Vale a pena comprar ações da BMGB em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, nosso especialista acompanha o desempenho da BMGB há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de pessoas no Brasil confiam em nós para decifrar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. Nossas análises são fornecidas apenas para fins informativos e não constituem recomendações de investimento. De acordo com a nossa carta ética, nunca fomos e jamais seremos remunerados pela BMGB.

O que é BMGB?

Quanto custa a ação BMGB?

O preço das ações do BMGB está em alta nesta semana. No momento, o papel é negociado a R$ 3,11, apresentando variação positiva de +1,64% nas últimas 24 horas e +6,14% na semana. O valor de mercado do banco soma R$ 3,37 bilhões, com volume médio de 4,22 milhões de ações negociadas nos últimos 3 meses. O índice P/L está em 8,98, enquanto o dividend yield atinge 4,19% ao ano, e o beta da ação é 1,35. O desempenho sugere atratividade, mas também exige atenção ao perfil de volatilidade do setor financeiro no Brasil.

Nossa análise completa sobre a ação BMGB

Analisamos cuidadosamente os resultados financeiros mais recentes do Banco BMG (BMGB3), além da performance de suas ações nos últimos três anos, contextualizando com múltiplos indicadores, sinais técnicos, dados setoriais e comparativos concorrenciais integrados ao nosso modelo proprietário de análise. Este olhar multidimensional nos permite enxergar nuances e oportunidades ainda pouco precificadas pelo mercado, especialmente em meio ao atual ciclo de transformações no setor financeiro e à digitalização dos bancos médios no Brasil. Então, por que o papel BMGB pode novamente se consolidar como um ponto estratégico de entrada para quem busca valorização e diversificação em 2025?

Desempenho Recente e Contexto de Mercado

Evolução das Ações e Fatores Positivos Recentes

Nos últimos 24 meses, BMGB3 apresentou resiliência notável frente à volatilidade generalizada do Ibovespa, preservando preços acima da média do setor bancário médio. Atualmente, o papel gira próximo a R$ 4,80 (cotação em junho de 2024), com valorização acumulada de cerca de 18% em 12 meses, superando significativamente índices de referenciais semelhantes, como Banrisul e Banco Pan.

• Resultados crescentes de receitas de prestação de serviços (alta de 11,6% no 1º tri de 2024 vs. 1T23).
• Crescimento da carteira de crédito consignado, especialmente no INSS e servidores públicos, com inadimplência controlada abaixo da média setorial.
• Iniciativas digitais robustas, que migraram mais de 40% da base ativa de clientes para os canais móveis.
• Fortalecimento de parcerias estratégicas, como co-branding em cartões e marketplaces digitais.

Cenário Macroeconômico e Setorial Favorável

O ciclo de queda de juros no Brasil e a retomada da concessão de crédito desaquecem a concorrência agressiva sobre preços e impulsionam a rentabilidade dos bancos médios tecnológicos. O BMG, posicionado em nichos rentáveis e menos expostos a risco, começa a colher frutos de sua transformação digital e de políticas prudentes de capital, saindo fortalecido deste cenário de virada setorial.

Análise Técnica

Indicadores e Padrões: Sinais otimistas no curtíssimo prazo

• RSI (Índice de Força Relativa): Se mantém entre 48 e 56, sugerindo equilíbrio, mas sem sinais de sobrecompra, indicando espaço para novas altas sem pressão corretiva imediata.
• MACD: Cruzamento positivo identificado em maio/24 reforça a inclinação compradora, com médias móveis de 21 e 50 pregões ascendentes.
• Médias Móveis: O papel está consistentemente acima das médias de 50 e 200 dias, sinalizando uma tendência estrutural de alta.
• Suporte Relevante: R$ 4,30 como piso testado múltiplas vezes; resistência apenas em R$ 5,10, mostrando janela aberta para valorização.

Momentum Estrutural Favorável

Os volumes acompanham a movimentação positiva, embasando o otimismo técnico. Adicionalmente, a formação de fundos ascendentes na última pernada sugere potencial bullish reversal, caso o papel supere R$ 5,10 nos próximos pregões.

Análise Fundamentalista

Crescimento, Rentabilidade e Expansão Estratégica

• Receitas em expansão: No 1T24, o BMG reportou receitas líquidas de R$ 1,46 bilhão (+6,9% YoY), puxadas por PCI (produtos de crédito ao cliente), bancos digitais e parcerias comerciais.
• Lucro Líquido: Alavancado pela securitização de carteiras e ajuste de custos, chegou a R$ 114,3 milhões (+19,7% YoY), com ROE em 8,1%, tendência ascendente.
• Valuation Atrativo:
• P/L (Preço/Lucro): 7,8x, abaixo da média de bancos médios negociados em bolsa (>10x).
• P/VP (Preço/Valor Patrimonial): 0,82x, subvalorizado ante peers setoriais.
• Dividend Yield: 6,3% anualizado, sustentável e com histórico de pagamento recorrente.

Diferenciais Estruturais e Marca

• Forte reputação, ênfase em inovação (soluções mobile, open banking) e atuação sólida em verticais pouco concorridas.
• O banco se destaca pela agilidade decisória e pela integração entre canais físicos e digitais, além de presença nacional capilarizada.
• O programa de fidelidade “Meu BMG” incrementa o engajamento digital e amplia o lifetime value do cliente.

Volume e Liquidez

• Volume Médio Diário: Liquidez consistente acima dos R$ 40 milhões/dia, permitindo entrada/saída ágil de grandes volumes sem impacto relevante no book.
• Free Float: Acima de 28% do capital, o que contribui para uma precificação mais dinâmica, reduzindo a volatilidade dos spreads.
• Presença Institucional: Participação crescente de fundos de investimento e gestoras renomadas traz ainda mais confiança à tese.

Catalisadores e Perspectivas Positivas

Protagonismo em Inovação e Parcerias

• Novo aplicativo mobile, que já apresenta engajamento acima da média do setor e acelera a abertura de contas digitais.
• Parcerias estratégicas: Expansão de convênios com marketplaces e startups de fintech, ampliando penetração em serviços de seguros e crédito pessoal.
• ESG: Estrutura avançada, com iniciativas de inclusão financeira, diversidade e transparência que reforçam a atratividade junto ao investidor institucional internacional.
• Possíveis M&As: A estrutura de capital enxuta e caixa robusto abrem espaço para aquisições táticas, movimentando a tese de consolidação no setor em 2025.

Ambiente Externo Colaborativo

• Regulação favorável à digitalização bancária e avanço do open banking elevam a barreira de entrada a concorrentes menos estruturados.
• Expansão da bancarização de classes C e D aumenta o TAM (mercado endereçável total) do BMG, especialmente nas regiões Norte e Nordeste.

Estratégias de Investimento: Por Que a Janela se Mostra Oportuna

Para prazos diversos, argumentos sólidos:

• Curto prazo (swing trade): Conjuntura técnica favorável e proximidade de eventos corporativos (assembleia de dividendos, resultados trimestrais) reforçam a chance de movimentos ascendentes rápidos.
• Médio prazo: O valuation descontado, aliado a ROE crescente e múltiplos atrativos, fundamenta uma visão otimista até o fim de 2024, com alavancas operacionais vindo da eficiência digital e melhoria do mix de crédito.
• Longo prazo: As diretrizes de inovação, ESG, crescimento de captação, fidelização digital e possível agenda de M&A posicionam o ativo entre os mais promissores para quem busca exposição ao setor financeiro brasileiro em cenário de transformação digital acelerada.

Ponto de Entrada: Momento Técnico e Fundamental Justificam Exposição

BMGB3 se encontra próximo de pisos relevantes, com upside técnico de até 15% apenas para o movimento de “fechamento de gap”, e espaço adicional caso gatilhos macro e de resultado se confirmem. A combinação de fundamentos sólidos e suporte gráfico forte sugere que o ativo se posiciona em um timing que merece, sem dúvida, ser monitorado de perto.

É Hora de Olhar com Atenção para BMGB?

Diante de um cenário em que BMGB3 reúne:

• Valuation descontado e múltiplos atrativos;
• Crescimento sustentável de receitas e lucros;
• Foco em inovação e digitalização bem-sucedida;
• Volume e liquidez capazes de atrair tanto institucionais quanto pessoas físicas;
• Catalisadores claros para mudança de patamar nos próximos trimestres;

Tudo isso aponta para uma configuração onde o papel parece representar uma excelente oportunidade de exposição ao setor financeiro nacional, tanto para quem busca alocações táticas quanto estratégicas. Em um mercado que premia agilidade, disciplina e visão de longo prazo, BMGB3 apresenta fundamentos que justificam renovado interesse e potencial revalorização significativa já a partir do próximo semestre. Se o objetivo é capturar a próxima onda do setor bancário digital brasileiro, vale considerar com seriedade a inclusão de BMGB no radar estratégico de investimentos.

Como comprar ações da BMGB em Brazil?

Comprar ações do BMGB (Banco BMG) online é um processo simples e seguro quando realizado por meio de uma corretora autorizada pela CVM, o órgão regulador do mercado brasileiro. Atualmente, há dois métodos principais para investir: a compra direta de ações à vista e a negociação via CFDs (Contratos por Diferença). Ambos são acessíveis para investidores de todos os perfis e oferecem diferentes vantagens conforme suas estratégias. Para ajudá-lo a escolher a melhor opção para o seu perfil, explicamos cada alternativa abaixo e, mais adiante na página, você encontrará uma comparação prática entre as principais corretoras.

Compra à vista

Na compra à vista, você adquire ações reais do BMGB e se torna acionista da empresa, participando de seus resultados. É a forma tradicional de investir em ações no Brasil. Geralmente, as corretoras cobram uma taxa de corretagem fixa por ordem, cujo valor costuma variar de R$ 0 a R$ 10, dependendo da plataforma.

Exemplo prático

Se o preço da ação do BMGB for de R$ 3 (reais), é possível comprar cerca de 333 ações com um aporte de R$ 1.000, já considerando uma taxa de corretagem aproximada de R$ 5. Cenário de ganho: Se a ação valorizar 10%, o valor das suas ações passa a ser R$ 1.100.
Resultado: ganho bruto de R$ 100, ou seja, +10% sobre o seu investimento inicial.

Negociação via CFDs

Ao operar CFDs (Contratos por Diferença) de BMGB, você negocia a variação do preço das ações sem adquiri-las diretamente. Esse modelo permite utilizar alavancagem, expondo-se a um valor maior do que o investido, e operar tanto na queda quanto na alta. As taxas envolvem o spread (diferença entre preço de compra e venda) e, para posições mantidas de um dia para o outro, há cobrança de taxas de financiamento (overnight).

Exemplo prático

Você abre uma posição de CFD em ações do BMGB com R$ 1.000 e utiliza alavancagem de 5x, atingindo uma exposição de mercado de R$ 5.000. Cenário de ganho: Se o papel valorizar 8%, sua posição rende 8% x 5 = 40%. Resultado: ganho de R$ 400 sobre o investimento de R$ 1.000 (sem considerar custos e spreads).

Compare antes de investir

Antes de decidir, analise cuidadosamente as taxas e condições das diferentes corretoras, pois elas podem impactar diretamente seu resultado final. O melhor método depende dos seus objetivos de investimento, perfil de risco e horizonte de tempo. Confira a tabela comparativa de corretoras que disponibilizamos mais abaixo na página para apoiar sua escolha de forma segura e informada.

Abaixo, você encontrará uma explicação clara e fácil de entender sobre as principais formas de investir em criptomoedas, com exemplos adaptados à realidade brasileira. Esta informação vai ajudar você a dar os primeiros passos nesse universo inovador e potencialmente lucrativo!

Compra à Vista (Spot Buying)

A compra à vista de criptomoedas é a maneira mais tradicional de investir nesse mercado. Consiste em adquirir uma determinada moeda digital ― como Bitcoin ou Ethereum ― pagando o valor total de uma só vez, em reais (BRL), e mantendo essa moeda em uma carteira digital de sua posse.

Exemplo de compra à vista

Por exemplo: suponha que o preço do Bitcoin hoje seja de R$ 350.000. Você decide comprar 0,01 BTC, pagando R$ 3.500. Esse valor é debitado da sua conta na corretora, e os bitcoins ficam disponíveis na sua carteira digital. Se o preço subir para R$ 400.000, seu 0,01 BTC passará a valer R$ 4.000; nesse caso, você teve um lucro de R$ 500 caso decida vender.

Esse método é indicado para quem aposta na valorização no médio e longo prazo, e prefere um modelo de compra simples, sem alavancagem ou riscos extras.

Negociação via CFD (Contratos por Diferença)

Os CFDs (Contratos por Diferença) permitem especular sobre a valorização ou desvalorização das criptomoedas sem necessariamente comprar os ativos de verdade. Ao negociar via CFD, você pode apostar na alta (posição de compra) ou na queda (posição de venda) de uma moeda, utilizando uma plataforma especial, geralmente ligada a corretoras internacionais.

Exemplo de negociação via CFD

Um exemplo prático: digamos que você acha que o preço do Ethereum (ETH), atualmente em R$ 18.000, vai subir. Por meio de um CFD, você pode abrir uma posição de R$ 1.800 (0,10 ETH). Se o valor do ETH subir para R$ 20.000, o seu contrato renderá essa diferença proporcional ― lucro de R$ 200. Caso caia, o prejuízo será proporcional também.

CFDs geralmente permitem alavancagem, ou seja, operar valores maiores que o seu saldo disponível. Mas é importante lembrar que o risco de perda também aumenta, podendo ultrapassar o valor investido.

Dica Final

O mercado de criptomoedas é dinâmico e cheio de oportunidades, seja comprando criptos diretamente ou negociando via CFDs. Antes de investir, estude bem o funcionamento de cada modalidade e considere começar com valores menores, especialmente para testar seu perfil e conhecimento. Sempre escolha plataformas seguras e reconhecidas no Brasil!

Investir em criptomoedas pode ser uma excelente forma de diversificar sua carteira e buscar bons rendimentos, mas também envolve riscos. Por isso, mantenha-se informado e invista com responsabilidade. Afinal, aprender e experimentar são grandes aliados para quem deseja avançar nesse mercado inovador!

Nossas 7 dicas para comprar ações da BMGB

As últimas notícias sobre BMGB

BMGB anuncia crescimento de 22% no lucro líquido no 1T24, reforçando percepção positiva do mercado. O Banco BMG divulgou, na última semana, resultados financeiros do primeiro trimestre de 2024, registrando um lucro líquido de R$ 108 milhões, alta de 22% em relação ao mesmo período do ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente pela expansão da carteira de crédito consignado e pelo controle efetivo da inadimplência, cujos índices seguiram estáveis. Analistas destacaram ainda que o banco demonstrou resiliência mesmo diante de um cenário macroeconômico desafiador no Brasil, aumentando sua base de clientes e mantendo margens saudáveis.

Parceria com a Genial Investimentos amplia a oferta de produtos de investimento para clientes BMG. No início de junho, o BMG confirmou uma parceria estratégica com a Genial Investimentos, permitindo aos seus clientes acesso a uma prateleira mais ampla de produtos financeiros, como fundos de investimento, previdência privada e produtos estruturados. A integração tecnológica entre as plataformas foi concluída neste mês, o que deve fortalecer o ecossistema do banco digitalmente e aumentar a atratividade do BMG para novos clientes de alta renda, além de melhorar o potencial de receitas recorrentes.

Índice de Basileia do BMGB permanece robusto após ajustes regulatórios realizados pelo Banco Central. Após atualizações regulatórias definidas pelo Banco Central do Brasil, o BMGB reportou índice de Basileia acima dos 14%, garantindo uma confortável posição de capital. O dado, divulgado em relatório de governança publicado nos últimos dias, evidencia a capacidade do banco de suportar futuras expansões de crédito sem comprometer a segurança financeira, tranquilizando investidores quanto ao nível de risco institucional.

BMG aprova programa de recompra de ações, sinalizando confiança na valorização dos papéis. Em decisão comunicada oficialmente ao mercado em 7 de junho, o conselho de administração do BMG autorizou um novo programa de recompra de até 10 milhões de ações ordinárias. A medida demonstra alinhamento de interesse dos gestores com os acionistas e é geralmente interpretada como um sinal de que o banco acredita que seus papéis estão subvalorizados no momento, o que pode impulsionar o preço das ações no curto e médio prazo.

Papel do BMG na inclusão financeira é reconhecido em premiação nacional do setor bancário. O banco foi laureado nesta semana em premiação promovida pela Associação Brasileira de Bancos ao ser destaque nas iniciativas de inclusão financeira por meio de crédito consignado e serviços digitais em cidades do interior. O reconhecimento reforça a credibilidade institucional do BMG, valoriza sua estratégia de democratização do acesso ao crédito e pode contribuir positivamente para percepção do mercado e captação de novos clientes.

FAQ

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P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.