade dos suportes reforça um quadro majoritariamente construtivo no curto e médio prazo, típico de ciclos de consolidação ascendentes em techs financeiras listadas.

Análise fundamentalista

O cenário fundamental da companhia é, no momento, excepcional. O Banco Inter apresentou um crescimento de receita expressivo, com resultado bruto de R$ 3,16 bilhões no 1T25, anotando um aumento anual de 38%. O lucro líquido recorde de R$ 973 milhões em 2024 (+176,2%), seguido da elevação substancial do ROE para 13,6% no trimestre e estimativas de chegar a 15,7% em 2025, evidencia ganhos de eficiência operacional inéditos no contexto bancário. Margem bruta e líquida robustas (44,93% e 11,30%, respectivamente) reforçam o diferencial competitivo frente a peers tradicionais e fintechs concorrentes. Do ponto de vista de valuation, o múltiplo P/L encontra-se em 0,02 devido a efeitos pontuais contábeis, mas ainda assim reforça um valuation atraente frente ao potencial de crescimento futuro; o P/VP de 2,15 e o dividend yield de 1,21% sustentam o apelo do papel tanto para abordagens de valorização de capital quanto para estratégia de composição de renda. Estruturalmente, o banco possui vantagens competitivas claras: liderança consolidada como instituição financeira digital de crescimento acelerado, capacidade contínua de inovação tecnológica — com oferta de produtos digitais integrados, modelo escalável nacional e internacional (via listagem na Nasdaq), e fortíssima marca junto ao público jovem. Sua tecnologia proprietária para distribuição de serviços financeiros, robustez nos processos de onboarding digital, uso intensivo de dados para personalização da oferta, e investimentos constantes em segurança digital criam barreiras de entrada significativas para concorrentes emergentes. Tudo isso, sem abrir mão de eficiência de custos e geração de caixa consistente.

Volume e liquidez

O Banco Inter ostenta um volume médio diário de negociações da ordem de R$ 71,7 milhões, o que garante alta liquidez e execução eficiente para grandes players institucionais e investidores individuais. Essa liquidez proporciona um termômetro fiel do grau de interesse do mercado e viabiliza estratégias sofisticadas de compra e venda — tanto por fluxo quanto por ruptura de suporte/resistência técnica. A presença ampliada de BDRs e ações listadas em dois mercados permite maior visibilidade global, diluindo riscos de eventos pontuais locais e, ao mesmo tempo, otimizando a precificação dos ativos frente à demanda internacional. O free float atual está no patamar ideal para permitir uma valorização dinâmica, sem excessiva volatilidade resultante de concentração acionária. Como consequência, vemos sustentação do preço mesmo em períodos de realização de lucros, com movimento construtivo do book de ofertas em torno das principais faixas de suporte, além de rápida resposta da liquidez diante de eventos corporativos relevantes — como pagamentos extraordinários de dividendos e anúncios estratégicos.

Catalisadores e perspectivas positivas

• Expansão contínua de sua base de clientes, apoiada em campanhas de aquisição digital e integração de novas soluções financeiras.
• Lançamento e aprimoramento de produtos inovadores como pagamentos instantâneos, carteiras digitais integradas, marketplaces, seguros e crédito para pequenas empresas;
• Estratégia de internacionalização e fortalecimento da presença nos Estados Unidos, por meio da listagem na Nasdaq, que aumenta o acesso a capital, expertise global e networking;
• Foco crescente em desempenho ESG, com maior transparência na governança, ações sustentáveis no core bancário e inclusão financeira regional;
• Progressão consistente do ROE, projetado para superar a marca de 15% em 2025, embasada em margens robustas e sólida disciplina operacional;
• Desenvolvimento de parcerias tecnológicas com plataformas e ecossistemas digitais de alto crescimento, além de sinergias com fintechs de segmentos complementares.

Com cenário regulatório estável, ambiente competitivo estimulando inovação e demanda crescente por soluções bancárias digitais, o Banco Inter parece posicionado para usufruir de múltiplos motores de alta, tanto no curto quanto no longo prazo.

Estratégias de investimento

• Curto prazo:
• Operar tecnicamente em ondas de volatilidade positiva, buscando ganhos em movimentos rápidos de valorização perto de suportes e rompimentos de resistência.
• Entradas táticas após publicações de resultados trimestrais acima do consenso, aproveitando picos de volume ou eventos como o término do programa de conversão de BDRs.
• Médio prazo:
• Montagem de posição gradual ao longo de correções técnicas, aproveitando janelas de preço mais baixo (
• Foco em potencialização de retornos via recuperação estrutural do setor financeiro digital e valorização contínua do papel frente a peers menos eficientes.
• Longo prazo:
• Investimento estratégico focado na tese de consolidação do Banco Inter como líder em bancos digitais no Brasil, com a perspectiva de valorização significativa do capital nos próximos anos.
• Reinvestimento de dividendos e exposição crescente à expansão internacional.
• Ideal para investidores que buscam participação em tendências disruptivas e no crescimento acelerado do setor financeiro inovador no país.

A posição ideal pode ser construída a partir de faixas técnicas de suporte, especialmente em períodos de maior aversão ao risco geral, ou antecipando eventos positivos do calendário corporativo. O cenário sugere que Banco Inter oferece uma oportunidade inteligente para diversificação de carteira, com exposição balanceada a risco e retorno.

Está na hora de comprar Banco Inter?

Os recentes avanços do Banco Inter, tanto em performance operacional quanto em valorização do papel, justificam uma atenção redobrada por parte do investidor que busca exposição ao segmento financeiro digital. Os diferenciais competitivos da companhia — tecnologia proprietária, governança robusta, liquidez elevada e consistentes resultados financeiros — tornam-no um dos nomes mais atraentes da B3 para este perfil de oportunidade. O ciclo de alta e os múltiplos catalisadores mapeados sustentam uma perspectiva otimista para os próximos trimestres, e as projeções apontam para continuidade de geração de valor e expansão. Diante desse cenário, o Banco Inter demonstra fundamentos sólidos e sinais técnicos construtivos, além de estar posicionado na vanguarda do crescimento digital bancário brasileiro. A ação parece representar uma excelente oportunidade para quem deseja diversificar seu portfólio com ativos de tecnologia financeira, aproveitando as tendências estruturais do setor. Com múltiplos sinais positivos, a recomendação é a de que investidores sérios considerem com atenção a montagem de posição no ativo ao longo deste ciclo de expansão. O Banco Inter confirma seu potencial como aposta de primeira linha na revolução digital dos bancos nacionais e segue como candidato robusto a desempenho acima da média em 2025.

Como comprar ações do Banco Inter no Brasil?

Comprar ações Banco Inter online é um processo simples e seguro ao utilizar uma corretora regulada no Brasil. Hoje, é possível investir tanto comprando as ações diretamente no mercado à vista (compra tradicional), quanto negociando por meio de CFDs (contratos por diferença), que permitem operar na valorização ou queda do ativo com alavancagem. A seguir, você encontra um comparativo entre as duas abordagens para ajudá-lo a escolher a opção mais adequada ao seu perfil na análise de corretores disponível mais abaixo nesta página.

Compra à vista

Na compra à vista, você adquire as ações Banco Inter pelo valor de mercado, tornando-se sócio da empresa e podendo receber dividendos. As taxas envolvidas geralmente incluem uma comissão fixa por ordem, que no Brasil costuma ficar entre R$ 5 e R$ 10. A liquidação é imediata na sua conta na corretora, e os papéis ficam sob sua custódia.

Exemplo de ganho com investimento em ações

Se a ação Banco Inter custa R$ 38,24, você pode comprar cerca de 26 ações com um aporte de R$ 1.000, já considerando uma taxa de corretagem em torno de R$ 5.

✔️ Exemplo de ganho:
Se o preço da ação subir 10%, suas ações passam a valer R$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% de valorização no investimento.

Negociação via CFD

A negociação de Banco Inter por meio de CFDs é uma alternativa que permite especular sobre a valorização ou queda da ação, sem possuir o ativo. Nesse caso, as principais taxas são o spread (diferença entre os preços de compra e venda) e a taxa de financiamento overnight, caso o contrato seja mantido aberto por mais de um dia. CFDs possibilitam também o uso de alavancagem para multiplicar sua exposição ao mercado.

Exemplo de ganho com alavancagem em CFDs

Você abre uma posição em CFDs de Banco Inter com R$ 1.000 e utiliza alavancagem de 5x. Sua exposição total é de R$ 5.000.

Exemplo de ganho:

Se o papel subir 8%, sua posição terá ganho de 8% × 5 = 40%.

Resultado: lucro de R$ 400 sobre o investimento inicial de R$ 1.000 (sem descontar taxas e custos).

Dica final

Antes de investir, analise e compare atentamente as taxas, condições e funcionalidades das diferentes corretoras, pois há variações importantes entre elas. A escolha entre compra à vista e negociação por CFDs depende dos seus objetivos, perfil de risco e horizonte de investimento. Para facilitar sua decisão, um comparador de corretoras está disponível mais abaixo nesta página.

As nossas 7 dicas para comprar ações do Banco Inter

As últimas notícias sobre o Banco Inter

Banco Inter anuncia crescimento robusto no lucro líquido do 1T25. O banco reportou lucro líquido de R$ 287 milhões no primeiro trimestre, crescimento de 57% em relação ao 1T24, o que demonstra forte avanço operacional e consolidada eficiência no segmento digital no Brasil.

Receita bruta total cresce 38% e reforça ganhos de escala em serviços digitais. A receita bruta totalizou R$ 3,16 bilhões, impulsionada pela ampliação da base de clientes, diversificação em produtos financeiros e consolidação do posicionamento como líder em banco digital nacional.

B3 registra aumento no volume médio negociado dos BDRs de Banco Inter (INBR32). Com volume diário de R$ 71,7 milhões, os papéis INBR32 ganharam liquidez e atraíram novo fluxo institucional no Brasil, indicando confiança dos investidores no ativo e maior facilidade para realização de operações relevantes.

Inter&Co mantém guidance de crescimento e rentabilidade para 2025, com projeções otimistas. A administração reafirmou meta de lucro líquido em R$ 1,45 bilhões para o ano e mantém previsão de retorno sobre patrimônio (ROE) em 15,7%, alinhando expectativas do mercado com as tendências positivas observadas nos resultados recentes.

Banco Inter amplia presença nacional por meio de inovações em sua plataforma digital. No período, o banco lançou novas funções integradas ao aplicativo e expandiu serviços para pequenas empresas e público regional, aumentando o engajamento dos usuários brasileiros e reforçando sua liderança competitiva no país.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.