Vale a pena comprar ações da Banco Inter em 2025?

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Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho do Banco Inter há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de usuários no Brasil confiam em nossa equipe para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas exclusivamente para fins informativos e não constituem recomendações de investimento. De acordo com nosso código de ética, nunca fomos e jamais seremos remunerados pelo Banco Inter.

O que é Banco Inter?

Quanto custa a ação Banco Inter?

O preço das ações do Banco Inter está subindo nesta semana. Atualmente, a cotação é de R$ 38,67, com queda de 3,35% nas últimas 24 horas, mas acumulando alta de 3,92% na semana. O valor de mercado do banco chega a R$ 17,68 bilhões, com volume médio negociado de R$ 102,3 milhões nos últimos 3 meses. O índice P/L está em 15,54, dividend yield em 1,15% ao ano e o beta em 1,32, refletindo maior volatilidade em relação ao mercado. Embora o desempenho recente chame atenção, vale considerar a oscilação típica de ações de crescimento no setor financeiro brasileiro.

Nossa análise completa sobre a ação Banco Inter

Nos últimos dias, revisitamos os resultados financeiros mais recentes do Banco Inter (INBR32), avaliando sua performance ao longo dos últimos três anos e incorporando múltiplas fontes de análise — dos indicadores fundamentais e sinais técnicos até dados de mercado e estudos sobre concorrentes — processadas por nossos algoritmos proprietários. Este exercício, que alia rigor quantitativo e leitura setorial, revela nuances e potenciais pouco evidentes à primeira vista. Afinal, por que as ações do Banco Inter podem, mais uma vez, se configurar como ponto de entrada estratégico para o setor financeiro digital brasileiro em 2025?

1. Performance Recente e Contexto de Mercado

O Banco Inter apresenta uma trajetória de valorização excepcional, com alta de impressionantes 32,7% nos últimos 12 meses, repercutindo a confiança dos investidores em sua execução estratégica e capacidade de geração de valor. A cotação atual de R$ 38,67 pode ter registrado retração intraday de -3,35%, mas no consolidado recente, a tendência é inequivocamente positiva (alta semanal de 3,92%). O volume médio diário — acima de R$ 100 milhões — reforça a elevada liquidez e a relevância do papel no segmento de bancos digitais.

Três eventos recentes confirmam o momento favorável:

• Expansão internacional: A entrada na Argentina com a conta global de investimentos sinaliza visão de longo prazo e reforça a postura ambiciosa no crescimento regional;
• Lançamento do consignado privado: Em apenas dez dias, atingiu R$ 197 milhões em carteira, sinalizando força comercial e inovação em produtos bancários;
• Reforço de capital: A emissão de R$ 500 milhões em Letras Financeiras aponta gestão prudente dos riscos e preparação para novos ciclos de expansão.

No pano de fundo macroeconômico, a perspectiva de queda da inflação e dos juros básicos no Brasil favorece a tese de valorização dos bancos digitais, que tendem a capturar maior crescimento de crédito no ciclo atual, além de ampliar sua carteira de produtos com rentabilidade crescente.

2. Análise Técnica

O cenário técnico para INBR32 é robusto, revelando sinais claros de tendência de alta:

• RSI (14 dias): Em 73,36, situa-se acima da zona de sobrecompra, sugerindo que a valorização recente pode dar espaço a uma realização de lucros de curto prazo. Para investidores de médio e longo prazo, entretanto, esse movimento tende a ser uma oportunidade de entrada em níveis ajustados.
• MACD: Com viés altista, embora apresente sinais de esgotamento de curto prazo, o que reforça o momento para acompanhamento atento à próxima retração técnica.
• Médias móveis: O valor atual está consistentemente acima das médias de 20, 50 e 200 dias, o que indica força e sustentação da tendência em todas as janelas temporais relevantes. Este panorama reafirma que a ação entrou em novo ciclo de expansão, especialmente no horizonte de médio e longo prazo.

Destaque ainda para os suportes em R$ 37,21 e R$ 35,00 — níveis fundamentais que, se respeitados em eventuais correções, reforçarão o otimismo do mercado e indicarão pontos de posicionamento tático. Por outro lado, rompimentos das resistências em R$ 40,01 e R$ 42,42 podem destravar novas pernas de alta, em linha com o fluxo setorial positivo.

3. Análise Fundamentalista

O Banco Inter exibiu um trimestre esplêndido: lucro líquido de R$ 287 milhões (+57% ano contra ano), impulsionado pela expansão da base de clientes e avanço do Super App — uma demonstração inequívoca de execução consistente e disciplina financeira. O ROE de 12,9% e índice de eficiência em 48,8% apontam para um ciclo virtuoso de rentabilidade crescente, o que é notável em um contexto de expansão acelerada.

A receita bruta avançou 38% no período, refletindo a diversificação dos serviços, inovação recorrente e eficiência operacional. O múltiplo P/L em 15,54 pode ser interpretado como razoável ante o potencial de crescimento do banco, sobretudo diante dos pares digitais globais, que, por vezes, operam múltiplos superiores ainda sem a mesma escala de rentabilidade.

O crescimento da carteira de crédito em 21,2% e a queda da inadimplência (>90 dias) para 4,1% evidenciam a qualidade e o controle de risco do portfólio, mesmo em ambiente competitivo. O plano estratégico 60-30-30 embute metas de excelência operacional e massiva ampliação da base, sustentando a projeção de lucros em ritmo superior ao setor.

O quadro fundamental é reforçado por:

• Baixo custo operacional graças à digitalização total;
• Capacidade de rápida aquisição de clientes, comprovada pelo salto de quase 19% nos últimos 12 meses;
• Modelo escalável voltado para cross-sell e super app;
• Marca consolidada, inovadora e em permanente ofensiva tecnológica.

4. Volume e Liquidez

A liquidez abundante — médias superiores a R$ 100 milhões diários — é um diferencial estratégico, tornando a ação de Banco Inter altamente atrativa para investidores institucionais e de varejo. Este volume confirma a confiança do mercado e favorece realocações rápidas de portfólio, além de permitir estratégias sofisticadas de operação, operando tanto entradas táticas quanto posições estruturais.

A estrutura de capital pulverizada e presença no mercado norte-americano, via BDRs e listagem na Nasdaq, aumentam a exposição institucional e possibilitam dinamismo no processo de precificação, com maior aderência à percepção de valor global do ativo.

5. Catalisadores de Alta e Perspectivas

O cenário para os próximos trimestres é notavelmente promissor:

• Plano 60-30-30: A continuidade incremental das entregas pode desencadear revisões otimistas em projeções de lucros e de preço-alvo pelos analistas do sell side;
• Expansão internacional: A entrada em novos mercados pode turbinar o crescimento operacional e abrir espaço para aquisições ou parcerias estratégicas;
• Lançamentos contínuos de produtos: Frentes inovadoras como consignado privado, expansão do marketplace e serviços não financeiros elevam as margens e a diversificação do negócio;
• Ambiente macro favorável: A redução projetada na taxa Selic tende a ampliar o spread bancário, beneficiar inadimplência e impulsionar a demanda por crédito;
• Iniciativas ESG e governança: Sinalizam alinhamento às melhores práticas internacionais, vital para investidores globais e fundos institucionais.

A cada entrega, as metas ambiciosas escolhidas para 2027 tornam-se menos distantes — e a percepção de assimetria positiva para o papel aumenta.

6. Estratégias de Investimento

Com base nas variáveis apresentadas, o Banco Inter demonstra potencial de valorização em diferentes horizontes:

• Curto prazo: Para traders atentos, eventuais correções técnicas ou movimentos de realização de lucros podem representar pontos de entrada alinhados às médias móveis, especialmente entre R$ 35,00 e R$ 37,21.
• Médio prazo: O fluxo contínuo de notícias positivas, entrega de resultados e catalisadores setoriais favorecem a construção gradual de posição, mirando rompimento das resistências e entrada em um novo ciclo de alta.
• Longo prazo: O plano estratégico 60-30-30, a sólida expansão da base de clientes e a evolução operacional suportam uma tese de crescimento sustentável, tornando o ativo uma escolha orgânica para exposição ao setor bancário digital brasileiro.

O ativo parece bem posicionado tanto para investidores táticos (em busca de movimentos específicos) quanto para estratégias “buy & hold”, considerando o alinhamento entre fundamentos, liquidez e momentum.

7. É o Momento Certo para Comprar Banco Inter?

A soma dos fatores — performance operacional acima da média, capacidade de inovação, execução estratégica, expansão internacional, liquidez robusta e ambiente macroeconômico que caminha para um ciclo de juros mais baixo — confere ao Banco Inter um dos perfis mais atraentes do mercado financeiro nacional.

Os pontos de atenção — como a necessidade de fortalecer a estrutura de capital diante do rápido crescimento e o aumento da competição — parecem plenamente endereçáveis, face à disciplina gerencial, às novas fontes de receita e ao poder de adaptação já demonstrado.

Portanto, Banco Inter reúne méritos concretos para figurar entre as principais escolhas de quem almeja exposição ao crescimento do setor financeiro digital brasileiro. A ação parece entrar em uma nova fase de valorização, impulsionada por avanços operacionais, ganhos de eficiência e entregas consistentes, com fundamentos que justificam um renovado interesse por parte de investidores de todos os perfis.

É diante desse cenário que se consolida a convicção de que poucas oportunidades no mercado nacional hoje unem de forma tão promissora trajetória de crescimento, liquidez, capacidade de inovação e execução disciplinada quanto Banco Inter — uma tese que, sem dúvida, merece atenção estratégica para quem busca capturar o próximo ciclo de valorização no setor financeiro digital brasileiro.

Como comprar ações da Banco Inter em Brazil?

Comprar ações do Banco Inter (INBR32) online é um processo simples e seguro quando realizado por meio de uma corretora regulada pela CVM no Brasil. Dois métodos principais estão à disposição do investidor: a compra à vista, que garante a posse direta das ações/BDRs na B3, e a negociação via CFDs (Contratos por Diferença), focada em variações de preço sem necessidade de posse do ativo. Cada modalidade tem suas características e custos específicos, o que torna fundamental avaliar qual atende melhor ao seu perfil — confira, abaixo nesta página, uma comparação detalhada de corretoras para ajudar na escolha.

Compra à vista (cash)

Na compra à vista, o investidor adquire diretamente as BDRs do Banco Inter (INBR32) negociadas na B3, tornando-se titular do ativo e participando de eventuais dividendos ou bonificações. A principal taxa envolvida é a comissão de corretagem aplicada por cada ordem (tipicamente entre R$ 2 e R$ 10), além de possíveis tarifas da B3.

Exemplo prático

Se a cotação do Banco Inter é de R$ 38,67, com um capital de R$ 1.000, descontando uma taxa de corretagem de aproximadamente R$ 5, é possível comprar cerca de 25 ações (R$ 995 divididos por R$ 38,67).
✔️ Cenário de ganho:
Se a ação valoriza 10%, seu investimento inicial passa de R$ 1.000 para R$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o valor investido.

Negociação via CFDs

Negociar CFDs de Banco Inter significa operar contratos baseados no preço do ativo, sem sua posse, aproveitando tanto movimentos de alta quanto de baixa. O principal custo é o spread (diferença entre preço de compra e venda) e eventuais taxas de financiamento para posições mantidas de um dia para outro (overnight). Além disso, os CFDs permitem operar com alavancagem, ampliando o potencial de exposição.

Exemplo prático

Você abre uma posição em CFD de Banco Inter com R$ 1.000 e utiliza alavancagem de 5 vezes, ganhando exposição equivalente a R$ 5.000.
✔️ Cenário de ganho:
Se o papel sobe 8%, o ganho sobre a exposição é multiplicado por 5:
8% × 5 = 40%.
Resultado: ganho de R$ 400 sobre os R$ 1.000 investidos (sem considerar taxas).

Conclusão: compare antes de investir

Antes de comprar ações do Banco Inter, é essencial comparar taxas, condições operacionais e recursos oferecidos pelas diferentes corretoras, para que seus custos sejam competitivos e adequados ao seu perfil. A escolha entre compra direta e negociação via CFD depende de seus objetivos: investir no longo prazo ou buscar oportunidades de curto prazo com alavancagem. Uma ferramenta de comparação detalhada das principais corretoras está disponível mais abaixo para apoiar sua decisão.

O Banco Inter (INBR32) se consolidou como referência de inovação no setor bancário brasileiro, conquistando milhões de clientes com um ecossistema completo de produtos financeiros digitais. Nos últimos anos, a empresa acelerou seu crescimento e apresentou resultados sólidos, chamando a atenção de investidores que buscam oportunidades em empresas de tecnologia e finanças no Brasil. Acompanhe abaixo como você pode investir em ações do Banco Inter, seja comprando diretamente (spot) ou negociando via CFD, adaptando estratégias para o contexto brasileiro.

Compra à Vista (Compra Spot)

Comprar ações do Banco Inter à vista é a forma mais tradicional de investir. Para isso, basta adquirir BDRs (Brazilian Depositary Receipts) do Banco Inter, código INBR32, na B3, usando sua corretora brasileira.
Ao preço atual de R$ 38,67 por BDR, investir em Banco Inter se torna acessível até para quem está começando. Por exemplo, ao comprar 10 BDRs, você investiria cerca de R$ 386,70 (excluindo taxas de corretagem).

Ao investir via compra à vista, você se torna titular dos BDRs, podendo se beneficiar da valorização da empresa, além de receber dividendos (atualmente o Dividend Yield está em 1,15% ao ano). Este é um modelo simples, ideal para quem deseja participar ativamente do crescimento do setor financeiro digital e ter acesso a uma gestão profissional e transparente.

Exemplo prático

Joana aplicou R$ 3.867,00 comprando 100 BDRs de INBR32. Após seis meses, com uma valorização de 32,7% (conforme o crescimento semestral recente), sua posição está valendo cerca de R$ 5.133,09, além de ter recebido dividendos proporcionais.

Negociação via CFD (Contrato por Diferença)

Outra forma de se expor ao desempenho do Banco Inter, comum em corretoras internacionais, é a negociação de CFDs (Contratos por Diferença). No Brasil, este modelo é mais utilizado por quem busca alavancagem e deseja comprar ou vender a variação do preço, sem a posse efetiva do ativo.

Com o CFD, é possível operar tanto na alta quanto na queda do preço das ações, assim como ajustar o tamanho da posição, aproveitando a volatilidade. É importante lembrar que o risco de perdas também é maior, especialmente por permitir alavancagem financeira.

Exemplo concreto

Carlos acredita que o BDR INBR32 está sobrecomprado (RSI em 73,36) e pode haver uma correção. Ele vende CFDs equivalentes a R$ 10.000,00 em INBR32. Se o preço recuar 5% nos próximos dias, Carlos lucra R$ 500,00. Porém, se houver alta inesperada, ele pode sofrer perdas da mesma magnitude ou maiores, especialmente se estiver alavancado.

Dica Final

O Banco Inter reúne hoje fatores de crescimento expressivos e fundamentos sólidos, com avanços constantes em rentabilidade e eficiência. Ao investir, avalie seu perfil de risco:

• Compra spot: Ideal para quem busca investir no longo prazo e participar diretamente dos lucros e crescimento da empresa.
• CFD: Estratégia para operações de curto a médio prazo, aproveitando oscilações do mercado. Demanda mais acompanhamento e controle de risco.

Fique atento aos indicadores técnicos e notícias sobre o setor — apesar do forte desempenho recente, oscilações podem ocorrer no curto prazo. Com planejamento e visão de médio e longo prazo, você pode aproveitar as oportunidades do Banco Inter, um dos protagonistas da revolução digital bancária no Brasil!

Nossas 7 dicas para comprar ações da Banco Inter

As últimas notícias sobre Banco Inter

Banco Inter reporta lucro líquido de R$ 287 milhões no 1T25, alta de 57% anual. No mais recente balanço divulgado em 12 de maio de 2025, o Banco Inter apresentou um expressivo crescimento nos resultados financeiros, com destaque para o lucro líquido de R$ 287 milhões (excluindo minoritários), representando um salto de 57% sobre o mesmo período do ano anterior. O excelente desempenho é atribuído tanto ao aumento relevante de receitas – que atingiram R$ 3,16 bilhões, alta anual de 38% – quanto ao avanço do ROE, que chegou a 12,9%, além de melhora no índice de eficiência (48,8%) e forte redução da inadimplência acima de 90 dias, para 4,1%. Esses resultados superaram as expectativas do mercado e reforçam a trajetória positiva de expansão e rentabilidade do banco digital no Brasil.

Banco Inter demonstra tendência de alta consistente nas ações com valorização superior a 32% em 12 meses. No mercado acionário, o papel INBR32 valorizou aproximadamente 32,7% nos últimos 12 meses, reflexo do sólido crescimento operacional e das boas perspectivas futuras. Nos últimos 7 dias, a ação registrou um avanço acumulado de 3,92%, sustentada por indicadores de tendência positiva confirmados por médias móveis de curto, médio e longo prazo acima dos preços atuais. Embora o RSI esteja elevado (73,36), indicando região de sobrecompra e sugerindo possível correção técnica no curto prazo, a força da tendência de alta evidencia o crescente interesse de investidores locais e internacionais no setor bancário digital brasileiro.

Expansão internacional do Banco Inter avança com entrada na Argentina e lançamento da conta global de investimentos. Dentro de sua estratégia de internacionalização, o Banco Inter iniciou operações na Argentina em março de 2025, oferecendo a conta global de investimentos. Este movimento sinaliza um novo patamar competitivo para o banco, que começa a explorar mercados latino-americanos além do Brasil, ampliando sua base de clientes e fortalecendo a diversificação de receitas. Para o público brasileiro, essa expansão significa aumento do reconhecimento da marca e mais opções de serviços financeiros globais, além de potencializar o valor das ações ao abrir novas fontes de crescimento sustentável.

Lançamento do consignado privado cria nova frente de crescimento, atingindo R$ 197 milhões em carteira em apenas 10 dias. O Banco Inter anunciou, ainda neste trimestre, a rápida adesão ao produto de crédito consignado privado, com a carteira alcançando R$ 197 milhões em apenas dez dias após o lançamento. Esse dado evidencia a capacidade do banco de inovar no portfólio e responder rapidamente à demanda dos clientes, além de adicionar uma alternativa de receitas recorrentes com menor risco relativo, já que a modalidade costuma registrar taxas de inadimplência inferiores a linhas tradicionais. O sucesso do novo produto reforça o posicionamento do banco como referência em diversificação de soluções financeiras no Brasil.

Emissão de Letras Financeiras de R$ 500 milhões fortalece a estrutura de capital e garante liquidez para expansão. Em abril de 2025, o Banco Inter concluiu uma emissão de Letras Financeiras no valor de R$ 500 milhões. Com essa operação, a instituição reforça sua estrutura de capital, permitindo apoiar o ritmo elevado de expansão das operações e investimentos em tecnologia e novos produtos. A solidez financeira proporcionada pela emissão também contribui para a confiança do mercado e dos investidores, assegurando ao banco capacidade de sustentar seu crescimento robusto mesmo em um ambiente competitivo cada vez mais intenso entre bancos digitais e tradicionais no Brasil.

FAQ

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P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.